【第1篇】公司離岸賬戶怎么開
美金離岸賬戶的產(chǎn)生
離岸賬戶，英文宿寫osa賬戶，英文全稱為offshoreaccount，是指人們?cè)谧约簢?guó)家以外的國(guó)家的銀行以個(gè)人身份或他國(guó)公司身份開立的銀行賬戶。中國(guó)國(guó)內(nèi)銀行離岸賬戶業(yè)務(wù)開展始于1989年，中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局先后批準(zhǔn)了招商銀行、工行深圳分行、農(nóng)行深圳分行、深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行總部及深圳分行開辦離岸業(yè)務(wù)試點(diǎn)的資格。當(dāng)時(shí)希望以毗連香港的優(yōu)勢(shì)將深圳建成全國(guó)性的離岸金融中心。這種在中國(guó)境內(nèi)銀行以國(guó)外公司名義開立的離岸賬戶叫nra賬戶，受國(guó)家外匯管理局，中國(guó)人民銀行監(jiān)督管理，允許符合規(guī)定的境外公司關(guān)聯(lián)國(guó)內(nèi)公司開展境外業(yè)務(wù)，使用nra賬戶收付款結(jié)匯功能。
（圖片來源于網(wǎng)絡(luò)）
離岸賬戶優(yōu)勢(shì)
1、流動(dòng)性強(qiáng)，自主性高；
2、自由調(diào)撥，全球配置；
3、多幣種賬戶，各種貨幣可自由兌換；
4、境內(nèi)操作、境外運(yùn)作；
5、轉(zhuǎn)賬額度高；
6、網(wǎng)銀操作，便捷性強(qiáng)；
7、管制相比較松；
8、自由保留外匯、靈活用匯；
9、業(yè)務(wù)范圍廣泛，遍及多個(gè)國(guó)家；
10、無戶籍地區(qū)限制；
11、便捷性強(qiáng)，管制相比較松。
離岸osa賬戶群體
離岸osa賬戶有兩個(gè)用戶群體，一個(gè)是以個(gè)人名義開立的，叫個(gè)人多幣種離岸賬戶；另一個(gè)是以境外公司、離岸公司、群島公司、境外法人團(tuán)體、境外社會(huì)組織商協(xié)會(huì)團(tuán)體的名義開設(shè)銀行賬戶，叫離岸公司osa賬戶，口語常稱“離岸公司美金賬戶”。
（圖片來源于網(wǎng)絡(luò)）
開設(shè)osa賬戶門檻提高
香港2023年加入scr協(xié)定，2023年1月中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，過于嚴(yán)格近乎苛刻的實(shí)施防范政策大輻度提高銀行開立osa賬戶的門檻，開戶前必須提供相關(guān)業(yè)務(wù)證明佐證開戶正當(dāng)需求才能確定是否給予審批下戶，使商界與民間及世界各地投資香港的意愿大打折扣。
開離岸osa公司美金賬戶前提條件
1、在境外政府機(jī)構(gòu)合法登記注冊(cè)成立境外或離岸公司，并取得公司證件與印章,大致如下：
a、取得境外或離岸公司的注冊(cè)證明書certificateofincorporation（營(yíng)業(yè)執(zhí)照）；
b、稅務(wù)商業(yè)登記證（br）businessregistration；
c、章程（mc）mandatoryarticles；
d、法團(tuán)成立表格（nnc1）或董事登記名冊(cè)（registerofdirectors）股東登記名冊(cè)（registerofmembers）；
e、公司印章。
2、開戶行認(rèn)可的身份證明文件、地址證明文件（水、電、網(wǎng)、話費(fèi)、煤氣、銀行對(duì)賬單等上面載明有您姓名，地址的賬單，其中一種即可）、資金證明：個(gè)人最近三個(gè)月銀行流水等。
3、開戶行規(guī)定指明的相關(guān)業(yè)務(wù)佐證文件：
a、本公司業(yè)務(wù)證明（銷售對(duì)象：pi:英語縮略詞“pi”經(jīng)常作為“proformainvoice”的縮寫來使用，中文表示：“形式發(fā)票”或銷售合同合約與物流發(fā)貨單報(bào)關(guān)單提單和付款回單、供貨商或廠家：采購合同與物流發(fā)貨單及付款給供應(yīng)商的銀行流水回單，三個(gè)不同客戶的即可，近三個(gè)月銀行對(duì)公流水月結(jié)單，如有產(chǎn)品說明書或商業(yè)計(jì)劃書等一并提供）；
b、或自己名下關(guān)聯(lián)公司的業(yè)務(wù)證明，明細(xì)如上，中國(guó)境內(nèi)公司加上公章，購銷發(fā)票等。
4、其它銀行規(guī)定的所需資料文件。
開設(shè)osa賬戶被拒/賬戶被關(guān)的原因
1、賬戶活躍度低；
2、拒絕配合合規(guī)審查；
3、與敏感地區(qū)有資金往來；
4、賬戶使用要求提高；
5、公司負(fù)責(zé)人進(jìn)黑名單；
6、公司業(yè)務(wù)行業(yè)敏感；
7、銀行開戶需求增加；
8、資料文件準(zhǔn)備不齊全；
9、賬戶操作失誤；
10、信譽(yù)受損；
11、大額款項(xiàng)快進(jìn)快出。
【第2篇】香港公司離岸賬戶
很多人都會(huì)好奇，香港銀行賬戶跟離岸賬戶到底有什么區(qū)別，哪怕是從事外貿(mào)行業(yè)的朋友都不一定分得清這兩種賬戶之間的區(qū)別是什么，下面小編就來說下香港銀行帳戶和離岸帳戶有什么區(qū)別吧。
先說說香港銀行賬戶，香港銀行賬戶就是指在香港本地開設(shè)的銀行賬戶，其中就包括香港本地的銀行以及取在香港開設(shè)的外資銀行等。
離岸賬戶則是指在境內(nèi)外資銀行開設(shè)的銀行賬戶。
那么，兩者之間的相同點(diǎn)個(gè)區(qū)別是什么呢？
一、香港銀行賬戶與離岸銀行賬戶的共同點(diǎn)：
1.性質(zhì)都相同，都可以進(jìn)行收付外匯操作，并且不受限制（都屬于離岸銀行賬戶，遵從香港法律）;
2.都可以開通網(wǎng)銀，進(jìn)行收付款以及賬戶查詢等;
3.都可以開通信用證，進(jìn)行tt,lc業(yè)務(wù)。
二、香港銀行賬戶與離岸銀行賬戶的區(qū)別：
1、香港銀行賬戶資金進(jìn)出不受管制，而離岸帳戶是在中國(guó)境內(nèi)的外資銀行開立的帳戶，是受到中國(guó)金融管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，而香港銀行賬戶則是受香港金融管理局監(jiān)管。因此，離岸帳戶目前來講不能存入現(xiàn)金;
2、銀行收費(fèi)方面，香港銀行賬戶收費(fèi)很低，而離岸賬戶則是按每一筆轉(zhuǎn)賬進(jìn)行收費(fèi)的;
3、開戶證件不同，離岸賬戶使用身份證即可開戶，而香港銀行賬戶就要求開戶人一定要有護(hù)照或港澳通行證;
4、香港銀行賬戶功能齊全，而離岸賬戶在一些功能上受到限制;
5、開戶速度方面，前者較快，后者較慢。
由此可見，香港銀行賬戶相比于大陸銀行離岸賬戶易用性和安全性都更勝一籌。但香港銀行由于過往的監(jiān)管不力問題，付出極大代價(jià)，導(dǎo)致當(dāng)前香港銀行開戶審核都十分嚴(yán)格，并且對(duì)戰(zhàn)爭(zhēng)及受到制裁國(guó)家較為敏感。但對(duì)于有外幣資金運(yùn)作的客戶來說，香港本地銀行仍然是最優(yōu)選擇。
那如何才能辦理香港銀行賬戶呢?
首先，需要注冊(cè)一家香港公司，并以該公司的名義向香港銀行申請(qǐng)開立賬戶。
提供完整的香港公司注冊(cè)文件（包括商業(yè)登記證、周年申報(bào)、審計(jì)報(bào)稅資料等），完整的商業(yè)活動(dòng)文件（包括合同、發(fā)票和收據(jù)、出貨發(fā)貨單據(jù)、提單、運(yùn)輸合同等），董事和股東的個(gè)人證明文件（包括住址證明、銀行流水、收入憑證等）。并到香港銀行與開戶經(jīng)理面談，以便香港銀行充分了解申請(qǐng)開戶人的情況。
大約4-6周，香港銀行會(huì)以郵件或信函方式通知申請(qǐng)人，告知銀行賬戶是否開立成功。
【第3篇】香港公司離岸賬戶可以給別的離岸賬戶轉(zhuǎn)賬
離岸賬戶也叫osa賬戶，在境外（含港澳臺(tái)地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊(cè)的中國(guó)境外投資企業(yè)）、政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織，包括中資金融機(jī)構(gòu)的海外支持機(jī)構(gòu)，但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外代表機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開立的賬戶，屬于境外賬戶。那么離岸賬戶有什么用呢？
離岸賬戶的優(yōu)勢(shì)
1. 存款利率、品種不受限制：存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，比境外銀行同類存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款，可根據(jù)客戶需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。
2. 境內(nèi)操控，境外運(yùn)作?？梢酝ㄟ^網(wǎng)上銀行進(jìn)行對(duì)離岸賬戶的操作。
3. 免征存款利息稅：中國(guó)政府對(duì)離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實(shí)際凈收益更為可觀。
4. 提高境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營(yíng)效率：可充分利用銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時(shí)具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點(diǎn)，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。
5. 資金調(diào)撥自由：客戶的離岸賬戶即等同于在境外銀行開立的賬戶，可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，不受國(guó)內(nèi)外匯管制。
離岸賬戶資金如何到國(guó)內(nèi)賬戶？
根據(jù)國(guó)家財(cái)政局規(guī)定，離岸賬戶的錢轉(zhuǎn)到國(guó)內(nèi)賬戶方法如下：
1、通過銀行網(wǎng)銀直接轉(zhuǎn)款到個(gè)人外幣賬戶，然后結(jié)匯成人民幣。
2、如果是香港賬戶，并且有銀行卡，直接可以通過網(wǎng)銀將賬戶里面的外幣轉(zhuǎn)換成港幣，用戶可以拿著銀行卡，直接在國(guó)內(nèi)atm機(jī)上去取現(xiàn)人民幣。
3、用戶可以找一些財(cái)務(wù)公司或換匯公司，但是要注意操作，以防上當(dāng)。
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【第4篇】香港公司離岸賬戶開戶
香港作為全球知名的離岸中心之一，擁有極為有利的營(yíng)商條件。在香港經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，可以享受極為便捷的外匯收付、兌換業(yè)務(wù)，還能享受極低的公司稅收政策。加之香港毗鄰內(nèi)地，面向太平洋，與整個(gè)東南亞市場(chǎng)都有密切聯(lián)系，因此香港一直都是國(guó)內(nèi)外客商極為重視的工商重鎮(zhèn)。隨著全球化浪潮的來襲，其他離岸地區(qū)注冊(cè)的公司，如開曼公司，也將商業(yè)版圖擴(kuò)張到香港。但要在香港開展業(yè)務(wù)，一個(gè)香港銀行賬戶必不可少，那開曼公司應(yīng)該如何開立香港銀行賬戶呢？今天，通惠管理顧問就為大家介紹，開曼公司如何在香港開立銀行賬戶。
香港與開曼都曾經(jīng)是英帝國(guó)的殖民地，而兩地的公司管理法規(guī)都來源于英國(guó)《公司法》，而香港包容的社會(huì)態(tài)度，也同樣歡迎其他離岸公司在香港開展業(yè)務(wù)。只要經(jīng)過合法的審批程序，香港政府及銀行都會(huì)給予開曼公司合法的商業(yè)和法律地位，即允許開曼公司在香港開立銀行賬戶。
因此開曼公司要在香港開立銀行賬戶，首先就要為開曼公司在香港申請(qǐng)到合法的經(jīng)營(yíng)資格。而想要取得合法經(jīng)營(yíng)資格，就必須依照香港《公司管理?xiàng)l例》的規(guī)定，在香港公司注冊(cè)處進(jìn)行備案，并取得香港稅號(hào)。
1、香港本地經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)。
2、香港使用的公司名稱。
3、開曼公司決定開展香港業(yè)務(wù)的決議書。
4、開曼公司章程。
5、開曼公司的合法登記注冊(cè)文件。
6、開曼公司最近期的財(cái)務(wù)審核報(bào)告。
7、指定的香港秘書服務(wù)提供商、以及委托辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的授權(quán)書。
以上資料準(zhǔn)備完畢后，按相應(yīng)格式填寫《非香港公司注冊(cè)申請(qǐng)書》，遞交香港注冊(cè)處，經(jīng)過一定時(shí)間審批，等待香港公司注冊(cè)處審核通過。開曼公司提供的財(cái)務(wù)審核報(bào)告，必須經(jīng)過注冊(cè)地承認(rèn)的機(jī)構(gòu)核證，同時(shí)開曼公司提供的財(cái)務(wù)審核報(bào)告必須是最近期的，才能被香港政府承認(rèn)。
開曼公司取得香港br后（即香港公司稅號(hào)），也就擁有了合法的香港公司身份，可以向香港銀行申請(qǐng)開立香港銀行賬戶。而要申請(qǐng)香港銀行賬戶，也需要提供一些資料，如：
1、開曼公司股東和董事身份證明原件；
2、公司章程正本；
3、開曼公司合法注冊(cè)文件（開曼公司香港br證書、開曼公司注冊(cè)證書等）；
4、董事地址證明；
5、開曼公司業(yè)務(wù)證明，例如：訂單、購銷發(fā)票、合同、提單等；
6、開曼公司最近的會(huì)計(jì)師核證文件；
由于全球打擊反避稅和反洗錢已成常態(tài)，香港銀行也因此不斷提高銀行賬戶申請(qǐng)的審核力度，導(dǎo)致香港銀行賬戶開立難度越來越高。加之開曼公司辦理香港br程序較為復(fù)雜，因此您需要一家專業(yè)且有責(zé)任心的離岸公司秘書服務(wù)提供商為您代勞。如果您對(duì)離岸公司注冊(cè)有任何問題，歡迎您與我們聯(lián)系，通惠管理顧問必將竭誠為您服務(wù)。
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