【第1篇】開(kāi)香港本地賬戶被拒絕
交通銀行于1908年成立，總行設(shè)于上海。是中國(guó)歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國(guó)的發(fā)鈔行之一。交通銀行香港分行于1934年11月27日成立，是第一家海外分行，設(shè)有44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，遍布全港，以經(jīng)營(yíng)押匯和匯兌業(yè)務(wù)為主。
（圖片來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)）
香港交通銀行開(kāi)戶的優(yōu)勢(shì)
1、可接受被恒生、匯豐等銀行拒絕開(kāi)戶的用戶；
2、無(wú)外匯管制，資金調(diào)撥自由，賬戶日常操作簡(jiǎn)便；
3、無(wú)國(guó)內(nèi)公司也可以開(kāi)戶，對(duì)公司年限和公司名稱沒(méi)太大限制，帶有地區(qū)及投資字眼均可開(kāi)戶；
4、多幣種賬戶，可自由兌換；
5、門檻較為寬松，資料簡(jiǎn)單，開(kāi)戶效率高；
6、良好的法律和監(jiān)管體系。
香港交通銀行開(kāi)戶條件
1、香港公司全套資料：注冊(cè)證書(cr)、商業(yè)登記證(br)、法團(tuán)成立表(nnc1)、周年申報(bào)表(nar1)、章程(m&a)、變更文件如有；
2、香港公司業(yè)務(wù)證明：購(gòu)銷合同及單據(jù)各2份；
3、股東董事個(gè)人資料：有效身份證明文件+個(gè)人近3個(gè)月流水+過(guò)關(guān)小票+地址證明（水電賬單、話費(fèi)賬單等，提供其一即可）；
4、如香港公司成立超過(guò)18個(gè)月，需提供最新年度審計(jì)報(bào)告；
5、以上資料都需做cpa，或者帶有原件見(jiàn)證;
6、填寫kyc表格。
注：公司注冊(cè)地址不能與秘書地址相同(相同需變更）。
香港交通銀行開(kāi)戶流程
1、準(zhǔn)備資料，提交開(kāi)戶資料及填寫銀行kyc；
2、提交資料至銀行系統(tǒng)審查；
3、資料審核通過(guò)，預(yù)約網(wǎng)點(diǎn)及面簽時(shí)間；
4、帶齊資料前往香港交通銀行柜臺(tái)面簽開(kāi)戶；
5、面簽后，審批成功；
6、郵寄銀行卡、編碼器；
7、網(wǎng)銀激活賬戶，完成開(kāi)戶。
香港交通銀行官費(fèi)
查冊(cè)費(fèi)：3200港幣；
管理費(fèi)：200港幣/月，5萬(wàn)結(jié)余豁免；
轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)：轉(zhuǎn)入50港幣/筆，轉(zhuǎn)出130港幣/筆；
香港本地互轉(zhuǎn)：免手續(xù)費(fèi)；
網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬額度：5000萬(wàn)港幣/天，電匯無(wú)限額；
月日均存款：≥5萬(wàn)hk，不足扣60hk/月；
銀行資費(fèi)：成功下戶后需存入賬戶3000港幣，銀行收取3000港幣開(kāi)戶費(fèi)用。
香港交通銀行
資料準(zhǔn)備不齊全
這是很多客戶被拒絕的主要原因，資料不齊全開(kāi)戶成功率極低。
公司名稱有敏感詞匯
公司名稱有敏感字眼，如“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球”等，這種情況，難以審核通過(guò)，一般會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。
銀行不信任
跟客戶經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問(wèn)開(kāi)戶的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶。
香港交通開(kāi)戶注意事項(xiàng)
準(zhǔn)時(shí)赴約
與銀行經(jīng)理溝通時(shí)隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
銀行可能會(huì)問(wèn)到的問(wèn)題
1、公司業(yè)務(wù)性質(zhì)是什么—簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油、煤礦、珠寶等拒絕開(kāi)戶）；
2、主要從事什么行業(yè)—簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易（銀行歡迎貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）；
3、簡(jiǎn)述主要貿(mào)易國(guó)家—簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)（敏感國(guó)家如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴等不接受）；
4、預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)收入—檢索年貿(mào)易額
【第2篇】離岸戶和香港本地賬戶
本文由騰博國(guó)際楊經(jīng)理?yè)?jù)實(shí)際辦理經(jīng)驗(yàn)撰寫，未經(jīng)允許請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載！
近日，有外貿(mào)商家表示，自己開(kāi)設(shè)的香港離岸賬戶突然被關(guān)了，但沒(méi)有收到任何電話或郵件通知，直到自己電話咨詢客服，才被告知賬戶已被停用注銷，目前仍在尋求解決辦法。
同時(shí)也有不少外貿(mào)商家表示自己接到了銀行通知，不過(guò)糟糕的是，該通知是告知用戶離岸賬戶將被關(guān)閉……
據(jù)騰博國(guó)際楊經(jīng)理了解，11月份底前又有一波離岸賬戶關(guān)停潮，這讓不少外貿(mào)人憂心忡忡。外貿(mào)人員要如何應(yīng)對(duì)此次離岸賬戶關(guān)停潮，一旦離岸賬戶被關(guān)停，如何開(kāi)通新的離岸賬戶，需要滿足哪些條件？
開(kāi)通離岸賬戶的對(duì)象主要包括了所有的非中國(guó)居民，包括中國(guó)境外注冊(cè)的公司、企業(yè)、工廠、團(tuán)體、銀行、存款公司和基金組織、個(gè)人等均可以在支持離岸賬戶的銀行開(kāi)立離岸帳戶。
開(kāi)通離岸賬戶的基本條件：
根據(jù)注冊(cè)所在地及組織形式的不同，開(kāi)立離岸業(yè)務(wù)所需的資料可能有所不同。有限公司開(kāi)戶時(shí)，應(yīng)提供下列文件:
香港注冊(cè)的有限公司,應(yīng)提供:
1.經(jīng)證實(shí)的商業(yè)登記證復(fù)印件
2.經(jīng)證實(shí)的公司注冊(cè)證明書復(fù)印件
3.最近一期的周年申報(bào)表
4.經(jīng)證實(shí)的公司組織大綱及章程副本
5.董事會(huì)決議(二個(gè)以上股東)或授權(quán)委托書(一個(gè)股東)
6.各董事身份或戶照
以上就是開(kāi)通離岸賬戶的一些基本條件，目前可以確定的是，離岸賬戶將來(lái)的趨勢(shì)一定是越加嚴(yán)格，開(kāi)戶門檻也會(huì)越來(lái)越高。
或許有的外貿(mào)商家已經(jīng)聽(tīng)說(shuō)或接觸過(guò)第三方支付機(jī)構(gòu)推出的電子離岸賬戶了。在大批實(shí)體離岸賬戶不斷被封停的當(dāng)下，這些由第三方支付機(jī)構(gòu)推出的電子離岸賬戶，正以活躍的姿態(tài)出現(xiàn)在市場(chǎng)上。
電子離岸賬戶到底是什么？
實(shí)際上，目前市場(chǎng)上第三方支付機(jī)構(gòu)所推出的電子離岸賬戶，也屬于銀行的跨境收款產(chǎn)品，用戶的貿(mào)易資金走的依然是銀行的收款通道。和傳統(tǒng)離岸賬戶不同的是，銀行提供收款通道，第三方支付機(jī)構(gòu)則負(fù)責(zé)前端的資料審核和門檻把控，審核用戶資金是否為正常貿(mào)易資金，審核通過(guò)后再把電子離岸賬戶下放到用戶賬號(hào)上。
按目前的狀況來(lái)看，離岸賬戶的形勢(shì)會(huì)越來(lái)越嚴(yán)峻，仍能正常使用賬戶的外貿(mào)商們且用且珍惜，畢竟賬戶突然被停封的情況時(shí)有發(fā)生。
了解更多詳情可以關(guān)注公眾號(hào)“粵港商務(wù)”。
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【第3篇】soho用香港本地賬號(hào)還是離岸賬戶
對(duì)于已經(jīng)注冊(cè)了離岸公司并開(kāi)立了離岸賬戶的客戶來(lái)說(shuō)，最關(guān)心的事就是如何把離岸賬戶上收到的外匯變現(xiàn)為人民幣，并匯入國(guó)內(nèi)。對(duì)于這一點(diǎn)，其實(shí)有很多通道。今天，通惠管理顧問(wèn)就為大家介紹，離岸賬戶上的外匯應(yīng)該如何結(jié)匯并匯到國(guó)內(nèi)。
對(duì)于離岸賬戶結(jié)匯，其實(shí)就是離岸賬戶中資金使用的問(wèn)題。而最主要的，就是如何提現(xiàn)、結(jié)匯。
1、提現(xiàn)
很多外貿(mào)soho對(duì)這個(gè)問(wèn)題最關(guān)心。主要是為了能夠?qū)⑦@筆錢拿回自己的帳戶中，放在海外帳戶總有些不放心。但實(shí)際上，對(duì)于離岸帳戶來(lái)說(shuō)，提現(xiàn)屬于被禁止項(xiàng)。但轉(zhuǎn)帳，t/t，l/c等動(dòng)作都可以完成。所以，如果是為了提現(xiàn)后拿到自己境內(nèi)帳戶中使用，建議可以通過(guò)轉(zhuǎn)帳的方法來(lái)實(shí)現(xiàn)。一來(lái)不用擔(dān)心當(dāng)日取現(xiàn)額度的問(wèn)題，二來(lái)也可將利潤(rùn)放在自己的帳戶中使用。
2、結(jié)匯
結(jié)匯對(duì)于中大型公司來(lái)說(shuō)也許不是大問(wèn)題，可以采取打款回國(guó)內(nèi)公司，或者是委托其它的外貿(mào)公司結(jié)匯等等。但是對(duì)于外貿(mào)soho來(lái)說(shuō)，通過(guò)國(guó)內(nèi)自己的公司基本不可能現(xiàn)實(shí)，而通過(guò)外貿(mào)公司結(jié)匯也會(huì)因?yàn)樾湃味a(chǎn)生問(wèn)題。
很多外貿(mào)soho，由于中間轉(zhuǎn)款的時(shí)間問(wèn)題等，并不希望將大筆的款項(xiàng)通過(guò)外貿(mào)公司結(jié)匯。而這樣的話，似乎只有通過(guò)5萬(wàn)美金結(jié)匯這一條路可走。畢竟這是國(guó)家外匯管理的硬性規(guī)定。外貿(mào)soho希望將這筆資金結(jié)匯，通常出于兩種考慮：一是為了個(gè)人使用，二是為了支付國(guó)內(nèi)工廠的貨款。因此，通惠管理顧問(wèn)將這兩種情況分開(kāi)來(lái)分析：
（1）用于個(gè)人使用：用于個(gè)人的話，通常建議在親戚朋友的名下多開(kāi)幾個(gè)外幣帳戶，然后通過(guò)5萬(wàn)美金的結(jié)匯（這一方式最大的問(wèn)題就是年度結(jié)匯總額較低。）
（2）用于支付貨款：通常數(shù)額都是比較大的，通過(guò)5萬(wàn)美金結(jié)匯顯然不現(xiàn)實(shí)，所以很多人都是通過(guò)以下的方法來(lái)處理：
a、直接從離岸帳戶支付貨款給到工廠。一般來(lái)說(shuō)是比較堅(jiān)挺的幣種，比如港幣，歐元等等，那結(jié)匯的問(wèn)題就由工廠解決。
b、如果一些工廠希望貨款不付企業(yè)賬戶，那也可以支付到工廠的個(gè)人外幣帳戶。
c、在香港開(kāi)出一個(gè)帳戶，然后通過(guò)香港當(dāng)?shù)氐呢?cái)務(wù)公司來(lái)解決，財(cái)務(wù)公司在國(guó)內(nèi)是違法的，但是在香港卻是合法的。(財(cái)務(wù)公司會(huì)收取手續(xù)費(fèi))
d、在國(guó)內(nèi)成立辦事處，以辦事處支出結(jié)匯，則沒(méi)有5萬(wàn)美金結(jié)匯的限制。(這一方法適用于希望在國(guó)內(nèi)設(shè)立辦公室聯(lián)絡(luò)客戶的soho，但是運(yùn)營(yíng)成本會(huì)增加)
由此可見(jiàn)，開(kāi)設(shè)離岸賬戶收款后，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)回國(guó)內(nèi)結(jié)匯的方式多種多樣，您可以選擇適合自己的方式進(jìn)行結(jié)匯。如果您對(duì)離岸賬戶結(jié)匯有任何疑問(wèn)，歡迎您與我們聯(lián)系，我們必將竭誠(chéng)為您服務(wù)。
【第4篇】香港本地賬戶之間轉(zhuǎn)款要求
一張截圖
你沒(méi)有看錯(cuò)，這是客戶收到的一個(gè)郵件，要求對(duì)于賬戶的2筆資金走向做出解釋！
1，解釋你和對(duì)方的關(guān)系
2，解釋轉(zhuǎn)賬的目的
3，如有相關(guān)文件，請(qǐng)?zhí)峁?/strong>
看起來(lái)是不是特別的滑稽？還有點(diǎn)匪夷所思？為什么在我們眼里朋友之間再正常不過(guò)的轉(zhuǎn)賬，在香港銀行眼里就出了問(wèn)題呢？還要給解釋？
說(shuō)好的相關(guān)沒(méi)有外匯管制的呢？說(shuō)好的金融自由港呢？
香港賬戶
對(duì)于洗錢犯罪，之前就有分享過(guò)相關(guān)的帖子。
大家知道，香港卡就是打開(kāi)港股打新的這扇門的金鑰匙。打個(gè)簡(jiǎn)單的比方，大家就能明白為什么會(huì)被要求解釋了。資金在大陸市場(chǎng)就好比一個(gè)大池塘。不管池塘的水如何流動(dòng)，這灘水一直都在這一池子中。
香港資金市場(chǎng)就好比一個(gè)太平洋的某一小旮旯。雖說(shuō)面積不如池塘，但是你下一秒的水流根本不知道來(lái)自哪里。
這么說(shuō)大家能理解吧！所以會(huì)發(fā)生如圖的銀行詢問(wèn)情況了。
怎么辦？
遇到這樣的詢問(wèn)，總是很煩人，如何避免呢？
首先，不要和別人發(fā)生轉(zhuǎn)賬。尤其是陌生人，你根本不知道對(duì)方的賬戶每一筆的歷史交易明細(xì)，甚至賬戶持有者也不知根知底。
其次，建議至少持有兩張香港卡。在人生的關(guān)鍵事項(xiàng)中，我們始終需要留有給b計(jì)劃余地，避免在遭遇黑天鵝時(shí)毫無(wú)還手之力。
最后，一旦發(fā)生轉(zhuǎn)賬，我按照自己的理解做了一個(gè)安全等級(jí)從高到低的排序。同一持卡人不同香港卡轉(zhuǎn)賬>不同持卡人同一香港卡轉(zhuǎn)賬>不同持卡人不同香港卡轉(zhuǎn)賬。
疫情之下，能開(kāi)立一個(gè)香港賬戶不容易，所以拿到卡以后，也要做好賬戶的維護(hù)工作啊，以免被封卡。
你學(xué)會(huì)了嗎？
【第5篇】香港本地賬戶和離岸賬戶的區(qū)別
1、香港的離岸賬戶是不受中國(guó)國(guó)內(nèi)外匯的管制的，如果開(kāi)設(shè)離岸賬戶可以直接自由的進(jìn)行資金的調(diào)度。2、政府對(duì)于香港的離岸賬戶是不能收取利息的，所以他免收存款的利息率，如果你在香港開(kāi)設(shè)李安賬戶就可以省去一大筆的稅費(fèi)。3、離岸賬戶的存款利率和品種是不受中國(guó)國(guó)內(nèi)政府的監(jiān)管的，只受香港政府的限制，但是香港政府的限制，是非常少的。4、香港的離岸賬戶是可以直接用網(wǎng)銀進(jìn)行控制的，所以你在國(guó)內(nèi)的任何地方都可以進(jìn)行操作，不需要到香港去，操作起來(lái)是非常方便的。國(guó)內(nèi)的離岸賬戶雖然也有很多的優(yōu)點(diǎn)，但是他們還是相對(duì)于香港的離岸賬戶有很大的區(qū)別。因?yàn)槭窃趪?guó)內(nèi)所以還是受到國(guó)內(nèi)政府的經(jīng)濟(jì)管制，相對(duì)于香港的來(lái)說(shuō)，沒(méi)有那么方便，而且國(guó)內(nèi)的賬戶是會(huì)受到外匯的限制。5、在香港的很多銀行本地賬戶是可以自由的進(jìn)行資金的存儲(chǔ)和取現(xiàn)的，但是現(xiàn)在離岸賬戶是不能夠存入資金和支票的也不能夠提取現(xiàn)金，只能進(jìn)行一些轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)，相對(duì)于香港本地的賬戶來(lái)說(shuō)還是有許多的局限性。香港的離岸賬戶雖然不能夠直接進(jìn)行存取款的操作，但是你可以將這些資金轉(zhuǎn)移到自己的個(gè)人賬戶中，再進(jìn)行提現(xiàn)，還是比較方便的。6、就功能上來(lái)說(shuō)，香港的離岸賬戶和本地賬戶的區(qū)別并不是太大，他們有相同的優(yōu)點(diǎn)，但是會(huì)有各自的差異，這些差異，對(duì)于公司來(lái)說(shuō)影響，并不是特別大。所以在進(jìn)行開(kāi)戶的時(shí)候不管是開(kāi)設(shè)香港的本地賬戶還是香港的離岸賬戶都是非常方便的，區(qū)別就在于香港的本地賬戶的開(kāi)戶比較麻煩，不一定能夠滿足要求，所以開(kāi)設(shè)香港的離岸賬戶是更為恰當(dāng)?shù)倪x擇。7、很多人開(kāi)設(shè)香港的離岸賬戶，主要都是為了減少自己在進(jìn)行貿(mào)易活動(dòng)的時(shí)候受到太多，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)法的限制，或者說(shuō)要繳納高額的稅費(fèi)。在香港開(kāi)戶就完全不需要考慮這些問(wèn)題，所以相對(duì)于國(guó)內(nèi)賬戶，香港的離岸賬戶是有非常多的好處的。
