【第1篇】基金分類有什么意義
1、對(duì)投資者來說，科學(xué)的分類有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。
2、對(duì)基金管理公司來說，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。
3、對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)來說，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)。
4、對(duì)監(jiān)管部門來說，有利于實(shí)施有效的分類監(jiān)管。
基金分類也存在一定的困難性，首先，基金產(chǎn)品創(chuàng)新從未停止，沒有任何一種分類方法能夠滿足所的需要不同之間還存在重合與交叉。其次，基金分類多樣且復(fù)雜。美國投資公司協(xié)會(huì)將的基金分為33類。我國《公募基金證券投資運(yùn)作管理辦法》將我國的公募基金分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金以及基金中的基金等類型。
【第2篇】投資基金都有哪一些分類
按照不同的分類方法，投資基金分別可以分為好多類型。
按法律地位劃分：契約型基金和公司型基金。
契約型基金是根據(jù)一定的信托契約原理組建的代理投資制度。委托者、受托者、和受益者三方訂立契約，由經(jīng)理機(jī)構(gòu)（委托者）經(jīng)營信托資產(chǎn)，銀行或信托公司（受托者）保管信托資產(chǎn)，投資人（受益者）享有投資收益。公司型基金是按照股份公司方式運(yùn)營的。投資者購買公司股票成為公司股東。公司型基金涉及四個(gè)當(dāng)事人：投資公司，是公司型基金的主體；管理公司，為投資公司經(jīng)營資產(chǎn)；保管公司，為投資公司保管資產(chǎn)，一般由銀行或信托公司擔(dān)任；承銷公司，負(fù)責(zé)推銷和回購公司股票。
按資金募集方式和來源劃分：私募和公募。
公募基金是以公開發(fā)行證券募集資金方式設(shè)立的基金。私募基金是以非公開發(fā)行方式募集資金所設(shè)立的基金。私募基金面向特定的投資群體，滿足對(duì)投資有特殊期望的客戶需求。私募基金的投資者主要是一些大的投資機(jī)構(gòu)和一些富人。如美國索羅斯領(lǐng)導(dǎo)的量子基金的投資者，或是金融寡頭，或是工業(yè)巨頭。
【第3篇】混合型基金二級(jí)分類有哪些
混合基金可以根據(jù)投資對(duì)象（股票、債券、貨幣基金等等）進(jìn)行二級(jí)分類，主要可以分為偏股型混合基金、偏債型基金、股債平衡型基金以及靈活配置型基金。
偏股型基金一般股票投資的比例為50%-70%，債券的投資的比例為20%-40%，偏債型基金和偏股型基金的投資比例相反為股票20%-40%之間債券為50%-70%之間，股債平衡指股票投資比例和債券大致相當(dāng)，靈活配置指基金經(jīng)理根據(jù)市場情況調(diào)節(jié)無固定比例。
【第4篇】指數(shù)基金有哪一些常見的分類
1. 完全復(fù)制型指數(shù)基金：力求按照基準(zhǔn)指數(shù)的成分和權(quán)重進(jìn)行配置，以最大限度地減小跟蹤誤差為目標(biāo)。
2. 增強(qiáng)型指數(shù)基金：在將大部分資產(chǎn)按照基準(zhǔn)指數(shù)權(quán)重配置的基礎(chǔ)上，也用一部分資產(chǎn)進(jìn)行積極的投資。其目標(biāo)為在緊密跟蹤基準(zhǔn)指數(shù)的同時(shí)獲得高于基準(zhǔn)指數(shù)的收益。
3. 封閉式指數(shù)基金：可以在二級(jí)市場交易，但是不能申購和贖回。
4. 開放式指數(shù)基金：它不能在二級(jí)市場交易，但可以向基金公司申購和贖回。
【第5篇】基金的分類和風(fēng)險(xiǎn)是什么
1、根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級(jí)市場買賣基金單位。
2、根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設(shè)立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。
3、根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。
4、貨幣基金：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期有價(jià)證券的一種基金。該基金資產(chǎn)主要投資于短期貨幣工具如國庫券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、政府短期債券、企業(yè)債券等短期有價(jià)證券。
5、股票型基金：股票基金是以股票為投資對(duì)象的投資基金，是投資基金的主要種類。股票基金的主要功能是將大眾投資者的小額投資集中為大額資金。投資于不同的股票組合，是股票市場的主要機(jī)構(gòu)投資者。
6、期貨型基金：期貨基金是一種以期貨為主要投資對(duì)象的投資基金。期貨是一種合約，只需一定的保證金（一般為5%-10%）即可買進(jìn)合約。期貨可以用來套期保值，也可以以小博大，如果預(yù)測準(zhǔn)確，短期能夠獲得很高的投資回報(bào)；如果預(yù)測不準(zhǔn)，遭受的損失也很大，具有高風(fēng)險(xiǎn)高收益的特點(diǎn)。因此，期貨基金也是一種高風(fēng)險(xiǎn)的基金。
【第6篇】投資基金都有哪些分類
按照不同的分類方法，投資基金分別可以分為好多類型。
按法律地位劃分：契約型基金和公司型基金。
契約型基金是根據(jù)一定的信托契約原理組建的代理投資制度。委托者、受托者、和受益者三方訂立契約，由經(jīng)理機(jī)構(gòu)（委托者）經(jīng)營信托資產(chǎn)，銀行或信托公司（受托者）保管信托資產(chǎn)，投資人（受益者）享有投資收益。公司型基金是按照股份公司方式運(yùn)營的。投資者購買公司股票成為公司股東。公司型基金涉及四個(gè)當(dāng)事人：投資公司，是公司型基金的主體；管理公司，為投資公司經(jīng)營資產(chǎn)；保管公司，為投資公司保管資產(chǎn)，一般由銀行或信托公司擔(dān)任；承銷公司，負(fù)責(zé)推銷和回購公司股票。
按資金募集方式和來源劃分：私募和公募。
公募基金是以公開發(fā)行證券募集資金方式設(shè)立的基金。私募基金是以非公開發(fā)行方式募集資金所設(shè)立的基金。私募基金面向特定的投資群體，滿足對(duì)投資有特殊期望的客戶需求。私募基金的投資者主要是一些大的投資機(jī)構(gòu)和一些富人。如美國索羅斯領(lǐng)導(dǎo)的量子基金的投資者，或是金融寡頭，或是工業(yè)巨頭。
【第7篇】指數(shù)基金的分類
1、寬基指數(shù)
2、行業(yè)指數(shù)
3、為什么要這么區(qū)分？
經(jīng)驗(yàn)步驟：1寬基指數(shù)：在挑選股票的時(shí)候，不限制具體的投資行業(yè)，例如滬深300指數(shù)、上證50等
2行業(yè)指數(shù)：指數(shù)基金在挑選股票的時(shí)候，會(huì)要求投資哪些行業(yè)的股票，例如消費(fèi)行業(yè)指數(shù)基金
3為什么要這么區(qū)分？行業(yè)指數(shù)瘦行業(yè)特性的影響很大，例如，當(dāng)油價(jià)大幅下跌時(shí)，石油開采行業(yè)的盈利就會(huì)大幅度下降，石油行業(yè)的指數(shù)也會(huì)受很大影響，而對(duì)滬深300這種寬基指數(shù)的影響就比較小。
【第8篇】基金的八種分類
1. 按募集分類一般分為公募和私募基金。
2. 按運(yùn)作分類一般分為開放式和封閉式基金。
3. 按投資策略一般分為主動(dòng)和被動(dòng)基金。
4. 按交易分類一般分為場內(nèi)和場外基金。
5. 按對(duì)象分類一般分為股票、債券、貨幣和混合基金。
6. 按資金來源分類一般分為在岸和離岸基金。
7. 按法律形式一般分為契約和公司基金。
8. 特殊分類有qdii和lof基金等。
【第9篇】基金板塊分類
基金板塊分類主要是根據(jù)基金行業(yè)進(jìn)行分類，基金屬于什么行業(yè)，就相對(duì)應(yīng)于什么板塊，比如基金板塊可分為醫(yī)療板塊、銀行板塊、黃金板塊、醫(yī)藥板塊、科技板塊、房地產(chǎn)板塊、交通運(yùn)輸板塊、環(huán)保板塊、休閑板塊、公用水電板塊等。不過也很多混合基金同時(shí)占領(lǐng)了多個(gè)行業(yè)，這就需要投資者根據(jù)持倉去判斷基金板塊分類。
判斷基金板塊分類的方法：
1. 基金名稱
根據(jù)基金名稱來判斷基金所屬板塊分類是最簡單的一種方法，比如有色金屬etf（512400），投資者根據(jù)其名稱就可以判斷該基金屬于有色金屬板塊，不過這種方法只適用于典型的基金類型。
2. 看基金的持倉明細(xì)
投資者可以根據(jù)基金的持倉明細(xì)進(jìn)行判斷該基金所屬的板塊，這是判別基金板塊類別最通用的方法，基金的持倉明細(xì)可以了解到該基金的具體行業(yè)，自然就可以準(zhǔn)確分析出基金的板塊分類。
3. 看行業(yè)配置
投資者可以根據(jù)基金的行業(yè)配置來判斷它的板塊，比如航天通信股票（600677），其行業(yè)配置主要是航空航天，因此它屬于航天航空板塊。
【第10篇】基金的分類有幾種
基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以劃分為不同的種類，比如根據(jù)基金投資對(duì)象的不同可以分為貨幣型基金、股票型基金、混合型基金、債券型基金等；如果按照組織形態(tài)進(jìn)行劃分，又可以分為公司型基金和契約型基金；根據(jù)基金是否可以贖回或者增加，可以分為開放式和封閉式基金。
基金是很多人比較喜歡的理財(cái)產(chǎn)品，不同的人群都可以買到適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，比如追求低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)時(shí)可以購買貨幣基金；想要高風(fēng)險(xiǎn)高收益時(shí)可以購買股票型基金。所以在投資基金理財(cái)時(shí)可以根據(jù)自己實(shí)際情況進(jìn)行選擇。
在購買基金理財(cái)產(chǎn)品時(shí)最好使用家中的閑錢進(jìn)行購買，這樣可以保證購買后對(duì)個(gè)人生活不會(huì)產(chǎn)生影響，比如很多基金在贖回時(shí)都有一定的時(shí)間限制，而且封閉期的基金不能贖回，如果發(fā)生急用錢的情況，對(duì)個(gè)人會(huì)非常的不利。
基金屬于理財(cái)產(chǎn)品，在購買時(shí)要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)，而且基金本質(zhì)上是不保本的，比如常見的貨幣基金也不保本，只不過它發(fā)生虧損的概率非常小，一般不會(huì)出現(xiàn)；除了貨幣基金還有混合型基金、股票型基金、債券型基金等，其中股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)是最大的，不過收益往往也是最高的。
【第11篇】基金分類風(fēng)險(xiǎn)從低到高怎么分
1、貨幣基金。貨幣基金資產(chǎn)一般投資于期限在一年以內(nèi)的國家證券、央行票據(jù)、銀行定期存單，。投資品種的安全性極高。貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)是各種類型基金中最低的。貨幣基金在現(xiàn)實(shí)中極少發(fā)生虧損，甚至可以當(dāng)做現(xiàn)金等價(jià)物。
2、債券基金。國內(nèi)債券基金主要投資于中長期的國債、金融債和企業(yè)債。通常，債券為投資人提供固定的回報(bào)和到期還本，債券基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，收益也比較穩(wěn)定。
3、混合型基金?；旌闲突鸬耐顿Y組合中既有成長性股票、收益性股票，又有債券等固定收益投資混合型基金會(huì)同時(shí)使用激進(jìn)和保守的投資策略，其回報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)要低于股票型基金，高于債券和貨幣市場基金，是一種風(fēng)險(xiǎn)適中的理財(cái)產(chǎn)品。
4、股票型基金。股票型基金百分之八十以上的倉位投資于股票市場，股市波動(dòng)的劇烈程度遠(yuǎn)超其他金融市場，因?yàn)楣善毙突鸬娘L(fēng)險(xiǎn)和收益也是所有基金里面最高的。
【第12篇】混合型基金二級(jí)分類有哪一些
混合基金可以根據(jù)投資對(duì)象（股票、債券、貨幣基金等等）進(jìn)行二級(jí)分類，主要可以分為偏股型混合基金、偏債型基金、股債平衡型基金以及靈活配置型基金。
偏股型基金一般股票投資的比例為50%-70%，債券的投資的比例為20%-40%，偏債型基金和偏股型基金的投資比例相反為股票20%-40%之間債券為50%-70%之間，股債平衡指股票投資比例和債券大致相當(dāng)，靈活配置指基金經(jīng)理根據(jù)市場情況調(diào)節(jié)無固定比例。
【第13篇】指數(shù)基金有哪些常見的分類
1、完全復(fù)制型指數(shù)基金：力求按照基準(zhǔn)指數(shù)的成分和權(quán)重進(jìn)行配置，以最大限度地減小跟蹤誤差為目標(biāo)。
2、增強(qiáng)型指數(shù)基金：在將大部分資產(chǎn)按照基準(zhǔn)指數(shù)權(quán)重配置的基礎(chǔ)上，也用一部分資產(chǎn)進(jìn)行積極的投資。其目標(biāo)為在緊密跟蹤基準(zhǔn)指數(shù)的同時(shí)獲得高于基準(zhǔn)指數(shù)的收益。
3、封閉式指數(shù)基金：可以在二級(jí)市場交易，但是不能申購和贖回。
4、開放式指數(shù)基金：它不能在二級(jí)市場交易，但可以向基金公司申購和贖回。
【第14篇】分級(jí)基金的特點(diǎn)及分類
分級(jí)基金又叫“結(jié)構(gòu)型基金”，是指在一個(gè)投資組合下，通過對(duì)基金收益或凈資產(chǎn)的分解，形成兩級(jí)（或多級(jí)）風(fēng)險(xiǎn)收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。
它的主要特點(diǎn)是將基金產(chǎn)品分為兩類份額，并分別給予不同的收益分配。分級(jí)基金各個(gè)子基金的凈值與占比的乘積之和等于母基金的凈值。其它特點(diǎn)有：
1．分級(jí)基金形式多樣，能分別滿足低風(fēng)險(xiǎn)偏好和高風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的需求。
2．投資者能方便地根據(jù)自身投資特點(diǎn)和市場走勢進(jìn)行靈活的資產(chǎn)配置。
3．分級(jí)基金為各類投資者提供方便、快捷、低成本的基金投資方式。
按分級(jí)模式分類主要有：股債分級(jí)模式、蝶式分級(jí)模式、盈利分級(jí)模式和類可轉(zhuǎn)債模式四種。國內(nèi)主要為股債分級(jí)模式。
