【第1篇】離岸賬戶開(kāi)戶條件
我們都知道離岸銀行賬戶以資金調(diào)撥自由、無(wú)外匯管制等優(yōu)勢(shì)備受跨境投資者和離岸公司的青睞，離岸銀行開(kāi)戶對(duì)于境外投資是必不可少的。如果離岸賬戶一旦被關(guān)?；騼鼋Y(jié)，將對(duì)跨境業(yè)務(wù)產(chǎn)生較大的影響。那么如何擁有一個(gè)穩(wěn)定的離岸賬戶？
圖｜源于愛(ài)設(shè)計(jì)
近期有不少做外貿(mào)商家表示，自己開(kāi)設(shè)的香港離岸賬戶突然被關(guān)了，但沒(méi)有收到任何電話或郵件通知，直到自己電話咨詢客服，才被告知賬戶已被停用注銷(xiāo)。近幾年在全球ｃｓｒ，世界上很多銀行都在收緊開(kāi)戶政策，開(kāi)戶審核制度也愈加嚴(yán)格，尤其是香港銀行。
很多香港銀行都提高了開(kāi)戶門(mén)檻，令許多中小企業(yè)面臨開(kāi)戶開(kāi)戶難的問(wèn)題。與此同時(shí)大部分香港銀行經(jīng)常批量清理來(lái)自內(nèi)地的“僵尸戶”和異常賬戶，導(dǎo)致許多外貿(mào)企業(yè)的離岸賬戶也收到牽連，面臨收款難題。
針對(duì)離岸賬戶容易關(guān)停的問(wèn)題，幫助外貿(mào)商家們進(jìn)一步了解離岸賬戶的本質(zhì)，降低離岸賬戶被封停的概率，有以下幾個(gè)建議：
銀行屬地的穩(wěn)定性
注冊(cè)離岸公司后可以在全球各地開(kāi)設(shè)離岸賬戶，但是無(wú)論離岸銀行的不管怎么發(fā)展，離岸銀行所在地一定要擁有穩(wěn)定的政治金融環(huán)境，這是保證離岸銀行賬戶穩(wěn)定的重要前提。同時(shí)離岸銀行所在地還應(yīng)具備完善的銀行金融服務(wù)體系，能為離岸公司及境外投資者及時(shí)提供銀行金融服務(wù)。
切記舍近求遠(yuǎn)
注冊(cè)離岸公司后選擇在哪里開(kāi)離岸賬戶也是十分重要，但是盡量不要“舍近求遠(yuǎn)”，在哪里開(kāi)的離岸公司最好就近開(kāi)離岸賬戶。例如一個(gè)香港的公司不在香港本地開(kāi)設(shè)賬戶，卻要跑到歐洲去開(kāi)瑞士銀行賬戶，那么在在辦理離岸銀行開(kāi)戶時(shí)，銀行勢(shì)必會(huì)懷疑其風(fēng)險(xiǎn)性，后期的監(jiān)管審核也會(huì)更加嚴(yán)格。
長(zhǎng)期保持賬戶活躍
離岸銀行開(kāi)戶成功后一定保持賬戶的活躍性，離岸賬戶如果經(jīng)常不用，甚至一年都沒(méi)有太多的外匯收款進(jìn)來(lái)，導(dǎo)致流水很少甚至成為銀行打擊的“僵尸戶”，那么離岸賬戶的擁有這將不是銀行的目標(biāo)客戶或者服務(wù)對(duì)象，未來(lái)離岸賬戶有可能會(huì)面臨關(guān)停的風(fēng)險(xiǎn)。
傳統(tǒng)離岸賬戶，只能用來(lái)收款和進(jìn)行外匯轉(zhuǎn)賬，并沒(méi)有結(jié)匯人民幣的功能。所以離岸賬戶進(jìn)行人民幣結(jié)匯需要注意正規(guī)合法的結(jié)匯方式。
文章來(lái)源：ipr.witmart.cn，未經(jīng)允許，請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載，謝謝
【第2篇】離岸賬戶收款手續(xù)費(fèi)
,這個(gè)未來(lái)最有可能替代paypal的主流收匯工具。
如果說(shuō)以前用p卡主要是給paypal提現(xiàn)的，而外貿(mào)e戶通開(kāi)通了b2b電匯收款wps(wire payment service)服務(wù)后，就擁有了香港離岸賬戶的功能，差不多類(lèi)似一達(dá)通跟花旗銀行合作的離岸賬戶，或者x transfer跟香港星展銀行合作的離岸賬戶。
你通過(guò)外貿(mào)e戶可以使用自己公司名稱(chēng)的收款抬頭，銀行帳號(hào)使用 payoneer美國(guó)離岸wps的子賬號(hào)，入賬免費(fèi)，b2b業(yè)務(wù)只要10美金左右的電匯費(fèi)，提現(xiàn)轉(zhuǎn)賬收取手續(xù)費(fèi) 0.5%即千分之五。
簡(jiǎn)而言之，b端賣(mài)家只需注冊(cè)一個(gè)payoneer賬戶，然后申請(qǐng)外貿(mào)e戶通wps服務(wù)，就能得到一個(gè)虛擬的美國(guó)離岸電匯銀行賬號(hào)，可輕松接收國(guó)外客戶的b2b線下電匯t/t打款（被美國(guó)懲罰的國(guó)家地區(qū)除外），不僅能規(guī)避退單、拒付或者延誤等風(fēng)險(xiǎn)，也可以轉(zhuǎn)賬美金到其他公司，可直接快速提現(xiàn)至國(guó)內(nèi)或香港的銀行賬戶，不用另外結(jié)匯占用5萬(wàn)美金結(jié)匯額度。
外貿(mào)e戶通主要業(yè)務(wù)
根據(jù)收款方式分成四大業(yè)務(wù)：在線支付業(yè)務(wù)、離岸賬戶(wps)、 gps，billing service。
在線支付業(yè)務(wù)(e戶通帳號(hào)下國(guó)內(nèi)的p卡不能互轉(zhuǎn)美金）
billing service – 生成賬單發(fā)起收款功能（個(gè)人收款業(yè)務(wù)最好別用，容易封號(hào)）
global payment service (gps) – 本地化銀行賬戶收款業(yè)務(wù)
wire payment service (wps) – 美國(guó)離岸賬戶收款業(yè)務(wù)
建議：ｅ戶通根據(jù)不同的需要來(lái)選擇不同業(yè)務(wù)收款
如果客戶來(lái)自美國(guó)、英國(guó)、歐盟等payoneer全球收款服務(wù)支持的國(guó)家和地區(qū)，不需要退稅的小額貨款則優(yōu)先使用全球收款服務(wù)gps收款，資金在兩個(gè)小時(shí)之內(nèi)即可到達(dá)payoneer賬戶，入賬免費(fèi)，省電匯費(fèi)。
如果我們的客戶全球都有，那么b2b大額貨款可以使用電匯服務(wù)（wps）接收，有中轉(zhuǎn)行電匯費(fèi)用（有時(shí)候不扣，不同的中轉(zhuǎn)行有不同的電匯費(fèi)用，不過(guò)大多為10美金），注意不能收被美國(guó)制裁的國(guó)家。
外貿(mào)e戶通優(yōu)勢(shì)
辦理零成本，不用去銀行面簽什么的，快捷方便。
無(wú)需另外開(kāi)立香港離岸賬號(hào)，降低成本且無(wú)賬號(hào)無(wú)故被關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
不收美金入賬費(fèi)，wps業(yè)務(wù)只收電匯費(fèi)，每筆電匯費(fèi)比香港離岸便宜20美金左右（不同的中轉(zhuǎn)行有不同的電匯費(fèi)用，接受美國(guó)客戶付款有時(shí)候不扣，大多為10美金，），還有結(jié)匯提現(xiàn)費(fèi)千分之五（只針對(duì)b2b業(yè)務(wù)）。
資金入賬可根據(jù)需求提現(xiàn)到公司或個(gè)人銀行賬號(hào)。
如果客人有 payoneer 賬戶，直接轉(zhuǎn)賬到你們的 payoneer 賬戶，就像支付寶賬戶轉(zhuǎn)到支付寶賬戶，方便快捷。
可以直接無(wú)限結(jié)匯提現(xiàn)，不占用5萬(wàn)的美金結(jié)匯額度。
外貿(mào)e戶通是否可以退稅？
根據(jù)官方資深 b2b 業(yè)務(wù)經(jīng)理的介紹，部分客戶有成功退稅過(guò)，但此功能還在完善中。
因?yàn)橥硕惖臅r(shí)候看到的打款公司名是payoneer inc，并不是你客人的公司名，當(dāng)?shù)貒?guó)稅管理人員會(huì)發(fā)現(xiàn)美金付款的公司名和報(bào)關(guān)單等業(yè)務(wù)單據(jù)上的收貨人不一致，賣(mài)家只有使用國(guó)外客戶從 payoneer inc.公司融資和委托第三方打款等這種理由，來(lái)說(shuō)明是payoneer 墊付貨款，可以嘗試退稅成功。但畢竟還是有風(fēng)險(xiǎn)的，萬(wàn)一碰到刁難的國(guó)稅人員就不好說(shuō)了。
如果你真的想用e戶通退稅可以先用一筆小額的樣品單試驗(yàn)下整個(gè)流程，退稅順利后再進(jìn)行大額的b2b收款退稅。
現(xiàn)在關(guān)于退稅這塊payoneer官方還在申請(qǐng)一個(gè)退稅的證明，退稅功能的完善還需要一定的發(fā)展時(shí)間，本博持續(xù)關(guān)注ing，有更新會(huì)第一時(shí)間公布在我的黑科技娃娃cooltechdoll博客。
當(dāng)然，如果你本身是不需要退稅的小額美金收款，那么直接用 paypal gps收款功能，或讓對(duì)方通過(guò) payoneer 在線支付功能實(shí)現(xiàn)賬戶互轉(zhuǎn)，然后再通過(guò)提現(xiàn)到國(guó)內(nèi)銀行，都是可以的。
外貿(mào)e戶通申請(qǐng)流程
1、首先你要先注冊(cè)一個(gè)p卡公司賬戶，公司和個(gè)體工商戶才有條件申請(qǐng)。
如果你主要是使用離岸wps電匯賬戶，建議注冊(cè)公司賬戶，公司賬戶可以提現(xiàn)到公司公賬或法人股東個(gè)人賬戶，不知道怎么注冊(cè)可以參考下文（需要仔細(xì)查看，不然會(huì)錯(cuò)過(guò)賬戶隱藏獎(jiǎng)勵(lì)）。
注意：大陸、香港/臺(tái)灣公司均可申請(qǐng)，個(gè)人soho也可以開(kāi)通e戶通賬戶（收匯穩(wěn)定且每個(gè)月收匯至少在3-5萬(wàn)美金，可以找客戶經(jīng)理談一談），由于個(gè)人賬戶開(kāi)通有控制比例，并沒(méi)有重點(diǎn)推行，一般還是建議直接開(kāi)通公司p卡。
2、注冊(cè)p卡公司賬戶的話，需要上傳公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照，回答業(yè)務(wù)說(shuō)明問(wèn)卷。
登陸賬戶，提交公司資料（營(yíng)業(yè)執(zhí)照），點(diǎn)擊設(shè)置——驗(yàn)證中心——填寫(xiě)針對(duì)業(yè)務(wù)背景和美金來(lái)源簡(jiǎn)單調(diào)查的問(wèn)卷，兩個(gè)都需要提交并等待審批通過(guò)。
3、申請(qǐng)開(kāi)通外貿(mào)e戶通wps功能
有了p卡賬號(hào)后再通過(guò)填寫(xiě)申請(qǐng)表格來(lái)開(kāi)通wps賬戶，填寫(xiě)如下b2b登記表：
外貿(mào)e戶通wps離岸子賬戶申請(qǐng)表
(如果需要此表可以進(jìn)入文末原文鏈接或者選擇左下角的了解更多查看原文）
按要求填寫(xiě)資料并提交后，payoneer官方客戶經(jīng)理會(huì)在1-5個(gè)工作日與您取得聯(lián)系，然后開(kāi)通payoneer電匯收款賬戶（wps）和將提現(xiàn)費(fèi)率調(diào)整至0.5%的操作。（payoneer當(dāng)?shù)厥湛钯~戶gps注冊(cè)時(shí)默認(rèn)已開(kāi)通）。
注意：如果比較著急的話也可以提前聯(lián)系b2b客服經(jīng)理，如果你確定想要開(kāi)通個(gè)人賬戶并且有問(wèn)題要咨詢，找不到b2b業(yè)務(wù)經(jīng)理的話，你可以加訂閱號(hào) cooltechdoll （黑科技娃娃）留言”b2b”，會(huì)自動(dòng)回復(fù)p卡業(yè)務(wù)經(jīng)理的名片于你，可以說(shuō)是黑科技娃娃介紹的，走綠色通道處理，比一般郵件渠道處理更加迅速。
wps結(jié)匯提現(xiàn)流程
? wps離岸賬號(hào)信息提供給國(guó)外客戶（目前只接受?chē)?guó)外的公司賬戶付款，個(gè)人賬戶付款暫不支持）? 客戶通過(guò)wps離岸賬戶電匯（swift）付款? 操作提現(xiàn)（大陸/香港銀行）
wps離岸賬號(hào)信息如下
account name：payoneer inc<可替換成自己公司名稱(chēng)>account number：bank name : deutsche bank trust company americaswift code :bank address：
注意：
外貿(mào)e戶通中的電匯銀行賬戶默認(rèn)收款人名字為p卡注冊(cè)時(shí)候的個(gè)人賬戶拼音名/注冊(cè)公司賬戶名。如果客戶匯款的時(shí)候換成別的收款公司名也不影響入賬，你可以自己虛擬pi里的公司名稱(chēng)（要退稅的慎用，就是說(shuō)p卡只認(rèn)賬號(hào)，至于你收匯時(shí)使用的收款賬戶名是什么并不在意，這個(gè)bug感覺(jué)以后會(huì)被修正，所以大家要多咨詢業(yè)務(wù)經(jīng)理了解最新的政策。
被美國(guó)制裁的國(guó)家（比如俄羅斯、土耳其、伊拉克、古巴、伊朗、北朝鮮、敘利亞、阿富汗、波黑、老撾、也門(mén)等等），很難用e戶通接收，當(dāng)然你也可以讓你的客戶注冊(cè)p卡公司賬戶，直接p卡互轉(zhuǎn)更方便；也可以讓客戶匯人民幣過(guò)來(lái)。如果你要退稅，境外人民幣收匯也可以退稅，找你的美金開(kāi)戶行問(wèn)問(wèn)開(kāi)個(gè)境外人民幣賬號(hào)和路徑即可
如果在使用過(guò)程中，審核部門(mén)發(fā)現(xiàn)任何交易異常，可能會(huì)要求提供資料，交易狀態(tài)通過(guò)郵件通知，或在賬戶里查詢。需提交資料可能包括： 付款人公司名稱(chēng)、付款人公司網(wǎng)址 （如無(wú)網(wǎng)站需做簡(jiǎn)單說(shuō)明）、 pi 或合同。
外貿(mào)e戶通可以收取香港客戶的b2b采購(gòu)款，但是不能收你自己名下的香港離岸公司的款，否則有洗錢(qián)的嫌疑。
e戶通國(guó)內(nèi)p卡不能互轉(zhuǎn)，只能收海外的p卡轉(zhuǎn)賬，所以最好重新注冊(cè)一個(gè)新的payoneer 來(lái)專(zhuān)門(mén)申請(qǐng)ｅ戶通。一個(gè)人可以申請(qǐng)五個(gè)p卡。
到賬時(shí)間和普通電匯相同，根據(jù)匯款銀行不同，通常在2~5個(gè)工作日左右。從payoneer賬戶提現(xiàn)和結(jié)匯，時(shí)間在2個(gè)小時(shí)~3個(gè)工作日。
? 黑科技娃娃cooltechdoll ?
你的朋友或同事一定讀過(guò)這篇文章，不讀你就虧大了
反正看文免費(fèi)，看看總有好處
（推薦指數(shù)：★★★★★）
保留原文鏈接：https://www.cooltechdoll.com/payoneer-wire-payment-service/
【第3篇】離岸賬戶和nra賬戶
近期，中國(guó)人民銀行以及外匯管理局多次針對(duì)跨境人民幣以及對(duì)外資產(chǎn)負(fù)債、國(guó)際收支申報(bào)等外管模塊進(jìn)行制度調(diào)整。在這些制度發(fā)文中經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)nra、ft等涉外賬戶，那么這些賬戶類(lèi)型究竟代表什么含義呢？今天小編就帶大家一起來(lái)梳理一下三種常見(jiàn)的涉外賬戶， 分別為nra賬戶、ft賬戶以及osa賬戶。
nra賬戶
nra即境內(nèi)機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶，僅限境外機(jī)構(gòu)可以開(kāi)立，分為外幣nra以及人民幣nra。國(guó)家外匯管理局、人民銀行分別于2023年、2023年下發(fā)《國(guó)家外匯管理局關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)〔2009〕29號(hào)）、《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（銀發(fā)〔2010〕249號(hào)），明確境外機(jī)構(gòu)可以在具有辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的國(guó)內(nèi)中資和外資銀行開(kāi)立外匯賬戶和人民幣結(jié)算賬戶即nra賬戶，并要求填報(bào)機(jī)構(gòu)在開(kāi)立境外機(jī)構(gòu)結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在賬號(hào)號(hào)碼前統(tǒng)一標(biāo)志nra，即用nra+賬戶號(hào)碼來(lái)標(biāo)識(shí)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的nra賬戶。由于nra賬戶的資金性質(zhì)視同境外資金，因此nra賬戶之間以及與境外賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)可憑開(kāi)戶主體的指令直接辦理。此外，在與境內(nèi)賬戶辦理資金劃轉(zhuǎn)時(shí)也比較靈活，真實(shí)交易背景下可以辦理本外幣的資金劃轉(zhuǎn)，無(wú)幣種的限制。
ft賬戶
ft即自由貿(mào)易賬戶，自由貿(mào)易賬戶是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶需要在自貿(mào)區(qū)分賬核算單元開(kāi)立的規(guī)則統(tǒng)一的本外幣賬戶，分為fti（居民個(gè)人自由貿(mào)易賬戶）、ftf（境外個(gè)人自由貿(mào)易賬戶）、fte（自貿(mào)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）、ftn（境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）、ftu（自貿(mào)區(qū)內(nèi)同業(yè)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）。針對(duì)辦理ft賬戶的金融機(jī)構(gòu)，需要設(shè)立分賬核算單元ftu（free trade accounting unit）,并建立相應(yīng)的機(jī)制實(shí)現(xiàn)與金融機(jī)構(gòu)其他業(yè)務(wù)分開(kāi)核算。2023年，中國(guó)人民銀行上?？偛坑“l(fā)《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》和《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審慎管理原則（試行）》（銀總部發(fā)〔2014〕46號(hào)），對(duì)ft賬戶的開(kāi)戶要求、流程等進(jìn)行了明確的要求。整體來(lái)看，ft賬戶以遵循“一線放開(kāi)，二線管住，有限滲透”為主要原則，“一線放開(kāi)”即ft賬戶與境外基本是打通的狀態(tài)，無(wú)幣種限制，為自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)涉足海外市場(chǎng)、滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)所需的貿(mào)易結(jié)算和跨境投融資匯兌提供了便利，而對(duì)境內(nèi)的要求則是“有限滲透”，指ft賬戶與境內(nèi)賬戶之間只能以人民幣的形式劃轉(zhuǎn)，要求較為嚴(yán)格。ft賬戶的便利性在于它是本外幣合一的多幣種賬戶，對(duì)于涉外的企業(yè)來(lái)說(shuō)，開(kāi)立ft賬戶可以實(shí)現(xiàn)多幣種的自由轉(zhuǎn)換。
osa賬戶
osa即離岸賬戶，是指金融機(jī)構(gòu)為在境外的自然人、法人等開(kāi)立的境外賬戶。需要注意，與前面講到的nra以及ft賬戶不同，osa賬戶是屬于境外賬戶，離岸賬戶的抬頭應(yīng)當(dāng)注明osa。此外，辦理離岸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)需要經(jīng)過(guò)國(guó)家外匯管理局的審批，目前僅交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行以及深圳發(fā)展銀行有資質(zhì)。離岸賬戶出現(xiàn)的時(shí)間較早，在1997、1998年國(guó)家外匯管理局就下發(fā)了《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》（銀發(fā)〔1997〕438號(hào)）以及《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（（98）匯管發(fā)字第9號(hào)）。開(kāi)立離岸賬戶，客戶可以自由調(diào)撥資金，不受?chē)?guó)內(nèi)外匯的管制，此外在存貸款利率、業(yè)務(wù)品種等方面也比較寬松，不受境內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的限制，客戶的資金運(yùn)用更加便捷。此外，由于osa賬戶有洗錢(qián)和逃稅的風(fēng)險(xiǎn)，所以開(kāi)戶的資格審核相對(duì)比較嚴(yán)格。
下圖為上述三種賬戶相關(guān)信息的對(duì)比列表。
【第4篇】香港離岸賬戶轉(zhuǎn)入國(guó)內(nèi)
2023年香港和大陸crs稅務(wù)信息正式開(kāi)始第一次交換程序，目前幾乎所有香港銀行都開(kāi)始大面積清理存在問(wèn)題的離岸賬戶，不少香港離岸賬戶的持有者就因?yàn)榉N種原因?qū)е聛?lái)之不易的賬戶遭受清查，在如此嚴(yán)峻的監(jiān)管環(huán)境下，我們應(yīng)該如何避免已有香港離岸賬戶被強(qiáng)制凍結(jié)注銷(xiāo)？
一、香港離岸賬戶被強(qiáng)制凍結(jié)或注銷(xiāo)的原因
為了實(shí)現(xiàn)香港和大陸稅收居民金融賬戶信息的透明化，有效打擊長(zhǎng)期存在的逃稅、洗錢(qián)等行為，香港銀行紛紛積極響應(yīng)crs稅務(wù)交換標(biāo)準(zhǔn)的號(hào)召，不僅提高了香港銀行開(kāi)戶準(zhǔn)入門(mén)檻，同時(shí)還大批量清查已開(kāi)立的離岸賬戶。
不久前很多投資者反映自己在交通銀行、平安銀行開(kāi)立的離岸賬戶都被銀行催銷(xiāo)戶，但是銀行方面卻沒(méi)有詳細(xì)說(shuō)明銷(xiāo)戶原因，但根據(jù)多年的離岸行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，銀行清查離岸賬戶的原因有以下幾點(diǎn)：
100％被銷(xiāo)戶的賬戶類(lèi)型：
如果被銀行發(fā)現(xiàn)離岸賬戶可能存在逃稅漏稅、資金外逃、地下錢(qián)莊資金匯入?yún)R出等非法操作行為，這種情況100％會(huì)被銀行銷(xiāo)戶，甚至追究法律責(zé)任。
被強(qiáng)制凍結(jié)的賬戶類(lèi)型：
1、離岸賬戶三個(gè)月以上沒(méi)有發(fā)生收付款流水；
2、賬戶上收到了來(lái)歷不明的款項(xiàng)；
3、大量境外資金急進(jìn)急出，但是沒(méi)有證據(jù)證明存在洗錢(qián)行為，暫時(shí)強(qiáng)制凍結(jié)；
4、交易匯款方客戶有xi錢(qián)嫌疑，和該客戶有交易記錄的其他賬戶也會(huì)受到波及；
5、收到來(lái)自銀行列明的敏感國(guó)家匯出的款項(xiàng)；
6、沒(méi)有及時(shí)提交銀行需要的業(yè)務(wù)證明或者是不配合銀行收集公司資料。
二、如何避免已有香港離岸賬戶被強(qiáng)制凍結(jié)注銷(xiāo)
由此可見(jiàn)，一旦香港銀行賬戶款項(xiàng)存在問(wèn)題，存在非法運(yùn)作或者賬戶敏感等諸多原因都就會(huì)遭受銀行方面的清查，不僅被銀行要求提交資金來(lái)源證明文件，甚至還面臨被強(qiáng)制凍結(jié)或注銷(xiāo)的風(fēng)險(xiǎn)，因此香港離岸賬戶的持有者想要規(guī)避賬戶被注銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)，務(wù)必做到以下幾點(diǎn)：
1、賬戶不要長(zhǎng)時(shí)間業(yè)務(wù)不活躍
很多企業(yè)賬戶開(kāi)著就是用來(lái)收匯，沒(méi)有外匯單子就很少動(dòng)用，目前三個(gè)月以上不活躍的賬戶被銀行催銷(xiāo)戶的幾率非常大，建議不管是否有業(yè)務(wù)，每隔一至兩個(gè)月操作下賬戶；
2、保證貿(mào)易往來(lái)有合同作證明
相信大部分注冊(cè)香港公司的企業(yè)都是正規(guī)用于貿(mào)易走賬，那么最好賬戶上每筆款項(xiàng)，都有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司正常貿(mào)易合同作為資金來(lái)源證明，沒(méi)有證明文件卻有大額外匯往來(lái)的賬戶被銀行凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性很大。
3、合規(guī)操作賬戶不參與非法交易
香港銀行目前采用全智能審核機(jī)制，只要對(duì)賬戶操作有一絲懷疑就會(huì)將該賬戶列入重點(diǎn)監(jiān)視對(duì)象，如果賬戶被發(fā)現(xiàn)用于轉(zhuǎn)移外匯、xi錢(qián)之類(lèi)非法交易，那賬戶八九不離十會(huì)被強(qiáng)制注銷(xiāo)，賬戶內(nèi)的外匯也會(huì)被凍結(jié)。
4、不用離岸賬戶操作代收代付
國(guó)內(nèi)有些企業(yè)會(huì)用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司，這種代收代付的現(xiàn)象在國(guó)內(nèi)很頻繁。但現(xiàn)在需要注意了，如果不清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，不建議用離岸賬戶操作代收代付，以免賬戶受到對(duì)方牽連被銷(xiāo)戶。
5、公司賬戶盡量不要匯給個(gè)人
公對(duì)私一直是洗錢(qián)的重災(zāi)區(qū)，在以前離岸賬戶允許匯給個(gè)人，但是個(gè)人年結(jié)匯限額只有5萬(wàn)美金，但目前銀行嚴(yán)苛的監(jiān)管環(huán)境下，建議公司賬戶盡量公對(duì)公轉(zhuǎn)賬，與個(gè)人的交易很容易被納入監(jiān)管賬戶，要求提供額外的收入證明，雇傭證明文件等。
6、不與高危敏感地區(qū)國(guó)家交易
高危敏感國(guó)家往往可能被國(guó)際制裁，或者無(wú)法直接匯出外匯，或者資金無(wú)法證明來(lái)源和用途。香港每家銀行都有對(duì)應(yīng)的敏感國(guó)家列表，一旦賬戶與高危敏感地區(qū)國(guó)家進(jìn)行交易，賬戶十有八九會(huì)被強(qiáng)制注銷(xiāo)。
7、相關(guān)聯(lián)香港公司做賬審計(jì)
crs后，香港銀行會(huì)定期抽查賬戶情況，同時(shí)可以檢測(cè)到該賬戶相關(guān)聯(lián)的香港公司是否正規(guī)做賬審計(jì)，提交審計(jì)報(bào)告。一旦香港公司無(wú)法提供審計(jì)報(bào)告，銀行方面就會(huì)直接凍結(jié)離岸賬戶。
【第5篇】國(guó)內(nèi)公司可以開(kāi)離岸賬戶嗎
離岸賬戶對(duì)于企業(yè)來(lái)講應(yīng)該都都知道的，隨著近幾年的經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，離岸賬戶的辦理方式也方便了很多，在前些年國(guó)內(nèi)辦理離岸賬戶通常會(huì)選擇在香港開(kāi)設(shè)，近幾年由于香港政策的收緊，在香港辦理銀行賬戶的門(mén)檻跟以往相比有較大的提高。那么，離岸賬戶要怎么開(kāi)？開(kāi)設(shè)離岸賬戶的優(yōu)點(diǎn)有哪些？
離岸賬戶怎么開(kāi)設(shè)？
開(kāi)戶者需要提供法人身份證、戶籍等；
開(kāi)戶者可以到香港注冊(cè)一家公司，提供個(gè)人相關(guān)證件、公司名稱(chēng)，經(jīng)營(yíng)范圍；
公司注冊(cè)好之后將資料快遞給銀行，由銀行進(jìn)行資料審核，一般銀行審核周期大致為兩周左右。
通過(guò)審核后，就要申請(qǐng)?zhí)厥鈾C(jī)構(gòu)賦碼，需要花費(fèi)2-3周時(shí)間。
資料審核完成，賦碼申請(qǐng)成功之后，銀行就會(huì)通知預(yù)約賬戶開(kāi)設(shè)時(shí)間。
在預(yù)約的當(dāng)日，需要本人親自辦理簽字，當(dāng)天即可完成。
離岸賬戶的優(yōu)點(diǎn)：
資金調(diào)撥自由：離岸賬戶等同于在境外開(kāi)設(shè)的銀行賬戶，可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，不受?chē)?guó)內(nèi)外匯管制。
存款利率、品種不受限制：存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，比境內(nèi)外銀行同類(lèi)存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款，可根據(jù)客戶需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。
免征存款利息稅：中國(guó)政府對(duì)離岸賬戶存取款之利息免征存款利息稅。
原文鏈接：https://www.amz123.com/thread-873185.htm
【第6篇】離岸賬戶的錢(qián)怎么到國(guó)內(nèi)賬戶
根據(jù)國(guó)家財(cái)政局規(guī)定，離岸賬戶的錢(qián)轉(zhuǎn)到國(guó)內(nèi)賬戶方法如下：
1、通過(guò)銀行網(wǎng)銀直接轉(zhuǎn)款到個(gè)人外幣賬戶，然后結(jié)匯成人民幣。
2. 如果是香港賬戶，并且有銀行卡，直接可以通過(guò)網(wǎng)銀將賬戶里面的外幣轉(zhuǎn)換成港幣，用戶可以拿著銀行卡，直接在國(guó)內(nèi)atm機(jī)上去取現(xiàn)人民幣。
3. 用戶可以找一些財(cái)務(wù)公司或換匯公司，但是要注意操作，以防上當(dāng)。
離岸賬戶也叫osa賬戶，在境外（含港澳臺(tái)地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊(cè)的中國(guó)境外投資企業(yè)）、政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織，包括中資金融機(jī)構(gòu)的海外支持機(jī)構(gòu)，但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外代表機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開(kāi)立的賬戶，屬于境外賬戶；離岸賬戶相對(duì)于nra賬戶受外匯管制更少些。
離岸賬戶在金融學(xué)上指存款人在其居住國(guó)家以外開(kāi)設(shè)的銀行賬戶。相反，位于存款人所居住國(guó)內(nèi)的銀行賬戶則稱(chēng)為在岸銀行賬戶或境內(nèi)銀行賬戶。
【第7篇】香港離岸賬戶轉(zhuǎn)賬限制
一、什么是離岸銀行賬戶：
1、概念：
所謂 離岸 銀行 賬號(hào) ，就是 開(kāi)設(shè)在（一般是英屬維京群島）的銀行的銀行卡或信用卡。
2、優(yōu)點(diǎn)：
（1）開(kāi)戶手續(xù)簡(jiǎn)單快捷；
（2）不受當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管限制，資金流動(dòng)自由度大；
（3）無(wú)外匯管制風(fēng)險(xiǎn)：無(wú)需通過(guò)美元結(jié)算中心交易；
（4）境外消費(fèi)方便：可直接在海外購(gòu)物刷卡付款等。
3、缺點(diǎn)：
（1）由于受到所在法律的限制和影響較小，所以存在一定的安全隱患；
（2）受制于匯兌匯率波動(dòng)的影響較大；
二、如何開(kāi)設(shè)一個(gè)香港離岸帳戶：
1、首先需要準(zhǔn)備的資料包括身份證復(fù)印件一份及護(hù)照首頁(yè)掃描件各1份，還有一張白底彩色照片以及本人手持證件的照片2張，如果是有港澳通行證的話也可以提供原件或者電子版的即可辦理。另外還需要準(zhǔn)備好一些相關(guān)的資料比如名稱(chēng)、地址信息等等都可以作為參考依據(jù)哦！
2、接下來(lái)就可以到香港的各大商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)去申請(qǐng)開(kāi)一個(gè)香港戶口啦~一般只需要填寫(xiě)表格提交相關(guān)資料就可以了，不過(guò)要注意的是一定要記得帶上自己的有效身份證明文件才能成功開(kāi)立賬戶的哦。如果是想要開(kāi)通網(wǎng)銀或者是網(wǎng)上支付功能的朋友就需要攜帶好自己的手機(jī)卡進(jìn)行操作了。
3、一步就是在收到通知后帶著相關(guān)材料前往柜臺(tái)激活就好了。一般來(lái)說(shuō)只要按照要求來(lái)走都是能夠順利辦好的呢，當(dāng)然如果你有什么疑問(wèn)也是可以我們的在線客服人員為你解答疑惑的呢。
【第8篇】離岸賬戶開(kāi)戶條件有哪些
1、開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)（需預(yù)留賬戶號(hào)碼，蓋銀行和企業(yè)公章，銀行雙人簽章）；還要境外機(jī)構(gòu)的商業(yè)登記證或注冊(cè)證明文件。
2、境外機(jī)構(gòu)的法人身份證明材料（身份證、護(hù)照等）。
3、境外機(jī)構(gòu)與境內(nèi)關(guān)聯(lián)方發(fā)生的協(xié)議合同（可以是已發(fā)生的外匯貿(mào)易合同、服務(wù)合同、收益分配劃轉(zhuǎn)協(xié)議等）。
4、境外機(jī)構(gòu)的公司章程中英文版及中英文一致證明書(shū)。
5、法人證明書(shū)（如董事會(huì)決議書(shū)，董事會(huì)授權(quán)）。
6、境外企業(yè)機(jī)構(gòu)賦碼證書(shū)。
【第9篇】什么叫離岸賬戶
1、離岸賬戶也叫osa賬戶，在境外（含港澳臺(tái)地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊(cè)的中國(guó)境外投資企業(yè)）、政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織，包括中資金融機(jī)構(gòu)的海外支持機(jī)構(gòu)，但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外代表機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)[1]按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開(kāi)立的賬戶，屬于境外賬戶；離岸賬戶相對(duì)于nra賬戶受外匯管制更少些，從資金的安全性角度來(lái)看，離岸賬戶要安全些，受?chē)?guó)家外管局監(jiān)管沒(méi)那么嚴(yán)格。
2、離岸賬戶在金融學(xué)上指存款人在其居住國(guó)家以外開(kāi)設(shè)的銀行賬戶。相反，位于存款人所居住國(guó)內(nèi)的銀行賬戶則稱(chēng)為在岸銀行賬戶或境內(nèi)銀行賬戶。
【第10篇】什么是香港離岸賬戶
很多經(jīng)營(yíng)外貿(mào)業(yè)務(wù)的客戶都會(huì)辦理香港銀行賬戶或者離岸賬戶以方便外匯結(jié)算，但是香港銀行開(kāi)戶和離岸賬戶的區(qū)別很多人分不清楚：
1.香港銀行賬戶資金進(jìn)出不受管制，而離岸帳戶是在中國(guó)境內(nèi)的外資銀行開(kāi)立的帳戶，理應(yīng)受到中國(guó)金融管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管﹔而香港銀行開(kāi)戶受香港金融管理局監(jiān)管。
2.銀行收費(fèi)方面，香港本地帳戶甚少收費(fèi)，而離岸帳戶是按每筆收費(fèi)。
3.開(kāi)戶證件不同，離岸帳戶可以接受內(nèi)地身份證持有者到來(lái)開(kāi)戶，而香港本地帳戶就要求開(kāi)戶人一定要有護(hù)照或通行證。
4.香港本地帳戶功能齊全，而離岸帳戶在一些功能上受到限制。
5.開(kāi)戶速度方面，前者較快，后者較慢。
那為什么要開(kāi)離岸賬戶呢?
對(duì)做外貿(mào)業(yè)務(wù)的客戶來(lái)說(shuō)，方便結(jié)算是一個(gè)原因?，F(xiàn)在包括深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、招商銀行，上海浦東發(fā)展銀行、中信實(shí)業(yè)銀行等，都開(kāi)設(shè)了離岸賬戶的業(yè)務(wù)。
離岸賬戶可獲得哪些好處呢?
1.因不受中國(guó)國(guó)內(nèi)外匯管制，開(kāi)設(shè)離岸賬戶可自由調(diào)撥資金。
2.中國(guó)政府對(duì)離岸存款取得的利息免征存款利息稅。
3.存款利率和品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制。
4.可以通過(guò)網(wǎng)上銀行操作離岸賬戶。
需要注意的是大陸內(nèi)資銀行開(kāi)設(shè)的離岸賬戶無(wú)rmb業(yè)務(wù)!無(wú)現(xiàn)金業(yè)務(wù)!也不能直接存現(xiàn)提現(xiàn)!用匯要通過(guò)先轉(zhuǎn)賬后提現(xiàn)的方式完成，且每人每年最多只能提現(xiàn)5萬(wàn)美金。
此外，各內(nèi)資銀行對(duì)離岸賬戶會(huì)收取不同程度的離岸賬戶管理費(fèi)。例如深圳發(fā)展銀行對(duì)季度日均存款余額小于5000美元(或等值其它貨幣)的離岸賬戶，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為一個(gè)季度或一個(gè)賬戶5美元。
【第11篇】辦個(gè)香港離岸賬戶
開(kāi)設(shè)香港離岸賬戶有什么用呢？
1.運(yùn)作方便：香港銀行賬戶可以申請(qǐng)網(wǎng)上銀行，方便日常操作。
2.外匯自由：香港銀行賬戶可以自由調(diào)撥資金，沒(méi)有外匯管制，資金流動(dòng)性強(qiáng)、自主性高。
3.保密性強(qiáng)：香港銀行賬戶任何機(jī)關(guān)沒(méi)有法庭判定書(shū)無(wú)權(quán)檢查、受私隱法保護(hù)。
4.存取靈活：香港銀行賬戶自由存取現(xiàn)金。用atm卡在國(guó)內(nèi)每日可以提取最高額度為兩萬(wàn)元的現(xiàn)金。
二．香港銀行綜合理財(cái)賬戶包括：
1.港幣支票往來(lái)賬戶
2.港幣儲(chǔ)蓄賬戶
3.外幣子賬戶
4.電話理財(cái)
5.網(wǎng)上銀行
6.atm取款卡
7.l/c 結(jié)算賬戶
8.投資賬戶 （股票，黃金，外匯買(mǎi)賣(mài)）
三．如何開(kāi)立香港銀行賬戶
（一）內(nèi)地朋友在香港銀行開(kāi)戶的具體要求以及所需資料：
a)董事需要帶上個(gè)人的證件去銀行面簽。
b)公司需要攜帶公司成立的全套注冊(cè)正本文件以及副本文件，包括公司成立證書(shū)、商業(yè)登記證，公司章程、r1，d1，d3表格，股東董事名冊(cè)。
c)公司等相關(guān)業(yè)務(wù)合同
四、辦理時(shí)間
簽署所有開(kāi)戶文件后，一般需要4-6周賬戶就可用。
【第12篇】離岸賬戶和香港賬戶的區(qū)別是什么
1. 開(kāi)戶條件不同：離岸賬戶只需要攜帶身份證明，比如護(hù)照、身份證等資料就可以開(kāi)立;而香港賬戶除了需要攜帶通行證或者是護(hù)照之外，還需要由律師或香港會(huì)計(jì)師出具相應(yīng)的證明文件。
2. 穩(wěn)定性不同：離岸賬戶是屬于境外賬戶，受到資金監(jiān)管;而香港賬戶的資金進(jìn)出是不受約束的。
3. 收費(fèi)不同：離岸賬戶的每筆交易都是需要收費(fèi)的;而香港賬戶基本上很少收費(fèi)。
4. 功能不同：離岸賬戶不能存現(xiàn)和取現(xiàn)，只能通過(guò)傳真或網(wǎng)上的形式進(jìn)行相應(yīng)的匯款指令;而香港賬戶則是可以直接使用銀行卡進(jìn)行支票的存現(xiàn)和取現(xiàn)。
【第13篇】離岸公司香港賬戶費(fèi)用
香港作為世界經(jīng)貿(mào)中心之一，經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，與國(guó)外貿(mào)易密切，營(yíng)商環(huán)境良好。香港市場(chǎng)廣闊。良好的前景吸引了無(wú)數(shù)投資者在香港注冊(cè)離岸公司。香港公司注冊(cè)涉及注冊(cè)資本。很多人對(duì)香港公司的注冊(cè)資本了解不多。因?yàn)橄愀酃镜淖?cè)資本越多，香港公司越強(qiáng)大，香港公司就越好？今天，前海天盈為您講解香港公司注冊(cè)資本填多少合適。
一、香港公司的注冊(cè)資本是什么？
所謂的注冊(cè)資本也被稱(chēng)為名義資本。香港公司屬于股份有限公司。公司注冊(cè)資本一般分為幾只股票，每股幾元。注冊(cè)資本的金額代表公司可以籌集資金的最高限額，即公司可以出售給股東的股份的最高限額。香港公司的標(biāo)準(zhǔn)注冊(cè)資本為1萬(wàn)港幣，按1萬(wàn)股發(fā)行，每股1港幣；如果是個(gè)人在香港公司，董事的股份為100%；如果多個(gè)股東在香港公司，則應(yīng)說(shuō)明各股東的比例；
二、香港公司最低注冊(cè)資本是多少？
香港公司的注冊(cè)資本能力外，香港公司的注冊(cè)資本也可以被視為股東對(duì)公司未來(lái)債務(wù)的承諾。注冊(cè)資本越大，公眾對(duì)公司的信心就越大。根據(jù)香港政府的要求，香港公司的最低注冊(cè)資本為1萬(wàn)港元，當(dāng)然也可以填寫(xiě)更高的注冊(cè)資本。此外，注冊(cè)香港公司不需要驗(yàn)資。
三、香港公司后期的注冊(cè)資本能否增加？
許多投資者以1萬(wàn)港元注冊(cè)香港公司為標(biāo)準(zhǔn)。如果他們?cè)诤笃诟杏X(jué)更少，他們可以增加注冊(cè)資本，企業(yè)在增加注冊(cè)資本時(shí)不需要支付政府費(fèi)用。
四、注冊(cè)資本的影響是什么？
香港公司的標(biāo)準(zhǔn)注冊(cè)資本為1萬(wàn)港元。注冊(cè)資本超過(guò)1萬(wàn)港元，注冊(cè)時(shí)不需要繳納印花稅，但建議無(wú)特殊情況。注冊(cè)資本標(biāo)準(zhǔn)為1萬(wàn)港元。不要寫(xiě)得太高，因?yàn)椋?/p>
1.香港公司注冊(cè)資本為名義資本，不體現(xiàn)在公司注冊(cè)證上，僅體現(xiàn)在公司章程中；
2.香港公司的注冊(cè)資本不需要驗(yàn)資，不需要到位，最低注冊(cè)資本為1萬(wàn)港元，不限于增加注冊(cè)資本；
3.資本應(yīng)先向政府注冊(cè)。發(fā)行股份是在資本登記后發(fā)行的股份，因此發(fā)行股份不得超過(guò)注冊(cè)資本。股東必須按股份比例支付足夠的發(fā)行股份，而不是按注冊(cè)資本計(jì)算。公司未來(lái)需要承擔(dān)的債務(wù)責(zé)任也按發(fā)行股份計(jì)算。
4.對(duì)于一般私營(yíng)公司來(lái)說(shuō)，1萬(wàn)港元的注冊(cè)資本已經(jīng)足夠了，不體現(xiàn)在注冊(cè)證上，客戶不會(huì)關(guān)注注冊(cè)資本；
5.如果注冊(cè)資本沒(méi)有實(shí)際驗(yàn)資，并不意味著公司有這種實(shí)力。此外，注冊(cè)資本不顯示在香港公司注冊(cè)證書(shū)和商業(yè)注冊(cè)證書(shū)上，只反映在法團(tuán)成立表中。
6.注冊(cè)資本代表股東的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。簡(jiǎn)而言之，注冊(cè)資本越高，股東的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)就越高。
7.如果公司后期想轉(zhuǎn)股，香港稅務(wù)局將征收轉(zhuǎn)出部分0.2%作為印花稅。
例如，一家香港公司的注冊(cè)資本為100萬(wàn)元。由于業(yè)務(wù)需要，它需要在后期更改股份。此時(shí)，它需要向香港政府繳納注冊(cè)資本的千分之二的印刷稅。注冊(cè)資本越高，印花稅就越高，注冊(cè)資本可根據(jù)公司實(shí)際情況確定。
以上是關(guān)于在香港公司注冊(cè)資金多少合適的相關(guān)內(nèi)容。前海天盈財(cái)稅希望它能對(duì)你有所幫助。
在香港公司注冊(cè)資金多少合適呢？
【第14篇】離岸賬戶個(gè)人能開(kāi)嗎
個(gè)人不能開(kāi)設(shè)離岸賬戶，離岸賬戶是針對(duì)公司而言，不是針對(duì)個(gè)人。
開(kāi)設(shè)離岸賬戶的前提是必須要先注冊(cè)離岸公司，然后帶好公司的整套資料直接到銀行開(kāi)戶辦理即可。因?yàn)殡x岸賬戶本身就是針對(duì)外來(lái)公司稅收優(yōu)惠的，若是當(dāng)?shù)卣疅o(wú)法獲得稅收，是不會(huì)讓私人開(kāi)設(shè)的。隨著內(nèi)陸對(duì)離岸的管理越發(fā)嚴(yán)格，現(xiàn)在更難開(kāi)設(shè)。
【第15篇】平安銀行 離岸賬戶
提問(wèn)：我聽(tīng)人說(shuō)注冊(cè)一個(gè)離岸公司不夠，還要開(kāi)設(shè)一個(gè)離岸賬戶？什么是離岸賬戶？國(guó)內(nèi)國(guó)際這么多銀行都可以開(kāi)離岸賬戶嗎？
有這樣疑惑的人，別慌！今天5分鐘內(nèi)就讓你明白它們之間的關(guān)系！話不多說(shuō)先上圖！
首先成功注冊(cè)離岸公司后，如果要通過(guò)離岸公司進(jìn)行貿(mào)易往來(lái)、有海外業(yè)務(wù)和金融投資等項(xiàng)目的，那么最好開(kāi)設(shè)一個(gè)離岸賬戶。
這里又引申出一個(gè)新的名詞——什么是離岸賬戶？
是指在境外銀行開(kāi)立的賬戶，客戶可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，而不受本國(guó)的外匯管制。
簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是兩個(gè)關(guān)鍵詞：滿足開(kāi)戶在境外、不受本國(guó)外匯管制。
但不要一些違法行為聯(lián)想到一起，例如“洗錢(qián)、避稅、逃稅”。這也是離岸賬戶在大家腦海中固有的負(fù)面印象。
只要銀行客戶披露了離岸賬戶的信息，并按個(gè)人收入繳納了稅收，那么持有離岸銀行賬戶就是合法的。
舉個(gè)例子大家感受一下：假設(shè)你的離岸公司注冊(cè)地在英國(guó)，但你的賬戶是在香港的匯豐銀行開(kāi)立的，那么這個(gè)賬戶就是離岸賬戶。
為什么要注冊(cè)離岸賬戶？
1、 自由調(diào)撥資金
存款利率、品種也不受限制（尤其體現(xiàn)在大額存款的利率、期限上），3、免征存款利息稅：中國(guó)政府對(duì)離岸賬戶存取款之利息免征存款利息稅。
4、 提高境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營(yíng)效率：加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。
5、 境內(nèi)操控，境外運(yùn)作：方便收付外匯，但不可存入現(xiàn)金。離岸公司在海外發(fā)生的業(yè)務(wù)往來(lái)收到的匯款屬于海外公司的收入，離岸公司在稅務(wù)方面可以起到一個(gè)合理的安排。
除了這些優(yōu)點(diǎn)，離岸公司在儲(chǔ)戶方面可能產(chǎn)生不便且起點(diǎn)儲(chǔ)蓄金額一般較高，故服務(wù)對(duì)象大多是收入較高的人。
常見(jiàn)離岸賬戶大致分為以下幾類(lèi)：
離岸賬戶大多開(kāi)設(shè)在倫敦（離岸、在岸并帳操作）
香港（大多中國(guó)企業(yè)的選擇，保密度比倫敦好，受歐美推崇）
新加坡（離岸、在岸并不能完全并賬，監(jiān)管比香港嚴(yán)）
開(kāi)曼、塞舌爾（保密性好但并不一定有信用證服務(wù)）
盧森堡、比利時(shí)（大國(guó)小資源少，主要吸引游資）等
如上圖常見(jiàn)離岸賬戶種類(lèi)中的一些銀行就屬于離岸銀行。
我們先簡(jiǎn)單來(lái)了解一下什么是離岸銀行？
設(shè)在離岸金融中心的銀行或其它金融組織，其業(yè)務(wù)只限于與其它地區(qū)往來(lái)，而不允許在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。
我們也用關(guān)鍵詞簡(jiǎn)單概括一下：在居住國(guó)家以外開(kāi)設(shè)賬戶的銀行，非國(guó)內(nèi)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。
我們可以看到它其實(shí)和離岸賬戶是相對(duì)應(yīng)的，所以也可以理解為——能開(kāi)離岸賬戶的銀行就是離岸銀行。相對(duì)的，在岸/境內(nèi)銀行就是位于存款人所居住國(guó)內(nèi)的銀行。
通常什么情況下會(huì)開(kāi)設(shè)離岸銀行賬戶呢？
· 銀行位于稅率較低的國(guó)家或地區(qū)，因而能被用作避稅港。
· 離岸銀行所在國(guó)家對(duì)保護(hù)儲(chǔ)戶隱私要求更嚴(yán)密。(無(wú)論是離岸公司還是離岸賬戶，都很注重隱私，希望信息不透明化。)
· 逃避存款人所在國(guó)家對(duì)于賬戶活動(dòng)的監(jiān)督管理，例如禁止開(kāi)設(shè)匿名賬戶等。
· 在存款人所在國(guó)家政治或經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定的時(shí)候，保護(hù)存款。
在中國(guó)的發(fā)展的離岸銀行
國(guó)內(nèi)目前有四家：招商銀行、平安銀行（原深圳發(fā)展銀行）、上海的交通銀行、浦東發(fā)展銀行。
早在20世紀(jì)80年代末，中國(guó)就開(kāi)始放松對(duì)離岸銀行業(yè)務(wù)的管制。而中國(guó)在這個(gè)時(shí)期最早批準(zhǔn)了國(guó)內(nèi)四大商業(yè)制股份銀行可以做離岸銀行業(yè)務(wù)，允許他們開(kāi)設(shè)osa（離岸賬號(hào)），這四家銀行分別是上海的交通銀行、浦發(fā)銀行以及深圳的招商銀行和深發(fā)展（被平安收購(gòu)，現(xiàn)改名為平安銀行）。
注意哦！?。‰x岸公司在除上面四家國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)的賬戶一般是nra賬戶或ftn賬戶。并不是osa賬戶。
什么是nra賬戶呢？
偏向于在岸管理，銀行可將nra賬戶吸收的存款用于境內(nèi)，同時(shí)也需要繳納存款準(zhǔn)備金。
外匯nra賬戶：
1、nra賬戶內(nèi)資金納入銀行經(jīng)營(yíng)頭寸統(tǒng)一運(yùn)用，按規(guī)定繳存存款準(zhǔn)備金，但需要在外匯局核定的外債指標(biāo)范圍內(nèi)。
2、對(duì)開(kāi)戶的非居民企業(yè)來(lái)講，nra賬戶資金性質(zhì)視同在境外，與境外賬戶之間的劃轉(zhuǎn)可憑指令直接辦理。
3、nra賬戶資金與境內(nèi)賬戶的往來(lái)視同跨境，境內(nèi)的收款或者劃款企業(yè)需要具備相應(yīng)的跨境交易背景，并向銀行提供真實(shí)性證明材料，再進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。
4、未經(jīng)批準(zhǔn)的外幣nra賬戶不得結(jié)匯，自貿(mào)區(qū)nra賬號(hào)可以自由結(jié)匯。
什么是osa賬戶？
像是一個(gè)遠(yuǎn)洋賬戶，與境內(nèi)資金完全隔離，業(yè)務(wù)范圍也更加靈活，甚至貸款用途都可參照國(guó)際慣例。
什么是ftn賬戶？
1、分賬核算，資金應(yīng)來(lái)源于區(qū)內(nèi)或境外，允許在一定額度內(nèi)向總行拆借。
2、本外幣合一的可兌換賬戶，大部分情況下賬戶內(nèi)的幣種可自由轉(zhuǎn)換。
3、適用離岸匯率，利率市場(chǎng)化。
4、一線放開(kāi)，二線管住，有限滲透。
5、跨二線（ft與境內(nèi)賬戶的劃轉(zhuǎn)）只能用人民幣進(jìn)行。
6、ftn賬戶中的資金性質(zhì)視同境外，與境內(nèi)的往來(lái)按跨境交易管理。可以理解為特殊的在岸管理，雖然也是分賬核算，其資金應(yīng)來(lái)源于區(qū)內(nèi)或境外。
內(nèi)外分離、兩頭在外：初期呈現(xiàn)離岸客戶結(jié)構(gòu)和地區(qū)分布單一，客戶群主要是港澳地區(qū)的中資企業(yè)和外商投資企業(yè)的境外股東；業(yè)務(wù)種類(lèi)以傳統(tǒng)的存款、貸款、結(jié)算等零售業(yè)務(wù)為主，同業(yè)拆借等批發(fā)業(yè)務(wù)相對(duì)不足。后期隨著時(shí)間的推移，這些銀行離岸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和運(yùn)作模式出現(xiàn)了一些新的特點(diǎn)，如國(guó)際結(jié)算等中間業(yè)務(wù)成為主要利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，同業(yè)短期拆借業(yè)務(wù)有了長(zhǎng)足發(fā)展等。
如果感興趣的話就動(dòng)動(dòng)小手點(diǎn)個(gè)關(guān)注吧！你們的支持就是我的最大動(dòng)力啦！如有講得不對(duì)的地方歡迎指正，有問(wèn)題想要咨詢可私信，歡迎大家交流討論！?。。ㄟ€可以關(guān)注微信公眾號(hào)：搜世貿(mào)企業(yè)naomi申，更多干貨文章等你發(fā)現(xiàn)哦~）
【第16篇】bvi離岸公司香港賬戶
英屬維爾京群島是離岸公司成立的著名司法管轄區(qū)，它提供廣泛的經(jīng)濟(jì)利益，被公認(rèn)為世界上最具吸引力的離岸目的地，吸引了全球范圍內(nèi)的投資者和企業(yè)家在該地區(qū)注冊(cè)，享受該地區(qū)的稅務(wù)優(yōu)惠和經(jīng)商便利。
注冊(cè) bvi 公司有哪些好處？
稅務(wù)優(yōu)惠
bvi 實(shí)行零稅率政策，注冊(cè)在 bvi 的公司不需要繳納企業(yè)所得稅、個(gè)人所得稅、資本利得稅等稅種，僅需支付年度營(yíng)業(yè)執(zhí)照費(fèi)用和注冊(cè)服務(wù)費(fèi)用。這使得 bvi 成為全球最受歡迎的離岸金融中心之一，吸引了眾多企業(yè)在此注冊(cè)。
隱私保護(hù)
bvi 公司法規(guī)定，公司董事、股東和受益人的身份信息都是保密的，不會(huì)公開(kāi)披露。這使得 bvi 成為隱私保護(hù)的重要場(chǎng)所，許多高凈值人士和跨國(guó)企業(yè)在此注冊(cè)公司。
簡(jiǎn)便注冊(cè)
bvi 公司注冊(cè)過(guò)程相對(duì)簡(jiǎn)單，注冊(cè)時(shí)間通常只需數(shù)天，且注冊(cè)所需文件和手續(xù)較少。這使得 bvi 成為創(chuàng)業(yè)者、投資者、企業(yè)家的理想選擇。
靈活公司法
bvi 公司法具有靈活性，允許公司在各種情況下自由管理自己的業(yè)務(wù)，包括選擇公司治理結(jié)構(gòu)、定義公司經(jīng)營(yíng)范圍、設(shè)立多個(gè)公司等。這使得 bvi 公司成為靈活經(jīng)營(yíng)的選擇，有利于企業(yè)在國(guó)際化、資本市場(chǎng)、跨境合作等方面獲得成功。
穩(wěn)定政治環(huán)境
bvi 是英國(guó)的海外領(lǐng)地，擁有穩(wěn)定的政治和法律環(huán)境。這使得 bvi 成為企業(yè)在全球范圍內(nèi)進(jìn)行投資和經(jīng)營(yíng)的理想選擇。
bvi 公司注冊(cè)流程
接下來(lái)，為您簡(jiǎn)單介紹下 bvi 公司注冊(cè)的流程：
挑選公司服務(wù)提供商
首先需要選擇一家可靠的秘書(shū)公司，他們會(huì)為您詳細(xì)介紹公司注冊(cè)所需資料以及費(fèi)用，并且協(xié)助你完成 bvi 公司注冊(cè)和相關(guān)的程序。
確認(rèn)公司名稱(chēng)
根據(jù) bvi 的法律，公司名稱(chēng)必須包含'limited'、'ltd'、'incorporated'、'corp'等字眼，且不能與其他公司的名稱(chēng)重復(fù)。在確認(rèn)公司名稱(chēng)后，需要向bvi公司注冊(cè)局提交申請(qǐng)以獲取批準(zhǔn)。
提交公司注冊(cè)申請(qǐng)
在確認(rèn)公司名稱(chēng)后，需要填寫(xiě)注冊(cè)申請(qǐng)表，申請(qǐng)表需要包含公司名稱(chēng)、公司的注冊(cè)地址、股東信息、董事信息、公司經(jīng)營(yíng)范圍等信息。申請(qǐng)表需要通過(guò)公司服務(wù)提供商提交給 bvi 公司注冊(cè)局進(jìn)行審核。
注冊(cè)成功
bvi 公司注冊(cè)局審核通過(guò)后，會(huì)頒發(fā)一份公司注冊(cè)證書(shū)，證明你的 bvi 公司已經(jīng)注冊(cè)成功。注冊(cè)成功后，你需要向公司服務(wù)提供商繳納相關(guān)費(fèi)用，包括注冊(cè)費(fèi)用和服務(wù)費(fèi)用等。
需要注意的是，bvi 公司注冊(cè)是一個(gè)復(fù)雜的過(guò)程，不同的公司服務(wù)提供商所提供的服務(wù)范圍、價(jià)格、流程和時(shí)間等可能會(huì)有所不同。因此，建議選擇一家信譽(yù)良好、專(zhuān)業(yè)可靠的公司服務(wù)提供商來(lái)協(xié)助完成注冊(cè)流程。此外，還需遵守 bvi 的法律法規(guī)，確保公司的合法合規(guī)性。
如果您還想了解更多關(guān)于離岸公司注冊(cè)的內(nèi)容，歡迎一起溝通和交流。
