什么是基金凈值（16篇）

【第1篇】什么是基金凈值

1、基金凈值是指每個基金單位所代表的價值，其計算公式為：基金凈值=（總資產(chǎn)-總負債）÷基金份額總數(shù)。

2、其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金份額總數(shù)是指當時發(fā)行在外的基金單位的總量。基金資產(chǎn)的估值是計算基金凈值的關(guān)鍵。由于基金所擁有的股票、債券等資產(chǎn)的市場價格是變動的，所以必須于每個交易日對基金凈值重新計算。開放式基金在每個交易日都會公告單位凈值，凈值是其計價基礎(chǔ)，申購和贖回價格都取決于當日的單位凈值。

【第2篇】基金贖回凈值按哪天算

1、存續(xù)期基金的交易時間和股票的交易時間是一致的，所以每天的十五點也是基金的交易截止時間。

2、這個時間點也就是基金贖回時間的關(guān)鍵節(jié)點。每天十五點之前申請贖回的基金是按照當天的凈值計算的，而在十五點之后申請贖回就會按照第二個交易日的凈值計算。

3、由于基金贖回采取的是未知價原則，因此當天的基金凈值要在收盤之后才能計價得出。

【第3篇】基金凈值和估值是什么有什么區(qū)別

【第4篇】基金凈值越高越好嗎？

1. 基金凈值并不是越高越好。因為基金凈值的高低并不能完全代表基金的好壞，基金未來凈值的變化是不可預測的，任何基金都存在走高、走平或者走低的可能性。

2. 影響基金凈值的因素有很多，像成立時間早的基金公司如果沒有分紅過的話，那它的基金凈值肯定就是高的。而如果基金才剛成立或是進場時點不佳的話，基金凈值就很可能相對會較低。

【第5篇】什么是基金單位凈值

基金單位凈值是指當前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額，計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。

舉例說明，某基金的資產(chǎn)總而為10億元，負債2億元，，按基金份額為1億份來算，其基金單位凈值為：（10-2）/1=8元/份。

基金單位凈值每天都是變化的，投資者可以在開放日辦理，看上海、深圳證券交易所的交易時間，當天下午3點前操作，按當天的單位凈值，下午3點后操作，按第二天的單位凈值。

注意，當天的基金單位凈值第二天才能查看，節(jié)假日順延。

【第6篇】基金當日凈值怎么計算

基金當日凈值的計算公式是基金當日凈值=基金資產(chǎn)-基金的負債/基金的總份額。

基金當日凈值一般來說是更根據(jù)基金交易日的時候，基金資產(chǎn)的波動來計算的。

而基金的資產(chǎn)中需要包括所以的資產(chǎn)的總值。

而投資人在購買基金時也應該注意基金的波動。

而在計算基金當日凈值是基金的份額是需要基金的發(fā)行在外的基金。

基金當日凈值的意義

基金當日凈值和基金分紅，能夠體現(xiàn)基金在成立之后的的收益情況，而收益情況也是投資人最關(guān)注的。

基金的收益能非常直觀的看出一個基金的表現(xiàn)，收益越高，基金的表現(xiàn)也就越好。

一個基金的凈值再高，風險再低，投資人還是要關(guān)注收益的能力的，畢竟能賺錢的基金才是好基金。

基金當日凈值的和基金的與基金運營的時間一起來看，能更加基金的真實情況。

【第7篇】基金轉(zhuǎn)換按哪天的凈值計算

基金轉(zhuǎn)換是按t日凈值計算的，即t日提交基金轉(zhuǎn)換申請，無論是轉(zhuǎn)入基金還是轉(zhuǎn)出基金，均按t日凈值來確認?；疝D(zhuǎn)換確認時間為t+2日。

t日是指不包含周末和法定節(jié)假日在內(nèi)的交易日，且轉(zhuǎn)換操作時間需在當日的15：00前，否則將視為下一個交易日。

例如：某投資者在12月30日15：00前申請將持有的股票型基金轉(zhuǎn)換為債券型基金，那么股票型基金和債券型基金均按12月30日凈值進行計算。如果在12月30日15：00后申請轉(zhuǎn)換，則按12月31日凈值進行計算。

需要注意的是，基金轉(zhuǎn)換和基金贖回一樣，采用'未知價'原則交易，即t日單位凈值在提交轉(zhuǎn)換申請時是未知的，基金公司需要等到當日收市后才會公布最新凈值。

【第8篇】基金每天的凈值是固定的嗎？

買股票看的是股價，買基金看的是凈值，基金凈值全稱是基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額，很多第一次買基金的投資者很疑惑，為什么自己的基金凈值一整天都不變，難道說基金的凈值都是不變的嗎？

1. 凈值以當天收盤價為準，也就是說你無論是上午還是下午購買基金，都是一樣的成本。

2. 不過需要注意的是，若是在當天下午15點以后買入的基金，其凈值都是按第二天的來算，而且基金當天的凈值只有晚上才會計算出來。

3. 基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發(fā)生時已確知的市場價格。

很多用戶想知道買基金到底是買凈值高的還是買凈值低的，其實這個高凈值還是低凈值都沒有一個確切的說法，得具體分析。

【第9篇】凈值高的基金可以買嗎

1、基金的凈值也反映了其基礎(chǔ)資產(chǎn)的市場價格，凈值高則說明基礎(chǔ)資產(chǎn)的價格也高，不少投資者都基于這樣的擔憂：基金的凈值越高上漲空間就越有限，所以還是買低凈值的基金更好。

2、但是凈值高同樣也反映出基金經(jīng)理能力強，如果沒有高凈值支撐，基金經(jīng)理怎么證明自己的優(yōu)秀？實際上，基金的凈值高低并不是我們買賣基金唯一需要考慮的，大家在買基金的時候，要考慮市場行情走勢、基金業(yè)績、基金經(jīng)理、基金公司。

3、基金凈值并不只受市場波動的影響，基金經(jīng)理持倉變化、基金分紅、拆分等，都會影響到基金凈值。

【第10篇】基金凈值是什么意思

基金凈值分為單位凈值和累計凈值。

基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。

基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計收益（減去一元面值即是實際收益），可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運作時間，則可以更準確地體現(xiàn)基金的真實業(yè)績水平。

【第11篇】基金凈值跌了怎么辦呢？

基金凈值跌了不要恐慌，投資者可以先了解下跌的原因，基金短期的下跌不會影響長期的走勢，假如持有基金收益已經(jīng)到達預期收益，那么可以先賣出一半或者三分之一，后續(xù)再看情況，基金進一步下跌就全部賣出，基金后續(xù)上漲就分批次賣出。

假如持有基金收益不多，或者是虧損狀態(tài)，那么基金下跌時買入機會，投資者不要過于擔心，也可以分批次買入基金，基金下跌買入會降低持有成本。

【第12篇】基金凈值怎么估算

基金凈值估算公式：

基金凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額

基金凈值是指基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。

基金的估值主要是在基金存續(xù)期間從整個基金的層面對基金資產(chǎn)和負債進行公允價值確定的過程。

基金的估值側(cè)重于在投資之后對投資項目價值進行持續(xù)評估。

股權(quán)投資基金的估值，是指通過對基金所持有的全部資產(chǎn)及應承擔的全部負債按一定的原則和方法進行評估與計算，最終確定基金資產(chǎn)凈值(nav)的過程。

基金資產(chǎn)凈值=項目價值總和+其他資產(chǎn)價值-基金費用等負債

基金估值的原則：

若投資項目屬于存在活躍市場的投資品種，則應當采用活躍市場的市價確定該投資項目的公允價值。

若投資項目無相應的活躍市場，則應采用市場參與者普遍認同，且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值方法確定公允價值。

有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資項目的公允價值的，基金管理人應在與相關(guān)當事人商定或咨詢其他專業(yè)機構(gòu)之后，按最能恰當?shù)胤从惩顿Y項目公允價值的價格估值。

【第13篇】基金是按買入時凈值計算嗎

不是，交易日下午15:00點前的委托單都按照當天收盤時的凈值計算，也就是基金交易一天只有一個成交價格。

基金實行t+1交易，當天買入第二個交易日確認份額，份額確認后計算收益，交易時間：周一至周五上午9:30-11:30，下午13：00-15:00，法定節(jié)假日不交易。

【第14篇】怎么查詢每日基金凈值

怎么查詢每日基金凈值？

前提或條件

手機天天基金客戶端銀行卡身份證件

步驟或流程

1

下載天天基金客戶端→并安裝。示

2

打開天天基金客戶端，并注冊開戶。示

3

用手機號碼注冊，關(guān)聯(lián)銀行卡完成注冊。示

4

登陸注冊的賬號，在天天基金首頁，點基金凈值進入查詢。示

5

搜索你要查找的基金代碼、名稱。示

6

點擊基金進入，查看每日凈值，并收藏加入自選基金。示

7

把你購買的基金加入自選基金，每天可以在自己基金里面查看基金的凈值情況。示

8

在自選基金里面可以看到每只基金的最新凈值，以后可以用手機登陸查看，挺方便的。示

【第15篇】基金贖回是按當天算的凈值嗎？

基金贖回是按照贖回申請當天的凈值算的。

如果在當天15:00之前進行贖回的話，那么贖回金就從當天算起，如果是在15:00以后算起的話，那么贖回金要從第二天算起。

在收到贖回指令以后，基金公司會花費時間進行資金結(jié)算的。

最好是在14：30分之前進行贖回會比較好，因為贖回需要一定的程序，如果你卡在三點進行贖回有時候難免操作起來會有一些麻煩，到時超過時間只能從第二天算起了，所以一定要把握好時間。

【第16篇】基金的凈值會一直漲嗎？

基金凈值的漲跌是跟隨股票市場來走的，只要是牛市，一般都會一直漲。

基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。