公司賬戶凍結是什么原因造成的（16篇）

【第1篇】公司賬戶凍結是什么原因造成的

公司賬戶凍結原因有多種：

1. 公司存在和銀行的財務糾紛；2、法院檢察院凍結；3、企業(yè)出現(xiàn)涉嫌犯罪的行為，例如洗錢等；4、長期沒有進出賬交易（超過六個月沒有收付操作）；5、長期不與銀行進行對賬等，出現(xiàn)凍結后要及時找到原因并進行解決。

公司賬戶通常分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶?；敬婵钯~戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結算賬戶。單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。

公司一般存款賬戶是指存款人因借款或其它結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構開立的銀行結算賬戶；臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。

公司分為有限責任公司和股份有限公司，有限責任公司是指公司全體股東對公司債務僅以各自的出資額為限承擔責任的公司。股份有限公司是指公司資本劃分為等額股份，全體股東僅以各自持有的股份額為限對公司債務承擔責任的公司。

【第2篇】香港公司賬戶匯款到國外公司賬戶需要報稅嗎

一、香港報稅政策

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香港規(guī)定征收 3 種直接稅。分別為：利得稅、薪俸稅、物業(yè)稅。課稅年度是由 4月 1 日至第二年 3 月 31 日。 一般年結日為12月31日或3月31日。

利得稅——針對香港企業(yè)增收，稅率 16.5%，按企業(yè)實際盈利（純利）來計算的，企業(yè)不贏利，不交稅。

稅務政策——公司不在香港本地經(jīng)營，利潤不產(chǎn)生于香港，可向稅務局申請離岸豁免稅費（至于業(yè)務是否在本港經(jīng)營及利潤是否得自本港的問題，主要是根據(jù)事實而定）。

課稅時間——香港公司成立 18 個月后，稅務局會發(fā)出利得稅稅表，香港公司即需向稅務局申報納稅。

二、香港公司報稅方式與條件

1、業(yè)務不活躍報稅——零報稅

業(yè)務不活躍報稅（即零報稅）需同時滿足以下三點：

1）該公司沒有經(jīng)營任何業(yè)務

2）該公司銀行賬號沒有任何資金往來記錄

3）該公司沒有購買任何物業(yè)資產(chǎn)

2、核數(shù)師報告——審計報告

按照香港公司法例，香港公司每年必須向香港稅務局提交財務報表，由香港cpa會計師進行法定審計（就納稅申報資料的真實性、完整性及實際納稅的正確性實施審計），并簽署法定審計報告，也稱核數(shù)師報告。

特別說明：

1）凡有經(jīng)營或銀行有資金進出記錄，經(jīng)營方式為離岸經(jīng)營的，或在香港本地有實際經(jīng)營業(yè)務，都要向香港稅務局遞交財務報表，提供發(fā)票和銀行對帳單交由cpa會計師做審計報告。

2）不在香港經(jīng)營的公司——向稅務局遞交完真實財務報表之后，可以申請免稅。

香港本地經(jīng)營公司 ——按公司純利潤的 16.5%交稅。

3）做賬審計需提供如下單據(jù)

(1)銀行流水單及相關收/付匯款單；

(2)與銀行流水單所對應的相關原件購銷發(fā)票；

(3)費用、工資、房租、水電、固定資產(chǎn)清單（如有）；

(4)其它與公司業(yè)務有關的單據(jù)與合同。

三、零申報的風險與不真實報稅的后果

1、 零申報的風險

1）銀行賬戶容易被凍結及銷戶

2）如果有資金往來，會被稅務局列入重點核查對象

3）如有違反稅務規(guī)定，進行不真實報稅，局長會酌情按違例行為性質及或程度，提出檢控、以罰款代替檢控或補加稅款（后者是罰款的一種方式）。

2、不真實報稅的后果

2）提交不真實報稅表，罰款$10000，另外追加少交稅款 3 倍的罰款。

3）瞞稅是嚴重的違法行為。經(jīng)定罪后，最高刑罰為罰款$50000 及加罰少交稅款 3 倍的罰款，以及入獄 3 年。高等法院上訴法庭曾發(fā)出警告，被告人已經(jīng)定罪，可被判即時入獄。

4）稅務局對香港有限公司的稅務管理有 7 年的法律追訴權。

四、做賬審計的好處

（1）向香港稅務部門證明公司合規(guī)運作；

（2）是公司進行銀行融資/借貸、公司上市、客戶商談的重要文件與資產(chǎn)證明；

（3）公司誠信、良好運作的體現(xiàn)。

卓信企業(yè)提醒各位小伙伴，香港公司有運營切不可直接零申報處理，還是做正規(guī)審計報稅，選擇代理做審計時也需要考察，最好選擇實力好，自己本身有成立會計事務所的公司，不然賬目不夠嚴謹，經(jīng)不起推敲，很可能到時候信息交換回來后中國大陸稅務局會要求補稅，這樣就得不償失了，當然這種東西并不是絕對，但是分險是存在的

【第3篇】公司賬戶可以轉私人賬戶嗎？

公司賬戶的錢是可以轉到私人賬戶的，但需向銀行提供有關資料，通過支票到銀行柜臺辦理。資料包括代發(fā)工資協(xié)議、收款清單、獎勵證明、借款合同，產(chǎn)品購銷合同等其他合法款項的證明，具體以銀行公布的信息為準。

除此之外，也可以通過在企業(yè)網(wǎng)銀簽訂公轉私協(xié)議進行辦理。需要注意的是，對公戶分為基本存款賬戶，一般存款賬戶，專用存款賬戶，臨時存款賬戶?；敬婵钯~戶用來辦理日常資金轉賬結算和現(xiàn)金收付，一個企業(yè)只能開立一個基本存款賬戶，存款人的工資、獎金等只能通過基本存款賬戶辦理。一般存款賬戶可以在多個銀行開立多個賬戶，不受限制，但一般存款賬戶不得辦理現(xiàn)金支取，可以辦理轉賬結算和現(xiàn)金繳存。

【第4篇】公司賬戶星期六可以轉賬嗎

可以通過網(wǎng)銀轉賬但是不會到賬，需要周一銀行上班才會處理。

對公賬戶是指基本賬戶、一般賬戶、臨時賬戶及專用賬戶。人民銀行賬戶管理規(guī)定：一個企業(yè)只能開立一個基本賬戶，但是可以開立多個一般賬戶，如果需要取款賬戶，資金有固定的用處，那么可以在銀行申請辦理一個專用賬戶取款。

【第5篇】公司賬戶的錢怎么轉到法人賬戶

公司賬戶的錢轉到法人賬戶以借支備用”的名義，將款項轉到職工（含法人代表）的私人銀行賬戶。

公司賬戶轉到法人個人賬戶上必備條件：小額；次數(shù)不要多；備注可以是：備用金、工資、福利等。

【第6篇】公司用私人賬戶發(fā)工資違法嗎

【第7篇】公司賬戶的錢怎么轉出

公司的賬戶收到錢之后，如果公司需要支付現(xiàn)金款項，要怎么把公司賬戶的錢轉出來呢？方法有很多種，可以用支票取，也可以直接用對公結算卡取現(xiàn)金，今天教大家一個新的方法，用對公網(wǎng)銀把公司賬戶的錢轉出來！

首先用公司的名義，在公司的開戶行，辦理對公網(wǎng)上銀行，辦理好網(wǎng)上銀行之后，銀行會給你兩個u盾。

把u盾插入電腦，輸入u盾的密碼，點擊登錄。

登錄進入網(wǎng)銀之后，點擊單筆付款。

進入付款填寫對話框，付款人賬號，選擇公司的對公賬戶。

收款人賬號，錄入公司的備用個人卡號。

收款人賬號錄入完畢后，填寫轉出金額。

最后，款項用途，選擇備用金。

核對轉賬收付款賬號、轉出金額，最后點擊下一步。

頁面會彈出轉賬憑證，核對信息，輸入密碼，點擊確定，這樣款項就轉出來了。

款項轉到公司備用的個人卡上之后，去銀行的atm機取款即可。如果使用支票、或者單位結算卡取現(xiàn)金，一般都會有金額限制，如果轉到個人卡上就是沒有限制的。

【第8篇】公司注銷賬戶還能用嗎？

按規(guī)定賬戶不能再使用。但由于信息不對稱，如果你不去取消，銀行短期內不會凍結你的帳號，你也可以使用。

不過，盡量不要再帳號中留下太多資金。存款人發(fā)生被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉，或被注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照等主體資格終止的，應于5個工作日內向開戶銀行提出撤銷銀行結算帳戶的申請。先撤銷一般存款帳戶，專用存款帳戶、臨時存款帳戶，將帳戶資金轉入基本存款帳戶后，方可辦理基本存款帳戶的撤銷。

《公司法》第一百八十八條，公司注銷公司清算結束后，清算組應當制作清算報告，報股東會、股東大會或者人民法院確認，并報送公司登記機關，申請注銷公司登記，公告公司終止。

【第9篇】公司在建行信貸賬戶怎么查

公司在建行信貸賬戶，直接拿著公司營業(yè)執(zhí)照，去貸款的建行個貸部申請查詢。

如果只是想查詢而并不想馬上還款，可以申請打印自查詢后一年內的還款計劃表，就可以查詢一年內的貸款余額。

【第10篇】注銷公司賬戶基本戶需要哪些資料

注銷公司賬戶基本戶需要的資料有：

1、開戶許可證；

2、單位印鑒卡；

3、尚未使用和已作廢的支票；

4、銀行需要提供的其他資料。

【法律依據(jù)】

根據(jù)《公司法》第一百八十八條，公司清算結束后，清算組應當制作清算報告，報股東會、股東大會或者人民法院確認，并報送公司登記機關，申請注銷公司登記，公告公司終止。

【第11篇】從公司賬戶轉賬到私戶備注怎么寫

從公司賬戶轉賬到私戶備注可以備注還款、備用金、工資、分紅等。

借：管理費用-工資。

貸：應付職工薪酬-工資。

借：利潤分配-應付現(xiàn)金股利。

貸：應付股利。

借：利潤分配-未分配利潤。

貸：利潤分配-應付現(xiàn)金股利。

借：其他應付款-某某。

借：其他應收款-備用金。

借：應付職工薪酬-工資。

借：應付股利。

貸：銀行存款。

【第12篇】香港公司的內地賬戶嗎

根據(jù)了解有很多個人及公司，未經(jīng)備案及審核，直接設立海外公司，直接持有境外公司的股權，這個是不合規(guī)的，暫時沒有被嚴肅追究。但是涉及較大的國內資金去海外實際投資，沒有 odi 備案，資金無法通過銀行合規(guī)轉到境外，后續(xù)較大的投資回報要合規(guī)回流，也會面臨重重困難。

特別是對于上市公司，或者有融資及上市需求的企業(yè)來說，未提前申請 odi 備案而設立海外公司，會涉及合規(guī)上的重大瑕疵，影響后續(xù)的業(yè)務開展。

簡單來說：國內公司投資中國港澳臺或者其他國家的境外公司，辦理境外投資備案odi的手續(xù)之后，就可以按照投資額把內地資金，直接匯到境外公司。同時，這家境外公司經(jīng)營的盈利，也可以隨時匯回國內公司，沒有額度限制。

1. 發(fā)改委立項向發(fā)改部門及委會部門申請項目，報送項目信息，境內投資人簽署各項所需法律文件，待發(fā)改部門核準或備案，發(fā)放核準文件或備案通知書。

2. 商務部審批發(fā)證商務部門核準或備案，發(fā)放《企業(yè)境外投資證書》，企業(yè)應在收到證書2年在境外開展投資。

3. 外匯管理局備案銀行放外匯，外管局監(jiān)管。投資金額500萬美金以上的，需向外管部門匯報。外管部門審核后，向境內企業(yè)發(fā)放《境外直接投資外匯登記證》。

境外投資備案主要需要取得國家發(fā)展和改革委員會（簡稱發(fā)改委）或地方發(fā)改委的核準或備案、商務部或地方商務部門的核準或備案、以及國家外匯管理局地方分局（所在地銀行直接辦理，地方外管局通過銀行實施間接監(jiān)管）的外匯登記程序。

申請 odi，有哪些注意事項？

境內公司成立>1 年；

凈資產(chǎn)回報>5%；

資產(chǎn)負債率<70%；

審計報告不能虧損(凈資產(chǎn)>投資額）；

境內主體行業(yè)與境外公司行業(yè) :

不能是房地產(chǎn)、影城、娛樂業(yè)、 體育俱樂部、金融類等。

境外投資備案所需材料

1. 境內投資的主體信息

2. 境內投資主體(深圳公司)較近上一年的財務報表

3. 上一年度審計報告;

4. 董事會/執(zhí)行董事決議;

5. 項目盡職調查報告(包括經(jīng)濟技術、法律、財務、社區(qū)、環(huán)境等盡職調查結論)

6. 前期工作落實情況說明

odi 完成后，有哪些文件呢？

企業(yè)境外投資證書

境外投資項目備案通知書

境外中資企業(yè)（機構）報表登記表

補充要點

辦理商務部門與發(fā)改部門的手續(xù)可以同時進行，其中一方的核準、備案文件不作為另一方文件的前置條件。在獲得《企業(yè)境外投資證書》以及備案通知書或核準文件后，境內企業(yè)方可進行境外直接投資的外匯登記。近期被關注的六個境外投資類型：大額非主業(yè)投資、合伙企業(yè)對外投資、境外上市中資企業(yè)退市等類型以及房地產(chǎn)、娛樂業(yè)、體育俱樂部等領域的投資，受到主管部門嚴格審核。

境外投資備案是一個專業(yè)性很強的項目，很多企業(yè)在做大做強后若想走出國門進行海外投資，其必須需要國內公司投資資金的支持，此時，如果不進行境外投資備案，企業(yè)的投資資金便無法合法出境，后續(xù)的投資行為也完成不了?？偠灾?，國內企業(yè)若想進行海外投資必須要進行境外投資備案。

特別注意：不同地區(qū)辦理需要的條件和材料都不太一樣，需要跟舒心企服詳細的溝通交流才能知道你需要具體準備哪些材料。

【第13篇】香港公司銀行賬戶

對于新注冊的香港公司，想開設銀行賬戶是目前最麻煩的事，匯豐銀行基本直接拒絕新公司的開戶要求，而且如果申請開戶，還需要銀行流水！

如果開設新公司的銀行賬戶，前期只能選擇一些小銀行開戶！

銀行工作人員開設新賬戶一般需要大半天的時間審核資料，因此和銀行工作人員搞好關系對賬戶的申請幫助會比較大。部分銀行直接收取新公司開戶費用1000-10000港幣的費用，對于新公司來說費用不小。

公司賬戶盡量和銀行工作人員保持聯(lián)系，方便有疑問及時和銀行聯(lián)系。賬戶開下來后盡量開通銀行的理財產(chǎn)品功能和證劵交易功能，方便幫助客服人員增加收入，維護銀行關系！

總之、香港銀行比內地銀行要直接功利的多！

【第14篇】香港客戶匯款香港離岸公司賬戶

注冊了香港公司，開了公司賬戶后，賬戶上收到的美金要怎樣才能取出來？

以香港公司名義開的賬戶，無論是香港本地賬戶還是離岸賬戶，都可以通過網(wǎng)銀操作，將美金轉到國內個人賬戶

或是國內公司賬戶再進行結匯就可以了，對公對私轉賬都沒有問題的。

香港離岸公司賬戶轉張到國內個人賬戶要特別注意以下：

1. 現(xiàn)在轉到國內個人賬戶很多銀行需要提供勞務或者傭金合同

2. 轉賬金額不能太大，一般建議1萬美金以下，不然需要外管局申報

3. 一般性建議用中行或招行，比較容易入賬

4. 轉賬時間問題，一般為2個工作日

5. 勞務和傭金合同，可以用自己的香港公司和你本人來簽訂就行

6. 匯款用途寫貨款的話，一般不能入賬，如果可以，一般也要提供相應的合同 ；建議寫翻譯費、津貼、獎金等。

7. 目前有些銀行結匯需要提供完稅證明，則說明次銀行不能結匯，中國銀行現(xiàn)在用的比較多。

那國內個人賬戶一年可以接收多少離岸賬戶上轉賬的美元？收到美金，收款人在國內是否需要交稅？

離岸賬戶轉個人賬戶并沒有一年金額的限制，只是如果一次轉大額美金的話，銀行會要求你去申報，所以建議可以少量多次的轉賬，避免這個麻煩。另外，這個申報與收款人個人所得稅沒有關系，并不是說申報了馬上就要交稅。國內現(xiàn)在是個人收入滿12萬人民幣以上主動申報，與是否離岸賬戶轉賬沒有關系的。

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【第15篇】公司法人私自挪用賬戶資金怎么辦

挪用資金罪是指：公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過三個月未還的。

私自挪用賬戶資金造成損失的應當承擔責任，構成犯罪的追究法律責任。

《公司法》第20條規(guī)定，公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任。

《刑法》第271條(職務侵占罪)規(guī)定，公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務上的便利，將本單位財物非法占為己有，處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大的，處5年以上的有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。

【第16篇】外貿公司香港賬戶

今天像往常一樣上班，這個時候一個客戶來問有貨沒有，我說有的，看到客戶昨晚也發(fā)來消息，讓報價，她訂購300多箱的貨，老板昨晚已經(jīng)跟她報價了，報的價格就是平常的發(fā)貨價。

她要這么多也不砍價，我覺得是不是碰到大豪客了，有些買的多的，更豪爽一些。

但是她接下來說要香港的賬戶，我當時就覺得奇怪了。問老板，他也說可能是騙子。然后我就回復，只能平臺交易。

后來我去搜索了一下，觸目驚心啊，好多22年的真實案例。還有帖子，跟我前面經(jīng)歷的一樣。如果說有香港賬戶的話，后期就會實施騙局。

因為我們大部分人不了解香港銀行的情況。她們可以匯款的幾個銀行，到賬和入賬是兩碼事兒，到賬只是到了銀行，還沒有進入賬戶，也就是說這段騙子撤銷匯款，錢就沒有了。騙子就是利用了這種不同來行騙。

還有的騙子，會讓你多收入一些錢，然后給他回扣，你覺得錢也到賬了，貨也沒發(fā)走呢，先給她傭金也沒啥大不了，你看到到賬了一大筆錢，就會給他轉過去傭金，最后賬戶里沒錢，傭金賠了一大筆。

在外貿行業(yè)充分競爭的當下，我們需要警惕的是，不要相信突然碰到一個超級慷慨的優(yōu)質客戶，碰到一個不談價格的冤大頭，碰到一個動不動就支付全款的闊佬。

偶爾一兩個要素出現(xiàn)，這是有可能的。但是太多的優(yōu)厚條件撞在一起，不得不讓人懷疑，真有那么多好事、那么多幸運，都能被自己碰上？

時刻提高警惕！