對(duì)金融衍生工具怎么能跟好的理解（9篇）

發(fā)布時(shí)間：2024-11-12 查看人數(shù)：80

對(duì)金融衍生工具怎么能跟好的理解

【第1篇】對(duì)金融衍生工具怎么能跟好的理解

金融衍生工具，又稱“金融衍生產(chǎn)品”，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格隨基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格或數(shù)值變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品，基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，如債券、股票、銀行定期存款單等等，也包括金融衍生工具，作為金融衍生工具基礎(chǔ)的變量則包括利率、匯率、各類價(jià)格指數(shù)、通貨膨脹率甚至天氣溫度指數(shù)等，是在貨幣、債券、股票等傳統(tǒng)金融工具的基礎(chǔ)上衍化和派生的，以杠桿和信用交易為特征的金融工具。

【第2篇】金融衍生工具的功能有哪一些

1. 風(fēng)險(xiǎn)管理功能。風(fēng)險(xiǎn)管理功能的另一個(gè)名字是套期保值功能，風(fēng)險(xiǎn)管理是金融領(lǐng)域的先行者創(chuàng)造金融衍生工具的初衷。想規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖者通過金融衍生工具將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的投機(jī)者，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的目的。

2. 價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。金融衍生工具的交易成本往往低于傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品，而且反應(yīng)速度具有更為明顯的優(yōu)勢(shì)。因此，當(dāng)投資者對(duì)于未來價(jià)格的預(yù)期因?yàn)榻?jīng)濟(jì)政策或者其他因素發(fā)生改變時(shí)，他們會(huì)優(yōu)先在金融衍生工具的交易中做出相應(yīng)對(duì)策。所以金融衍生工具的價(jià)格變動(dòng)，往往被用來判斷金融產(chǎn)品的價(jià)格走勢(shì)，這就是金融衍生工具的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。

3. 金融衍生工具的誕生金融領(lǐng)域一次至關(guān)重要的創(chuàng)新，是金融行業(yè)從業(yè)者智慧的體現(xiàn)。除了上述主要功能外，金融衍生工具還在提高市場(chǎng)效率、投機(jī)、降低交易成本等方面發(fā)揮著不可替代的作用。

【第3篇】金融衍生工具的功能有哪些

1、風(fēng)險(xiǎn)管理功能。風(fēng)險(xiǎn)管理功能的另一個(gè)名字是套期保值功能，風(fēng)險(xiǎn)管理是金融領(lǐng)域的先行者創(chuàng)造金融衍生工具的初衷。想規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖者通過金融衍生工具將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的投機(jī)者，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的目的。

2、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。金融衍生工具的交易成本往往低于傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品，而且反應(yīng)速度具有更為明顯的優(yōu)勢(shì)。因此，當(dāng)投資者對(duì)于未來價(jià)格的預(yù)期因?yàn)榻?jīng)濟(jì)政策或者其他因素發(fā)生改變時(shí)，他們會(huì)優(yōu)先在金融衍生工具的交易中做出相應(yīng)對(duì)策。所以金融衍生工具的價(jià)格變動(dòng)，往往被用來判斷金融產(chǎn)品的價(jià)格走勢(shì)，這就是金融衍生工具的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。

3、金融衍生工具的誕生金融領(lǐng)域一次至關(guān)重要的創(chuàng)新，是金融行業(yè)從業(yè)者智慧的體現(xiàn)。除了上述主要功能外，金融衍生工具還在提高市場(chǎng)效率、投機(jī)、降低交易成本等方面發(fā)揮著不可替代的作用。

【第4篇】金融衍生工具交易所由什么組成

按交易形式劃分金融衍生產(chǎn)品可分為兩類：

1、場(chǎng)內(nèi)交易：絕大多數(shù)的期權(quán)和期貨交易屬于場(chǎng)內(nèi)交易，擁有標(biāo)準(zhǔn)化的合約。可以對(duì)沖平倉，是一輛可以中途下車的火車。 2、場(chǎng)外交易：柜臺(tái)市場(chǎng)，又稱店頭市場(chǎng)。遠(yuǎn)期和互換屬于場(chǎng)外交易，雙方單獨(dú)協(xié)商，簽定協(xié)議。必須交割，是一架不可以在中途下來的飛機(jī)。

按產(chǎn)品形態(tài)劃分金融衍生產(chǎn)品分為三大類：

1、金融遠(yuǎn)期：合約雙方同意在未來的一定日期按一定價(jià)格交換金融資產(chǎn)的合約。

【第5篇】什么叫金融衍生工具分為哪些

衍生金融資產(chǎn)也叫金融衍生工具，金融衍生工具，又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格隨基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。常見的衍生工具有期貨合約、期權(quán)合約、期權(quán)合約、遠(yuǎn)期合同和互換合同。衍生工具按基礎(chǔ)工具種類有股權(quán)式衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具和其他衍生工具。

【第6篇】金融衍生工具的特征有哪些

1、跨期性：金融衍生工具的合執(zhí)行時(shí)期都是在未來某一約定時(shí)刻，體現(xiàn)的是交易雙方對(duì)某一資產(chǎn)的未來走勢(shì)預(yù)測(cè)不同。

2、杠桿性：金融衍生工具的交易大都采用保證金制度，交易者只需要支付少量的資金即可簽訂大額的合約。

3、聯(lián)動(dòng)性：金融衍生工具的價(jià)格變動(dòng)與基礎(chǔ)產(chǎn)品緊密聯(lián)系，而且通常具有先導(dǎo)性，常常被拿來判斷基礎(chǔ)產(chǎn)品的價(jià)格走勢(shì)。

4、高風(fēng)險(xiǎn)性：影響金融基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格的因素復(fù)雜多變，基礎(chǔ)產(chǎn)品未來價(jià)格的預(yù)測(cè)極為困難，以此為交易基礎(chǔ)的金融衍生工具盈虧很難預(yù)料。而金融衍生工具的高杠桿，更容易使得風(fēng)險(xiǎn)數(shù)以百倍的增長(zhǎng)。

【第7篇】金融衍生工具的特征有哪一些

1. 跨期性：金融衍生工具的合執(zhí)行時(shí)期都是在未來某一約定時(shí)刻，體現(xiàn)的是交易雙方對(duì)某一資產(chǎn)的未來走勢(shì)預(yù)測(cè)不同。

2. 杠桿性：金融衍生工具的交易大都采用保證金制度，交易者只需要支付少量的資金即可簽訂大額的合約。

3. 聯(lián)動(dòng)性：金融衍生工具的價(jià)格變動(dòng)與基礎(chǔ)產(chǎn)品緊密聯(lián)系，而且通常具有先導(dǎo)性，常常被拿來判斷基礎(chǔ)產(chǎn)品的價(jià)格走勢(shì)。

4. 高風(fēng)險(xiǎn)性：影響金融基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格的因素復(fù)雜多變，基礎(chǔ)產(chǎn)品未來價(jià)格的預(yù)測(cè)極為困難，以此為交易基礎(chǔ)的金融衍生工具盈虧很難預(yù)料。而金融衍生工具的高杠桿，更容易使得風(fēng)險(xiǎn)數(shù)以百倍的增長(zhǎng)。