金融牌照是什么（16篇）

【第1篇】金融牌照是什么

金融牌照，即金融機構經(jīng)營許可證，是批準金融機構開展業(yè)務的正式文件。目前金融許可證由銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會等部門分別頒發(fā)。金融監(jiān)管根據(jù)時段劃分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管，市場準入制度是事前監(jiān)管的核心，金融許可證則是市場準入制度的常態(tài)表現(xiàn)。

用途：凡從事金融業(yè)務的機構必須先取得與之對應的金融機構許可證。

金融牌照種類：在我國需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當12種。

【第2篇】軟銀支付有金融牌照嗎？

1. 軟銀支付沒有金融牌照。軟銀支付沒有資金池，不涉及清算，用戶所有交易均由合作銀行和排名前十的持有支付牌照的支付公司直接為用戶清算，所以不需要支付牌照。

2. 用戶的交易由銀行或持有支付牌照的支付公司直接給用戶清算就是一清，由銀行或持牌公司將款項先打入合作公司，合作公司再清算給用戶，資金二次清算就是二清。

3. 軟銀支付的清算方式為一清，用戶所有交易均由合作銀行和排名前十的持有支付牌照的支付公司直接為用戶清算。從交易的賬單明細中可以直接查看。

【第3篇】香港金融牌照大全

香港9號金融牌照有多香？在目前香港的10類受規(guī)管金融活動中，資產(chǎn)管理屬于第9類受規(guī)管活動，可以提供證券或期貨合約投資組合的管理服務，俗稱9號牌。

為什么香港9號資管牌照能得到如此高的認可度？因為持有9號牌，資管公司可以充分兼顧兩個市場，享受內(nèi)外資源帶來的優(yōu)勢。對外，9號資管牌相當于國際資本市場上的一張“通行證”，公司可以合法合規(guī)投資于境外市場。對內(nèi)，隨著“滬港通”、“深港通”、中港基金互通、qfii、qdii、qflp等政策的更新，香港與內(nèi)地在跨境證券投資的合作上，會愈加緊密愈加便利。在港持牌的投資機構，擁有離岸資管公司無法獲得的認可度和兩地互通政策優(yōu)勢。

香港9號金融牌照有多香？在目前香港的10類受規(guī)管金融活動中，資產(chǎn)管理屬于第9類受規(guī)管活動，可以提供證券或期貨合約投資組合的管理服務，俗稱9號牌。

為什么香港9號資管牌照能得到如此高的認可度？因為持有9號牌，資管公司可以充分兼顧兩個市場，享受內(nèi)外資源帶來的優(yōu)勢。

對外，9號資管牌相當于國際資本市場上的一張“通行證”，公司可以合法合規(guī)投資于境外市場。對內(nèi)，隨著“滬港通”、“深港通”、中港基金互通、qfii、qdii、qflp等政策的更新，香港與內(nèi)地在跨境證券投資的合作上，會愈加緊密愈加便利。在港持牌的投資機構，擁有離岸資管公司無法獲得的認可度和兩地互通政策優(yōu)勢。

【第4篇】金融牌照是什么意思

金融牌照正式的名稱是金融機構經(jīng)營許可證，通常是由銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等部門分別頒發(fā)的。金融機構具有金融牌照才能合法開展相關的業(yè)務，否則就是違法經(jīng)營。目前最有價值的金融牌照有銀行、證券、保險、信托、基金、期貨、租賃等。

金融機構想要為客戶提供全面的產(chǎn)品與服務，就必須持有過個金融牌照，因此企業(yè)擁有金融牌照的數(shù)量可以側(cè)面證明企業(yè)的實力與可靠性。持有全金融牌照的平安集團、中信集團、光大集團都是行業(yè)內(nèi)有舉足輕重地位的，在業(yè)務上非常具有競爭力。

【第5篇】香港的金融牌照嗎

香港8號牌照有哪些要求？香港金融8號牌，指的就是提供金融保證金融資業(yè)務。其針對的業(yè)務，就是在港股市場進行杠桿融資的業(yè)務。由于香港金融1號牌也能夠提供類似的機構融資服務，因此申請了香港金融1號牌的公司，就不必再單獨申請香港金融8號牌。但金融服務行業(yè)劃分十分細致，因此仍有部分客商選擇單獨申請香港金融8號牌，以降低在相關業(yè)務中可能發(fā)生的風險。

與其他港金融牌照一樣，想要申請香港金融8號牌，也需要滿足相應的要求，例如必須認繳不少于1000萬港幣的股本，并擁有不少于300萬港幣的流動資金要求。如果你是獨立的財務公司，建議單獨申報8號牌照。

香港8號牌照有哪些要求？香港金融8號牌，指的就是提供金融保證金融資業(yè)務。其針對的業(yè)務，就是在港股市場進行杠桿融資的業(yè)務。由于香港金融1號牌也能夠提供類似的機構融資服務，因此申請了香港金融1號牌的公司，就不必再單獨申請香港金融8號牌。

但金融服務行業(yè)劃分十分細致，因此仍有部分客商選擇單獨申請香港金融8號牌，以降低在相關業(yè)務中可能發(fā)生的風險。與其他港金融牌照一樣，想要申請香港金融8號牌，也需要滿足相應的要求，例如必須認繳不少于1000萬港幣的股本，并擁有不少于300萬港幣的流動資金要求。如果你是獨立的財務公司，建議單獨申報8號牌照。

【第6篇】軟銀支付有金融牌照嗎

1、軟銀支付沒有金融牌照。軟銀支付沒有資金池，不涉及清算，用戶所有交易均由合作銀行和排名前十的持有支付牌照的支付公司直接為用戶清算，所以不需要支付牌照。

2、用戶的交易由銀行或持有支付牌照的支付公司直接給用戶清算就是一清，由銀行或持牌公司將款項先打入合作公司，合作公司再清算給用戶，資金二次清算就是二清。

3、軟銀支付的清算方式為一清，用戶所有交易均由合作銀行和排名前十的持有支付牌照的支付公司直接為用戶清算。從交易的賬單明細中可以直接查看。

【第7篇】私募基金有金融牌照嗎

私募基金有金融牌照，金融牌照的正式名稱是金融機構經(jīng)營許可證，是批準金融機構開展業(yè)務的正式文件。在我國需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售等。

【法律依據(jù)】

根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三條，從事私募基金業(yè)務，應當遵循自愿、公平、誠實信用原則，維護投資者合法權益，不得損害國家利益和社會公共利益。

【第8篇】七大金融牌照有哪一些

七大金融牌照分別是銀行、證券、保險、基金、信托、期貨和租賃。其中銀行、租賃和信托牌照均由銀監(jiān)會核發(fā)，保險牌照由保監(jiān)會核發(fā)，證券、期貨和基金牌照由證監(jiān)會核發(fā)。

金融行業(yè)作為國內(nèi)管制嚴格的行業(yè)之一，首先要解決的自然是金融行業(yè)的執(zhí)業(yè)資格問題。金融監(jiān)管根據(jù)時段劃分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管，市場準入制度是事前監(jiān)管的核心，金融許可證則是市場準入制度的常態(tài)表現(xiàn)。只有經(jīng)過了金融監(jiān)管的機構才能獲得執(zhí)業(yè)資格。

金融牌照，即金融機構經(jīng)營許可證，是批準金融機構開展業(yè)務的正式文件。目前金融許可證由人民銀行，銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會等部門分別頒發(fā)。金融監(jiān)管根據(jù)時段劃分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管，市場準入制度是事前監(jiān)管的核心，金融許可證則是市場準入制度的常態(tài)表現(xiàn)。

金融市場資質(zhì)許可證分別由我國銀監(jiān)會，保監(jiān)會和證監(jiān)會來進行發(fā)放，我國主要審批的牌照有銀行、保險、信托、券商、金融租賃，期貨，基金，基金子公司，基金銷售，第三方支付牌照，小額貸款，典當12種類別，經(jīng)營以上業(yè)務需持有相應的金融許可證才可以從事金融業(yè)務。

【第9篇】金融牌照怎么樣定義的

金融牌照，即金融機構許可證，是批準金融機構開展業(yè)務的正式文件，凡從事金融業(yè)務的機構必須先取得與之對應的金融機構許可證。

在我國，金融牌照的種類多達25個，主要有:銀行、保險、券商、基金、信托、第三方支付、征信等。

由中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會及其他機構分別審批監(jiān)管。

【第10篇】香港9號金融牌照

香港由于較早接觸到西方資本主義發(fā)展模式，得以發(fā)展出較為完善的市場管理和企業(yè)服務體系。其中最重要的市場管理手段，無疑是市場準入制度。金融行業(yè)作為經(jīng)濟發(fā)展的重要推動行業(yè)之一，自然需要對從業(yè)者提出相應要求。而這些要求就體現(xiàn)在金融行業(yè)細分業(yè)務的準入牌照上。

依照香港現(xiàn)行的管理制度，香港金融行業(yè)準入牌照分為以下幾項：1號牌照（證券交易類）

香港金融1號牌照是證券交易牌照，取得該牌照的公司，允許為客戶提供股票、股票期權、債權、互惠基金的買賣和經(jīng)濟服務，還能夠提供單位信托基金配售及包銷證券的買入和出售服務。

2號牌照（期貨合約交易）

2號牌照為期貨合約交易，取得香港金融2號牌照的公司，允許為客戶提供指數(shù)及商品期貨買賣的經(jīng)濟服務，為客戶買入或沽出期貨合約。

3號牌照（杠桿式外匯交易）

3號牌照為外匯交易牌照。取得該牌照的公司，允許為客戶提供外匯交易服務。

4號牌照（證券投資咨詢服務）

4號牌照為證券投資咨詢服務牌照，主要是發(fā)出對有關證券的研究報告及分析意見，并向客戶提供投資證券的意見及建議。

5號牌照（期貨合約咨詢服務）

5號牌照為期貨合約咨詢服務，與4號類似，持有5號牌照的公司，也可對期貨合約進行研究及分析，并根據(jù)研究及分析的結(jié)果，向客戶提出關于期貨的投資意見及建議。

6號牌照（機構融資咨詢）

6號牌照為機構融資咨詢牌照，取得該牌照的公司，能夠擔任在港上市公司首次公開招股的保薦人。并對該公司的融資提供相關咨詢服務（如合并、收購、股份回購規(guī)則）及上市規(guī)則提供咨詢意見。

7號牌照（自動化交易服務）

7號牌照為自動化交易服務牌照，即取得此牌照的公司，能夠為客戶提供買賣盤配對操作的電子交易平臺服務。

8號牌照（證券擔保融資）

8號牌照為證券擔保融資牌照。故名思議，取得這一牌照的公司，能夠以客戶股票為抵押品，為客戶提供融資服務。

9號牌照（資產(chǎn)管理）

9號牌照為資產(chǎn)管理牌照，即能以全權委托形式，為客戶提供基金管理、證券及期貨合約投資管理服務。

【第11篇】金融全牌照有哪一些公司

金融牌照是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法頒發(fā)的特許金融機構經(jīng)營金融業(yè)務的法律文件。持有全金融牌照的企業(yè)都是行業(yè)內(nèi)有舉足輕重地位的，在業(yè)務上也非常具有競爭力。目前中國有金融全牌照的公司主要有：

1. 中國中信集團有限公司；2、中國平安保險股份有限公司；3、中國光大集團股份公司；4、方正集團；5、中國長城資產(chǎn)管理股份有限公司；6、中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司。

【第12篇】香港金融牌照申請

香港加密幣牌照怎么選？之前我們說過，在香港經(jīng)營虛擬資產(chǎn)交易平臺就至少一種證券型代幣提供交易服務的公司，需向香港證監(jiān)會申領第1類和第7類受規(guī)管活動的牌照。香港9號牌照又稱為資產(chǎn)管理牌照，有很多都是由內(nèi)地的私募機構，9號牌本身只支持提供傳統(tǒng)金融服務，并不包括數(shù)字貨幣業(yè)務。

如果您所在的企業(yè)，希望合規(guī)經(jīng)營數(shù)字貨幣基金，需要在第9號牌的基礎上，額外向證監(jiān)會提交報告，申請基金中占有一定的比例的數(shù)字貨幣業(yè)務。此外，4號牌照是一個交易咨詢類型的牌照，在香港如果要為投資者人提供這種咨詢服務，那么同樣需要拿到這樣一個金融牌照。所以，香港加密幣牌照，可以1、4、7、9號牌照搭配，同時申請基金中占有一定的比例的數(shù)字貨幣業(yè)務。

香港加密幣牌照怎么選？之前我們說過，在香港經(jīng)營虛擬資產(chǎn)交易平臺就至少一種證券型代幣提供交易服務的公司，需向香港證監(jiān)會申領第1類和第7類受規(guī)管活動的牌照。香港9號牌照又稱為資產(chǎn)管理牌照，有很多都是由內(nèi)地的私募機構，9號牌本身只支持提供傳統(tǒng)金融服務，并不包括數(shù)字貨幣業(yè)務。如果您所在的企業(yè)，希望合規(guī)經(jīng)營數(shù)字貨幣基金，需要在第9號牌的基礎上，額外向證監(jiān)會提交報告，申請基金中占有一定的比例的數(shù)字貨幣業(yè)務。

此外，4號牌照是一個交易咨詢類型的牌照，在香港如果要為投資者人提供這種咨詢服務，那么同樣需要拿到這樣一個金融牌照。所以，香港加密幣牌照，可以1、4、7、9號牌照搭配，同時申請基金中占有一定的比例的數(shù)字貨幣業(yè)務。

【第13篇】全金融牌照有什么作用

【第14篇】金融牌照長什么樣子有什么用途

金融牌照的正式名稱是金融機構經(jīng)營許可證，是批準金融機構開展業(yè)務的正式文件。在我國需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當12種。

金融牌照由紙張邊框、標題和內(nèi)容構成，內(nèi)容主要包括機構名稱、機構地址、機構編碼、發(fā)證機關以及許可證代碼，在牌照右下角有頒發(fā)日期以及發(fā)證機關的章印。

金融牌照的用途：金融牌照是從事金融業(yè)務機構的必要證件。

【第15篇】關于金融牌照的申請條件和資質(zhì)

dfsa是迪拜金融中心獨立的金融服務監(jiān)管機構，位于阿聯(lián)酋迪拜的一個金融自由區(qū)。

dfsa的監(jiān)管授權包括資產(chǎn)管理，銀行和信貸服務，證券，集體投資基金，托管和信托服務，商品期貨交易，伊斯蘭金融，保險，國際股票交易所和國際商品衍生品交易所。出來監(jiān)管金融和輔助服務外，作為迪拜國際金融中心（簡稱difc）唯一獨立的金融服務監(jiān)管機構，dfsa還負責監(jiān)督和執(zhí)行適用于difc的反洗錢（aml）和反恐怖融資（ctf）要求。dfsa還接受了difc公司注冊處（roc）授權，調(diào)查涉及difc公司法和重大違法行為的difc公司和合伙企業(yè)的事務，并向注冊服務商提供執(zhí)行補救措施。

difc許可類別

1. 低風險活動，例如咨詢或安排類的，需要difc 4類許可證

2. 全權投資，需要difc 3c類許可證

3. 以匹配原則交易的stp經(jīng)紀人需要difc 3a類許可證

4. 市商或者信貸，需要difc 2類許可證

5. 接收存款的成熟銀行，獲得difc 1類許可證

資本要求

4類公司， 10000美元

3類公司，500000美元

2類公司，2000000美元

1類公司，10000000美元

類別詳細區(qū)分：

第一類：銀行

資金：1000萬美元

活動：接受存款，管理存款

第二類：市商，信貸提供者

資金：200萬美元

活動：以委托人身份進行投資，提供信貸

3a ：經(jīng)紀

資金：50萬美元

活動：以配對委托人身份進行投資交易，以代理人身份進行投資交易

3b：托管人

資金：400萬美元

活動：為基金提供托管，擔任基金受托人

3c類：資產(chǎn)經(jīng)理，資金經(jīng)理

資金：50萬美金

ef,qif經(jīng)理的資金為7萬美元

活動：管理資產(chǎn)，管理集體投資基金，提供托管，提供psiar，提供信托服務

3d：資產(chǎn)經(jīng)理，基金經(jīng)理

資金：20萬美元

活動：提供或操作付款賬戶，執(zhí)行付款交易或簽發(fā)付款方式

類別4：投資顧問，保險顧問

資金：1萬美元

運營眾籌平臺的：14萬美元

活動：安排投資交易，安排信貸和信貸資訊，提供金融產(chǎn)品咨詢，安排托管，保險中介，保險管理，運營ats，提供資金管理，提供信托服務，運營眾籌平臺

類別5：伊斯蘭商業(yè)

資金：500萬美元

活動：伊斯蘭業(yè)務

牌照申請流程：

1. 遞交申請資料和繳費。

2. dfsa進行初審和終審。

3. 完成difc公司登記。

4. 4個月左右審核完成。

dfsa會發(fā)一封要求進行difc公司登記的表格。完成登記后，dfsa的授權證書會發(fā)下來。

dfsa監(jiān)管這2004年的監(jiān)管法規(guī)，這是監(jiān)管制度的基石。該法律確立了dfsa的組成，并允許建立監(jiān)管框架，在該框架內(nèi)，實體可以獲得dfsa的許可，授權，注冊和監(jiān)督。根據(jù)該法律，dfsa有權執(zhí)行適用于difc中所有受監(jiān)管參與者的法律和規(guī)則。

入駐 difc的優(yōu)勢：

1、100%的外商所有權；

2、無所得稅和利潤稅（承諾免征50年）

3、適用于阿聯(lián)酋注冊實體的系統(tǒng)的雙重征稅條約

4、無匯率管制（資本自由兌換）

5、高標準的法律、法規(guī)和條款

6、完全透明的經(jīng)營環(huán)境，遵循國際蕞佳實踐和國際公認的法律和監(jiān)管程序

7、現(xiàn)代化的運輸、通信和互聯(lián)網(wǎng)基礎設施

【第16篇】香港金融牌照的申請

喬喆沅 成曉宇 陳瑜詩 梁國鏘

自去年十月的政策宣言以來，香港近期對虛擬資產(chǎn)行業(yè)在整體上相對友好的態(tài)度受到了全球虛擬資產(chǎn)行業(yè)的密切關注。與此同時，我們也逐漸感受到了行業(yè)從業(yè)者對申請香港虛擬資產(chǎn)相關的牌照，并在香港開展合規(guī)業(yè)務的熱情。本文旨在介紹受最多人關注的香港交易所平臺牌照申請的最新監(jiān)管動態(tài)。

根據(jù)香港《證券及期貨條例》，在香港提供或積極推廣證券型代幣交易服務的虛擬資產(chǎn)交易平臺需要獲得香港證監(jiān)會頒發(fā)的第1類受監(jiān)管業(yè)務（證券交易）及第7類受監(jiān)管業(yè)務（提供自動化交易服務）牌照（“1、7號牌照”）。隨著《2023年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例草案》獲立法會通過，在香港提供或積極推廣非證券型代幣交易服務的中心化虛擬資產(chǎn)交易平臺在2023年6月1日起也需獲得證監(jiān)會頒發(fā)的虛擬資產(chǎn)服務提供商牌照（“vasp牌照”）（或符合被當作獲發(fā)牌的要求）。

2023年2月20日，香港證監(jiān)會就1、7號牌照及vasp牌照的牌照申請要求發(fā)出咨詢文件(“咨詢文件”)，邀請公眾及業(yè)界就咨詢文件附錄a《適用于虛擬資產(chǎn)交易平臺營運者的指引》（“《虛擬資產(chǎn)交易平臺指引》“）的部分內(nèi)容提供反饋意見。該指引一旦定稿生效，將取代證監(jiān)會現(xiàn)有的針對1、7號牌照發(fā)出的《適用于虛擬資產(chǎn)交易平臺營運者的條款及條件》（“原1、7號牌照條件”）。也就是說，1、7號牌照及vasp牌照申請人及持牌人將需要符合同一套牌照條件及要求。

咨詢文件的內(nèi)容涵蓋了眾多業(yè)界普遍關注的焦點，尤其包括以下幾點：

? 證監(jiān)會有意允許零售投資者參與虛擬資產(chǎn)交易

目前的監(jiān)管框架下，除少數(shù)etf產(chǎn)品外證監(jiān)會總體只允許“專業(yè)投資者喬喆沅 成曉宇 陳瑜詩 梁國鏘進行虛擬資產(chǎn)交易。證監(jiān)會在咨詢文件中向公眾咨詢是否應當向零售投資者開放部分虛擬資產(chǎn)交易，但須符合包括但不限于以下條件：

交易平臺應在提供服務前對零售投資者進行虛擬資產(chǎn)知識評估及/或提供知識培訓；

零售投資人只能進行“合資格的大型虛擬資產(chǎn)“的交易 ；

交易平臺應設立代幣納入及檢討委員會，并對可交易的代幣進行包括智能合約審計等方面的代幣審查，并向證監(jiān)會呈交相關代幣的“非證券”意見書。

? 虛擬資產(chǎn)衍生品的交易

盡管《虛擬資產(chǎn)交易平臺指引》草擬稿中規(guī)定交易平臺不得就虛擬資產(chǎn)衍生品進行任何銷售、交易或買賣活動，但證監(jiān)會在咨詢文件正文中特別就交易平臺是否可以提供虛擬資產(chǎn)衍生品交易服務咨詢公眾意見，表示在了解業(yè)務模式、銷售的虛擬資產(chǎn)衍生品種類，以及市場需求后，將進行獨立檢討并制訂相關政策。由此可見證監(jiān)會關注到市場對于虛擬資產(chǎn)衍生品的熱情，不排除在將來進一步制定監(jiān)管規(guī)則放開虛擬資產(chǎn)衍生品市場的可能性。

? 除購買保險外，證監(jiān)會計劃允許交易平臺以資金儲備方式提供用戶保障

現(xiàn)時持有1、7號牌照的平臺運營者必須時刻投購保險。證監(jiān)會注意到該等要求在實際操作中較難實現(xiàn)，因此計劃同意交易平臺可選擇用第三者保險，或以信托方式撥出其或其關聯(lián)公司的資金作為儲備，為用戶提供保障。

? 客戶資產(chǎn)只能通過持有信托或公司服務提供商（tcsp）牌照的全資子公司妥善保管

與原1、7號牌照條件類似，證監(jiān)會要求交易平臺必須透過其全資擁有的子公司以信托方式持有客戶款項及客戶虛擬資產(chǎn)，并且該全資子公司必須持有tcsp牌照。除代表交易平臺持有客戶資產(chǎn)外，該全資子公司不得進行任何其他業(yè)務。

? 線下持有至少98%的客戶虛擬資產(chǎn)

證監(jiān)會要求交易平臺應用冷錢包在線下持有至少98%的客戶虛擬資產(chǎn)，且種子或私鑰應存放于香港，盡量減少因平臺遭入侵或黑客攻擊而造成損失的風險。

? 平臺不得參與自營交易或自營的莊家活動

與原1、7號牌照條件類似，證監(jiān)會要求平臺運營者不得參與自營交易（線下背對背交易除外）或自營的莊家活動。

? 平臺不得動用任何客戶資產(chǎn)

證監(jiān)會也要求交易平臺及其關聯(lián)實體機構不得存入、轉(zhuǎn)移、借出、質(zhì)押、再質(zhì)押或以其他方式買賣客戶虛擬資產(chǎn)，或就客戶虛擬資產(chǎn)造成任何產(chǎn)權負擔。2023年末ftx涉嫌轉(zhuǎn)移客戶虛擬資產(chǎn)到其關聯(lián)公司并進行交易最終導致破產(chǎn)重組，證監(jiān)會的這個要求可以有助降低此類平臺倒閉的風險。

? 2023年6月1日前在香港有“具意義且實質(zhì)的業(yè)務”的平臺才有資格參與過渡性安排

根據(jù)立法會通過的《2023年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例》，2023年6月1日前已經(jīng)在香港運營的交易平臺可參與過渡性安排。該交易平臺只要在2024年2月29日前向證監(jiān)會遞交vasp牌照申請即可“被當作獲發(fā)牌”，繼續(xù)經(jīng)營現(xiàn)有業(yè)務直至證監(jiān)會作出頒發(fā)/拒絕頒發(fā)牌照的決定。

證監(jiān)會在咨詢文件中進一步明確，只有在2023年6月1日前在香港有“具意義且實質(zhì)的業(yè)務”的平臺才有資格參與過渡性安排，而在考慮某平臺是否在香港設有具意義且實質(zhì)的業(yè)務時，證監(jiān)會將會考慮多種綜合因素。

? 雙重牌照要求

咨詢文件發(fā)出前，業(yè)界普遍對現(xiàn)有1、7號牌照與vasp牌照的關聯(lián)存在疑惑。證監(jiān)會在咨詢文件中明確要求虛擬資產(chǎn)交易平臺（連同負責人員和持牌代表）應同時根據(jù)《證券及期貨條例》下的現(xiàn)行制度及《打擊洗錢條例》下的虛擬資產(chǎn)服務提供商制度申領牌照（即同時申請1、7號牌照及vasp牌照），以獲雙重發(fā)牌。證監(jiān)會將簡化雙重牌照的申請程序，申請人如要同時根據(jù)《證券及期貨條例》下的現(xiàn)行制度及《打擊洗錢條例》下的虛擬資產(chǎn)服務提供商制度申領牌照，只需在網(wǎng)上提交一份綜合申請表格，并注明同時申領該兩項牌照。

已經(jīng)持有1、7號牌照的虛擬資產(chǎn)交易平臺（現(xiàn)僅osl及hashkey兩家）也需要向證監(jiān)會申請vasp牌照，但適用簡化的申請程序。同樣的，正在申請1、7號牌照的虛擬資產(chǎn)交易平臺也需要再遞交vasp牌照申請，同樣適用簡化的申請程序，且證監(jiān)會將同步處理他們的兩項申請。

? 證券型代幣不再需要12個月發(fā)行后往績記錄

證監(jiān)會將移除對于證券型代幣發(fā)行后必須有至少12個月往績記錄的要求，但持牌平臺運營者需要遵守《虛擬資產(chǎn)交易平臺指引》下的一般代幣納入準則，以及證監(jiān)會將來適時發(fā)布的證券型代幣分銷指引。

? 負責人員（ro）的資質(zhì)要求

證監(jiān)會在評估平臺運營者的負責人員及持牌代表是否為適當人選及其勝任能力時會考慮包括其學歷、行業(yè)經(jīng)驗、認可行業(yè)資格及本地監(jiān)管架構考試等要求，尤其是負責人員及持牌代表應具有在香港進行虛擬資產(chǎn)交易平臺或在其他地方進行類似活動取得的實際工作經(jīng)驗，但證監(jiān)會也可能接納在沒有受規(guī)管的情況下所獲取的經(jīng)驗。

? 外部評估報告

為簡化申請程序，證監(jiān)會建議虛擬資產(chǎn)交易平臺申請人委聘外部評估專家，對其業(yè)務進行評估。報告應涵蓋、納入代幣、保管虛擬資產(chǎn)、認識你的客戶、打擊洗錢／恐怖分子資金籌集、市場監(jiān)察、風險管理及網(wǎng)絡保安等主要范疇。

除了上述業(yè)界關注的焦點外，咨詢文件及《虛擬資產(chǎn)交易平臺指引》也涵蓋了其他1、7號牌照及vasp牌照申請要求、流程、牌照持有人持續(xù)合規(guī)要求等眾多細節(jié)，包括許多與原1、7號牌照條件類似的要求。該等細節(jié)要求包括：

? 財務穩(wěn)健性 – 交易平臺在香港擁有足夠的流動性資產(chǎn)

? 信息披露 – 交易平臺應針對虛擬資產(chǎn)的價格、成交量、團隊或開發(fā)者背景等信息在網(wǎng)站上進行真實披露

? 不得提供財務資助 - 交易平臺不得向客戶提供借款或提供杠桿交易服務

? 避免市場操縱 - 交易平臺須有足夠的政策及監(jiān)控措施以識別、預防及匯報市場操縱及違規(guī)活動

? 代幣納入及檢討委員會 - 交易平臺須設立代幣納入及檢討委員會負責代幣納入交易、中止、暫停和撤銷代幣交易等事項

? 一般代幣納入準則 - 交易平臺在將代幣納入交易前應根據(jù)一般代幣納入準則考慮代幣的管理層或開發(fā)團隊背景、代幣在可交易的各司法管轄區(qū)的監(jiān)管狀況、代幣供求、市場成熟程度及流通性、技術層面安全性、市場風險、相關法律風險等方面

? 特定代幣納入準則 - 交易平臺在將代幣納入零售投資者可以參與的交易前應根據(jù)特定代幣納入準則就代幣進行盡職調(diào)查，確保代幣屬于合資格的大型虛擬資產(chǎn)

? 智能合約審計 -交易平臺還應對代幣的智能合約進行獨立審計

? 限制使用交易服務 - 交易平臺應向客戶披露不可就相關代幣進行交易的司法管轄區(qū)，并使用技術手段避免來自禁止進行虛擬資產(chǎn)交易的司法管轄區(qū)的人士使用其服務

? 反洗錢及反恐怖分子資金籌集 - 交易平臺需要遵從證監(jiān)會發(fā)出的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引（適用于持牌法團及獲證監(jiān)會發(fā)牌的虛擬資產(chǎn)服務提供商）》

? 交易平臺名單 - 證監(jiān)會將在其網(wǎng)站上發(fā)布“持牌虛擬資產(chǎn)交易平臺名單”、“被當作獲發(fā)牌的虛擬資產(chǎn)交易平臺名單”、“結(jié)業(yè)的虛擬資產(chǎn)交易平臺名單”及“未獲發(fā)牌的虛擬資產(chǎn)交易平臺名單”

過渡期安排

? 已持有1、7號牌照的虛擬資產(chǎn)交易平臺 – 證監(jiān)會建議實施12個月的過渡期安排，使這一類平臺能夠修改其各自的系統(tǒng)和監(jiān)控措施，以符合《虛擬資產(chǎn)交易平臺指引》的要求。證監(jiān)會將在相關指引最終定稿后提供上述過渡期安排的細節(jié)。

? 已經(jīng)在香港經(jīng)營的虛擬資產(chǎn)交易平臺

有意申領牌照的原有虛擬資產(chǎn)交易平臺應在2023年6月1日至2024年2月29日期間在網(wǎng)上提交牌照申請。

無意申領牌照的原有虛擬資產(chǎn)交易平臺應著手預備以有序方式結(jié)束其于香港的業(yè)務，結(jié)業(yè)的期限為2024年5月31日。

? 2023年6月1日前沒有在香港經(jīng)營“具意義且實質(zhì)的業(yè)務”的平臺不能夠參與過渡期安排，只有在獲得證監(jiān)會發(fā)牌后才可開始在香港經(jīng)營虛擬資產(chǎn)交易平臺業(yè)務。

? 在審閱牌照申請后，若證監(jiān)會認為該牌照申請并不符合全部所需條件，或有關虛擬資產(chǎn)交易平臺無法證明其有能力遵守所有相關法律及監(jiān)管規(guī)定，證監(jiān)會可通知有關虛擬資產(chǎn)交易平臺被當作獲發(fā)牌的安排將不再適用于該平臺。有關虛擬資產(chǎn)交易平臺則必須著手在2024年5月31日或之前或在該通知發(fā)出當日起計三個月屆滿時或之前（以較遲者為準）結(jié)束其業(yè)務。證監(jiān)會如認為有關牌照申請符合當作獲發(fā)牌的條件，不會發(fā)出通知，而有關虛擬資產(chǎn)交易平臺將由2024年6月1日起自動被當作獲發(fā)牌，直至其牌照申請獲批準、撤回或拒絕（以較早者為準）為止。

? 被當做獲發(fā)牌的虛擬資產(chǎn)交易平臺需即刻遵守《2023年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例》對vasp牌照的相關要求。

結(jié)語

我們建議現(xiàn)時在香港經(jīng)營及擬在香港經(jīng)營虛擬資產(chǎn)交易所業(yè)務（包括向香港公眾積極推廣海外虛擬資產(chǎn)交易所服務）的實體，應提前為業(yè)務合規(guī)性及相關牌照申請做好準備。我們也將持續(xù)關注證監(jiān)會在日后發(fā)布的進一步規(guī)則和指引的動態(tài)。

如果對牌照申請有任何疑問，歡迎隨時與我們的團隊聯(lián)系。

君合香港的區(qū)塊鏈團隊一直密切關注世界各地對區(qū)塊鏈及虛擬資產(chǎn)監(jiān)管的發(fā)展動向，在虛擬資產(chǎn)和區(qū)塊鏈相關法律領域具有豐富的知識和經(jīng)驗。我們的團隊曾就以下專題發(fā)布文章，歡迎關注：

(1) 有關全球各主要國家及地區(qū)對于穩(wěn)定幣的監(jiān)管情況，可參閱我們早前發(fā)布的「淺談全球穩(wěn)定幣監(jiān)管」一文。

(2) 有關美國加密資產(chǎn)的負責任金融創(chuàng)新法案, 可參閱我們早前發(fā)布的「美國lummis-gillibrand 加密資產(chǎn)法案要點解析」一文。

(3) 有關證監(jiān)會對vasp的監(jiān)管體系，可參閱我們早前發(fā)布的「香港將針對虛擬資產(chǎn)服務提供商建立發(fā)牌制度」一文。

(4) 有關?港特區(qū)政府于2023年10?31?發(fā)布的《關于在?港發(fā)展虛擬資產(chǎn)的政策宣言》的詳情，可參閱我們早前發(fā)布的「確保web3創(chuàng)新發(fā)生在香港 – 香港就推動建設虛擬資產(chǎn)中心發(fā)布政策宣言」一文。