什么叫基金凈值（16篇）

【第1篇】什么叫基金凈值

1、基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。

2、開放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。

【第2篇】基金凈值怎么估算

基金凈值估算公式：

基金凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額

基金凈值是指基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。

基金的估值主要是在基金存續(xù)期間從整個(gè)基金的層面對(duì)基金資產(chǎn)和負(fù)債進(jìn)行公允價(jià)值確定的過(guò)程。

基金的估值側(cè)重于在投資之后對(duì)投資項(xiàng)目?jī)r(jià)值進(jìn)行持續(xù)評(píng)估。

股權(quán)投資基金的估值，是指通過(guò)對(duì)基金所持有的全部資產(chǎn)及應(yīng)承擔(dān)的全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行評(píng)估與計(jì)算，最終確定基金資產(chǎn)凈值(nav)的過(guò)程。

基金資產(chǎn)凈值=項(xiàng)目?jī)r(jià)值總和+其他資產(chǎn)價(jià)值-基金費(fèi)用等負(fù)債

基金估值的原則：

若投資項(xiàng)目屬于存在活躍市場(chǎng)的投資品種，則應(yīng)當(dāng)采用活躍市場(chǎng)的市價(jià)確定該投資項(xiàng)目的公允價(jià)值。

若投資項(xiàng)目無(wú)相應(yīng)的活躍市場(chǎng)，則應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同，且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值方法確定公允價(jià)值。

有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資項(xiàng)目的公允價(jià)值的，基金管理人應(yīng)在與相關(guān)當(dāng)事人商定或咨詢其他專業(yè)機(jī)構(gòu)之后，按最能恰當(dāng)?shù)胤从惩顿Y項(xiàng)目公允價(jià)值的價(jià)格估值。

【第3篇】銀華中國(guó)夢(mèng)30基金凈值多少

銀華中國(guó)夢(mèng)30基金單位凈值（2019-03-20）1.0510，累計(jì)凈值1.0510。

本基金為股票型證券投資基金，屬于證券投資基金中較高預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、較高預(yù)期收益的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平高于混合型證券投資基金、債券型證券投資基金及貨幣市場(chǎng)基金。

【第4篇】基金凈值是什么意思

基金凈值分為單位凈值和累計(jì)凈值。

基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。

基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來(lái)所取得的累計(jì)收益（減去一元面值即是實(shí)際收益），可以比較直觀和全面地反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平。

【第5篇】基金凈值跌了怎么辦呢？

基金凈值跌了不要恐慌，投資者可以先了解下跌的原因，基金短期的下跌不會(huì)影響長(zhǎng)期的走勢(shì)，假如持有基金收益已經(jīng)到達(dá)預(yù)期收益，那么可以先賣出一半或者三分之一，后續(xù)再看情況，基金進(jìn)一步下跌就全部賣出，基金后續(xù)上漲就分批次賣出。

假如持有基金收益不多，或者是虧損狀態(tài)，那么基金下跌時(shí)買入機(jī)會(huì)，投資者不要過(guò)于擔(dān)心，也可以分批次買入基金，基金下跌買入會(huì)降低持有成本。

【第6篇】基金凈值估算什么意思

一、什么是基金估值

關(guān)于基金估值，比較官方的定義是：基金估值是指按照公允價(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算、評(píng)估，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程。我們基本每天在各類第三方平臺(tái)網(wǎng)站查看一只基金的時(shí)候，就會(huì)看到上面有當(dāng)天或者前一天的基金估值。通俗一點(diǎn)講，基金估值就是預(yù)測(cè)，預(yù)測(cè)今晚公布的基金凈值是多少。另外，關(guān)于什么是基金估值，大家還要明白一點(diǎn)就是基金估值和基金凈值一樣，都是會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)變化的。

二、基金估值和基金凈值有什么區(qū)別

我們常說(shuō)的基金凈值，其實(shí)就是基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)?；鸸乐挡⒉皇钦嬲幕饍糁担鸸乐抵皇且粋€(gè)在基金公司正式公布基金凈值之前，隨時(shí)可以讓基民作為參考的一個(gè)數(shù)據(jù)，真正的基金凈值還是以基金公司最后公布的為準(zhǔn)?；鸸乐档囊饬x在于，基民通過(guò)了解對(duì)基金進(jìn)行估值，對(duì)自己所購(gòu)買或即將購(gòu)買的基金如何進(jìn)行下一步的操作有個(gè)參考。

【第7篇】基金凈值什么時(shí)候更新

通?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在半年度和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日的次日更新基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。不同類型基金，有不同的規(guī)定。對(duì)于封閉式基金，應(yīng)當(dāng)至少每周更新一次基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)于開放式基金，在其基金合同生效后及開始辦理基金份額申購(gòu)或贖回前，應(yīng)當(dāng)至少每周更新一次。

基金單位凈值的估值是指對(duì)基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價(jià)格進(jìn)行估算。它是計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵，基金往往分散投資于證券市場(chǎng)的各種投資工具，如股票、債券等。每個(gè)基金公司公布凈值的時(shí)間會(huì)有差異的，公司管理規(guī)模大的公布的時(shí)間相對(duì)晚點(diǎn)，只有幾只管理基金的公司，公布的就相對(duì)快點(diǎn)。

基金資產(chǎn)的估值原則如下：

1. 上市股票和債券按照計(jì)算日的收市價(jià)計(jì)算，該日無(wú)交易的，按照最近一個(gè)交易日的收市價(jià)計(jì)算。

2. 未上市的股票以其成本價(jià)計(jì)算。

3. 未上市國(guó)債及未到期定期存款，以本金加計(jì)至估值日的應(yīng)計(jì)利息額計(jì)算。

4. 如遇特殊情況而無(wú)法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，基金管理人依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理。

【第8篇】廠發(fā)聚豐基金凈值多少

廠發(fā)聚豐基金凈值，凈值估算2019-03-21是0.7940，單位凈值0.7904，累計(jì)凈值4.4045。本依托中國(guó)快速發(fā)展的宏觀經(jīng)濟(jì)和高速成長(zhǎng)的資本市場(chǎng)，通過(guò)適時(shí)調(diào)整價(jià)值類和成長(zhǎng)類股票的配置比例和股票精選，尋求基金資產(chǎn)長(zhǎng)期增值。

投資范圍：本基金的投資范圍是具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行的各類股票、債券、權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，其中股票配置比例為60-95%，債券比例0-35%，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券大于等于5%，權(quán)證等新的金融工具在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)進(jìn)行投資，不需要召開基金份額持有人大會(huì)同意。

本基金將股票資產(chǎn)分為價(jià)值類股票和成長(zhǎng)類股票兩類風(fēng)格資產(chǎn)，在兩類資產(chǎn)中運(yùn)用不同的方法分別篩選具有投資價(jià)值的股票，同時(shí)保持兩類資產(chǎn)的適度均衡配置，構(gòu)建股票投資組合。本基金按以下方法將市場(chǎng)全部股票劃分為價(jià)值類股票和成長(zhǎng)類股票兩類：基金管理人每半年將對(duì)中國(guó)a股市場(chǎng)中的股票按當(dāng)期市凈率（p/b）從小到大排序，并將市值依次相加，累計(jì)市值達(dá)到總市值50%為界，將股票分為價(jià)值和成長(zhǎng)兩類股票。

【第9篇】基金凈值和收益有關(guān)嗎？

基金凈值和收益有一定的關(guān)系。

畢竟每份基金收益都是通過(guò)基金凈值來(lái)計(jì)算的，所以基金凈值的漲跌決定了投資基金是盈利還是虧損。而計(jì)算公式就是：每份基金收益=當(dāng)天基金凈值-申購(gòu)時(shí)基金凈值-申購(gòu)手續(xù)費(fèi)-贖回手續(xù)費(fèi)。所以若是沒有凈值，自然也就無(wú)法算出基金當(dāng)天的收益。而基金的單位凈值上升，也就代表著投資者可以獲取到收益。

不過(guò)大家也需要注意，雖然基金凈值和收益有關(guān)系，但人們?cè)谫?gòu)買基金時(shí)，不能光看凈值的高低。畢竟凈值高的基金未必就好，而凈值低的基金也未必就差。

畢竟凈值低也有可能只是因?yàn)檫M(jìn)行了分紅所導(dǎo)致的，而且此時(shí)凈值低，并不代表未來(lái)凈值也會(huì)低。畢竟基金凈值是隨時(shí)變化的，未來(lái)可能走高，也可能走低。購(gòu)買基金應(yīng)該考慮基金的未來(lái)成長(zhǎng)性，而不是凈值。

【第10篇】161616基金凈值是多少

161616基金凈值估算2019-03-21是1.1482，單位凈值1.1490，累計(jì)凈值1.5130。融通醫(yī)療保健行業(yè)混合主要投資于醫(yī)療保健行業(yè)股票，在合理控制投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，獲取基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。

分配原則：1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每類基金份額中每年收益分配次數(shù)最多為12次，各基金份額類別每次每單位基金份額分配的收益金額不得低于該次收益分配基準(zhǔn)日相應(yīng)的基金份額類別的每單位基金份額可供分配利潤(rùn)的10%，若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配；2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為對(duì)應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；3、同一類別每一基金份額享有同等分配權(quán)；4、每類基金份額中基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的該類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值。

【第11篇】基金凈值什么意思

基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額，即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值。其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。

基金單位凈值的估值是指對(duì)基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價(jià)格進(jìn)行估算。它是計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵，基金往往分散投資于證券市場(chǎng)的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格是不斷變動(dòng)的，因此，只有每日對(duì)單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值。

【第12篇】基金凈值估算是什么意思

【第13篇】基金凈值高還可以買嗎

1、結(jié)合實(shí)際情況考慮。

2、如果市場(chǎng)行情較好，且基金的業(yè)績(jī)較好，能夠推動(dòng)基金凈值繼續(xù)走高，則投資者可以考慮在基金凈值的高位買入一些；如果在市場(chǎng)行情較差，且在業(yè)績(jī)變差的情況下，則投資者可以選擇在基金凈值較高的位置，進(jìn)行清倉(cāng)操作，或者繼續(xù)空倉(cāng)觀望。

3、除此之外，投資者還可以結(jié)合基金所投資的標(biāo)的物的走勢(shì)，來(lái)進(jìn)行考慮，當(dāng)基金投資的標(biāo)的物，結(jié)束上漲的趨勢(shì)，開啟下跌的趨勢(shì)，則投資者可以選擇在基金凈值的高位清倉(cāng)，反之，當(dāng)基金投資的標(biāo)的物，繼續(xù)上漲，有望創(chuàng)立新高，則可以選擇在基金凈值的高位買入一些。

【第14篇】基金凈值高的可以買嗎？

在基金市場(chǎng)上，會(huì)出現(xiàn)強(qiáng)者恒強(qiáng)，弱者恒弱的情況，但這并不意味者，當(dāng)基金凈值較高的時(shí)候，就可以買，在基金較低的時(shí)候，就應(yīng)該賣出它，遠(yuǎn)離它。

投資者在買入基金時(shí)，應(yīng)結(jié)合其標(biāo)的物的走勢(shì)、市場(chǎng)行情等其他因素來(lái)考慮。如果市場(chǎng)行情較好，且基金的業(yè)績(jī)較好，能夠推動(dòng)基金凈值繼續(xù)走高，則投資者可以考慮在基金凈值的高位買入一些；如果在市場(chǎng)行情較差，且在業(yè)績(jī)變差的情況下，則投資者可以選擇在基金凈值較高的位置，進(jìn)行清倉(cāng)操作，或者繼續(xù)空倉(cāng)觀望；當(dāng)基金投資的標(biāo)的物，結(jié)束上漲的趨勢(shì)，開啟下跌的趨勢(shì)，則投資者可以選擇在基金凈值的高位清倉(cāng)，反之，當(dāng)基金投資的標(biāo)的物，繼續(xù)上漲，有望創(chuàng)立新高，則可以選擇在基金凈值的高位買入一些。

【第15篇】為什么基金凈值幾天不更新

基金凈值公布需要在收市之后，交易所將當(dāng)日基金經(jīng)理投資的數(shù)據(jù)發(fā)給基金公司，然后基金公司進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，統(tǒng)計(jì)后將數(shù)據(jù)發(fā)給基金托管人復(fù)核和監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核，最后才會(huì)在基金公司網(wǎng)站或基金代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)站展示，但是有這幾種情況，基金的凈值可能幾天都不會(huì)更新：

第一：

封閉式基金在封閉期可能不會(huì)公布凈值。有的半開放式基金，只規(guī)定了每周五公布基金凈值，所以其他時(shí)間就看不到凈值的變化。

第二：

在周末和節(jié)假日基金凈值一般不會(huì)更新，比如在支付寶上購(gòu)買了基金，周五收市后，周六周日看不到凈值漲跌。只有到周一的時(shí)候，查詢收益明細(xì)才能看到持倉(cāng)金額的變化。

第三：很多長(zhǎng)期基金看不到凈值，如戰(zhàn)略配售基金，期限一般都比較長(zhǎng)，只有到期之后才能知道收益情況，所以看不到凈值變化。

【第16篇】基金凈值是越低越好嗎

其實(shí)單位凈值的高低對(duì)于普通的基金是沒有特別意義的，而我們的投資者目前能通過(guò)一般平臺(tái)買到的基金都是普通基金。

因?yàn)閱挝粌糁抵皇谴磉@個(gè)基金目前是這個(gè)凈值單位而已，不像累計(jì)凈值，可以看到基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，買基金不是看凈值的高低，而是看預(yù)期。例如股票型基金，主要是看基金持倉(cāng)的股票是否有購(gòu)買前景。