【第1篇】基金凈值怎么算
基金資產(chǎn)凈值是指在某一基金估值時(shí)點(diǎn)上，按照公允價(jià)格計(jì)算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，該余額是基金單位持有人的權(quán)益。按照公允價(jià)格計(jì)算基金資產(chǎn)的過程就是基金的估值?；鸸乐凳怯?jì)算凈值的關(guān)鍵單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的公式為：單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金單位總數(shù)。
其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)（包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等）按照公允價(jià)格計(jì)算的資產(chǎn)總額。總負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用，應(yīng)付資金利息等?；饐挝豢倲?shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量?；鸸乐凳怯?jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵?；鹜稚⑼顿Y于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場價(jià)格是不斷變動(dòng)的，因此，只有每日對單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值。
【第2篇】基金封閉期幾天公布凈值
基金封閉期每周公布一次凈值，最快是交易日周五晚上9點(diǎn)之后公布凈值，投資者可以關(guān)注?；鸬姆忾]期是指基金成功募集足夠資金宣告基金合同生效后，會(huì)有一段不接受投資人贖回基金份額申請的時(shí)間段。根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，基金封閉期不得超過3個(gè)月。
基金成立后，產(chǎn)品已開始運(yùn)做，這段時(shí)間的收益大部分體現(xiàn)在凈值上。
【第3篇】基金當(dāng)日凈值怎么計(jì)算
基金當(dāng)日凈值的計(jì)算公式是基金當(dāng)日凈值=基金資產(chǎn)-基金的負(fù)債/基金的總份額。
基金當(dāng)日凈值一般來說是更根據(jù)基金交易日的時(shí)候，基金資產(chǎn)的波動(dòng)來計(jì)算的。
而基金的資產(chǎn)中需要包括所以的資產(chǎn)的總值。
而投資人在購買基金時(shí)也應(yīng)該注意基金的波動(dòng)。
而在計(jì)算基金當(dāng)日凈值是基金的份額是需要基金的發(fā)行在外的基金。
基金當(dāng)日凈值的意義
基金當(dāng)日凈值和基金分紅，能夠體現(xiàn)基金在成立之后的的收益情況，而收益情況也是投資人最關(guān)注的。
基金的收益能非常直觀的看出一個(gè)基金的表現(xiàn)，收益越高，基金的表現(xiàn)也就越好。
一個(gè)基金的凈值再高，風(fēng)險(xiǎn)再低，投資人還是要關(guān)注收益的能力的，畢竟能賺錢的基金才是好基金。
基金當(dāng)日凈值的和基金的與基金運(yùn)營的時(shí)間一起來看，能更加基金的真實(shí)情況。
【第4篇】轉(zhuǎn)換基金按哪天的凈值
1、簡而言之，t日轉(zhuǎn)換，按照t日的凈值轉(zhuǎn)換。t是指基金的交易日，為非節(jié)假日的周一至周五。
2、投資者于交易日的15：00前轉(zhuǎn)換，則按照當(dāng)日的凈值來計(jì)算轉(zhuǎn)換后的份額;如果于交易日的15：00后或者非交易日轉(zhuǎn)換，則按照下一交易日的凈值來計(jì)算轉(zhuǎn)換后的份額。
3、可見，基金轉(zhuǎn)換的凈值計(jì)算規(guī)則與申購、贖回時(shí)的規(guī)則是一樣的。
【第5篇】基金的凈值和估值是什么意思
1、什么是基金估值
關(guān)于基金估值，比較官方的定義是：基金估值是指按照公允價(jià)格對基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算、評估，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。我們基本每天在各類第三方平臺網(wǎng)站查看一只基金的時(shí)候，就會(huì)看到上面有當(dāng)天或者前一天的基金估值。通俗一點(diǎn)講，基金估值就是預(yù)測，預(yù)測今晚公布的基金凈值是多少?；鸸乐岛突饍糁狄粯?，都是會(huì)根據(jù)市場情況隨時(shí)變化的。
2、常說的基金凈值，其實(shí)就是基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)?；鸸乐挡⒉皇钦嬲幕饍糁?，基金估值只是一個(gè)在基金公司正式公布基金凈值之前，隨時(shí)可以讓基民作為參考的一個(gè)數(shù)據(jù)，真正的基金凈值還是以基金公司最后公布的為準(zhǔn)?；鸸乐档囊饬x在于，基民通過了解對基金進(jìn)行估值，對自己所購買或即將購買的基金如何進(jìn)行下一步的操作有個(gè)參考。
【第6篇】基金凈值估算是今天的嗎
基金凈值估算其實(shí)就是對交易上市的一種估算價(jià)格，簡單來說是可以看得到基金是否升值了。那么，基金凈值估算是今天的嗎？凈值估算準(zhǔn)嗎？一起來看看小編帶來的介紹吧！
基金凈值估算是今天的嗎
每天凈值估算其實(shí)這是代表上一個(gè)交易日凈值的估算價(jià)格。這樣解釋如果還是不清楚的話，那么可以解釋直白點(diǎn)，那就是每份基金份額今天的大概價(jià)值是多少。這每天凈值是會(huì)變動(dòng)的，這是根據(jù)基金的總價(jià)值和基金份數(shù)總額計(jì)算出來的。
那么如何看待自己的基金是否升值了呢，需要明白當(dāng)初投入時(shí)基金凈值是多少，兩者之間的差額就是自己的收益了。但是如果要取出金額的話那么需要扣除管理費(fèi)和贖回費(fèi)用才是自己真正的收益?？赐赀@些應(yīng)該明白它的作用就是為了清楚現(xiàn)在自己的基金的價(jià)位是多少了。
凈值估算準(zhǔn)嗎
基金的凈值估算可能與實(shí)際凈值有偏差。因?yàn)椋夯鸸乐凳歉鶕?jù)基金最近一個(gè)季度末的重持股、持股比例、持倉等數(shù)據(jù)，綜合測算出來的。基金凈值是根據(jù)基金管理人本期購股計(jì)算的收益。如果重倉股或持股變動(dòng)，凈值與估值會(huì)出現(xiàn)誤差。
一般來說，基金經(jīng)理在季度末和季度初的時(shí)候，為了保證基金凈值的穩(wěn)定，基金管理人一般不會(huì)頻繁調(diào)倉和換股，因此估值與凈值的差值在這兩個(gè)時(shí)期都不大。
此外，投資者可以根據(jù)估值與凈值的偏差，分析持股是否發(fā)生重大變化。例如，如果估值和凈值在一段時(shí)間內(nèi)同步，則意味著重倉股的變化很小，此后投資者可根據(jù)估值判斷基金走勢；如果估值和凈值數(shù)據(jù)相差較遠(yuǎn)，說明重倉股變化比較大，此時(shí)就可以根據(jù)大盤走勢分析基金走勢。
賣出基金是按凈值還是成本價(jià)
賣出基金是根據(jù)賣出日收盤時(shí)的凈值計(jì)算的，當(dāng)賣出日收盤時(shí)的凈值高于投資者的成本價(jià)時(shí)，則投資者獲利，賣出日收盤時(shí)的凈值低于投資者的成本，投資者處于虧損狀態(tài)。
基金凈值為基金價(jià)格（基金每筆交易均按收盤時(shí)的凈值計(jì)算），基金成本價(jià)是買入凈值加上手續(xù)費(fèi)后的價(jià)格，基金成本=｛（基金買入的凈值*基金份額）-手續(xù)費(fèi)｝/基金份額。
【第7篇】基金累計(jì)凈值有什么用
1、累計(jì)凈值上可以看出該基金歷史上給投資者分過多少紅利，更能準(zhǔn)確地體現(xiàn)一只基金的賺錢能力。
2、基金累計(jì)凈值是基金凈值與基金分紅之和，所以基金的累計(jì)凈值能較好的反映基金的歷史盈利情況。
3、基金累計(jì)凈值可以將分紅加回單位凈值，但不作為再投資計(jì)算復(fù)利。
【第8篇】銀華中國夢30基金凈值多少
銀華中國夢30基金單位凈值（2019-03-20）1.0510，累計(jì)凈值1.0510。
本基金為股票型證券投資基金，屬于證券投資基金中較高預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、較高預(yù)期收益的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平高于混合型證券投資基金、債券型證券投資基金及貨幣市場基金。
【第9篇】基金的凈值低就可以買進(jìn)去嗎
基金不是凈值低就可以買進(jìn)去的。凈值低的基金，說明自成立以來給投資者帶來的回報(bào)也低，特別是累計(jì)凈值低于1的基金，說明成立以來還是負(fù)收益。
凈值高的基金，說明自成立以來給投資者帶來的回報(bào)高。但是投資者也不能僅僅看凈值高低選基金?；鸬某闪r(shí)間不同，成立時(shí)股市的位置不同，都會(huì)影響到基金的凈值。所以投資者要全面的分析。
【第10篇】什么是基金單位凈值
基金單位凈值是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額，計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。
舉例說明，某基金的資產(chǎn)總而為10億元，負(fù)債2億元，，按基金份額為1億份來算，其基金單位凈值為：（10-2）/1=8元/份。
基金單位凈值每天都是變化的，投資者可以在開放日辦理，看上海、深圳證券交易所的交易時(shí)間，當(dāng)天下午3點(diǎn)前操作，按當(dāng)天的單位凈值，下午3點(diǎn)后操作，按第二天的單位凈值。
注意，當(dāng)天的基金單位凈值第二天才能查看，節(jié)假日順延。
【第11篇】基金轉(zhuǎn)換按哪天的凈值計(jì)算
基金轉(zhuǎn)換是按t日凈值計(jì)算的，即t日提交基金轉(zhuǎn)換申請，無論是轉(zhuǎn)入基金還是轉(zhuǎn)出基金，均按t日凈值來確認(rèn)?；疝D(zhuǎn)換確認(rèn)時(shí)間為t+2日。
t日是指不包含周末和法定節(jié)假日在內(nèi)的交易日，且轉(zhuǎn)換操作時(shí)間需在當(dāng)日的15：00前，否則將視為下一個(gè)交易日。
例如：某投資者在12月30日15：00前申請將持有的股票型基金轉(zhuǎn)換為債券型基金，那么股票型基金和債券型基金均按12月30日凈值進(jìn)行計(jì)算。如果在12月30日15：00后申請轉(zhuǎn)換，則按12月31日凈值進(jìn)行計(jì)算。
需要注意的是，基金轉(zhuǎn)換和基金贖回一樣，采用'未知價(jià)'原則交易，即t日單位凈值在提交轉(zhuǎn)換申請時(shí)是未知的，基金公司需要等到當(dāng)日收市后才會(huì)公布最新凈值。
【第12篇】基金單位凈值和累計(jì)凈值指什么
基金單位凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)總市值扣除負(fù)債后的余額，代表持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)凈值。
單位基金資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)，
其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等?；鸱蓊~總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。
基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績水平。
基金份額累計(jì)凈值＝基金份額凈值＋基金成立后份額的累計(jì)分紅金額。
【第13篇】基金贖回是按照哪天的凈值算的
周一到周五15時(shí)之前申請贖回基金，凈值確認(rèn)以當(dāng)天收市后的凈值為準(zhǔn)；15時(shí)之后贖回的基金，凈值確認(rèn)是以下一個(gè)交易日收市的凈值為準(zhǔn)。也就是說當(dāng)日15時(shí)后贖回的基金凈值和次日15時(shí)前贖回基金的凈值是一樣的。
周六周日和法定節(jié)假日不是交易日，如果是周末及法定節(jié)假日贖回的，基金是會(huì)按照節(jié)假日后的第一個(gè)交易日計(jì)算。
【第14篇】基金每天的凈值是固定的嗎？
買股票看的是股價(jià)，買基金看的是凈值，基金凈值全稱是基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額，很多第一次買基金的投資者很疑惑，為什么自己的基金凈值一整天都不變，難道說基金的凈值都是不變的嗎？
1. 凈值以當(dāng)天收盤價(jià)為準(zhǔn)，也就是說你無論是上午還是下午購買基金，都是一樣的成本。
2. 不過需要注意的是，若是在當(dāng)天下午15點(diǎn)以后買入的基金，其凈值都是按第二天的來算，而且基金當(dāng)天的凈值只有晚上才會(huì)計(jì)算出來。
3. 基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場價(jià)格。
很多用戶想知道買基金到底是買凈值高的還是買凈值低的，其實(shí)這個(gè)高凈值還是低凈值都沒有一個(gè)確切的說法，得具體分析。
【第15篇】基金的凈值低就可以買進(jìn)去嗎？
基金不是凈值低就可以買進(jìn)去的。凈值低的基金，說明自成立以來給投資者帶來的回報(bào)也低，特別是累計(jì)凈值低于1的基金，說明成立以來還是負(fù)收益。
凈值高的基金，說明自成立以來給投資者帶來的回報(bào)高。但是投資者也不能僅僅看凈值高低選基金?；鸬某闪r(shí)間不同，成立時(shí)股市的位置不同，都會(huì)影響到基金的凈值。所以投資者要全面的分析。
【第16篇】基金凈值怎么估算
基金凈值估算公式：
基金凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額
基金凈值是指基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。
基金的估值主要是在基金存續(xù)期間從整個(gè)基金的層面對基金資產(chǎn)和負(fù)債進(jìn)行公允價(jià)值確定的過程。
基金的估值側(cè)重于在投資之后對投資項(xiàng)目價(jià)值進(jìn)行持續(xù)評估。
股權(quán)投資基金的估值，是指通過對基金所持有的全部資產(chǎn)及應(yīng)承擔(dān)的全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行評估與計(jì)算，最終確定基金資產(chǎn)凈值(nav)的過程。
基金資產(chǎn)凈值=項(xiàng)目價(jià)值總和+其他資產(chǎn)價(jià)值-基金費(fèi)用等負(fù)債
基金估值的原則：
若投資項(xiàng)目屬于存在活躍市場的投資品種，則應(yīng)當(dāng)采用活躍市場的市價(jià)確定該投資項(xiàng)目的公允價(jià)值。
若投資項(xiàng)目無相應(yīng)的活躍市場，則應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同，且被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值方法確定公允價(jià)值。
有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資項(xiàng)目的公允價(jià)值的，基金管理人應(yīng)在與相關(guān)當(dāng)事人商定或咨詢其他專業(yè)機(jī)構(gòu)之后，按最能恰當(dāng)?shù)胤从惩顿Y項(xiàng)目公允價(jià)值的價(jià)格估值。
