【第1篇】開離岸賬戶需要多少錢
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一、香港公司在境內(nèi)開設(shè)離岸賬戶的流程:
1. 注冊(cè)香港公司,整個(gè)過程大約8個(gè)工作日。
2. 需要提供個(gè)人文件和公司名稱,經(jīng)營范圍。
3. 然后開一個(gè)離岸賬戶,離岸賬戶開戶流程三到四個(gè)星期吧,首先是把資料發(fā)到銀行審核,審核周期在2周左右,然后就是申請(qǐng)一個(gè)專門的機(jī)構(gòu)分配代碼,時(shí)間為2-3周。審核文件并申請(qǐng)分配代碼成功后,銀行將通知您開戶預(yù)約。
二、以離岸公司名義開立的離岸賬戶具體優(yōu)勢:
1. 資金自由劃轉(zhuǎn),無外匯管制。
2. 利率靈活,品種不限。
3. 免繳存款利息稅
4. 境內(nèi)外賬戶協(xié)同使用,提高公司境內(nèi)外資金一體化運(yùn)作的效率和效果。
三、香港注冊(cè)公司開設(shè)離岸賬戶提供的資料:
1. 注冊(cè)證明 。
2. 有效的商業(yè)登記證 。
3. 上一年度的年審年報(bào)。
四、離岸賬戶和國內(nèi)開立的賬戶的區(qū)別:
很多人認(rèn)為離岸賬戶和國內(nèi)賬戶是一樣的,只是一個(gè)是在國內(nèi)開的,一個(gè)是在香港開的。這種觀點(diǎn)是不完整的。 其實(shí)離岸賬戶:是非香港本地銀行開立的賬戶。 本地賬戶:是在香港本地銀行開立的賬戶。
離岸賬戶和本地賬戶的區(qū)別:本地賬戶有銀行卡,可以在中國取現(xiàn) ,離岸賬戶只是一個(gè)賬號(hào),在中國不能提現(xiàn),只能網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
五、香港離岸公司賬戶轉(zhuǎn)國內(nèi)個(gè)人賬戶要特別注意事項(xiàng):
1. 現(xiàn)在轉(zhuǎn)國內(nèi)個(gè)人賬戶很多銀行需要提供勞務(wù)或傭金合同。
2. 轉(zhuǎn)賬金額不能太大,一般建議10000美元以下,否則需要到外事局申報(bào) 。
3 . 轉(zhuǎn)賬時(shí)間一般為2個(gè)工作日。
4. 勞務(wù)委托合同,可以使用自己的香港公司,自己簽。
5. 匯款目的,一般不能貸記,如果可以,一般要提供相應(yīng)的合同;建議寫翻譯費(fèi)、津貼、獎(jiǎng)金等。
6. 目前有的銀行結(jié)匯需要提供完稅證明,這就意味著下家銀行不能結(jié)匯,現(xiàn)在中國銀行用的比較多。
【第2篇】如何申請(qǐng)香港離岸賬戶
如果是從事外貿(mào)行業(yè)的話,一定會(huì)申請(qǐng)一個(gè)離岸賬戶,離岸賬戶因其調(diào)撥資金自由、無外匯管制、合理避稅以及可以增加出口利潤等優(yōu)勢成為外貿(mào)人收款的選擇,這就是為什么身邊有很多外貿(mào)公司即使擁有進(jìn)出口權(quán),也要買單出口的原因。
隨著香港銀行不斷提高開戶門檻,同時(shí)批量清理來自內(nèi)地的“僵尸戶”和異常賬戶,導(dǎo)致許多外貿(mào)企業(yè)的離岸賬戶也收到牽連,面臨收款難題。
但近兩年傳統(tǒng)離岸賬戶卻屢次被不法分子利用淪為犯法工具,成為眾矢之的,銀行整體合規(guī)要求提高,掀起一陣離岸賬戶關(guān)停潮。
據(jù)傳,已經(jīng)有不少外貿(mào)商聽說甚至親身經(jīng)歷了離岸賬戶被凍結(jié)、封停的情況,同時(shí)也有許多商家反映離岸賬戶的開戶難度越來越高。
下面將從幾個(gè)問題簡單切入,幫助外貿(mào)商家們進(jìn)一步了解離岸賬戶的本質(zhì),降低離岸賬戶被封停的概率。
1. 離岸銀行的不管怎么發(fā)展,肯定離不開該銀行所在的國家或者地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及社會(huì)穩(wěn)定性。所以,選離岸銀行,基本就是選銀行所在地的經(jīng)濟(jì)繁榮自由與否。
2. 如果公司賬戶開通了,但是經(jīng)常不用,甚至一年都沒有太多的外匯收款進(jìn)來,僵尸戶或者流水很少,會(huì)被剔除在銀行的服務(wù)對(duì)象和大客戶目標(biāo)群體之外,銀行考慮到成本和龐大的客戶群體中潛在的犯法風(fēng)險(xiǎn),那銀行會(huì)優(yōu)先把這些賬戶關(guān)停掉。
3. 傳統(tǒng)離岸賬戶,只能用來收款和進(jìn)行外匯轉(zhuǎn)賬,并沒有結(jié)匯人民幣的功能!很多外貿(mào)因?yàn)椴恍枰鐾硕悾噪x岸賬戶的資金留存,需要換匯成人民幣到大陸境內(nèi)進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)使用。
清晰的回答完這些問題,才能確定需要開哪里的離岸賬戶,該因素對(duì)于大多數(shù)的業(yè)務(wù)來說并沒有很大的問題。
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【第3篇】離岸賬戶和nra賬戶
近期,中國人民銀行以及外匯管理局多次針對(duì)跨境人民幣以及對(duì)外資產(chǎn)負(fù)債、國際收支申報(bào)等外管模塊進(jìn)行制度調(diào)整。在這些制度發(fā)文中經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)nra、ft等涉外賬戶,那么這些賬戶類型究竟代表什么含義呢?今天小編就帶大家一起來梳理一下三種常見的涉外賬戶, 分別為nra賬戶、ft賬戶以及osa賬戶。
nra賬戶
nra即境內(nèi)機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶,僅限境外機(jī)構(gòu)可以開立,分為外幣nra以及人民幣nra。國家外匯管理局、人民銀行分別于2023年、2023年下發(fā)《國家外匯管理局關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知》(匯發(fā)〔2009〕29號(hào))、《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(銀發(fā)〔2010〕249號(hào)),明確境外機(jī)構(gòu)可以在具有辦理國內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的國內(nèi)中資和外資銀行開立外匯賬戶和人民幣結(jié)算賬戶即nra賬戶,并要求填報(bào)機(jī)構(gòu)在開立境外機(jī)構(gòu)結(jié)算賬戶時(shí),應(yīng)當(dāng)在賬號(hào)號(hào)碼前統(tǒng)一標(biāo)志nra,即用nra+賬戶號(hào)碼來標(biāo)識(shí)金融機(jī)構(gòu)開立的nra賬戶。由于nra賬戶的資金性質(zhì)視同境外資金,因此nra賬戶之間以及與境外賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)可憑開戶主體的指令直接辦理。此外,在與境內(nèi)賬戶辦理資金劃轉(zhuǎn)時(shí)也比較靈活,真實(shí)交易背景下可以辦理本外幣的資金劃轉(zhuǎn),無幣種的限制。
ft賬戶
ft即自由貿(mào)易賬戶,自由貿(mào)易賬戶是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶需要在自貿(mào)區(qū)分賬核算單元開立的規(guī)則統(tǒng)一的本外幣賬戶,分為fti(居民個(gè)人自由貿(mào)易賬戶)、ftf(境外個(gè)人自由貿(mào)易賬戶)、fte(自貿(mào)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶)、ftn(境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶)、ftu(自貿(mào)區(qū)內(nèi)同業(yè)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶)。針對(duì)辦理ft賬戶的金融機(jī)構(gòu),需要設(shè)立分賬核算單元ftu(free trade accounting unit),并建立相應(yīng)的機(jī)制實(shí)現(xiàn)與金融機(jī)構(gòu)其他業(yè)務(wù)分開核算。2023年,中國人民銀行上??偛坑“l(fā)《中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則(試行)》和《中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審慎管理原則(試行)》(銀總部發(fā)〔2014〕46號(hào)),對(duì)ft賬戶的開戶要求、流程等進(jìn)行了明確的要求。整體來看,ft賬戶以遵循“一線放開,二線管住,有限滲透”為主要原則,“一線放開”即ft賬戶與境外基本是打通的狀態(tài),無幣種限制,為自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)涉足海外市場、滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)所需的貿(mào)易結(jié)算和跨境投融資匯兌提供了便利,而對(duì)境內(nèi)的要求則是“有限滲透”,指ft賬戶與境內(nèi)賬戶之間只能以人民幣的形式劃轉(zhuǎn),要求較為嚴(yán)格。ft賬戶的便利性在于它是本外幣合一的多幣種賬戶,對(duì)于涉外的企業(yè)來說,開立ft賬戶可以實(shí)現(xiàn)多幣種的自由轉(zhuǎn)換。
osa賬戶
osa即離岸賬戶,是指金融機(jī)構(gòu)為在境外的自然人、法人等開立的境外賬戶。需要注意,與前面講到的nra以及ft賬戶不同,osa賬戶是屬于境外賬戶,離岸賬戶的抬頭應(yīng)當(dāng)注明osa。此外,辦理離岸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)需要經(jīng)過國家外匯管理局的審批,目前僅交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行以及深圳發(fā)展銀行有資質(zhì)。離岸賬戶出現(xiàn)的時(shí)間較早,在1997、1998年國家外匯管理局就下發(fā)了《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》(銀發(fā)〔1997〕438號(hào))以及《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》((98)匯管發(fā)字第9號(hào))。開立離岸賬戶,客戶可以自由調(diào)撥資金,不受國內(nèi)外匯的管制,此外在存貸款利率、業(yè)務(wù)品種等方面也比較寬松,不受境內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的限制,客戶的資金運(yùn)用更加便捷。此外,由于osa賬戶有洗錢和逃稅的風(fēng)險(xiǎn),所以開戶的資格審核相對(duì)比較嚴(yán)格。
下圖為上述三種賬戶相關(guān)信息的對(duì)比列表。
【第4篇】香港永亨銀行離岸賬戶
華僑永亨銀行(wing hang bank) 于1937年成立,并于1937年上市。2023年7月,永亨銀行成為新加坡華僑中國銀行旗下子公司,后稱之為香港華僑永亨銀行。是一家持牌銀行,是香港第八大銀行。分行及辦事處網(wǎng)絡(luò)遍布香港、澳門及中國內(nèi)地超過60個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。
(圖片來源于網(wǎng)絡(luò))
香港永亨銀行開戶優(yōu)勢
1、無預(yù)存無理財(cái);
2、安全穩(wěn)定性高;
3、內(nèi)地分行可見證,無需到港;
4、不受外匯管制,資金進(jìn)出自由;
5、支持人民幣結(jié)算;
6、賬戶操作簡便,可開通網(wǎng)上銀行;
7、免征利息稅,存款實(shí)際收益較高;
8、各種貨幣可自由兌換;
9、賬戶月結(jié)余達(dá)到最低結(jié)余5-10萬港幣,即可豁免月管理費(fèi)。
(圖片來源于網(wǎng)絡(luò))
華僑永亨賬戶相關(guān)費(fèi)用
查冊(cè)費(fèi):1350hkd;
存款要求:5萬hkd(下戶后);
賬戶管理費(fèi):800hkd/年;
交易費(fèi):轉(zhuǎn)入50hkd/筆;
交易費(fèi):轉(zhuǎn)出100hkd/筆;
轉(zhuǎn)賬:指定收款人1000萬/天、非指定收款人200萬/天;
管理費(fèi):賬戶不滿100萬港幣,100港幣/月;前6個(gè)月免管理費(fèi);
轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi):香港本地轉(zhuǎn)賬免費(fèi),跨地區(qū)150港幣/筆轉(zhuǎn)賬。
【第5篇】離岸賬戶開戶條件
我們都知道離岸銀行賬戶以資金調(diào)撥自由、無外匯管制等優(yōu)勢備受跨境投資者和離岸公司的青睞,離岸銀行開戶對(duì)于境外投資是必不可少的。如果離岸賬戶一旦被關(guān)?;騼鼋Y(jié),將對(duì)跨境業(yè)務(wù)產(chǎn)生較大的影響。那么如何擁有一個(gè)穩(wěn)定的離岸賬戶?
圖|源于愛設(shè)計(jì)
近期有不少做外貿(mào)商家表示,自己開設(shè)的香港離岸賬戶突然被關(guān)了,但沒有收到任何電話或郵件通知,直到自己電話咨詢客服,才被告知賬戶已被停用注銷。近幾年在全球csr,世界上很多銀行都在收緊開戶政策,開戶審核制度也愈加嚴(yán)格,尤其是香港銀行。
很多香港銀行都提高了開戶門檻,令許多中小企業(yè)面臨開戶開戶難的問題。與此同時(shí)大部分香港銀行經(jīng)常批量清理來自內(nèi)地的“僵尸戶”和異常賬戶,導(dǎo)致許多外貿(mào)企業(yè)的離岸賬戶也收到牽連,面臨收款難題。
針對(duì)離岸賬戶容易關(guān)停的問題,幫助外貿(mào)商家們進(jìn)一步了解離岸賬戶的本質(zhì),降低離岸賬戶被封停的概率,有以下幾個(gè)建議:
銀行屬地的穩(wěn)定性
注冊(cè)離岸公司后可以在全球各地開設(shè)離岸賬戶,但是無論離岸銀行的不管怎么發(fā)展,離岸銀行所在地一定要擁有穩(wěn)定的政治金融環(huán)境,這是保證離岸銀行賬戶穩(wěn)定的重要前提。同時(shí)離岸銀行所在地還應(yīng)具備完善的銀行金融服務(wù)體系,能為離岸公司及境外投資者及時(shí)提供銀行金融服務(wù)。
切記舍近求遠(yuǎn)
注冊(cè)離岸公司后選擇在哪里開離岸賬戶也是十分重要,但是盡量不要“舍近求遠(yuǎn)”,在哪里開的離岸公司最好就近開離岸賬戶。例如一個(gè)香港的公司不在香港本地開設(shè)賬戶,卻要跑到歐洲去開瑞士銀行賬戶,那么在在辦理離岸銀行開戶時(shí),銀行勢必會(huì)懷疑其風(fēng)險(xiǎn)性,后期的監(jiān)管審核也會(huì)更加嚴(yán)格。
長期保持賬戶活躍
離岸銀行開戶成功后一定保持賬戶的活躍性,離岸賬戶如果經(jīng)常不用,甚至一年都沒有太多的外匯收款進(jìn)來,導(dǎo)致流水很少甚至成為銀行打擊的“僵尸戶”,那么離岸賬戶的擁有這將不是銀行的目標(biāo)客戶或者服務(wù)對(duì)象,未來離岸賬戶有可能會(huì)面臨關(guān)停的風(fēng)險(xiǎn)。
傳統(tǒng)離岸賬戶,只能用來收款和進(jìn)行外匯轉(zhuǎn)賬,并沒有結(jié)匯人民幣的功能。所以離岸賬戶進(jìn)行人民幣結(jié)匯需要注意正規(guī)合法的結(jié)匯方式。
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【第6篇】離岸賬戶哪個(gè)銀行好
離岸帳戶是海外客戶開立的用于接收外匯、存款及投資等服務(wù)的個(gè)人或賬號(hào)。由于香港作為金融中心之一,因此許多國內(nèi)企業(yè)都會(huì)選擇在香港開設(shè)離岸帳號(hào)以方便資金管理以及開展業(yè)務(wù);另外一些貿(mào)易的企業(yè)也會(huì)通過香港的子或者貿(mào)易伙伴來使用該的離岸帳號(hào)來進(jìn)行交易結(jié)算和收款等工作(如:巴巴)。那么對(duì)于這些需要用到離境賬戶的客戶提供服務(wù)時(shí),如何選擇一家好的商業(yè)銀行呢?下面為大家介紹幾家比較的銀行供大家參考!
一.匯豐銀行的優(yōu)點(diǎn)
(1)網(wǎng)點(diǎn)分布廣泛且數(shù)量多。
(2)提供的服務(wù)種類豐富。
(3)收費(fèi)透明。
(4)安全性高。
二.渣打銀行業(yè)的特點(diǎn)
1. 開戶門檻低
只要年滿18歲即可申請(qǐng)辦理,而且沒有消費(fèi)限制。
2. 服務(wù)項(xiàng)目全面
除了常見的儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)賬外,還可以購買基金保險(xiǎn)等產(chǎn)品。
3. 安全性極高
所有資料都經(jīng)過嚴(yán)格審查審核,并采用多重安全措施。
4. 網(wǎng)點(diǎn)覆蓋范圍廣
超過300個(gè)城市的近400家分支機(jī)構(gòu)都可以受理您的業(yè)務(wù)咨詢與操作。
5. 申請(qǐng)手續(xù)簡便快捷
無需提交繁瑣的資料證明文件。
6. 網(wǎng)上營業(yè)廳方便快捷
網(wǎng)上直接完成注冊(cè)登記。
星 展 銀 行 的 特 色 是 :
1、 提供全面的金融服務(wù) ,包括存貸款 、 投資理財(cái) 、 外幣兌換 及 保險(xiǎn) 等 ;
2、 可為顧客量身定做各種不同的財(cái)務(wù)規(guī)劃 。例如,針對(duì)不同收入水平的家庭設(shè)計(jì)適合他們需求的定期定額付款計(jì)劃等等 ;
3、 在亞洲區(qū)設(shè)有龐大的分行網(wǎng)路 ( 超過 400 家 ) ,能為廣大消費(fèi)者帶來便捷的一站式綜合金融服務(wù)體驗(yàn)。
【第7篇】香港恒生個(gè)人離岸賬戶
中小型外貿(mào)企業(yè)的數(shù)量在不斷急劇上升。對(duì)于外貿(mào)企業(yè)而言,跨境收款的最佳方式是設(shè)立離岸賬戶。離岸賬戶必須以離岸公司的名義開立,香港是打入國際市場最為有效的跳板,而且香港不受外匯局控制,外幣自由進(jìn)出,諸多中小型外貿(mào)企業(yè)選擇在香港注冊(cè)離岸公司開設(shè)離岸賬號(hào)。
據(jù)百運(yùn)網(wǎng)了解,近期,不斷有銀行業(yè)內(nèi)人士透露,境內(nèi)境外大量的離岸賬戶遭到調(diào)查、關(guān)閉、凍結(jié)、降權(quán)等操作。在境內(nèi)提供離岸賬戶開戶服務(wù)的主要有兩類銀行,一類是外資銀行,如匯豐銀行,渣打銀行,荷蘭銀行等;另一類是中資銀行,如深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行等;此外,香港可以進(jìn)行離岸賬戶開戶的銀行有香港匯豐、恒生、中銀香港等等。
中小型外貿(mào)企業(yè)香港離岸賬戶被關(guān)停的消息頻煩爆出,目前香港多家銀行在對(duì)香港離岸賬戶進(jìn)行關(guān)停操作。國家是鼓勵(lì)正常的貿(mào)易和交易的,離岸賬戶管控越來越嚴(yán)格,crs金融賬戶信息交換,所有這些政策主要目的一方面是防止資本外流和洗錢,另一方面是防止離岸賬戶避稅情況的出現(xiàn)。
離岸賬戶被關(guān)閉的原因眾多,更多還在于合規(guī)風(fēng)控方面。尤其對(duì)于中小企業(yè)而言,此類企業(yè)存在款項(xiàng)小額且多筆的屬性,這一屬性給銀行的反洗錢帶來了巨大的審查壓力,至使風(fēng)險(xiǎn)因素劇增??v觀歷史,國內(nèi)外銀行遭到罰款的案例比比皆是,2023年2月瑞士聯(lián)合銀行集團(tuán)(ubs)因“非法招攬客戶”與“洗白稅務(wù)欺詐行為”兩項(xiàng)指控,被巴黎輕罪法庭判處37億歐元罰款,并向法國賠償總計(jì)8億歐元的稅收損失及利息。據(jù)金融界網(wǎng)站訊,2023年1月24日金華監(jiān)管分局公布兩張銀行罰單,分別處罰浙江稠州商業(yè)銀行610萬元和中國建設(shè)銀行金華分行70萬元。
香港稅率低,稅種少,國際上有許多機(jī)構(gòu)利用香港的稅務(wù)優(yōu)勢達(dá)到合理避稅。在香港成立公司,一般只需要交兩種稅,一種是一次性注冊(cè)資本厘印稅,稅率是1/1000。這種稅是按實(shí)際注冊(cè)資本來厘定的,另一種是利得稅,稅率是16.5。很多人通過代理機(jī)構(gòu)做稅務(wù)零申報(bào)。香港離岸賬戶被關(guān)停,很大的原因是因?yàn)橘~戶關(guān)聯(lián)的香港公司在不滿足條件的情況下進(jìn)行了“零申報(bào)”。
香港公司報(bào)稅方式及什么是“零申報(bào)”?
公司做審計(jì)是為企業(yè)進(jìn)行審查監(jiān)管的重要步驟,是外部對(duì)企業(yè)的監(jiān)管。大陸企業(yè)一般叫做審計(jì),而香港公司審計(jì)又叫香港公司核數(shù),每一家香港公司均需要按要求出具核數(shù)師報(bào)告,核數(shù)報(bào)告是國際認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的,政府在公司年審以及公司宣告結(jié)束時(shí)都會(huì)憑著這份報(bào)告考察。香港的法律規(guī)定,有銀行流水即是有營業(yè)的公司,必須做帳審計(jì)。否則會(huì)面臨香港離岸賬戶被關(guān)停的風(fēng)險(xiǎn)。
香港公司報(bào)稅有如下兩種方式:
1、零申報(bào):若在一個(gè)財(cái)政年度內(nèi),公司在香港無經(jīng)營,且無公司銀行賬戶,可向政府申請(qǐng)零報(bào)稅,可申請(qǐng)免于做帳。
2、實(shí)報(bào)稅:就是需要做賬,做好之后會(huì)出一份審計(jì)報(bào)告如果是做成虧損的話就不用交稅,只是做一盤賬,要提供相應(yīng)的單據(jù),如果是做盈利的話,是收取純利潤的16.5。
為什么香港離岸公司選擇做“零申報(bào)”?
1.零申報(bào)簡單費(fèi)用少:很多香港公司的老板都因?yàn)閷?duì)貴公司做實(shí)報(bào)的費(fèi)用比較大而選擇了做零申報(bào),在此過程中就想辦法找香港秘書服務(wù)公司幫忙代理做香港公司零申報(bào),加上零申報(bào)只要處理好香港公司下發(fā)稅表就可以,沒有納稅,費(fèi)用少。
2.實(shí)報(bào)稅所需要的流程比較復(fù)雜:香港公司做帳、核數(shù)、報(bào)稅流程如下:評(píng)估、報(bào)價(jià)、商洽后簽訂做帳報(bào)稅協(xié)議→預(yù)交款項(xiàng)→帳務(wù)處理→做帳完畢→付尾款→交由核數(shù)師審計(jì)→審計(jì)完畢→報(bào)告交股東簽署→會(huì)計(jì)師持簽署的審計(jì)報(bào)告去政府報(bào)稅→相關(guān)文件返還客戶。
3.懷有僥幸心理:俗話說:“人逃不了兩件事——死與稅?!钡芏嘞愀酃镜睦习鍌兙褪遣焕斫饷貢窘ㄗh做實(shí)報(bào)稅的好意,甚至還怪秘書公司在坑自己。我的朋友之前明明也是做了零申報(bào)也不見得有什么風(fēng)險(xiǎn),還越做越大。再說香港公司有這么多家,就算查也不一定能查到我的,而且我做零申報(bào)是找香港專業(yè)的會(huì)計(jì)師做的。
香港公司長期稅務(wù)零申報(bào)和不正規(guī)報(bào)稅的風(fēng)險(xiǎn)——香港離岸賬戶被關(guān)停
1.成立香港公司在正常運(yùn)營的情況并且有業(yè)務(wù)來往,都需要做賬報(bào)稅,稅務(wù)局也會(huì)采用抽查的方式對(duì)企業(yè)發(fā)出稅表通知,當(dāng)被發(fā)現(xiàn)企業(yè)有漏稅瞞稅的情況,將會(huì)得到懲罰:
2.香港稅務(wù)局每兩三年會(huì)對(duì)一批公司抽樣調(diào)查,如果公司在不能滿足零申報(bào)條件,沒有每年正常做賬報(bào)稅,將會(huì)收到罰款通知,金額不菲;
3.出現(xiàn)瞞稅漏稅情況嚴(yán)重者,還會(huì)直接影響到香港離岸銀行賬戶的使用,輕者要求重新補(bǔ)做,重者香港離岸賬戶被關(guān)停(直接強(qiáng)行),一般銀行都會(huì)直接選擇第二種,特別是匯豐這些大銀行;
4.在香港政府網(wǎng)留下污點(diǎn),以后重新開戶或者成立公司都會(huì)受到影響;
5.香港是一個(gè)法治社會(huì),稅務(wù)不合法一般是會(huì)法院通知的,情況嚴(yán)重的不僅要接受法律制裁,還將無法過境;
因公司“零申報(bào)”面臨香港離岸賬戶被關(guān)停,是否還有其他解決方案?
1、香港公司一直零申報(bào),如果現(xiàn)在開始繳稅,需要補(bǔ)做之前的審計(jì)嗎,從何時(shí)做起?
需要補(bǔ)做,要從公司設(shè)立那年開始補(bǔ)做所有會(huì)計(jì)年度的賬目,會(huì)計(jì)師根據(jù)賬務(wù)材料等憑證,才能出具更有質(zhì)量的審計(jì)報(bào)告,不然無法出具審計(jì)報(bào)告。
2、香港公司一直零申報(bào),現(xiàn)在補(bǔ)做賬審計(jì),會(huì)有什么風(fēng)險(xiǎn)?
大概率來說,現(xiàn)在開始補(bǔ)做賬審計(jì),風(fēng)險(xiǎn)是非常小的。
主動(dòng)補(bǔ)做和被查到是兩個(gè)概念,香港實(shí)施的低稅率及簡單稅制,是有賴于納稅人高度自律得遵守稅務(wù)條例,才能維持有效運(yùn)作。
根據(jù)稅例,向稅務(wù)局依時(shí)提交準(zhǔn)確的報(bào)稅表,是每一位納稅人應(yīng)該履行的基本責(zé)任。香港稅務(wù)局一般不會(huì)將此作為不符點(diǎn)去對(duì)你進(jìn)行罰款。
3、香港公司之前都是零申報(bào),可以直接注銷再注冊(cè)新公司嗎?直接注銷香港公司并不能解決實(shí)質(zhì)性的問題。香港公司注銷后,相關(guān)的賬戶信息和銀行流水都會(huì)有留存,香港稅務(wù)局在7年內(nèi)都有權(quán)查閱香港公司所有的賬目。
并且,注銷香港公司、重新注冊(cè)、再加上香港公司開戶,都將花費(fèi)大量的時(shí)間和金錢,何況香港公司開戶的條件已經(jīng)越來越高。
辛辛苦苦運(yùn)營起來的香港公司一旦注銷重來,很多老客戶會(huì)有所流失,多年來努力建立的品牌聲譽(yù)都將有所損失。
4、香港公司什么情況下可以零申報(bào),需要滿足哪些條件?
首先香港公司零申報(bào)需要滿足以下這些條件:
1.沒有購買任何香港物業(yè)
2.沒有開立銀行賬戶或賬務(wù),沒有任何銀行月結(jié)單的記錄
3.沒有經(jīng)營任何業(yè)務(wù),例如使用香港公司簽署合同做發(fā)票開收據(jù),在海關(guān)記錄,進(jìn)出口公司,物流公司留有記錄
4.在香港沒有任何雇員
5.沒有容許或授權(quán)使用專利商標(biāo)涉及等資料
6.未與香港客商發(fā)生購銷關(guān)系
7.沒有其他來自或產(chǎn)生于香港的利潤
如果公司實(shí)際情況確實(shí)符合零申報(bào)的條件,就可以零申報(bào)。適時(shí)配套休眠賬和不活躍報(bào)告,補(bǔ)充說明公司確實(shí)無運(yùn)營即可。
5、香港公司賬戶開設(shè)后,一直沒有使用、沒有申報(bào),會(huì)有什么問題?
香港公司銀行賬號(hào)一直不使用,會(huì)被凍結(jié)或進(jìn)入久懸狀態(tài),就不能再使用。如果要重新使用,需要激活或者重新開戶。
公司不經(jīng)營以及沒有其他方面的用途,建議盡快注銷,不然長時(shí)間沒有年審會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的罰款,并且直到被除名狀態(tài)后,會(huì)進(jìn)入黑名單,對(duì)客戶之后入境香港或者去香港投資會(huì)有影響。
6、香港公司正常經(jīng)營一般要交多少稅?
香港利得稅是按照公司從事這些經(jīng)濟(jì)活動(dòng)后產(chǎn)生的利潤來繳納的,稅率是16.5,公司虧損狀態(tài)是不需要繳稅的。
隨著監(jiān)管政策的不斷收緊,各家銀行不得不防患于未然,紛紛提高門檻,首當(dāng)其沖便是中小企業(yè)的離岸賬戶被關(guān)閉,而且情形潮愈演愈烈。
如何保護(hù)賬戶,才不會(huì)遭遇離岸賬戶被關(guān)閉?
1、敏感國家的錢不要收(例如戰(zhàn)亂國:伊朗,蘇丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意,盡量建議不代收,避免影響賬戶安全;
2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公,最好使用一部分l/c以確認(rèn)您的貿(mào)易身份;
3、不要大額資金整存,整取;
4、保持帳戶有一定的存款,不能欠費(fèi);
5、經(jīng)常運(yùn)作,超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn);
6、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、碼、常用郵箱有效,如果收到銀行的調(diào)查表格,比如合規(guī)調(diào)查表格,及時(shí)提供以及回復(fù)銀行,配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查,以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn);
7、如有實(shí)際收入,建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告,避免銀行抽查到,無法提供,賬戶被凍結(jié),影響使用。
面對(duì)離岸賬戶被關(guān)閉,有其他跨境收款方式?
外貿(mào)企業(yè)離岸賬戶被關(guān)閉,但外貿(mào)業(yè)務(wù)結(jié)匯收款需求依然在,小編總結(jié)了幾種外貿(mào)中小企業(yè)可以采用的跨境收款方式,但均面臨不同程度的風(fēng)險(xiǎn),需自行甄別:
1、通過企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)開立香港離岸賬戶
香港離岸賬戶開戶費(fèi)高昂,而且中國香港處于crs范圍內(nèi),即便成功開通賬號(hào),也無法保證在短時(shí)間內(nèi)不被注銷和關(guān)閉。
2、通過個(gè)人銀行賬戶收匯
個(gè)人賬戶結(jié)匯受限額,每年最多只能結(jié)匯5萬美金。
3.通過朋友公司賬戶代收
違背銀行賬戶的使用原則,可能會(huì)導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)或注銷;同時(shí)發(fā)票和收款公司不一致也會(huì)讓買家產(chǎn)生信任問題;除此之外,款項(xiàng)的結(jié)算完全取決于朋友之間的交情,具有很大不確定性。
4.通過出口代理的賬戶收匯
通過貨代收款看似只是“用錢辦事”,但也將面臨多重風(fēng)險(xiǎn)。比如,通過貨代收款時(shí),需要提供相關(guān)的客戶信息資料,,若該代理同時(shí)是外貿(mào)商,則有可能面臨著客戶流失的風(fēng)險(xiǎn);再比如,更換代理公司和代理的賬戶并非外貿(mào)商公司的抬頭,會(huì)讓買家產(chǎn)生不信任感,最重要的是,資金不是外貿(mào)商自己第一手掌握,會(huì)導(dǎo)致利潤到賬時(shí)間延遲等問題;每次收款都需要支付一定額度的手續(xù)費(fèi),長期來看不劃算。
以上便是本期百運(yùn)網(wǎng)為您分享的全部內(nèi)容,若您還想獲得更多外貿(mào)新鮮事,國際物流新動(dòng)向,請(qǐng)關(guān)注微信公眾號(hào):百運(yùn)網(wǎng)。
【第8篇】辦理離岸賬戶要多久
辦理離岸賬戶,一般七個(gè)工作日可以注冊(cè)好,開戶后可自由收付外匯沒有限制。
離岸賬戶在金融學(xué)上指存款人在其居住國家以外開設(shè)的銀行賬戶。相反,位于存款人所居住國內(nèi)的銀行賬戶則稱為在岸銀行賬戶或境內(nèi)銀行賬戶。
【第9篇】辦個(gè)香港離岸賬戶
開設(shè)香港離岸賬戶有什么用呢?
1.運(yùn)作方便:香港銀行賬戶可以申請(qǐng)網(wǎng)上銀行,方便日常操作。
2.外匯自由:香港銀行賬戶可以自由調(diào)撥資金,沒有外匯管制,資金流動(dòng)性強(qiáng)、自主性高。
3.保密性強(qiáng):香港銀行賬戶任何機(jī)關(guān)沒有法庭判定書無權(quán)檢查、受私隱法保護(hù)。
4.存取靈活:香港銀行賬戶自由存取現(xiàn)金。用atm卡在國內(nèi)每日可以提取最高額度為兩萬元的現(xiàn)金。
二.香港銀行綜合理財(cái)賬戶包括:
1.港幣支票往來賬戶
2.港幣儲(chǔ)蓄賬戶
3.外幣子賬戶
4.電話理財(cái)
5.網(wǎng)上銀行
6.atm取款卡
7.l/c 結(jié)算賬戶
8.投資賬戶 (股票,黃金,外匯買賣)
三.如何開立香港銀行賬戶
(一)內(nèi)地朋友在香港銀行開戶的具體要求以及所需資料:
a)董事需要帶上個(gè)人的證件去銀行面簽。
b)公司需要攜帶公司成立的全套注冊(cè)正本文件以及副本文件,包括公司成立證書、商業(yè)登記證,公司章程、r1,d1,d3表格,股東董事名冊(cè)。
c)公司等相關(guān)業(yè)務(wù)合同
四、辦理時(shí)間
簽署所有開戶文件后,一般需要4-6周賬戶就可用。
【第10篇】公司開設(shè)離岸賬戶
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隨著中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和市場的逐步開放,需要收付外匯的國際貿(mào)易蓬勃發(fā)展。但國內(nèi)嚴(yán)苛的外匯管制措施令眾多企業(yè)頭疼不已,很多企業(yè)都將目光投向海外,藉由離岸賬戶進(jìn)行外匯收付操作。
離岸賬戶因其好處眾多,越來越多的公司個(gè)人開離岸賬戶,開設(shè)離岸賬戶也不能盲目,下面小編列舉一些開離岸賬戶需要考慮的問題。
稅收環(huán)境。離岸銀行賬戶最吸引人的地方就是其稅收低,有的地方甚至免收稅款。
保密。離岸銀行賬戶提供的最大優(yōu)勢之一是其隱私政策,并且不愿意將客戶的詳細(xì)信息透露給第三方。
可訪問性。通過離岸賬戶,您可以輕松訪問其持有的資金,以便快速做出投資決策。并非所有帳戶都允許輕松訪問各種投資產(chǎn)品,例如外匯,因此您首先需要考慮您將在哪些方面進(jìn)行大部分投資。
儲(chǔ)蓄賬戶。離岸賬戶應(yīng)該作為儲(chǔ)蓄賬戶,支付您的余額利息。檢查所提供的利率是多少。
多種貨幣可用性。當(dāng)您使用離岸帳戶進(jìn)行存款時(shí),您將需要確保它具有處理多種貨幣的能力。
全球轉(zhuǎn)移。在離岸賬戶中,將資金從一個(gè)賬戶轉(zhuǎn)移到另一個(gè)賬戶是非常重要的。
通貨膨脹較低的通貨膨脹意味著較高的價(jià)值回報(bào),而高通脹可能會(huì)降低您的投資價(jià)值。
標(biāo)準(zhǔn)普爾評(píng)級(jí) 標(biāo)準(zhǔn)普爾對(duì)每個(gè)國家的長期信用評(píng)級(jí)反映了該國目前的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和金融穩(wěn)定性。aaa等級(jí)是最高等級(jí),表明經(jīng)濟(jì)非常穩(wěn)定,bbb等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)更高,低于此等級(jí)的任何等級(jí)都可能被視為相當(dāng)投機(jī)和高風(fēng)險(xiǎn)。尤其注意聯(lián)合國制裁國家,美國制裁的國家,還有一些敏感的國家。
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【第11篇】香港離岸公司銀行賬戶
隨著近年全球經(jīng)濟(jì)形勢復(fù)雜多變,洗錢、詐騙案等頻繁出現(xiàn),香港呈現(xiàn)出“注冊(cè)公司簡單,銀行開戶困難,銷戶風(fēng)險(xiǎn)高”的情形。就算賬戶開了,如果在維護(hù)上沒有注意到一些重要的細(xì)節(jié)或者注意事項(xiàng),賬戶就會(huì)被凍結(jié)或者關(guān)閉。
因此,不少客戶開始轉(zhuǎn)移開戶地,以減少對(duì)公司運(yùn)行的影響,其中很大一部分客戶將目光投向了開戶便捷、開戶成功率高的新加坡。甚至有目光長遠(yuǎn)的投資者未雨綢繆,在香港銀行賬戶正常運(yùn)行的前提下,已經(jīng)在新加坡銀行早早地開戶了。
瑞豐德永擁有豐富的海外注冊(cè)經(jīng)驗(yàn),長期與香港及新加坡兩地的銀行合作,熟悉兩地銀行賬戶在開戶和運(yùn)營方面的區(qū)別,今天將從以下九個(gè)方面對(duì)兩地銀行進(jìn)行解讀。
1
金融服務(wù)能力
2023年,香港為全球第三大金融中心,是全球最自由經(jīng)濟(jì)體之一。而新加坡為全球第四大金融中心,是全球綜合實(shí)力最強(qiáng)的國際航運(yùn)中心。兩地均設(shè)有全球主要的銀行機(jī)構(gòu)分支,提供專業(yè)銀行服務(wù)并提供包括粵語、普通話、英語在內(nèi)的交流服務(wù)。
評(píng)價(jià):兩地的金融服務(wù)實(shí)力相當(dāng)。
2
地理位置和區(qū)位情況
香港:規(guī)劃于我國粵港澳大灣區(qū),距離廣州深圳一小時(shí)內(nèi)交通距離。作為人民幣的離岸中心,為全世界境外人民幣提供結(jié)算服務(wù)。同時(shí)深圳和廣州鄰近香港,為香港提供金融后援服務(wù),香港很多銀行可以在深圳和廣州結(jié)算。香港還是發(fā)展金融科技的理想之地,去年對(duì)金融科技公司的投資超過5億美元, 并已發(fā)出第一批虛擬銀行的牌照,助力香港普惠金融。
新加坡:位于東南亞,距離大陸幾個(gè)小時(shí)飛機(jī)時(shí)長,位于”一帶一路”沿線,電商、港口、建筑、海洋石油、航運(yùn)業(yè)擁有巨大項(xiàng)目機(jī)會(huì)。
評(píng)價(jià):地理位置上香港更接近中國大陸,兩地側(cè)重發(fā)展領(lǐng)域有差異。
3
開戶地區(qū)政策協(xié)議
香港:已與內(nèi)地簽署了稅務(wù)稽查協(xié)議(crs協(xié)議)。
新加坡:與內(nèi)地雖然簽署了稅務(wù)稽查協(xié)議但還未實(shí)際落地,信息暫時(shí)不會(huì)交換回大陸。
評(píng)價(jià):這一點(diǎn)是crs政策上的區(qū)別。
4
開戶形勢
香港:基于國際反洗錢政策的深化以及銀行內(nèi)“僵尸戶”大量增多所帶來的管理成本浪費(fèi)和金融風(fēng)險(xiǎn),香港銀行目前有賬戶收緊的趨勢,對(duì)新賬戶和現(xiàn)有賬戶有嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制。
新加坡:新加坡金融管理局(mas)目前仍然采取相對(duì)寬松的政策,同時(shí)新加坡銀行受金融管理局嚴(yán)格監(jiān)管,對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管控把控嚴(yán)格。
評(píng)價(jià):目前新加坡開戶形勢較為明朗。
5
開戶資料要求
新加坡:提供真實(shí)、有效、充分的證件和業(yè)務(wù)合同即可。
香港:現(xiàn)在很多香港銀行除了上述資料,還要求提供業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的中國大陸公司證照、銀行流水、法人個(gè)人銀行流水、社保清單等等。
評(píng)價(jià):對(duì)于開戶資料,香港銀行和新加坡銀行的要求都是一致的,唯一區(qū)別就是在某些細(xì)節(jié)要求上新加坡可能會(huì)更寬松,但是對(duì)董事的背景資料會(huì)更愿意深入了解。
6
開戶時(shí)間
香港:一般情況下,在遞交申請(qǐng)后,大約15-30個(gè)工作日香港銀行會(huì)以郵件或信函方式通知申請(qǐng)人,告知香港銀行賬戶是否開立成功。但由于現(xiàn)實(shí)香港銀行開戶審核較為嚴(yán)格,并且對(duì)戰(zhàn)爭及制裁國家較為敏感。為了防范虛假開戶資料的問題,銀行會(huì)不斷加強(qiáng)對(duì)客戶的審查力度。從去年8月份開始新開賬戶審查時(shí)間延長到3-4個(gè)月。
新加坡:由于新加坡是政治中立,與香港的銀行對(duì)比,在新加坡銀行審查范疇中,屬于高風(fēng)險(xiǎn)和脆弱國家的數(shù)量較少,新加坡金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)更開放、更具兼容性。一般來說從客戶遞交開戶資料給銀行經(jīng)理預(yù)審、預(yù)約面簽時(shí)間到成功開通銀行賬戶大概需要2周左右。
總結(jié):新加坡銀行對(duì)于客戶的敏感資料的審查范圍會(huì)比香港銀行少,開戶的時(shí)間相對(duì)較短,流程亦相對(duì)簡單。
7
賬戶資金要求
新加坡:不同銀行要求不同,以新加坡三大本地銀行為例,對(duì)于賬戶的最低存款要求為新幣賬戶1000新幣,美金賬戶3000美金。
香港:通常賬戶最低存款要求為5萬港幣以上。有些銀行要求更加高額,達(dá)到50萬到100萬港幣。
評(píng)價(jià):香港賬戶資金要求較高。
8
開戶便利程度
新加坡:公司董事必須親自前往新加坡,但星展銀行、華僑銀行、大華銀行以及馬來西亞興業(yè)銀行目前支持在國內(nèi)見證開戶。
香港:大部分銀行僅支持本地開戶,匯豐銀行目前在北京、上??梢娮C開戶,花旗銀行也支持在國內(nèi)見證開戶。
評(píng)價(jià):新加坡可選擇國內(nèi)開戶銀行較多,但珠三角地區(qū)香港開戶更便利。
9
賬戶后續(xù)維護(hù)
香港:
①香港銀行一般會(huì)要求賬戶最低存款為5萬港幣,某些銀行甚至要求更高,達(dá)到50萬-100萬港幣。
②開戶成功后,建議在60天內(nèi)存錢到賬戶上激活賬戶。保持每個(gè)月登陸網(wǎng)銀,打印月結(jié)單,以保持賬戶活躍度,避免賬戶因長期不使用而導(dǎo)致銀行要求重新存錢激活賬戶或銷戶。
③有業(yè)務(wù)發(fā)生、名下有銀行賬戶在正常使用而且已經(jīng)到賬期的香港公司必須安排專業(yè)的會(huì)計(jì)師出具審計(jì)報(bào)告,在銀行要求查閱相關(guān)報(bào)告時(shí)盡快提供。如果企業(yè)有正常經(jīng)營但是沒有進(jìn)行審計(jì)年審,銀行會(huì)懷疑公司進(jìn)行不法運(yùn)營,隨時(shí)有可能把賬號(hào)關(guān)停。
新加坡:
①開戶成功后銀行會(huì)發(fā)送相關(guān)郵件到開戶時(shí)預(yù)留的郵箱中,將郵件回執(zhí)及時(shí)郵寄給銀行就能正式激活賬戶。
②日常需要保留好銀行月結(jié)單及水單、公司各項(xiàng)開支票據(jù),以備銀行對(duì)大額流水查驗(yàn)。
③公司如果有更改股東、更改公司名稱、增加注冊(cè)資本的行為,必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的,更改公司名稱后簽字印也一并提交銀行)。
④注冊(cè)超過一年的公司,必須提交年報(bào)、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行。
⑤不同的銀行對(duì)于銀行賬戶首筆存款的要求不一樣。
評(píng)論:新加坡銀行對(duì)賬戶門檻的存款較為多樣化,用戶可根據(jù)自己的實(shí)際情況來選擇開戶銀行。
其實(shí),香港銀行開戶與新加坡銀行開戶各有優(yōu)缺點(diǎn),企業(yè)可以綜合各方面的考慮,選擇合適的銀行開戶,為企業(yè)開展國際業(yè)務(wù)提供便利化!
【第12篇】離岸賬戶如何辦理
1、開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(需預(yù)留賬戶號(hào)碼,蓋銀行和企業(yè)公章,銀行雙人簽章);還要境外機(jī)構(gòu)的商業(yè)登記證或注冊(cè)證明文件。
2、境外機(jī)構(gòu)的法人身份證明材料(身份證、護(hù)照等)。
3、境外機(jī)構(gòu)與境內(nèi)關(guān)聯(lián)方發(fā)生的協(xié)議合同(可以是已發(fā)生的外匯貿(mào)易合同、服務(wù)合同、收益分配劃轉(zhuǎn)協(xié)議等)。
4、境外機(jī)構(gòu)的公司章程中英文版及中英文一致證明書。
5、法人證明書(如董事會(huì)決議書,董事會(huì)授權(quán))。
(1)資金調(diào)撥自由:離岸賬戶等同于在境外開設(shè)的銀行賬戶,可從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金,不受國內(nèi)外匯管制。(2)存款利率、品種不受限制:比境內(nèi)外銀行同類存款利率優(yōu)惠、存取靈活,特別是大額款。(3)免征存款利息稅:中國政府對(duì)離岸賬戶存取款之利息免征存款稅。(4)提高境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營效率:許多銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時(shí)具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點(diǎn),降低資金綜合成本,加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn),提高資金使用效率。(5)境內(nèi)操控,境外運(yùn)作:利用離岸賬戶收付外匯非常方便,但離岸賬戶均不可以存入現(xiàn)金,由于離岸賬戶是以海外公司的名義來開的,故離岸賬戶收到的外匯便屬于海外公司的收入而不屬于您國內(nèi)公司的收入。
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【第13篇】辦理香港離岸公司賬戶
義烏辦理香港公司流程:
1、準(zhǔn)備材料
2、提交設(shè)立
3、領(lǐng)取香港公司注冊(cè)登記證書。
義烏辦理香港公司需要的材料:
1、英文名稱;
2、地址證明(一般身份證地址);
3、半身帶手拿身份證正面照片,高清;
4、經(jīng)營范圍;
怎么辦理nra賬戶,即香港離岸賬戶?
需要的材料:
1、個(gè)體戶執(zhí)照,個(gè)人結(jié)算賬戶,因此在辦理nra賬戶之前先要辦理義烏個(gè)體戶執(zhí)照,以及開設(shè)個(gè)人結(jié)算賬戶。
2、香港公司。
義烏辦理香港nra賬戶流程:
1、銀行預(yù)約;
2、機(jī)構(gòu)賦碼(外管局賦碼),一般香港公司賦碼比較慢,可以找專業(yè)機(jī)構(gòu),會(huì)節(jié)省大半時(shí)間;
3、開設(shè)nra賬戶,開的時(shí)候要兩個(gè)人過來,網(wǎng)銀至少兩個(gè)人。
義烏辦理香港公司以及nra賬戶費(fèi)用:
一般幾千元,根據(jù)服務(wù)內(nèi)容跟時(shí)間而定,加急稍微貴些。
【第14篇】nra賬戶與離岸賬戶的區(qū)別
離岸賬戶(non-offshore account):
是指注冊(cè)地在開曼群島、百慕大群島、英屬維京群島等離岸金融中心地區(qū)的海外銀行開設(shè)的離岸銀行賬戶;
nra賬戶:
又稱非居民帳戶。指在開曼、巴哈馬和英屬維京群島注冊(cè)的外國銀行開設(shè)的境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)人民幣業(yè)務(wù)專用賬戶,用于存放存款及結(jié)算資金,不得存取現(xiàn)金及辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)。
nra和離岸的區(qū)別:
1、性質(zhì)不同:
(1)nra是境外銀行的海外子賬號(hào),屬于離岸銀行賬戶;而離岸則是國內(nèi)銀行的海外分支或子。因此從本質(zhì)上看二者并無區(qū)別;但考慮到目前中匯管制嚴(yán)格以及開戶流程繁瑣等問題(如美國),通常情況下選擇nra作為開戶行更為便捷高效一些。
(2)nra是境外的金融機(jī)構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的分行,一般需要通過總行的渠道進(jìn)行申請(qǐng)并提交資料審核后才能開設(shè)該類帳號(hào)。因此對(duì)于客戶而言,如果選擇在國內(nèi)某家商業(yè)銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的話可以選擇該分支或支行作為開戶行來開通此類帳號(hào);但如果選擇在的某家銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的話則只能選擇總行作為開戶行來進(jìn)行操作了。
2、作用不同:
(1)nra主要是用于存放存款以及結(jié)算資金之用(包括提現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬);而由于國內(nèi)的外匯管制較為嚴(yán)格且審批周期較長等原因,因此通常情況下不建議采用此功能進(jìn)行提現(xiàn)或轉(zhuǎn)走款項(xiàng)等操作(除非有特別需求)。
(2)nra主要是用來接收外幣入賬或者結(jié)匯所用;同時(shí)由于國內(nèi)的監(jiān)管較之歐美國家相對(duì)寬松很多所以可以通過此種方式將境內(nèi)的錢轉(zhuǎn)到境外的銀行卡中用以規(guī)避外匯管理政策的要求。(例如:將境內(nèi)的錢打到香港的銀行卡中然后再用香港卡打回境內(nèi)。)
3、安全性方面:
(1)從安全性方面來看兩者并沒有太大的差別,畢竟都是正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)所設(shè)立的賬號(hào)并且均受到嚴(yán)格的監(jiān)管措施制約著它們的運(yùn)作情況與行為舉止的規(guī)范性。(當(dāng)然如果是涉及到跨境匯款之類的操作還是建議通過正規(guī)途徑來進(jìn)行處理為好。)
2、使用條件:
一般情況下只要是在我國境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)都可以向其提供相關(guān)的材料并通過審核后為其開通相應(yīng)的帳戶信息以供日常使用;(具體可參考《中華人民共和國法》第22條的規(guī)定。
【第15篇】香港離岸賬戶注銷
我們都知道離岸銀行賬戶以資金調(diào)撥自由、無外匯管制等優(yōu)勢備受跨境投資者和離岸公司的青睞,離岸銀行開戶對(duì)于境外投資是必不可少的。
如果離岸賬戶一旦被關(guān)?;騼鼋Y(jié),將對(duì)跨境業(yè)務(wù)產(chǎn)生較大的影響。那么如何擁有一個(gè)穩(wěn)定的離岸賬戶?
近期有不少做外貿(mào)的賣家朋友 表示,自己開設(shè)的香港離岸賬戶突然被關(guān)了,但沒有收到任何電話或郵件通知,直到自己電話咨詢客服,才被告知賬戶已被停用注銷。
近幾年在全球csr環(huán)境和反洗錢的壓力下,世界上很多銀行都在收緊開戶政策,開戶審核制度也愈加嚴(yán)格,尤其是香港銀行。
很多香港銀行都提高了開戶門檻,令許多中小企業(yè)面臨開戶開戶難的問題。與此同時(shí)大部分香港銀行經(jīng)常批量清理來自內(nèi)地的“僵尸戶”和異常賬戶,導(dǎo)致許多外貿(mào)企業(yè)的離岸賬戶也收到牽連,面臨收款難題。
為什么銀行賬戶會(huì)被凍結(jié)或停用?
香港是金融港、是自由貿(mào)易港,需要遵循國際化的安全標(biāo)準(zhǔn),要符合中國內(nèi)地、歐盟及美國的監(jiān)管政策,需要遵循國際規(guī)則,比如crs、fatca、beps、反洗錢等法律法規(guī),香港銀行賬戶屬于境外賬戶,境外賬戶的操作需要格外注意,否則很容易因?yàn)楦鞣N各樣的原因而遭到銀行凍結(jié)或者撤銷賬戶,蒙受經(jīng)濟(jì)損失。
對(duì)于香港銀行賬戶被凍結(jié)的問題,很多人就不大了解究竟是怎么一回事?
香港銀行賬戶被凍結(jié)的主要原因是:香港銀行的盡職調(diào)查,這個(gè)盡職調(diào)查主要是銀行爲(wèi)了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)而進(jìn)行的一個(gè)項(xiàng)盡職調(diào)查
主要進(jìn)行的兩項(xiàng)工作:
● 弄清楚賬戶持有人目前的經(jīng)營狀況,公司主要負(fù)責(zé)人的詳細(xì)資料;
● 了解客戶賬戶里資金往來的原因,以便確認(rèn)是否存在洗錢嫌疑。
如果被銀行確認(rèn)有觸犯到關(guān)戶條例的行為,違法違規(guī)、高風(fēng)險(xiǎn)、不配合調(diào)查、存款過低,長期不交易,都可以是造成賬戶關(guān)閉的原因。(銀行會(huì)要求客戶在限期內(nèi)取出資金,需要注意的是如果超出期限仍未取出資金,該筆資金會(huì)被劃至有關(guān)部門,再要取出,操作將非常繁瑣且成本高昂。)
未收到銀行的信件,請(qǐng)勿放松警惕,隨時(shí)注意自己的行為會(huì)否觸發(fā)銀行風(fēng)控系統(tǒng)。
如您是企業(yè)賬戶,還未做審計(jì)報(bào)告的,建議提早安排,銀行隨時(shí)會(huì)要求客戶提供。如條件許可,建議客戶開多一個(gè)備用賬戶,以免因銀行關(guān)閉賬戶,新賬戶不能及時(shí)到位,期間公司無法收付款,錯(cuò)失商機(jī)損失慘重。
如何進(jìn)行賬戶解凍?
●需要按照銀行發(fā)送的表格(如果沒有收到需要打電話去銀行索取),如實(shí)填寫相關(guān)內(nèi)容,填好后將表格郵寄給銀行,銀行會(huì)進(jìn)行賬戶解凍。
●有香港基本戶的企業(yè)需要保護(hù)好手上現(xiàn)有的銀行賬戶,對(duì)于有正常申報(bào)稅務(wù)的企業(yè)和個(gè)體并沒造成多余的影響。如果因?yàn)橘~戶被香港銀行注銷過或查封的客戶以后再次在香港開戶將會(huì)非常困難,所以擁有銀行賬戶的客戶需要謹(jǐn)慎對(duì)待本次調(diào)整●雖然能夠成功解凍了,還是建議在賬戶使用方面合法合規(guī)操作,在公司稅務(wù)方面正規(guī)補(bǔ)做帳審計(jì),賬戶方面有能力的多開幾家香港銀行賬戶做備用,以免因?yàn)橘~戶原因影響業(yè)務(wù)的進(jìn)行。
【第16篇】香港公司離岸賬戶可以給別的離岸賬戶轉(zhuǎn)賬
離岸賬戶也叫osa賬戶,在境外(含港澳臺(tái)地區(qū))的自然人、法人(含在境外注冊(cè)的中國境外投資企業(yè))、政府機(jī)構(gòu)、國際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織,包括中資金融機(jī)構(gòu)的海外支持機(jī)構(gòu),但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外代表機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開立的賬戶,屬于境外賬戶。那么離岸賬戶有什么用呢?
離岸賬戶的優(yōu)勢
1. 存款利率、品種不受限制:存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制,比境外銀行同類存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款,可根據(jù)客戶需要,在利率、期限等方面度身訂做,靈活方便。
2. 境內(nèi)操控,境外運(yùn)作??梢酝ㄟ^網(wǎng)上銀行進(jìn)行對(duì)離岸賬戶的操作。
3. 免征存款利息稅:中國政府對(duì)離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實(shí)際凈收益更為可觀。
4. 提高境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營效率:可充分利用銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時(shí)具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點(diǎn),降低資金綜合成本,加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn),提高資金使用效率。
5. 資金調(diào)撥自由:客戶的離岸賬戶即等同于在境外銀行開立的賬戶,可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金,不受國內(nèi)外匯管制。
離岸賬戶資金如何到國內(nèi)賬戶?
根據(jù)國家財(cái)政局規(guī)定,離岸賬戶的錢轉(zhuǎn)到國內(nèi)賬戶方法如下:
1、通過銀行網(wǎng)銀直接轉(zhuǎn)款到個(gè)人外幣賬戶,然后結(jié)匯成人民幣。
2、如果是香港賬戶,并且有銀行卡,直接可以通過網(wǎng)銀將賬戶里面的外幣轉(zhuǎn)換成港幣,用戶可以拿著銀行卡,直接在國內(nèi)atm機(jī)上去取現(xiàn)人民幣。
3、用戶可以找一些財(cái)務(wù)公司或換匯公司,但是要注意操作,以防上當(dāng)。
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