離岸賬戶開戶費(fèi)用（16篇）

發(fā)布時(shí)間：2024-11-12 查看人數(shù)：81

離岸賬戶開戶費(fèi)用

【第1篇】離岸賬戶開戶費(fèi)用

富帝銀行（valartisbank）坐落在全球著名和穩(wěn)定的離岸中心列支敦士登，成立于1998年，總部設(shè)在瑞士蘇黎世取得經(jīng)營許可執(zhí)照的銀行。在日內(nèi)瓦、列支敦士登、維也納、俄羅斯和盧森堡設(shè)有分行及代表處。是一家專門為離岸公司及個(gè)人提供離岸賬戶服務(wù)的獨(dú)立銀行機(jī)構(gòu)，只要提供足夠的盡職調(diào)查信息就不會有任何匯入和匯出的數(shù)量限制。

（圖片來源于網(wǎng)絡(luò)）

瑞士富帝銀行優(yōu)勢

1、多語種良好快捷的銀行服務(wù)；

2、開戶對申請人無國籍限制；

3、賬戶可實(shí)現(xiàn)多種資本運(yùn)作；

4、開戶無需親臨瑞士和列支敦士登；

5、保護(hù)帳戶的隱私性和安全性；

6、可進(jìn)行網(wǎng)銀操作；

7、無外匯管制，資金進(jìn)出自由；

瑞士富帝銀行開戶條件

個(gè)人開戶

1、填寫銀行申請表格；

2、個(gè)人有效身份證明文件+簽字；

3.個(gè)人簡歷表(英文版)。

公司開戶

1、填寫銀行申請表格；

2、受益人有效身份證明文件+簽字；

3、注冊證書、公司章程、股票本(需簽字)、商業(yè)計(jì)劃書、股東董事個(gè)人簡厲(英文版)、印章(或信托契約)、公司變更文件(如有變更)、最新年度周年申報(bào)表(成立超過1年的公司需提供)、incumbency(超過1年的公司需提供)。

瑞士富帝銀行相關(guān)事項(xiàng)

激活款：5000美元（usd）；

網(wǎng)銀費(fèi)：250/年瑞士法郎(chf)；

最低存款：2000瑞士法郎(chf)；

管理費(fèi)：250/季瑞士法郎(chf)；

關(guān)戶手續(xù)費(fèi)：350瑞士法郎(chf)；

帳戶幣種費(fèi)：5/貨幣/季瑞士法郎(chf)；

保存郵件個(gè)人賬戶：200/年瑞士法郎(chf)；

保存郵件公司賬戶：400/年瑞士法郎(chf)；

開戶后兩年以上關(guān)戶：500/次瑞士法郎(chf)；

開戶后兩年以內(nèi)關(guān)戶：2000/次瑞士法郎(chf)；

電匯撤消/取消/調(diào)查：50/次瑞士法郎(chf)；

電匯匯入費(fèi)/匯出費(fèi)：最低50/次瑞士法郎(chf)、最高50/次瑞士法郎(chf)；

快速付款費(fèi)用：最低100/次瑞士法郎(chf)、最高1000/次瑞士法郎(chf)。

【第2篇】個(gè)人離岸賬戶怎么開

疫情好難，不知不覺的已3年之久，對于想辦理海外賬戶來講，出行不便，算是最大的困擾了，不過還好，我司憑借與各大銀行的緊密合作，香港、新加坡、美國及歐洲等銀行，推出內(nèi)地見證或全線上見證開通方式，對尋求海外賬戶的你來講，是不是變得沒那么困難了；那么今天主要說兩個(gè)方面，一是經(jīng)常有人問，我辦理了海外賬戶怎么回國內(nèi)？二是，推薦一下可內(nèi)地及線上開通賬戶，有哪些銀行？

以香港離岸銀行的結(jié)匯舉例說明：

1、目前香港大部分的銀行在開好戶后都會給到一張公司卡的，客戶可以憑借這種公司卡直接在國內(nèi)的銀聯(lián)取款機(jī)提取人民幣，但每天的最高限額不超過2萬港幣等值的人民幣。或者是自己方便直接到香港銀行柜臺取。

2、香港銀行或離岸賬戶公司戶上的美金先轉(zhuǎn)到國內(nèi)個(gè)人銀行卡上結(jié)匯，用個(gè)人銀行卡結(jié)匯，一個(gè)身份證一年不能超過五萬美金，當(dāng)然也可以借親戚朋友的身份證多開幾個(gè)外匯賬戶，但需要注意一次不要轉(zhuǎn)太多，這樣很容易引起外匯管理局的注意，少量分批次地轉(zhuǎn)就通常會以為是利潤部分；

3、香港銀行公司戶或其他離岸賬戶上的美金轉(zhuǎn)回國內(nèi)的進(jìn)出口公司核銷退稅，按正常的貿(mào)易方式轉(zhuǎn)進(jìn)來；

4、可以用支付貨款，直接從離岸賬戶支付貨款給到工廠，那么結(jié)匯的問題就由工廠來解決，如果有一些工廠是希望不付給企業(yè)賬戶，那么可支付到工廠的老板個(gè)人外匯賬戶。

5、也可搭配義務(wù)個(gè)體戶賬戶使用，結(jié)匯額度不限，但是需要購買額度，聽說手續(xù)費(fèi)用每筆也是水漲船高！綜合下來，如果結(jié)匯次數(shù)多、額度大，手續(xù)費(fèi)用也是不便宜的。

來到第二部分，香港、澳門、新加坡、美國及歐洲有哪些可以開戶的銀行？

香港，可以開公司戶的銀行推薦香港華僑永亨、香港匯豐、香港東亞、香港大新、香港南洋；對于個(gè)戶香港匯豐、渣打、中信、民生、南洋都是可以開戶的；不管是公司戶或是個(gè)戶都可以內(nèi)地見證開戶的。

新加坡有哪些銀行可以開戶？

首選新加坡三大本地銀行，新加坡華僑永亨(ocbc)銀行、新加坡大華(uob)銀行、新加坡星展(dbs)銀行，本地銀行服務(wù)更加全面、有優(yōu)勢，不僅銀行賬戶使用更加便利，而且如果需要進(jìn)一步的金融服務(wù)、貸款等，更容易辦理。當(dāng)然，其它像新加坡渣打、新加坡匯豐、rhb銀行也是當(dāng)?shù)卮蠹冶容^熟悉的銀行.

美國有哪些銀行呢？

在根據(jù)客戶需求的情況下，推薦最適合客戶的銀行。如開設(shè)cathay bank（國泰銀行）、east west bank（華美銀行）、美國花旗、美國boa、美國摩根士丹利(morgan stanley)銀行等。

開澳門銀行賬戶：澳門立橋、工銀、中銀、廣發(fā)、發(fā)展個(gè)戶；

毛里求斯銀行賬戶：遠(yuǎn)程視頻開立公司戶口，毛里求斯開戶比較簡單的是毛里求斯abc銀行；

瑞士cim銀行賬戶：遠(yuǎn)程視頻開立瑞士cim公司戶口和個(gè)人戶口；

富帝銀行賬戶：遠(yuǎn)程視頻開立公司戶口和個(gè)人戶口

【第3篇】離岸賬戶和nra賬戶

近期，中國人民銀行以及外匯管理局多次針對跨境人民幣以及對外資產(chǎn)負(fù)債、國際收支申報(bào)等外管模塊進(jìn)行制度調(diào)整。在這些制度發(fā)文中經(jīng)常會出現(xiàn)nra、ft等涉外賬戶，那么這些賬戶類型究竟代表什么含義呢？今天小編就帶大家一起來梳理一下三種常見的涉外賬戶，分別為nra賬戶、ft賬戶以及osa賬戶。

nra賬戶

nra即境內(nèi)機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶，僅限境外機(jī)構(gòu)可以開立，分為外幣nra以及人民幣nra。國家外匯管理局、人民銀行分別于2023年、2023年下發(fā)《國家外匯管理局關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)〔2009〕29號）、《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（銀發(fā)〔2010〕249號），明確境外機(jī)構(gòu)可以在具有辦理國內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的國內(nèi)中資和外資銀行開立外匯賬戶和人民幣結(jié)算賬戶即nra賬戶，并要求填報(bào)機(jī)構(gòu)在開立境外機(jī)構(gòu)結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在賬號號碼前統(tǒng)一標(biāo)志nra，即用nra+賬戶號碼來標(biāo)識金融機(jī)構(gòu)開立的nra賬戶。由于nra賬戶的資金性質(zhì)視同境外資金，因此nra賬戶之間以及與境外賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)可憑開戶主體的指令直接辦理。此外，在與境內(nèi)賬戶辦理資金劃轉(zhuǎn)時(shí)也比較靈活，真實(shí)交易背景下可以辦理本外幣的資金劃轉(zhuǎn)，無幣種的限制。

ft賬戶

ft即自由貿(mào)易賬戶，自由貿(mào)易賬戶是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶需要在自貿(mào)區(qū)分賬核算單元開立的規(guī)則統(tǒng)一的本外幣賬戶，分為fti（居民個(gè)人自由貿(mào)易賬戶）、ftf（境外個(gè)人自由貿(mào)易賬戶）、fte（自貿(mào)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）、ftn（境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）、ftu（自貿(mào)區(qū)內(nèi)同業(yè)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）。針對辦理ft賬戶的金融機(jī)構(gòu)，需要設(shè)立分賬核算單元ftu（free trade accounting unit）,并建立相應(yīng)的機(jī)制實(shí)現(xiàn)與金融機(jī)構(gòu)其他業(yè)務(wù)分開核算。2023年，中國人民銀行上?？偛坑“l(fā)《中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》和《中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審慎管理原則（試行）》（銀總部發(fā)〔2014〕46號），對ft賬戶的開戶要求、流程等進(jìn)行了明確的要求。整體來看，ft賬戶以遵循“一線放開，二線管住，有限滲透”為主要原則，“一線放開”即ft賬戶與境外基本是打通的狀態(tài)，無幣種限制，為自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)涉足海外市場、滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)所需的貿(mào)易結(jié)算和跨境投融資匯兌提供了便利，而對境內(nèi)的要求則是“有限滲透”，指ft賬戶與境內(nèi)賬戶之間只能以人民幣的形式劃轉(zhuǎn)，要求較為嚴(yán)格。ft賬戶的便利性在于它是本外幣合一的多幣種賬戶，對于涉外的企業(yè)來說，開立ft賬戶可以實(shí)現(xiàn)多幣種的自由轉(zhuǎn)換。

osa賬戶

osa即離岸賬戶，是指金融機(jī)構(gòu)為在境外的自然人、法人等開立的境外賬戶。需要注意，與前面講到的nra以及ft賬戶不同，osa賬戶是屬于境外賬戶，離岸賬戶的抬頭應(yīng)當(dāng)注明osa。此外，辦理離岸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)需要經(jīng)過國家外匯管理局的審批，目前僅交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行以及深圳發(fā)展銀行有資質(zhì)。離岸賬戶出現(xiàn)的時(shí)間較早，在1997、1998年國家外匯管理局就下發(fā)了《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》（銀發(fā)〔1997〕438號）以及《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（（98）匯管發(fā)字第9號）。開立離岸賬戶，客戶可以自由調(diào)撥資金，不受國內(nèi)外匯的管制，此外在存貸款利率、業(yè)務(wù)品種等方面也比較寬松，不受境內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的限制，客戶的資金運(yùn)用更加便捷。此外，由于osa賬戶有洗錢和逃稅的風(fēng)險(xiǎn)，所以開戶的資格審核相對比較嚴(yán)格。

下圖為上述三種賬戶相關(guān)信息的對比列表。

【第4篇】如何開立香港離岸賬戶

隨著境外資產(chǎn)管理的平?；?，很多內(nèi)地居民都想要開設(shè)離岸賬戶管理自己的境外資產(chǎn)。本篇文章則主要介紹了如何開設(shè)香港離岸賬戶的相關(guān)內(nèi)容，還在等什么？快來看一看吧！

1. 香港離岸賬戶申請資料

1）有國內(nèi)公司，提供以下資料：

國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照（如是股東，須同時(shí)提供公司章程）

國內(nèi)公司公司近3個(gè)月的業(yè)務(wù)證明（比如：pi/po、采購單、銷售單、發(fā)貨單、報(bào)關(guān)單、裝箱單、發(fā)票等證明業(yè)務(wù)的單據(jù)各2-3份）

國內(nèi)公司近3個(gè)的公司賬戶銀行流水

國內(nèi)公司工商檔案，打印出來+蓋國內(nèi)公司公章

董事個(gè)人近3個(gè)月的地址證明

董事名片（寫有香港公司以及國內(nèi)公司名稱）

香港公司全套資料

2）國內(nèi)沒公司，在別的公司上班的

業(yè)務(wù)證明提供在職公司的業(yè)務(wù)單據(jù)（比如：pi/po、采購單、銷售單、發(fā)貨單、報(bào)關(guān)單、裝箱單、發(fā)票等證明業(yè)務(wù)的單據(jù)各2-3份），另外提供勞動(dòng)合同。

提供董事最近3個(gè)月的地址證明

香港公司的全套資料

董事個(gè)人名片（如是別的公司上班，名片上顯示有職位）

3）屬于自己做的那么想辦法提供資料：

香港公司董事個(gè)人近3個(gè)月的地址證明，比如信用卡月結(jié)單

香港公司近3個(gè)月的業(yè)務(wù)證明（比如：pi/po、采購單、銷售單、發(fā)貨單、報(bào)關(guān)單、裝箱單、發(fā)票等證明業(yè)務(wù)的單據(jù)各2-3份）

個(gè)人在做業(yè)務(wù)的，準(zhǔn)備上述第2點(diǎn)的客戶的名片跟業(yè)務(wù)證明一起提供

香港公司的全套證書（包含：ci，br， nnc1或nar1，英文章程2本，長方形印章一個(gè)）

香港公司董事的個(gè)人名片

香港公司董事的個(gè)人近3個(gè)月的銀行流水

2. 香港離岸賬戶面簽注意事項(xiàng)

1）要準(zhǔn)時(shí)赴約

2）面簽時(shí)不可以提及和敏感國有貿(mào)易往來，否則很有可能會被拒絕開戶；

3）為什么要開離岸公司，為什么要選擇開這個(gè)銀行賬戶等等

3. 香港離岸賬戶結(jié)匯方式

1）用于個(gè)人使用：用于個(gè)人的話，通常是建議在親戚朋友的名下多開幾個(gè)外幣帳戶，然后通過5萬美金也有30多萬了的結(jié)匯，一般來說個(gè)人的支出還是ok的。

2）用于支付貨款：用于貨款的話，通常數(shù)額都是比較大的，那么通過5萬美金結(jié)匯顯然是不現(xiàn)實(shí)的。所以現(xiàn)在很多的朋友都是通過以下的方法來處理：

直接從離岸帳戶支付貨款給到工廠，當(dāng)然是外幣，一般來說是比較堅(jiān)挺的幣種，比如說是港幣，歐元等等，那么結(jié)匯的問題就由工廠來解決。

如果一些工廠是希望不付給企業(yè)帳戶，那么可支付到工廠的老板的個(gè)人外幣帳戶。

在香港開出一個(gè)帳戶來，然后通過香港當(dāng)?shù)氐呢?cái)務(wù)公司來解決，財(cái)務(wù)公司在國內(nèi)是違法的，但是在香港卻是合法的。（財(cái)務(wù)公司會收取手續(xù)費(fèi)）

在國內(nèi)成立辦事處，以辦事處支出結(jié)匯，則沒有5萬美金結(jié)匯的限制。（這個(gè)適用于希望在國內(nèi)設(shè)立辦公室聯(lián)絡(luò)客戶的soho，但是運(yùn)營成本會增高）

3）現(xiàn)金取款。把帳戶開在香港匯豐銀行，因?yàn)槟壳艾F(xiàn)在香港匯豐銀行可以直接在國內(nèi)的atm機(jī)器上每天提取2w港幣的等值人民幣，這個(gè)是不在5w美金的結(jié)匯限制里面的，有算過，一年可以提500.600w的人民幣，這樣的話，也可以幫lz解決不少的問題，就是麻煩一些，每天需要去一次銀行，需要帶有plus標(biāo)識的，或者是匯豐銀行的atm機(jī)器就可以了。手續(xù)費(fèi)的話，一般性在25港幣一次。

以上就是關(guān)于“開設(shè)香港離岸賬戶詳細(xì)攻略”的相關(guān)內(nèi)容，了解更多請咨詢【海外顧問幫】。

【第5篇】香港公司離岸賬戶可以給別的離岸賬戶轉(zhuǎn)賬

離岸賬戶也叫osa賬戶，在境外（含港澳臺地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)）、政府機(jī)構(gòu)、國際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織，包括中資金融機(jī)構(gòu)的海外支持機(jī)構(gòu)，但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外代表機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開立的賬戶，屬于境外賬戶。那么離岸賬戶有什么用呢？

離岸賬戶的優(yōu)勢

1. 存款利率、品種不受限制：存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，比境外銀行同類存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款，可根據(jù)客戶需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。

2. 境內(nèi)操控，境外運(yùn)作?？梢酝ㄟ^網(wǎng)上銀行進(jìn)行對離岸賬戶的操作。

3. 免征存款利息稅：中國政府對離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實(shí)際凈收益更為可觀。

4. 提高境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營效率：可充分利用銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時(shí)具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點(diǎn)，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。

5. 資金調(diào)撥自由：客戶的離岸賬戶即等同于在境外銀行開立的賬戶，可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，不受國內(nèi)外匯管制。

離岸賬戶資金如何到國內(nèi)賬戶？

根據(jù)國家財(cái)政局規(guī)定，離岸賬戶的錢轉(zhuǎn)到國內(nèi)賬戶方法如下：

1、通過銀行網(wǎng)銀直接轉(zhuǎn)款到個(gè)人外幣賬戶，然后結(jié)匯成人民幣。

2、如果是香港賬戶，并且有銀行卡，直接可以通過網(wǎng)銀將賬戶里面的外幣轉(zhuǎn)換成港幣，用戶可以拿著銀行卡，直接在國內(nèi)atm機(jī)上去取現(xiàn)人民幣。

3、用戶可以找一些財(cái)務(wù)公司或換匯公司，但是要注意操作，以防上當(dāng)。

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【第6篇】香港離岸收款賬戶

境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶non-resident account，簡稱nra，外管局于2023年發(fā)布了《關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知》，境內(nèi)的中資和外資銀行都可為境外機(jī)構(gòu)開立外匯賬戶（外幣nra賬戶）。開國內(nèi)nra賬戶是海外公司開戶常見選擇，很多客戶關(guān)心nra賬戶的私密性，在此幫大家展開分析一下。1、任何nra開戶需要在外管局申請?zhí)厥鈾C(jī)構(gòu)賦碼，用途是國際收支申報(bào)，也就是國家要統(tǒng)計(jì)外匯從哪里來，到哪里去。2、特殊機(jī)構(gòu)賦碼由開戶銀行到外管局申請，提供材料為境外公司的注冊證書，也就是說銀行提供給外管局信息僅限境外公司的注冊名稱，成立日期，注冊地點(diǎn)，注冊編號3、附件為特殊機(jī)構(gòu)賦碼(返客戶聯(lián))，可以發(fā)現(xiàn)外管局對境外公司信息統(tǒng)計(jì)口徑，主要為公司名稱，注冊地4、開戶銀行會留存海外公司關(guān)鍵信息，例如股東，董事信息，賬戶流水，存款結(jié)余nra賬戶的私密性是有一定保障的，而且國內(nèi)開戶便于溝通和管理，還可以找銀行申請授信，建議朋友們根據(jù)自己實(shí)際業(yè)務(wù)情況使用。

nra賬戶的優(yōu)缺點(diǎn)并存，優(yōu)點(diǎn)在于中小企業(yè)開通人民幣nra賬戶可以將其在境外的資金在當(dāng)?shù)剞D(zhuǎn)換成人民幣，然后存入擁有的nra賬戶內(nèi)。就可以實(shí)現(xiàn)在國內(nèi)對境外資金進(jìn)行管理，解決收匯和跨境轉(zhuǎn)賬等問題。缺點(diǎn)體現(xiàn)在國內(nèi)很多銀行都有提供nra賬戶服務(wù)，但是由于nra賬戶受國內(nèi)外匯監(jiān)管，加上開戶難度較大，因此不被特別推薦。

nra賬戶適用群體

1、境外注冊企業(yè)，含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)（香港離岸公司也包括在內(nèi)）；

2、境外注冊銀行，含其海外分支機(jī)構(gòu)；

3、境外注冊非銀行金融機(jī)構(gòu)，含其海外分支機(jī)構(gòu)；

4、社會團(tuán)體及國際組織。

常見的幾個(gè)小問題：1.nra賬戶可以開哪些公司類型？群島公司是否可以開戶？

公司類型：英國、香港，群島國家：開曼、bvi、百慕大、馬紹爾、塞舌爾……

2.具體開戶流程？

獲取批復(fù)（1－2個(gè)工作日）——賬戶開立至正常使用（7-15個(gè)工作日）——網(wǎng)銀激活（3-7個(gè)工作日）。

3.是否可以遠(yuǎn)程開戶？

部分銀行是可以的，不需要過去銀行簽字。

離岸賬戶一般就是收匯，外幣轉(zhuǎn)賬，結(jié)匯用到，一般開nra賬戶注冊離岸公司比較多，例如：香港，英國，群島國家等等。如果外貿(mào)收款不需要外幣轉(zhuǎn)賬，做退祱的話可以注冊一個(gè)義烏個(gè)體戶，注冊費(fèi)用和后期維護(hù)成本更低！

那么可以開立的?nra賬戶有哪些？

渣打銀行、匯豐銀行、華僑銀行、星展銀行、稠州商業(yè)銀行等還是可以開戶

【第7篇】香港離岸賬戶年審

經(jīng)濟(jì)全球化成為不可逆轉(zhuǎn)的趨勢，想要運(yùn)營好一家香港公司也是一件不容易的事情，近段時(shí)間香港政府不斷調(diào)整和整頓，大監(jiān)管環(huán)境下，不僅僅是需要維護(hù)好香港公司，按時(shí)年審報(bào)稅這么簡單了，想要確保香港公司和離岸賬戶的安全，一定要按照法律法規(guī)做好以下事項(xiàng)。

一、香港公司需要注意事項(xiàng)

1) 選擇正規(guī)持牌香港秘書公司

隨著香港政府副信托和公司服務(wù)行業(yè)實(shí)施牌照發(fā)放制度，任何無牌秘書公司經(jīng)營的香港公司，將會面臨巨額罰款嚴(yán)重將會監(jiān)禁，所以一定要選擇專業(yè)正規(guī)的香港秘書服務(wù)公司，千萬不要選擇了無牌的秘書公司，一旦被政府查到，已注冊的香港公司以及開設(shè)的銀行賬戶產(chǎn)生不必要的麻煩，

2) 香港離岸公司不要輕易做零申報(bào)

crs已經(jīng)開始正式實(shí)施信息交換，香港稅務(wù)局對香港公司納稅申報(bào)游抽查升級為百分百核查。如果不滿足零申報(bào)的條件，公司成立后無任何經(jīng)營，銀行賬戶沒有資金進(jìn)出，公司沒有購買任何物業(yè)等，千萬不要做零報(bào)稅，千萬不要抱有僥幸心理，如果被查到則屬于偷稅漏稅的行為，輕則罰款，重則坐牢。

3) 按照相關(guān)規(guī)定掛水牌

如今監(jiān)管越來越嚴(yán)格，對香港公司的水牌懸掛情況也是十分重視，香港公司條例規(guī)定了香港公司在注冊辦事處或者經(jīng)營場所懸掛水牌，展示公司名稱，如若沒有按照規(guī)定懸掛水牌將會面臨高額罰款，因此一定要記得懸掛水牌。

4) 成立公司信詳細(xì)備存scr

香港政府規(guī)定在香港注冊成立的公司除了上市公司以外都需要在注冊辦事處備存重要控制人登記冊，如有違反，將面臨高額罰款和監(jiān)禁。

二、開設(shè)香港離岸賬戶注意事項(xiàng)

1) 背景真實(shí) 正常交易避高危國家

如果您僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有較大額度的外匯往來，此時(shí)就應(yīng)該向銀行說明情況，否則面臨凍結(jié)和注銷的危險(xiǎn)，同時(shí)香港銀行都有自己高危國家的名單，為了保證賬戶的安全性，避開與高危國家的交易往來，免得為自己帶來不必要的麻煩。

2) 不要長期不活動(dòng) 不要參與非法交易

離岸賬戶不能長期余額為0，超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，不要去參與非法交易，最常見的就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，如果不太清楚對方資金來源和用途的情況下，不能貿(mào)然幫助，一旦出現(xiàn)問題，你的賬戶以及個(gè)人都會受到牽連，另外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，然后又快速的取現(xiàn)，

3) 能夠正常接收銀行信息

一定要確保預(yù)留給銀行的通訊地址，手機(jī)號碼，有效郵箱，如果收到銀行的調(diào)查表格，要及時(shí)回復(fù)銀行，配合銀行調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。

鑫隆源在此特別提醒您，無論是香港公司還是離岸賬戶都要合法合規(guī)的運(yùn)行，切勿做投機(jī)取巧之事，如今香港各大銀行逐步清理離岸賬戶，打擊了逃稅，避稅，規(guī)范經(jīng)濟(jì)發(fā)展市場，另外，如果您需要注冊香港公司或者開設(shè)離岸賬戶一定要找專業(yè)的商務(wù)公司，鑫隆源國際有多年注冊香港公司的經(jīng)驗(yàn)，為你提供香港及海外公司注冊、香港銀行開戶、海外資產(chǎn)配置、國際稅務(wù)策劃、代理國外商標(biāo)業(yè)務(wù)、國際公證、商務(wù)秘書服務(wù)以及投資移民、海外房產(chǎn)等一站式服務(wù)平臺。

【第8篇】香港公司開設(shè)離岸賬戶

國內(nèi)企業(yè)注冊離岸公司已成為了常態(tài)，注冊一家香港公司有利于從事外貿(mào)進(jìn)出口行業(yè)，操作國際貿(mào)易，打造國際品牌，海外融資，海外上市等等，公司成立之后不少企業(yè)會立馬設(shè)立離岸賬戶方便企業(yè)資金進(jìn)出口自由。

有一些企業(yè)盲目跟風(fēng)并沒有認(rèn)識到任何事情都會有風(fēng)險(xiǎn)，無論是注冊公司還是開立賬戶，選擇商務(wù)公司也是尤為重要，如何認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，總結(jié)如下。

1) 注冊香港公司盲目跟風(fēng)

注冊離岸公司的好處有很多，有些企業(yè)投資人聽聞好處卻沒有根據(jù)自身情況而去選擇，只聽說可以節(jié)省企業(yè)成本，降低稅收，便去注冊一家香港公司在大陸使用，其實(shí)這存在著一定認(rèn)識的誤區(qū)。香港公司享受國際上各項(xiàng)優(yōu)惠政策，比國內(nèi)公司好很多，但是香港公司不能直接在國內(nèi)運(yùn)營，國內(nèi)不會承認(rèn)只認(rèn)企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，工商局有權(quán)查封，香港公司一般用于打造國際品牌，稅務(wù)籌劃，海外上市，如果企業(yè)沒有這方面的需求，不要盲目跟風(fēng)。

2) 公司年審報(bào)稅

成立香港公司后，企業(yè)需要根據(jù)自身情況進(jìn)行年審報(bào)稅，香港年審是以年為單位，比國內(nèi)要方便許多，一定要記得做賬年審，如果不重視，年審逾期會受到香港稅務(wù)局的罰款，罰款是按照逾期時(shí)間累計(jì)相加，坐視不管會嚴(yán)重影響股東董事出入境限制，拉入黑名單等，香港公司根據(jù)來源地征稅，不在香港本地經(jīng)營發(fā)生的利潤不征稅，如果在香港注冊企業(yè)沒有產(chǎn)生經(jīng)營記錄可以申請稅務(wù)零申報(bào)，但是千萬記住不年審報(bào)稅，將會產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，鑫隆源再次提醒您如果注冊香港公司后期不想經(jīng)營了可以注銷或者轉(zhuǎn)讓。

3) 開設(shè)離岸賬戶

香港離岸賬戶可以在國內(nèi)通過網(wǎng)銀自由轉(zhuǎn)出境外資金，不受國內(nèi)外匯管制，方便企業(yè)境外融資，好處很多但也有一定的風(fēng)險(xiǎn)存在，如今開設(shè)離岸賬戶越來越嚴(yán)，銀行提高審核難度，縮減開戶名額，主要是防止非法人員注冊離岸賬戶用來洗黑錢，逃稅漏稅，偷轉(zhuǎn)國內(nèi)資金等，因此開設(shè)離岸賬戶的門檻越來越高，開戶后也容易被抽查和查封的可能，賬戶切勿借給他人操作違法事情，確保資金流水正常透明，才能長久的使用離岸賬戶的便利。

4) 如何合理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

無論是注冊香港公司還是離岸賬戶存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，如何做到合理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，從這幾個(gè)方面：

1. 成立公司方面，一定要選擇有經(jīng)驗(yàn)并且足夠?qū)I(yè)的商務(wù)公司代辦，香港公司法有規(guī)定，申請人必須提供香港本地實(shí)際辦公地址和香港法定秘書才能注冊，但是有一些不太專業(yè)的商務(wù)公司，以價(jià)格低廉來博人眼球，不少企業(yè)家在選擇后且不知資質(zhì)不夠，服務(wù)差，后續(xù)不跟蹤維護(hù)，錢付了但是卻沒有辦成，因此選擇專業(yè)的商務(wù)公司也是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的重要之一，一定要選擇有資質(zhì)，專業(yè)度高，能夠提供完善后續(xù)服務(wù)開設(shè)離岸賬戶，年審報(bào)稅等的正規(guī)商務(wù)公司。

2. 開設(shè)離岸賬戶方面，在香港crs政策的影響下，銀行不斷的收緊離岸賬戶的門檻，但是去也投資者應(yīng)該提供可靠的資料，配合好調(diào)查，取得銀行的信任，保證賬戶資金去向以及資金來源的合法性，才能提前規(guī)避不必要的風(fēng)險(xiǎn)。

鑫隆源國際有多年注冊香港公司的經(jīng)驗(yàn)，為你提供香港及海外公司注冊、香港銀行開戶、海外資產(chǎn)配置、國際稅務(wù)策劃、代理國外商標(biāo)業(yè)務(wù)、國際公證、商務(wù)秘書服務(wù)以及投資移民、海外房產(chǎn)等一站式服務(wù)平臺。

【第9篇】注冊離岸公司賬戶

離岸公司境外公司傻傻分不清？在實(shí)務(wù)中，很多人都會把離岸公司和境外公司混為一談。其實(shí)，離岸公司和境外公司是兩個(gè)不同的概念。

境外公司一般指依據(jù)外國法律在外國注冊的公司。

離岸公司是指在離岸法域內(nèi)注冊的公司，常見的離岸法域有bvi、開曼群島、百慕大、巴哈馬、塞舌爾、新加坡、香港等。

因此，離岸公司屬于境外公司，但境外公司并不僅指離岸公司。兩者的注冊目的不同，境外公司的成立，主要是為了便于直接在當(dāng)?shù)貜氖鹿蓹?quán)管理、貿(mào)易投資活動(dòng)；離岸公司成立，一般是出于企業(yè)稅務(wù)籌劃、海外上市、打造國際品牌等目的，注冊流程也相對簡單很多。境外公司注冊之后在當(dāng)?shù)剡\(yùn)營所產(chǎn)生的利潤，需要按照當(dāng)?shù)氐亩悇?wù)規(guī)定依法納稅；離岸公司利潤在外地產(chǎn)生，無需在當(dāng)?shù)乩U稅，每年只需要繳納一定管理費(fèi)或牌照費(fèi)用即可。

【第10篇】如何開離岸賬戶

一般會選擇在國外的地區(qū)銀行開設(shè)離岸賬戶，國內(nèi)想要開離岸賬戶最便捷的地方是香港或者澳門。

如果是企業(yè)開戶需要的資料比較多，一般需要香港和國內(nèi)公司資質(zhì)，并備好3份以上購銷合同；如果是個(gè)人開戶一般是身份證和通行證，提前跟銀行預(yù)約好。具體銀行的要求不一，所以需要根據(jù)銀行要求作出變化，最好是實(shí)地咨詢銀行。

【第11篇】什么叫離岸賬戶

1、離岸賬戶也叫osa賬戶，在境外（含港澳臺地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)）、政府機(jī)構(gòu)、國際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織，包括中資金融機(jī)構(gòu)的海外支持機(jī)構(gòu)，但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外代表機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)[1]按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開立的賬戶，屬于境外賬戶；離岸賬戶相對于nra賬戶受外匯管制更少些，從資金的安全性角度來看，離岸賬戶要安全些，受國家外管局監(jiān)管沒那么嚴(yán)格。

2、離岸賬戶在金融學(xué)上指存款人在其居住國家以外開設(shè)的銀行賬戶。相反，位于存款人所居住國內(nèi)的銀行賬戶則稱為在岸銀行賬戶或境內(nèi)銀行賬戶。

【第12篇】香港離岸賬戶是什么

香港公司注冊之后，你肯定還面臨開外幣賬戶的問題，選擇香港本地開戶還是選擇在其他地方開戶，就會出現(xiàn)香港本地賬戶與離岸賬戶的不同?，F(xiàn)在我們來和大家講講香港本地賬戶與離岸賬戶有什么區(qū)別。

香港本地賬戶跟離岸賬戶都是外幣賬戶，都可以接收外幣，并且都不受限制，但因?yàn)橄愀鄹箨懯且粐鴥芍?，所以政策也有不同，本地賬戶可以在香港任意取款，而離岸賬戶限制國家管制得比較嚴(yán)，不能取款，只能轉(zhuǎn)賬。但是本地賬戶一般只能到香港取款，入境會受限制，當(dāng)然也可以在大陸標(biāo)有銀通的提款機(jī)取款，每天兩萬港幣等值人民幣。

香港本地賬戶和離岸賬戶之間的簡單區(qū)別有哪些？

共同點(diǎn)：1.收付匯款都無金額限制

2.有網(wǎng)銀可以操作金額的轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出和查詢

3.可以對公對私收款和轉(zhuǎn)賬

4.都可以通過個(gè)人賬戶結(jié)匯成rmb

不同點(diǎn)：1.離岸賬戶不可以取現(xiàn)，香港賬戶有現(xiàn)金卡可以取現(xiàn)

2.離岸收款沒有香港賬戶快

3.離岸沒有支票本，不可開收支票，但香港可以開收支票

4.離岸比香港開戶手續(xù)費(fèi)低

【第13篇】國內(nèi)離岸賬戶怎么開

分享:疫情嚴(yán)重，海外不能去國內(nèi)離岸賬戶怎么開。 2023年真是一個(gè)不平凡的一年，一場突如其來的疫情，牽動(dòng)著每個(gè)中華兒女的“腳步”。對于一個(gè)家庭來講，不出去就可以了，但是對于很多從事外貿(mào)的大部分企業(yè)、個(gè)人soho或跨境電商來說年前計(jì)劃開離岸賬戶的事情全部泡湯。。香港目前沒有任何可以過港的消息，年前打算過港開戶的朋友也就此耽滯了，很多客戶來問我說疫情這么嚴(yán)重離岸賬戶沒有辦法開怎么更好的解決離岸公司開戶問題。對此卓信企業(yè)也為我們的客戶朋友推薦了比較保險(xiǎn)的國內(nèi)nra離岸賬戶。nra在接收外幣款項(xiàng)上和給國內(nèi)工廠轉(zhuǎn)美金匯入?yún)R出上也是非常好用的。那到底nra賬戶是什么類型的賬戶卓信企業(yè)孫莉，幫您詳細(xì)的普及一下。問:什么是nra賬戶？答: nra賬戶是境外公司在境內(nèi)銀行開立的賬戶。目前不少境內(nèi)企業(yè)在境內(nèi)開立公司，但由于境外公司規(guī)模小，如果在境外開賬戶，成本高，業(yè)務(wù)處理相對麻煩。這時(shí)如果通過境內(nèi)銀行開設(shè)nra賬戶，通過境內(nèi)銀行進(jìn)行相應(yīng)業(yè)務(wù)處理，更容易控制境外公司的財(cái)務(wù)狀況，也可以規(guī)避境外銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)通過境內(nèi)銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，也更容易進(jìn)行溝通?，F(xiàn)在簡單了解nra賬戶以后再來詳細(xì)的介紹一下，這個(gè)疫情嚴(yán)重期間，海外咱去不了國內(nèi)離岸賬戶怎么開，如何申請nra離岸賬戶： 1）提交注冊申請資料2）我司全流程辦理預(yù)審程序3）接通知過來銀行辦理開戶手續(xù)并且國內(nèi)這個(gè)離岸賬戶辦理時(shí)間非?？?，一般當(dāng)天就可以辦理好，辦理好以后就可以將賬戶和資料一并帶走，當(dāng)然后期如果如果需要結(jié)匯提現(xiàn)的需要呢，也可以聯(lián)系我您辦理一個(gè)個(gè)體戶無限額結(jié)匯賬戶和nra賬戶結(jié)合使用。好了這個(gè)就是國內(nèi)離岸賬戶的基本開戶情況了，如果您也是因?yàn)槟昵凹s好了開戶的，因?yàn)橐咔樵虿荒苋チ?，快點(diǎn)聯(lián)系我，這邊幫您安排國內(nèi)開離岸賬戶的事情吧。卓信企業(yè)孫莉您身邊的離岸專家。咨詢熱線:18002026652(同微)

【第14篇】nra賬戶與離岸賬戶的區(qū)別

離岸賬戶（non-offshore account）：

是指注冊地在開曼群島、百慕大群島、英屬維京群島等離岸金融中心地區(qū)的海外銀行開設(shè)的離岸銀行賬戶；

nra賬戶：

又稱非居民帳戶。指在開曼、巴哈馬和英屬維京群島注冊的外國銀行開設(shè)的境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)人民幣業(yè)務(wù)專用賬戶，用于存放存款及結(jié)算資金，不得存取現(xiàn)金及辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)。

nra和離岸的區(qū)別：

1、性質(zhì)不同：

（1）nra是境外銀行的海外子賬號，屬于離岸銀行賬戶；而離岸則是國內(nèi)銀行的海外分支或子。因此從本質(zhì)上看二者并無區(qū)別；但考慮到目前中匯管制嚴(yán)格以及開戶流程繁瑣等問題（如美國），通常情況下選擇nra作為開戶行更為便捷高效一些。

（2）nra是境外的金融機(jī)構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的分行，一般需要通過總行的渠道進(jìn)行申請并提交資料審核后才能開設(shè)該類帳號。因此對于客戶而言，如果選擇在國內(nèi)某家商業(yè)銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的話可以選擇該分支或支行作為開戶行來開通此類帳號；但如果選擇在的某家銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的話則只能選擇總行作為開戶行來進(jìn)行操作了。

2、作用不同：

（1）nra主要是用于存放存款以及結(jié)算資金之用（包括提現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬）；而由于國內(nèi)的外匯管制較為嚴(yán)格且審批周期較長等原因，因此通常情況下不建議采用此功能進(jìn)行提現(xiàn)或轉(zhuǎn)走款項(xiàng)等操作（除非有特別需求）。

（2）nra主要是用來接收外幣入賬或者結(jié)匯所用；同時(shí)由于國內(nèi)的監(jiān)管較之歐美國家相對寬松很多所以可以通過此種方式將境內(nèi)的錢轉(zhuǎn)到境外的銀行卡中用以規(guī)避外匯管理政策的要求。（例如：將境內(nèi)的錢打到香港的銀行卡中然后再用香港卡打回境內(nèi)。）

3、安全性方面：

（1）從安全性方面來看兩者并沒有太大的差別，畢竟都是正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)所設(shè)立的賬號并且均受到嚴(yán)格的監(jiān)管措施制約著它們的運(yùn)作情況與行為舉止的規(guī)范性。（當(dāng)然如果是涉及到跨境匯款之類的操作還是建議通過正規(guī)途徑來進(jìn)行處理為好。）

2、使用條件：

一般情況下只要是在我國境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)都可以向其提供相關(guān)的材料并通過審核后為其開通相應(yīng)的帳戶信息以供日常使用；（具體可參考《中華人民共和國法》第22條的規(guī)定。

【第15篇】香港中國銀行離岸賬戶

很多做外貿(mào)的客戶會咨詢我們離岸賬戶和香港賬戶哪個(gè)更好一點(diǎn)，更方便一點(diǎn)，那么在此，茁有網(wǎng)將給大家認(rèn)真講解一下離岸賬戶和香港銀行賬戶到底有何去邊，又該如何選擇呢？

銀行賬戶區(qū)別

不同地區(qū)銀行賬戶的區(qū)別

1、在內(nèi)地：非居民，自然人和法人（包括香港、澳門和臺灣、在境外注冊的中國境外投資企業(yè)、國際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織，中資金融機(jī)構(gòu)的海外分支機(jī)構(gòu)，但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外代表機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)）在內(nèi)地持有離岸業(yè)務(wù)牌照的銀行所開賬戶稱為離岸賬戶。

2、在香港：非香港居民或非在香港注冊的公司在香港銀行開立的賬戶即稱海外賬戶。不是所有香港的銀行都可以開立海外賬戶的。

3、其他國家和地區(qū)：英國、澳洲、新加坡、馬來西亞、泰國和瑞士等眾多國家為非居民開立的銀行賬戶是海外賬戶或國外賬戶。

如果是中國居民，那么想要開離岸帳戶/賬戶，只能是先注冊一個(gè)其他屬地的離岸公司（例如：薩摩亞、尼維斯、英屬維爾京群島、塞舌爾群島等等）或者香港公司。然后拿著公司文件和資料去銀行開戶，董事必須親臨。在內(nèi)地可以通過atm機(jī)或者網(wǎng)上銀行操作離岸帳戶/賬戶，也非常便捷。

注冊好離岸公司后，為了解決收匯問題一般企業(yè)投資者會選擇開設(shè)公司賬戶，賬戶主要分為三種：nra賬戶、osa賬戶和香港本地銀行賬戶。

那么它們?nèi)叨加惺裁磪^(qū)別，開哪種賬戶更有優(yōu)勢，下面就來分析下nra賬戶、osa賬戶和香港本地銀行賬戶有什么區(qū)別？

nar賬戶、osa及香港本地銀行賬戶

nra賬戶：指在境外銀行為境外機(jī)構(gòu)開設(shè)的外幣賬戶（non-resident account，境外非居民賬戶）；可開戶的銀行：國內(nèi)國有銀行。

osa賬戶：指中國批準(zhǔn)自經(jīng)準(zhǔn)四家銀行（中國銀行、招商銀行、深圳發(fā)展銀行、交通銀行）為境外機(jī)構(gòu)或境外個(gè)人開設(shè)的銀行賬戶；

香港本地賬戶：是指香港本地銀行為離岸公司開設(shè)的銀行賬戶

三種賬戶如何選擇？

1、三者都是可以接收tt，l/c等，都具有帳戶流通的功能。開設(shè)了離岸賬戶，很多客戶都希望能夠結(jié)匯，但不管是香港賬戶還是國內(nèi)賬戶，都不可以結(jié)匯rmb，因?yàn)檫@些賬戶都只有外幣，無rmb業(yè)務(wù)，要結(jié)匯只能轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶后，每人每年結(jié)匯5萬usd。

2、在銀行政策收緊的情況下，香港銀行、大陸銀行都在挑選優(yōu)質(zhì)客戶，對于交易量小的客戶是不容易開戶的。

因此，對于個(gè)人外貿(mào)，在國內(nèi)無關(guān)聯(lián)企業(yè)，可選擇開設(shè)nra賬戶（恒通與眾多銀行有合作，可開設(shè)nra賬戶），當(dāng)然若可以接受理財(cái)（如購買保險(xiǎn)），也可在香港銀行或交通銀行、中信銀行等開設(shè)osa賬戶。而對于有國內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)，交易額較大的客戶，可選擇開香港銀行或大陸銀行。

關(guān)于離岸帳戶和香港銀行賬戶有何區(qū)別相信大家比較清楚了，更知道如何去做選擇了。更多相關(guān)知識敬請關(guān)注。

【第16篇】香港公司在國內(nèi)開離岸賬戶

當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化是一個(gè)不可擋的趨勢，香港這種高度自由和高度開放的市場體系，培育了良好的市場機(jī)制，市場經(jīng)濟(jì)的“無形之手”在香港可以相對較好地發(fā)揮優(yōu)化資源配置、自動(dòng)調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的功能，所以越來越多的人涌入其中，現(xiàn)在香港公司注冊變得越來越簡單了，但越有越來越多的人反饋“為什么開戶這么麻煩，要求這么多，預(yù)約這么難！”

香港公司開戶為什么要關(guān)聯(lián)內(nèi)地企業(yè)？

香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力以及全球crs信息交換的執(zhí)行要求，銀行等各類金融機(jī)構(gòu)開始對所有賬戶進(jìn)行全面的盡職調(diào)查。于是，香港各大銀行提高門檻，加強(qiáng)管制，一方面，體現(xiàn)在對新開賬戶的審核越來越嚴(yán)格。另一方面，銀行內(nèi)部也慢慢開始清理一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”。

1、香港銀行受到高額罰款

監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求香港銀行必須盡到離岸賬戶管控，防止洗錢和資本外流逃避稅的義務(wù)，但是不少香港銀行由于監(jiān)管不到位，導(dǎo)致賬戶出現(xiàn)洗黑錢等非法交易行為，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高額罰款，因此想通過提高開戶門檻來加強(qiáng)監(jiān)管力度;

2、銀行為了篩選優(yōu)質(zhì)客戶

由于香港銀行賬戶的實(shí)用性，大量的大陸人士赴港開戶，導(dǎo)致銀行開戶量已接近飽和狀態(tài)，因此銀行為了對優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)行篩選，對開戶申請人進(jìn)行嚴(yán)格限制和審查;

3、積極響應(yīng)反洗錢政策

由于不少大陸客戶在開戶，往往存入款項(xiàng)后短時(shí)間之內(nèi)又迅速提走，資金急進(jìn)急出，銀行擔(dān)心存在非正常資金交易，為了防止“洗黑錢”，所以香港各大銀行都逐步收緊了開戶政策;

4、香港銀行合規(guī)管理需要

從銀行開戶角度來看，很多大陸企業(yè)要求開戶的理由都是做外貿(mào)生意，那么銀行為了合規(guī)化管理需要，就要求提供kyc表格，即對開戶的公司是否具備業(yè)務(wù)基本條件、所做業(yè)務(wù)是否合法、所做的了解是否充分進(jìn)行核查。

總的來說，提供國內(nèi)公司只是輔助證明你有真實(shí)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)是怎么運(yùn)營，銀行也是相信你有能力把這個(gè)賬戶維護(hù)好的，提供國內(nèi)公司并不會關(guān)聯(lián)國內(nèi)公司的稅務(wù)，這一點(diǎn)完全不用擔(dān)心。

香港公司開戶跟內(nèi)地公司有什么關(guān)聯(lián)？

那么現(xiàn)在有的客戶去不了香港，香港銀行沒有辦法做詳細(xì)的kyc，只能通過國內(nèi)的分行的介紹和資料來判斷客戶，也不能見到董事本人去簽字，不能當(dāng)面進(jìn)行核查，所以銀行會要求客戶在內(nèi)地也要開立賬戶，等于中國的公司是給香港做備書和信用記錄的作用。

內(nèi)地人股東申請開戶，大部分為新成立公司，此類公司總遇到三大難題：

1、未發(fā)生交易，無法提供業(yè)務(wù)文件；

2、無法獲知企業(yè)背景信息、經(jīng)營情況；

3、無法獲知股東個(gè)人背景、過往履歷。

開戶人背景的空白，讓銀行無法完成kyc，這不符合監(jiān)管局的規(guī)定，將導(dǎo)致無法完成銀行開戶程序。所以最好的辦法就是提供一個(gè)有流水的國內(nèi)公司來做背書，來解決以上的三個(gè)問題。

提醒：銀行要求提供內(nèi)地公司，是希望通過此舉了解開戶申請人的企業(yè)背景和經(jīng)營情況，而非硬性規(guī)定客戶必須成立內(nèi)地公司。

香港公司開戶一般什么情況下會被拒絕

1、銀行開戶資料不齊：crs政策后，銀行不斷調(diào)整開戶要求，導(dǎo)致開戶資料不齊；

2、公司名含敏感詞匯：如國際、集團(tuán)、投資、股份等敏感詞匯的公司開戶較難；

3、銀行開戶條件不符：業(yè)務(wù)往來的貿(mào)易額較小、公司地址不符合要求等；