【第1篇】全金融牌照有什么作用
金融牌照的正式名稱(chēng)是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，是批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)的正式文件。在我國(guó)需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險(xiǎn)、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷(xiāo)售、第 三方支付 牌照、小額貸款、典當(dāng)12種。用途：凡從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須先取得與之對(duì)應(yīng)的金融機(jī)構(gòu)許可證。【第2篇】香港金融牌照的申請(qǐng)
喬喆沅 成曉宇 陳瑜詩(shī) 梁國(guó)鏘
自去年十月的政策宣言以來(lái)，香港近期對(duì)虛擬資產(chǎn)行業(yè)在整體上相對(duì)友好的態(tài)度受到了全球虛擬資產(chǎn)行業(yè)的密切關(guān)注。與此同時(shí)，我們也逐漸感受到了行業(yè)從業(yè)者對(duì)申請(qǐng)香港虛擬資產(chǎn)相關(guān)的牌照，并在香港開(kāi)展合規(guī)業(yè)務(wù)的熱情。本文旨在介紹受最多人關(guān)注的香港交易所平臺(tái)牌照申請(qǐng)的最新監(jiān)管動(dòng)態(tài)。
根據(jù)香港《證券及期貨條例》，在香港提供或積極推廣證券型代幣交易服務(wù)的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)需要獲得香港證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的第1類(lèi)受監(jiān)管業(yè)務(wù)（證券交易）及第7類(lèi)受監(jiān)管業(yè)務(wù)（提供自動(dòng)化交易服務(wù)）牌照（“1、7號(hào)牌照”）。隨著《2023年打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集（修訂）條例草案》獲立法會(huì)通過(guò)，在香港提供或積極推廣非證券型代幣交易服務(wù)的中心化虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)在2023年6月1日起也需獲得證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商牌照（“vasp牌照”）（或符合被當(dāng)作獲發(fā)牌的要求）。
2023年2月20日，香港證監(jiān)會(huì)就1、7號(hào)牌照及vasp牌照的牌照申請(qǐng)要求發(fā)出咨詢(xún)文件(“咨詢(xún)文件”)，邀請(qǐng)公眾及業(yè)界就咨詢(xún)文件附錄a《適用于虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)營(yíng)運(yùn)者的指引》（“《虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)指引》“）的部分內(nèi)容提供反饋意見(jiàn)。該指引一旦定稿生效，將取代證監(jiān)會(huì)現(xiàn)有的針對(duì)1、7號(hào)牌照發(fā)出的《適用于虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)營(yíng)運(yùn)者的條款及條件》（“原1、7號(hào)牌照條件”）。也就是說(shuō)，1、7號(hào)牌照及vasp牌照申請(qǐng)人及持牌人將需要符合同一套牌照條件及要求。
咨詢(xún)文件的內(nèi)容涵蓋了眾多業(yè)界普遍關(guān)注的焦點(diǎn)，尤其包括以下幾點(diǎn)：
? 證監(jiān)會(huì)有意允許零售投資者參與虛擬資產(chǎn)交易
目前的監(jiān)管框架下，除少數(shù)etf產(chǎn)品外證監(jiān)會(huì)總體只允許“專(zhuān)業(yè)投資者喬喆沅 成曉宇 陳瑜詩(shī) 梁國(guó)鏘進(jìn)行虛擬資產(chǎn)交易。證監(jiān)會(huì)在咨詢(xún)文件中向公眾咨詢(xún)是否應(yīng)當(dāng)向零售投資者開(kāi)放部分虛擬資產(chǎn)交易，但須符合包括但不限于以下條件：
交易平臺(tái)應(yīng)在提供服務(wù)前對(duì)零售投資者進(jìn)行虛擬資產(chǎn)知識(shí)評(píng)估及/或提供知識(shí)培訓(xùn)；
零售投資人只能進(jìn)行“合資格的大型虛擬資產(chǎn)“的交易 ；
交易平臺(tái)應(yīng)設(shè)立代幣納入及檢討委員會(huì)，并對(duì)可交易的代幣進(jìn)行包括智能合約審計(jì)等方面的代幣審查，并向證監(jiān)會(huì)呈交相關(guān)代幣的“非證券”意見(jiàn)書(shū)。
? 虛擬資產(chǎn)衍生品的交易
盡管《虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)指引》草擬稿中規(guī)定交易平臺(tái)不得就虛擬資產(chǎn)衍生品進(jìn)行任何銷(xiāo)售、交易或買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)，但證監(jiān)會(huì)在咨詢(xún)文件正文中特別就交易平臺(tái)是否可以提供虛擬資產(chǎn)衍生品交易服務(wù)咨詢(xún)公眾意見(jiàn)，表示在了解業(yè)務(wù)模式、銷(xiāo)售的虛擬資產(chǎn)衍生品種類(lèi)，以及市場(chǎng)需求后，將進(jìn)行獨(dú)立檢討并制訂相關(guān)政策。由此可見(jiàn)證監(jiān)會(huì)關(guān)注到市場(chǎng)對(duì)于虛擬資產(chǎn)衍生品的熱情，不排除在將來(lái)進(jìn)一步制定監(jiān)管規(guī)則放開(kāi)虛擬資產(chǎn)衍生品市場(chǎng)的可能性。
? 除購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)外，證監(jiān)會(huì)計(jì)劃允許交易平臺(tái)以資金儲(chǔ)備方式提供用戶(hù)保障
現(xiàn)時(shí)持有1、7號(hào)牌照的平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者必須時(shí)刻投購(gòu)保險(xiǎn)。證監(jiān)會(huì)注意到該等要求在實(shí)際操作中較難實(shí)現(xiàn)，因此計(jì)劃同意交易平臺(tái)可選擇用第三者保險(xiǎn)，或以信托方式撥出其或其關(guān)聯(lián)公司的資金作為儲(chǔ)備，為用戶(hù)提供保障。
? 客戶(hù)資產(chǎn)只能通過(guò)持有信托或公司服務(wù)提供商（tcsp）牌照的全資子公司妥善保管
與原1、7號(hào)牌照條件類(lèi)似，證監(jiān)會(huì)要求交易平臺(tái)必須透過(guò)其全資擁有的子公司以信托方式持有客戶(hù)款項(xiàng)及客戶(hù)虛擬資產(chǎn)，并且該全資子公司必須持有tcsp牌照。除代表交易平臺(tái)持有客戶(hù)資產(chǎn)外，該全資子公司不得進(jìn)行任何其他業(yè)務(wù)。
? 線下持有至少98%的客戶(hù)虛擬資產(chǎn)
證監(jiān)會(huì)要求交易平臺(tái)應(yīng)用冷錢(qián)包在線下持有至少98%的客戶(hù)虛擬資產(chǎn)，且種子或私鑰應(yīng)存放于香港，盡量減少因平臺(tái)遭入侵或黑客攻擊而造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。
? 平臺(tái)不得參與自營(yíng)交易或自營(yíng)的莊家活動(dòng)
與原1、7號(hào)牌照條件類(lèi)似，證監(jiān)會(huì)要求平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者不得參與自營(yíng)交易（線下背對(duì)背交易除外）或自營(yíng)的莊家活動(dòng)。
? 平臺(tái)不得動(dòng)用任何客戶(hù)資產(chǎn)
證監(jiān)會(huì)也要求交易平臺(tái)及其關(guān)聯(lián)實(shí)體機(jī)構(gòu)不得存入、轉(zhuǎn)移、借出、質(zhì)押、再質(zhì)押或以其他方式買(mǎi)賣(mài)客戶(hù)虛擬資產(chǎn)，或就客戶(hù)虛擬資產(chǎn)造成任何產(chǎn)權(quán)負(fù)擔(dān)。2023年末ftx涉嫌轉(zhuǎn)移客戶(hù)虛擬資產(chǎn)到其關(guān)聯(lián)公司并進(jìn)行交易最終導(dǎo)致破產(chǎn)重組，證監(jiān)會(huì)的這個(gè)要求可以有助降低此類(lèi)平臺(tái)倒閉的風(fēng)險(xiǎn)。
? 2023年6月1日前在香港有“具意義且實(shí)質(zhì)的業(yè)務(wù)”的平臺(tái)才有資格參與過(guò)渡性安排
根據(jù)立法會(huì)通過(guò)的《2023年打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集（修訂）條例》，2023年6月1日前已經(jīng)在香港運(yùn)營(yíng)的交易平臺(tái)可參與過(guò)渡性安排。該交易平臺(tái)只要在2024年2月29日前向證監(jiān)會(huì)遞交vasp牌照申請(qǐng)即可“被當(dāng)作獲發(fā)牌”，繼續(xù)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)有業(yè)務(wù)直至證監(jiān)會(huì)作出頒發(fā)/拒絕頒發(fā)牌照的決定。
證監(jiān)會(huì)在咨詢(xún)文件中進(jìn)一步明確，只有在2023年6月1日前在香港有“具意義且實(shí)質(zhì)的業(yè)務(wù)”的平臺(tái)才有資格參與過(guò)渡性安排，而在考慮某平臺(tái)是否在香港設(shè)有具意義且實(shí)質(zhì)的業(yè)務(wù)時(shí)，證監(jiān)會(huì)將會(huì)考慮多種綜合因素。
? 雙重牌照要求
咨詢(xún)文件發(fā)出前，業(yè)界普遍對(duì)現(xiàn)有1、7號(hào)牌照與vasp牌照的關(guān)聯(lián)存在疑惑。證監(jiān)會(huì)在咨詢(xún)文件中明確要求虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)（連同負(fù)責(zé)人員和持牌代表）應(yīng)同時(shí)根據(jù)《證券及期貨條例》下的現(xiàn)行制度及《打擊洗錢(qián)條例》下的虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商制度申領(lǐng)牌照（即同時(shí)申請(qǐng)1、7號(hào)牌照及vasp牌照），以獲雙重發(fā)牌。證監(jiān)會(huì)將簡(jiǎn)化雙重牌照的申請(qǐng)程序，申請(qǐng)人如要同時(shí)根據(jù)《證券及期貨條例》下的現(xiàn)行制度及《打擊洗錢(qián)條例》下的虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商制度申領(lǐng)牌照，只需在網(wǎng)上提交一份綜合申請(qǐng)表格，并注明同時(shí)申領(lǐng)該兩項(xiàng)牌照。
已經(jīng)持有1、7號(hào)牌照的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)（現(xiàn)僅osl及hashkey兩家）也需要向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)vasp牌照，但適用簡(jiǎn)化的申請(qǐng)程序。同樣的，正在申請(qǐng)1、7號(hào)牌照的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)也需要再遞交vasp牌照申請(qǐng)，同樣適用簡(jiǎn)化的申請(qǐng)程序，且證監(jiān)會(huì)將同步處理他們的兩項(xiàng)申請(qǐng)。
? 證券型代幣不再需要12個(gè)月發(fā)行后往績(jī)記錄
證監(jiān)會(huì)將移除對(duì)于證券型代幣發(fā)行后必須有至少12個(gè)月往績(jī)記錄的要求，但持牌平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者需要遵守《虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)指引》下的一般代幣納入準(zhǔn)則，以及證監(jiān)會(huì)將來(lái)適時(shí)發(fā)布的證券型代幣分銷(xiāo)指引。
? 負(fù)責(zé)人員（ro）的資質(zhì)要求
證監(jiān)會(huì)在評(píng)估平臺(tái)運(yùn)營(yíng)者的負(fù)責(zé)人員及持牌代表是否為適當(dāng)人選及其勝任能力時(shí)會(huì)考慮包括其學(xué)歷、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、認(rèn)可行業(yè)資格及本地監(jiān)管架構(gòu)考試等要求，尤其是負(fù)責(zé)人員及持牌代表應(yīng)具有在香港進(jìn)行虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)或在其他地方進(jìn)行類(lèi)似活動(dòng)取得的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，但證監(jiān)會(huì)也可能接納在沒(méi)有受規(guī)管的情況下所獲取的經(jīng)驗(yàn)。
? 外部評(píng)估報(bào)告
為簡(jiǎn)化申請(qǐng)程序，證監(jiān)會(huì)建議虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)申請(qǐng)人委聘外部評(píng)估專(zhuān)家，對(duì)其業(yè)務(wù)進(jìn)行評(píng)估。報(bào)告應(yīng)涵蓋、納入代幣、保管虛擬資產(chǎn)、認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)、打擊洗錢(qián)／恐怖分子資金籌集、市場(chǎng)監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)管理及網(wǎng)絡(luò)保安等主要范疇。
除了上述業(yè)界關(guān)注的焦點(diǎn)外，咨詢(xún)文件及《虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)指引》也涵蓋了其他1、7號(hào)牌照及vasp牌照申請(qǐng)要求、流程、牌照持有人持續(xù)合規(guī)要求等眾多細(xì)節(jié)，包括許多與原1、7號(hào)牌照條件類(lèi)似的要求。該等細(xì)節(jié)要求包括：
? 財(cái)務(wù)穩(wěn)健性 – 交易平臺(tái)在香港擁有足夠的流動(dòng)性資產(chǎn)
? 信息披露 – 交易平臺(tái)應(yīng)針對(duì)虛擬資產(chǎn)的價(jià)格、成交量、團(tuán)隊(duì)或開(kāi)發(fā)者背景等信息在網(wǎng)站上進(jìn)行真實(shí)披露
? 不得提供財(cái)務(wù)資助 - 交易平臺(tái)不得向客戶(hù)提供借款或提供杠桿交易服務(wù)
? 避免市場(chǎng)操縱 - 交易平臺(tái)須有足夠的政策及監(jiān)控措施以識(shí)別、預(yù)防及匯報(bào)市場(chǎng)操縱及違規(guī)活動(dòng)
? 代幣納入及檢討委員會(huì) - 交易平臺(tái)須設(shè)立代幣納入及檢討委員會(huì)負(fù)責(zé)代幣納入交易、中止、暫停和撤銷(xiāo)代幣交易等事項(xiàng)
? 一般代幣納入準(zhǔn)則 - 交易平臺(tái)在將代幣納入交易前應(yīng)根據(jù)一般代幣納入準(zhǔn)則考慮代幣的管理層或開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)背景、代幣在可交易的各司法管轄區(qū)的監(jiān)管狀況、代幣供求、市場(chǎng)成熟程度及流通性、技術(shù)層面安全性、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面
? 特定代幣納入準(zhǔn)則 - 交易平臺(tái)在將代幣納入零售投資者可以參與的交易前應(yīng)根據(jù)特定代幣納入準(zhǔn)則就代幣進(jìn)行盡職調(diào)查，確保代幣屬于合資格的大型虛擬資產(chǎn)
? 智能合約審計(jì) -交易平臺(tái)還應(yīng)對(duì)代幣的智能合約進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)
? 限制使用交易服務(wù) - 交易平臺(tái)應(yīng)向客戶(hù)披露不可就相關(guān)代幣進(jìn)行交易的司法管轄區(qū)，并使用技術(shù)手段避免來(lái)自禁止進(jìn)行虛擬資產(chǎn)交易的司法管轄區(qū)的人士使用其服務(wù)
? 反洗錢(qián)及反恐怖分子資金籌集 - 交易平臺(tái)需要遵從證監(jiān)會(huì)發(fā)出的《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集指引（適用于持牌法團(tuán)及獲證監(jiān)會(huì)發(fā)牌的虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商）》
? 交易平臺(tái)名單 - 證監(jiān)會(huì)將在其網(wǎng)站上發(fā)布“持牌虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)名單”、“被當(dāng)作獲發(fā)牌的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)名單”、“結(jié)業(yè)的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)名單”及“未獲發(fā)牌的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)名單”
過(guò)渡期安排
? 已持有1、7號(hào)牌照的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái) – 證監(jiān)會(huì)建議實(shí)施12個(gè)月的過(guò)渡期安排，使這一類(lèi)平臺(tái)能夠修改其各自的系統(tǒng)和監(jiān)控措施，以符合《虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)指引》的要求。證監(jiān)會(huì)將在相關(guān)指引最終定稿后提供上述過(guò)渡期安排的細(xì)節(jié)。
? 已經(jīng)在香港經(jīng)營(yíng)的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)
有意申領(lǐng)牌照的原有虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)應(yīng)在2023年6月1日至2024年2月29日期間在網(wǎng)上提交牌照申請(qǐng)。
無(wú)意申領(lǐng)牌照的原有虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)應(yīng)著手預(yù)備以有序方式結(jié)束其于香港的業(yè)務(wù)，結(jié)業(yè)的期限為2024年5月31日。
? 2023年6月1日前沒(méi)有在香港經(jīng)營(yíng)“具意義且實(shí)質(zhì)的業(yè)務(wù)”的平臺(tái)不能夠參與過(guò)渡期安排，只有在獲得證監(jiān)會(huì)發(fā)牌后才可開(kāi)始在香港經(jīng)營(yíng)虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)業(yè)務(wù)。
? 在審閱牌照申請(qǐng)后，若證監(jiān)會(huì)認(rèn)為該牌照申請(qǐng)并不符合全部所需條件，或有關(guān)虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)無(wú)法證明其有能力遵守所有相關(guān)法律及監(jiān)管規(guī)定，證監(jiān)會(huì)可通知有關(guān)虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)被當(dāng)作獲發(fā)牌的安排將不再適用于該平臺(tái)。有關(guān)虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)則必須著手在2024年5月31日或之前或在該通知發(fā)出當(dāng)日起計(jì)三個(gè)月屆滿(mǎn)時(shí)或之前（以較遲者為準(zhǔn)）結(jié)束其業(yè)務(wù)。證監(jiān)會(huì)如認(rèn)為有關(guān)牌照申請(qǐng)符合當(dāng)作獲發(fā)牌的條件，不會(huì)發(fā)出通知，而有關(guān)虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)將由2024年6月1日起自動(dòng)被當(dāng)作獲發(fā)牌，直至其牌照申請(qǐng)獲批準(zhǔn)、撤回或拒絕（以較早者為準(zhǔn)）為止。
? 被當(dāng)做獲發(fā)牌的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)需即刻遵守《2023年打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集（修訂）條例》對(duì)vasp牌照的相關(guān)要求。
結(jié)語(yǔ)
我們建議現(xiàn)時(shí)在香港經(jīng)營(yíng)及擬在香港經(jīng)營(yíng)虛擬資產(chǎn)交易所業(yè)務(wù)（包括向香港公眾積極推廣海外虛擬資產(chǎn)交易所服務(wù)）的實(shí)體，應(yīng)提前為業(yè)務(wù)合規(guī)性及相關(guān)牌照申請(qǐng)做好準(zhǔn)備。我們也將持續(xù)關(guān)注證監(jiān)會(huì)在日后發(fā)布的進(jìn)一步規(guī)則和指引的動(dòng)態(tài)。
如果對(duì)牌照申請(qǐng)有任何疑問(wèn)，歡迎隨時(shí)與我們的團(tuán)隊(duì)聯(lián)系。
君合香港的區(qū)塊鏈團(tuán)隊(duì)一直密切關(guān)注世界各地對(duì)區(qū)塊鏈及虛擬資產(chǎn)監(jiān)管的發(fā)展動(dòng)向，在虛擬資產(chǎn)和區(qū)塊鏈相關(guān)法律領(lǐng)域具有豐富的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。我們的團(tuán)隊(duì)曾就以下專(zhuān)題發(fā)布文章，歡迎關(guān)注：
(1) 有關(guān)全球各主要國(guó)家及地區(qū)對(duì)于穩(wěn)定幣的監(jiān)管情況，可參閱我們?cè)缜鞍l(fā)布的「淺談全球穩(wěn)定幣監(jiān)管」一文。
(2) 有關(guān)美國(guó)加密資產(chǎn)的負(fù)責(zé)任金融創(chuàng)新法案, 可參閱我們?cè)缜鞍l(fā)布的「美國(guó)lummis-gillibrand 加密資產(chǎn)法案要點(diǎn)解析」一文。
(3) 有關(guān)證監(jiān)會(huì)對(duì)vasp的監(jiān)管體系，可參閱我們?cè)缜鞍l(fā)布的「香港將針對(duì)虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商建立發(fā)牌制度」一文。
(4) 有關(guān)?港特區(qū)政府于2023年10?31?發(fā)布的《關(guān)于在?港發(fā)展虛擬資產(chǎn)的政策宣言》的詳情，可參閱我們?cè)缜鞍l(fā)布的「確保web3創(chuàng)新發(fā)生在香港 – 香港就推動(dòng)建設(shè)虛擬資產(chǎn)中心發(fā)布政策宣言」一文。
【第3篇】金融牌照是什么
金融牌照，即金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，是批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)的正式文件。目前金融許可證由銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)等部門(mén)分別頒發(fā)。金融監(jiān)管根據(jù)時(shí)段劃分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管，市場(chǎng)準(zhǔn)入制度是事前監(jiān)管的核心，金融許可證則是市場(chǎng)準(zhǔn)入制度的常態(tài)表現(xiàn)。
用途：凡從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須先取得與之對(duì)應(yīng)的金融機(jī)構(gòu)許可證。
金融牌照種類(lèi)：在我國(guó)需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險(xiǎn)、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷(xiāo)售、第三方支付牌照、小額貸款、典當(dāng)12種。
【第4篇】軟銀支付有金融牌照嗎？
1. 軟銀支付沒(méi)有金融牌照。軟銀支付沒(méi)有資金池，不涉及清算，用戶(hù)所有交易均由合作銀行和排名前十的持有支付牌照的支付公司直接為用戶(hù)清算，所以不需要支付牌照。
2. 用戶(hù)的交易由銀行或持有支付牌照的支付公司直接給用戶(hù)清算就是一清，由銀行或持牌公司將款項(xiàng)先打入合作公司，合作公司再清算給用戶(hù)，資金二次清算就是二清。
3. 軟銀支付的清算方式為一清，用戶(hù)所有交易均由合作銀行和排名前十的持有支付牌照的支付公司直接為用戶(hù)清算。從交易的賬單明細(xì)中可以直接查看。
【第5篇】香港金融牌照申請(qǐng)
香港加密幣牌照怎么選？之前我們說(shuō)過(guò)，在香港經(jīng)營(yíng)虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)就至少一種證券型代幣提供交易服務(wù)的公司，需向香港證監(jiān)會(huì)申領(lǐng)第1類(lèi)和第7類(lèi)受規(guī)管活動(dòng)的牌照。香港9號(hào)牌照又稱(chēng)為資產(chǎn)管理牌照，有很多都是由內(nèi)地的私募機(jī)構(gòu)，9號(hào)牌本身只支持提供傳統(tǒng)金融服務(wù)，并不包括數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)。
如果您所在的企業(yè)，希望合規(guī)經(jīng)營(yíng)數(shù)字貨幣基金，需要在第9號(hào)牌的基礎(chǔ)上，額外向證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告，申請(qǐng)基金中占有一定的比例的數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)。此外，4號(hào)牌照是一個(gè)交易咨詢(xún)類(lèi)型的牌照，在香港如果要為投資者人提供這種咨詢(xún)服務(wù)，那么同樣需要拿到這樣一個(gè)金融牌照。所以，香港加密幣牌照，可以1、4、7、9號(hào)牌照搭配，同時(shí)申請(qǐng)基金中占有一定的比例的數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)。
香港加密幣牌照怎么選？之前我們說(shuō)過(guò)，在香港經(jīng)營(yíng)虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)就至少一種證券型代幣提供交易服務(wù)的公司，需向香港證監(jiān)會(huì)申領(lǐng)第1類(lèi)和第7類(lèi)受規(guī)管活動(dòng)的牌照。香港9號(hào)牌照又稱(chēng)為資產(chǎn)管理牌照，有很多都是由內(nèi)地的私募機(jī)構(gòu)，9號(hào)牌本身只支持提供傳統(tǒng)金融服務(wù)，并不包括數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)。如果您所在的企業(yè)，希望合規(guī)經(jīng)營(yíng)數(shù)字貨幣基金，需要在第9號(hào)牌的基礎(chǔ)上，額外向證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告，申請(qǐng)基金中占有一定的比例的數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)。
此外，4號(hào)牌照是一個(gè)交易咨詢(xún)類(lèi)型的牌照，在香港如果要為投資者人提供這種咨詢(xún)服務(wù)，那么同樣需要拿到這樣一個(gè)金融牌照。所以，香港加密幣牌照，可以1、4、7、9號(hào)牌照搭配，同時(shí)申請(qǐng)基金中占有一定的比例的數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)。
【第6篇】七大金融牌照有哪一些
七大金融牌照分別是銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托、期貨和租賃。其中銀行、租賃和信托牌照均由銀監(jiān)會(huì)核發(fā)，保險(xiǎn)牌照由保監(jiān)會(huì)核發(fā)，證券、期貨和基金牌照由證監(jiān)會(huì)核發(fā)。
金融行業(yè)作為國(guó)內(nèi)管制嚴(yán)格的行業(yè)之一，首先要解決的自然是金融行業(yè)的執(zhí)業(yè)資格問(wèn)題。金融監(jiān)管根據(jù)時(shí)段劃分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管，市場(chǎng)準(zhǔn)入制度是事前監(jiān)管的核心，金融許可證則是市場(chǎng)準(zhǔn)入制度的常態(tài)表現(xiàn)。只有經(jīng)過(guò)了金融監(jiān)管的機(jī)構(gòu)才能獲得執(zhí)業(yè)資格。
金融牌照，即金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，是批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)的正式文件。目前金融許可證由人民銀行，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)等部門(mén)分別頒發(fā)。金融監(jiān)管根據(jù)時(shí)段劃分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管，市場(chǎng)準(zhǔn)入制度是事前監(jiān)管的核心，金融許可證則是市場(chǎng)準(zhǔn)入制度的常態(tài)表現(xiàn)。
金融市場(chǎng)資質(zhì)許可證分別由我國(guó)銀監(jiān)會(huì)，保監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)來(lái)進(jìn)行發(fā)放，我國(guó)主要審批的牌照有銀行、保險(xiǎn)、信托、券商、金融租賃，期貨，基金，基金子公司，基金銷(xiāo)售，第三方支付牌照，小額貸款，典當(dāng)12種類(lèi)別，經(jīng)營(yíng)以上業(yè)務(wù)需持有相應(yīng)的金融許可證才可以從事金融業(yè)務(wù)。
【第7篇】金融牌照怎么樣定義的
金融牌照，即金融機(jī)構(gòu)許可證，是批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)的正式文件，凡從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須先取得與之對(duì)應(yīng)的金融機(jī)構(gòu)許可證。
在我國(guó)，金融牌照的種類(lèi)多達(dá)25個(gè)，主要有:銀行、保險(xiǎn)、券商、基金、信托、第三方支付、征信等。
由中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)及其他機(jī)構(gòu)分別審批監(jiān)管。
【第8篇】金融牌照是什么意思
金融牌照正式的名稱(chēng)是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，通常是由銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等部門(mén)分別頒發(fā)的。金融機(jī)構(gòu)具有金融牌照才能合法開(kāi)展相關(guān)的業(yè)務(wù)，否則就是違法經(jīng)營(yíng)。目前最有價(jià)值的金融牌照有銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金、期貨、租賃等。
金融機(jī)構(gòu)想要為客戶(hù)提供全面的產(chǎn)品與服務(wù)，就必須持有過(guò)個(gè)金融牌照，因此企業(yè)擁有金融牌照的數(shù)量可以側(cè)面證明企業(yè)的實(shí)力與可靠性。持有全金融牌照的平安集團(tuán)、中信集團(tuán)、光大集團(tuán)都是行業(yè)內(nèi)有舉足輕重地位的，在業(yè)務(wù)上非常具有競(jìng)爭(zhēng)力。
【第9篇】金融牌照長(zhǎng)什么樣子有什么用途
金融牌照的正式名稱(chēng)是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，是批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)的正式文件。在我國(guó)需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險(xiǎn)、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷(xiāo)售、第三方支付牌照、小額貸款、典當(dāng)12種。
金融牌照由紙張邊框、標(biāo)題和內(nèi)容構(gòu)成，內(nèi)容主要包括機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、機(jī)構(gòu)地址、機(jī)構(gòu)編碼、發(fā)證機(jī)關(guān)以及許可證代碼，在牌照右下角有頒發(fā)日期以及發(fā)證機(jī)關(guān)的章印。
金融牌照的用途：金融牌照是從事金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的必要證件。
【第10篇】香港的金融牌照嗎
香港8號(hào)牌照有哪些要求？香港金融8號(hào)牌，指的就是提供金融保證金融資業(yè)務(wù)。其針對(duì)的業(yè)務(wù)，就是在港股市場(chǎng)進(jìn)行杠桿融資的業(yè)務(wù)。由于香港金融1號(hào)牌也能夠提供類(lèi)似的機(jī)構(gòu)融資服務(wù)，因此申請(qǐng)了香港金融1號(hào)牌的公司，就不必再單獨(dú)申請(qǐng)香港金融8號(hào)牌。但金融服務(wù)行業(yè)劃分十分細(xì)致，因此仍有部分客商選擇單獨(dú)申請(qǐng)香港金融8號(hào)牌，以降低在相關(guān)業(yè)務(wù)中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。
與其他港金融牌照一樣，想要申請(qǐng)香港金融8號(hào)牌，也需要滿(mǎn)足相應(yīng)的要求，例如必須認(rèn)繳不少于1000萬(wàn)港幣的股本，并擁有不少于300萬(wàn)港幣的流動(dòng)資金要求。如果你是獨(dú)立的財(cái)務(wù)公司，建議單獨(dú)申報(bào)8號(hào)牌照。
香港8號(hào)牌照有哪些要求？香港金融8號(hào)牌，指的就是提供金融保證金融資業(yè)務(wù)。其針對(duì)的業(yè)務(wù)，就是在港股市場(chǎng)進(jìn)行杠桿融資的業(yè)務(wù)。由于香港金融1號(hào)牌也能夠提供類(lèi)似的機(jī)構(gòu)融資服務(wù)，因此申請(qǐng)了香港金融1號(hào)牌的公司，就不必再單獨(dú)申請(qǐng)香港金融8號(hào)牌。
但金融服務(wù)行業(yè)劃分十分細(xì)致，因此仍有部分客商選擇單獨(dú)申請(qǐng)香港金融8號(hào)牌，以降低在相關(guān)業(yè)務(wù)中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。與其他港金融牌照一樣，想要申請(qǐng)香港金融8號(hào)牌，也需要滿(mǎn)足相應(yīng)的要求，例如必須認(rèn)繳不少于1000萬(wàn)港幣的股本，并擁有不少于300萬(wàn)港幣的流動(dòng)資金要求。如果你是獨(dú)立的財(cái)務(wù)公司，建議單獨(dú)申報(bào)8號(hào)牌照。
【第11篇】軟銀支付有金融牌照嗎
1、軟銀支付沒(méi)有金融牌照。軟銀支付沒(méi)有資金池，不涉及清算，用戶(hù)所有交易均由合作銀行和排名前十的持有支付牌照的支付公司直接為用戶(hù)清算，所以不需要支付牌照。
2、用戶(hù)的交易由銀行或持有支付牌照的支付公司直接給用戶(hù)清算就是一清，由銀行或持牌公司將款項(xiàng)先打入合作公司，合作公司再清算給用戶(hù)，資金二次清算就是二清。
3、軟銀支付的清算方式為一清，用戶(hù)所有交易均由合作銀行和排名前十的持有支付牌照的支付公司直接為用戶(hù)清算。從交易的賬單明細(xì)中可以直接查看。
【第12篇】香港9號(hào)金融牌照
香港由于較早接觸到西方資本主義發(fā)展模式，得以發(fā)展出較為完善的市場(chǎng)管理和企業(yè)服務(wù)體系。其中最重要的市場(chǎng)管理手段，無(wú)疑是市場(chǎng)準(zhǔn)入制度。金融行業(yè)作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要推動(dòng)行業(yè)之一，自然需要對(duì)從業(yè)者提出相應(yīng)要求。而這些要求就體現(xiàn)在金融行業(yè)細(xì)分業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入牌照上。
依照香港現(xiàn)行的管理制度，香港金融行業(yè)準(zhǔn)入牌照分為以下幾項(xiàng)：1號(hào)牌照（證券交易類(lèi)）
香港金融1號(hào)牌照是證券交易牌照，取得該牌照的公司，允許為客戶(hù)提供股票、股票期權(quán)、債權(quán)、互惠基金的買(mǎi)賣(mài)和經(jīng)濟(jì)服務(wù)，還能夠提供單位信托基金配售及包銷(xiāo)證券的買(mǎi)入和出售服務(wù)。
2號(hào)牌照（期貨合約交易）
2號(hào)牌照為期貨合約交易，取得香港金融2號(hào)牌照的公司，允許為客戶(hù)提供指數(shù)及商品期貨買(mǎi)賣(mài)的經(jīng)濟(jì)服務(wù)，為客戶(hù)買(mǎi)入或沽出期貨合約。
3號(hào)牌照（杠桿式外匯交易）
3號(hào)牌照為外匯交易牌照。取得該牌照的公司，允許為客戶(hù)提供外匯交易服務(wù)。
4號(hào)牌照（證券投資咨詢(xún)服務(wù)）
4號(hào)牌照為證券投資咨詢(xún)服務(wù)牌照，主要是發(fā)出對(duì)有關(guān)證券的研究報(bào)告及分析意見(jiàn)，并向客戶(hù)提供投資證券的意見(jiàn)及建議。
5號(hào)牌照（期貨合約咨詢(xún)服務(wù)）
5號(hào)牌照為期貨合約咨詢(xún)服務(wù)，與4號(hào)類(lèi)似，持有5號(hào)牌照的公司，也可對(duì)期貨合約進(jìn)行研究及分析，并根據(jù)研究及分析的結(jié)果，向客戶(hù)提出關(guān)于期貨的投資意見(jiàn)及建議。
6號(hào)牌照（機(jī)構(gòu)融資咨詢(xún)）
6號(hào)牌照為機(jī)構(gòu)融資咨詢(xún)牌照，取得該牌照的公司，能夠擔(dān)任在港上市公司首次公開(kāi)招股的保薦人。并對(duì)該公司的融資提供相關(guān)咨詢(xún)服務(wù)（如合并、收購(gòu)、股份回購(gòu)規(guī)則）及上市規(guī)則提供咨詢(xún)意見(jiàn)。
7號(hào)牌照（自動(dòng)化交易服務(wù)）
7號(hào)牌照為自動(dòng)化交易服務(wù)牌照，即取得此牌照的公司，能夠?yàn)榭蛻?hù)提供買(mǎi)賣(mài)盤(pán)配對(duì)操作的電子交易平臺(tái)服務(wù)。
8號(hào)牌照（證券擔(dān)保融資）
8號(hào)牌照為證券擔(dān)保融資牌照。故名思議，取得這一牌照的公司，能夠以客戶(hù)股票為抵押品，為客戶(hù)提供融資服務(wù)。
9號(hào)牌照（資產(chǎn)管理）
9號(hào)牌照為資產(chǎn)管理牌照，即能以全權(quán)委托形式，為客戶(hù)提供基金管理、證券及期貨合約投資管理服務(wù)。
【第13篇】私募基金有金融牌照嗎
私募基金有金融牌照，金融牌照的正式名稱(chēng)是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，是批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)的正式文件。在我國(guó)需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險(xiǎn)、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷(xiāo)售等。
【法律依據(jù)】
根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三條，從事私募基金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用原則，維護(hù)投資者合法權(quán)益，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。
【第14篇】金融全牌照有哪一些公司
金融牌照是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的法律文件。持有全金融牌照的企業(yè)都是行業(yè)內(nèi)有舉足輕重地位的，在業(yè)務(wù)上也非常具有競(jìng)爭(zhēng)力。目前中國(guó)有金融全牌照的公司主要有：
1. 中國(guó)中信集團(tuán)有限公司；2、中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司；3、中國(guó)光大集團(tuán)股份公司；4、方正集團(tuán)；5、中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理股份有限公司；6、中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司。
【第15篇】香港金融牌照大全
香港9號(hào)金融牌照有多香？在目前香港的10類(lèi)受規(guī)管金融活動(dòng)中，資產(chǎn)管理屬于第9類(lèi)受規(guī)管活動(dòng)，可以提供證券或期貨合約投資組合的管理服務(wù)，俗稱(chēng)9號(hào)牌。
為什么香港9號(hào)資管牌照能得到如此高的認(rèn)可度？因?yàn)槌钟?號(hào)牌，資管公司可以充分兼顧兩個(gè)市場(chǎng)，享受內(nèi)外資源帶來(lái)的優(yōu)勢(shì)。對(duì)外，9號(hào)資管牌相當(dāng)于國(guó)際資本市場(chǎng)上的一張“通行證”，公司可以合法合規(guī)投資于境外市場(chǎng)。對(duì)內(nèi)，隨著“滬港通”、“深港通”、中港基金互通、qfii、qdii、qflp等政策的更新，香港與內(nèi)地在跨境證券投資的合作上，會(huì)愈加緊密愈加便利。在港持牌的投資機(jī)構(gòu)，擁有離岸資管公司無(wú)法獲得的認(rèn)可度和兩地互通政策優(yōu)勢(shì)。
香港9號(hào)金融牌照有多香？在目前香港的10類(lèi)受規(guī)管金融活動(dòng)中，資產(chǎn)管理屬于第9類(lèi)受規(guī)管活動(dòng)，可以提供證券或期貨合約投資組合的管理服務(wù)，俗稱(chēng)9號(hào)牌。
為什么香港9號(hào)資管牌照能得到如此高的認(rèn)可度？因?yàn)槌钟?號(hào)牌，資管公司可以充分兼顧兩個(gè)市場(chǎng)，享受內(nèi)外資源帶來(lái)的優(yōu)勢(shì)。
對(duì)外，9號(hào)資管牌相當(dāng)于國(guó)際資本市場(chǎng)上的一張“通行證”，公司可以合法合規(guī)投資于境外市場(chǎng)。對(duì)內(nèi)，隨著“滬港通”、“深港通”、中港基金互通、qfii、qdii、qflp等政策的更新，香港與內(nèi)地在跨境證券投資的合作上，會(huì)愈加緊密愈加便利。在港持牌的投資機(jī)構(gòu)，擁有離岸資管公司無(wú)法獲得的認(rèn)可度和兩地互通政策優(yōu)勢(shì)。
【第16篇】關(guān)于金融牌照的申請(qǐng)條件和資質(zhì)
dfsa是迪拜金融中心獨(dú)立的金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，位于阿聯(lián)酋迪拜的一個(gè)金融自由區(qū)。
dfsa的監(jiān)管授權(quán)包括資產(chǎn)管理，銀行和信貸服務(wù)，證券，集體投資基金，托管和信托服務(wù)，商品期貨交易，伊斯蘭金融，保險(xiǎn)，國(guó)際股票交易所和國(guó)際商品衍生品交易所。出來(lái)監(jiān)管金融和輔助服務(wù)外，作為迪拜國(guó)際金融中心（簡(jiǎn)稱(chēng)difc）唯一獨(dú)立的金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，dfsa還負(fù)責(zé)監(jiān)督和執(zhí)行適用于difc的反洗錢(qián)（aml）和反恐怖融資（ctf）要求。dfsa還接受了difc公司注冊(cè)處（roc）授權(quán)，調(diào)查涉及difc公司法和重大違法行為的difc公司和合伙企業(yè)的事務(wù)，并向注冊(cè)服務(wù)商提供執(zhí)行補(bǔ)救措施。
difc許可類(lèi)別
1. 低風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)，例如咨詢(xún)或安排類(lèi)的，需要difc 4類(lèi)許可證
2. 全權(quán)投資，需要difc 3c類(lèi)許可證
3. 以匹配原則交易的stp經(jīng)紀(jì)人需要difc 3a類(lèi)許可證
4. 市商或者信貸，需要difc 2類(lèi)許可證
5. 接收存款的成熟銀行，獲得difc 1類(lèi)許可證
資本要求
4類(lèi)公司， 10000美元
3類(lèi)公司，500000美元
2類(lèi)公司，2000000美元
1類(lèi)公司，10000000美元
類(lèi)別詳細(xì)區(qū)分：
第一類(lèi)：銀行
資金：1000萬(wàn)美元
活動(dòng)：接受存款，管理存款
第二類(lèi)：市商，信貸提供者
資金：200萬(wàn)美元
活動(dòng)：以委托人身份進(jìn)行投資，提供信貸
3a ：經(jīng)紀(jì)
資金：50萬(wàn)美元
活動(dòng)：以配對(duì)委托人身份進(jìn)行投資交易，以代理人身份進(jìn)行投資交易
3b：托管人
資金：400萬(wàn)美元
活動(dòng)：為基金提供托管，擔(dān)任基金受托人
3c類(lèi)：資產(chǎn)經(jīng)理，資金經(jīng)理
資金：50萬(wàn)美金
ef,qif經(jīng)理的資金為7萬(wàn)美元
活動(dòng)：管理資產(chǎn)，管理集體投資基金，提供托管，提供psiar，提供信托服務(wù)
3d：資產(chǎn)經(jīng)理，基金經(jīng)理
資金：20萬(wàn)美元
活動(dòng)：提供或操作付款賬戶(hù)，執(zhí)行付款交易或簽發(fā)付款方式
類(lèi)別4：投資顧問(wèn)，保險(xiǎn)顧問(wèn)
資金：1萬(wàn)美元
運(yùn)營(yíng)眾籌平臺(tái)的：14萬(wàn)美元
活動(dòng)：安排投資交易，安排信貸和信貸資訊，提供金融產(chǎn)品咨詢(xún)，安排托管，保險(xiǎn)中介，保險(xiǎn)管理，運(yùn)營(yíng)ats，提供資金管理，提供信托服務(wù)，運(yùn)營(yíng)眾籌平臺(tái)
類(lèi)別5：伊斯蘭商業(yè)
資金：500萬(wàn)美元
活動(dòng)：伊斯蘭業(yè)務(wù)
牌照申請(qǐng)流程：
1. 遞交申請(qǐng)資料和繳費(fèi)。
2. dfsa進(jìn)行初審和終審。
3. 完成difc公司登記。
4. 4個(gè)月左右審核完成。
dfsa會(huì)發(fā)一封要求進(jìn)行difc公司登記的表格。完成登記后，dfsa的授權(quán)證書(shū)會(huì)發(fā)下來(lái)。
dfsa監(jiān)管這2004年的監(jiān)管法規(guī)，這是監(jiān)管制度的基石。該法律確立了dfsa的組成，并允許建立監(jiān)管框架，在該框架內(nèi)，實(shí)體可以獲得dfsa的許可，授權(quán)，注冊(cè)和監(jiān)督。根據(jù)該法律，dfsa有權(quán)執(zhí)行適用于difc中所有受監(jiān)管參與者的法律和規(guī)則。
入駐 difc的優(yōu)勢(shì)：
1、100%的外商所有權(quán)；
2、無(wú)所得稅和利潤(rùn)稅（承諾免征50年）
3、適用于阿聯(lián)酋注冊(cè)實(shí)體的系統(tǒng)的雙重征稅條約
4、無(wú)匯率管制（資本自由兌換）
5、高標(biāo)準(zhǔn)的法律、法規(guī)和條款
6、完全透明的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，遵循國(guó)際蕞佳實(shí)踐和國(guó)際公認(rèn)的法律和監(jiān)管程序
7、現(xiàn)代化的運(yùn)輸、通信和互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)設(shè)施
