【第1篇】基金凈值怎么算年化收益率
要計(jì)算凈值型基金的年化收益率，主要需要知道凈值、總資產(chǎn)、總份額幾個(gè)數(shù)據(jù)。比如1月1日，有100萬資金買入基金，基金的凈值為1，份額是100萬份。中途不增加資金，就這1百萬一直投資到年底。到年底的時(shí)候，如果凈值是1.15，那么年化收益率就是15%。
不過當(dāng)資金變化較大時(shí)，這種算法比較容易產(chǎn)生偏差，但仍舊是計(jì)算凈值型基金年化收益率的好方法。
【第2篇】什么是靈活配置混合型基金凈值
1、混合型基金主要投資于股票、債券及貨幣，但是又符合股票型基金和債券型基金的分類標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)股票或債券的倉位配置比例的不同，又可以分為偏股型基金、偏債型基金、靈活配置型基金等多種類型。靈活配置型基金是指基金經(jīng)理可以根據(jù)市場(chǎng)變化情況，靈活調(diào)整股票和債券比例的。有的靈活配置基金規(guī)定的股票投資上限為95%，有的靈活配置基金規(guī)定的股票投資上限為80%。
2、基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。
【第3篇】基金凈值跌了怎么辦呢？
基金凈值跌了不要恐慌，投資者可以先了解下跌的原因，基金短期的下跌不會(huì)影響長(zhǎng)期的走勢(shì)，假如持有基金收益已經(jīng)到達(dá)預(yù)期收益，那么可以先賣出一半或者三分之一，后續(xù)再看情況，基金進(jìn)一步下跌就全部賣出，基金后續(xù)上漲就分批次賣出。
假如持有基金收益不多，或者是虧損狀態(tài)，那么基金下跌時(shí)買入機(jī)會(huì)，投資者不要過于擔(dān)心，也可以分批次買入基金，基金下跌買入會(huì)降低持有成本。
【第4篇】基金凈值和收益有關(guān)嗎
基金凈值和收益有一定的關(guān)系。
畢竟每份基金收益都是通過基金凈值來計(jì)算的，所以基金凈值的漲跌決定了投資基金是盈利還是虧損。而計(jì)算公式就是：每份基金收益=當(dāng)天基金凈值-申購時(shí)基金凈值-申購手續(xù)費(fèi)-贖回手續(xù)費(fèi)。所以若是沒有凈值，自然也就無法算出基金當(dāng)天的收益。而基金的單位凈值上升，也就代表著投資者可以獲取到收益。
不過大家也需要注意，雖然基金凈值和收益有關(guān)系，但人們?cè)谫徺I基金時(shí)，不能光看凈值的高低。畢竟凈值高的基金未必就好，而凈值低的基金也未必就差。
畢竟凈值低也有可能只是因?yàn)檫M(jìn)行了分紅所導(dǎo)致的，而且此時(shí)凈值低，并不代表未來凈值也會(huì)低。畢竟基金凈值是隨時(shí)變化的，未來可能走高，也可能走低。購買基金應(yīng)該考慮基金的未來成長(zhǎng)性，而不是凈值。
【第5篇】基金凈值高還可以買嗎？
1. 結(jié)合實(shí)際情況考慮。
2. 如果市場(chǎng)行情較好，且基金的業(yè)績(jī)較好，能夠推動(dòng)基金凈值繼續(xù)走高，則投資者可以考慮在基金凈值的高位買入一些；如果在市場(chǎng)行情較差，且在業(yè)績(jī)變差的情況下，則投資者可以選擇在基金凈值較高的位置，進(jìn)行清倉操作，或者繼續(xù)空倉觀望。
3. 除此之外，投資者還可以結(jié)合基金所投資的標(biāo)的物的走勢(shì)，來進(jìn)行考慮，當(dāng)基金投資的標(biāo)的物，結(jié)束上漲的趨勢(shì)，開啟下跌的趨勢(shì)，則投資者可以選擇在基金凈值的高位清倉，反之，當(dāng)基金投資的標(biāo)的物，繼續(xù)上漲，有望創(chuàng)立新高，則可以選擇在基金凈值的高位買入一些。
【第6篇】基金當(dāng)日凈值怎么計(jì)算
基金當(dāng)日凈值的計(jì)算公式是基金當(dāng)日凈值=基金資產(chǎn)-基金的負(fù)債/基金的總份額。
基金當(dāng)日凈值一般來說是更根據(jù)基金交易日的時(shí)候，基金資產(chǎn)的波動(dòng)來計(jì)算的。
而基金的資產(chǎn)中需要包括所以的資產(chǎn)的總值。
而投資人在購買基金時(shí)也應(yīng)該注意基金的波動(dòng)。
而在計(jì)算基金當(dāng)日凈值是基金的份額是需要基金的發(fā)行在外的基金。
基金當(dāng)日凈值的意義
基金當(dāng)日凈值和基金分紅，能夠體現(xiàn)基金在成立之后的的收益情況，而收益情況也是投資人最關(guān)注的。
基金的收益能非常直觀的看出一個(gè)基金的表現(xiàn)，收益越高，基金的表現(xiàn)也就越好。
一個(gè)基金的凈值再高，風(fēng)險(xiǎn)再低，投資人還是要關(guān)注收益的能力的，畢竟能賺錢的基金才是好基金。
基金當(dāng)日凈值的和基金的與基金運(yùn)營(yíng)的時(shí)間一起來看，能更加基金的真實(shí)情況。
【第7篇】支付寶基金賣出按哪一天凈值
1、支付寶基金屬于場(chǎng)外基金。每天只有一個(gè)凈值。
2、當(dāng)日凈值一般在20：00-24：00之間公布。
3、交易日當(dāng)天15：00前賣出。按今天收盤后的單位凈值算。
4、交易日當(dāng)天15：00前賣出。按明天收盤后的單位凈值算。
5、下個(gè)交易日24點(diǎn)之前。賣出金額(扣除手續(xù)費(fèi))轉(zhuǎn)入余額寶，沒有余額寶的用戶，t+3轉(zhuǎn)入銀行卡。
6、支付寶平臺(tái)提供基金轉(zhuǎn)換功能?？稍谫u出當(dāng)天轉(zhuǎn)換成另外一支基金，節(jié)省了兩天的交易時(shí)間。
7、凈值估值是基金銷售平臺(tái)根據(jù)季度報(bào)告或者年度持倉走勢(shì)估算出當(dāng)天基金凈值的漲跌。不同的平臺(tái)估算方法不一樣，就算同一時(shí)間，算出來的凈值估算也會(huì)不一樣，所以凈值估算僅供參考，以每天基金公司實(shí)際公布的凈值為準(zhǔn)。
8、賣出時(shí)的換算公式是。贖回金額=贖回基金份額×單位凈值-贖回手續(xù)費(fèi)。通常基金持有時(shí)間太短，是需要支付0%-1.5%的手續(xù)費(fèi);如果持有時(shí)間少于7天，基金公司還會(huì)要收取1.5%的贖回手續(xù)費(fèi)，這就是為什么有的朋友基金已經(jīng)賣出幾天，支付寶卻仍舊顯示扣費(fèi)的原因。如果是短期投資，那純粹就是在給支付寶打工，不建議選擇基金。
【第8篇】基金單位凈值和累計(jì)凈值指什么
基金單位凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)總市值扣除負(fù)債后的余額，代表持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)凈值。
單位基金資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)，
其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等?；鸱蓊~總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。
基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平。
基金份額累計(jì)凈值＝基金份額凈值＋基金成立后份額的累計(jì)分紅金額。
【第9篇】廠發(fā)聚豐基金凈值多少
廠發(fā)聚豐基金凈值，凈值估算2019-03-21是0.7940，單位凈值0.7904，累計(jì)凈值4.4045。本依托中國(guó)快速發(fā)展的宏觀經(jīng)濟(jì)和高速成長(zhǎng)的資本市場(chǎng)，通過適時(shí)調(diào)整價(jià)值類和成長(zhǎng)類股票的配置比例和股票精選，尋求基金資產(chǎn)長(zhǎng)期增值。
投資范圍：本基金的投資范圍是具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行的各類股票、債券、權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，其中股票配置比例為60-95%，債券比例0-35%，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券大于等于5%，權(quán)證等新的金融工具在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)進(jìn)行投資，不需要召開基金份額持有人大會(huì)同意。
本基金將股票資產(chǎn)分為價(jià)值類股票和成長(zhǎng)類股票兩類風(fēng)格資產(chǎn)，在兩類資產(chǎn)中運(yùn)用不同的方法分別篩選具有投資價(jià)值的股票，同時(shí)保持兩類資產(chǎn)的適度均衡配置，構(gòu)建股票投資組合。本基金按以下方法將市場(chǎng)全部股票劃分為價(jià)值類股票和成長(zhǎng)類股票兩類：基金管理人每半年將對(duì)中國(guó)a股市場(chǎng)中的股票按當(dāng)期市凈率（p/b）從小到大排序，并將市值依次相加，累計(jì)市值達(dá)到總市值50%為界，將股票分為價(jià)值和成長(zhǎng)兩類股票。
【第10篇】基金當(dāng)天的凈值是怎么算的
基金凈值是由基金公司計(jì)算。
收市后，基金公司收到交易所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)送過來的數(shù)據(jù)后進(jìn)行內(nèi)部篩選計(jì)算，將基金經(jīng)理當(dāng)天投資的情況統(tǒng)計(jì)出來，然后再報(bào)給基金托管人復(fù)核和監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核，所以個(gè)人投資者是無法計(jì)算基金凈值的。
但是個(gè)人投資者可以根據(jù)基金公司公布的凈值買入賣出基金。由于基金的交易時(shí)間和股市一樣，所以當(dāng)日三點(diǎn)前買進(jìn)基金，得到的份額會(huì)根據(jù)當(dāng)日的凈值計(jì)算；如果是下午三點(diǎn)后買入基金，則份額會(huì)根據(jù)下個(gè)交易日的凈值計(jì)算。
基金凈值，又稱基金單位凈值，是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值。
基金凈值=基金的（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。所以這些數(shù)據(jù)只能由基金公司計(jì)算，凈值公布后開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。
【第11篇】?jī)糁敌突鹗鞘裁匆馑?/h2>
凈值型基金全稱是浮動(dòng)凈值型貨幣市場(chǎng)基金，是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，每個(gè)交易日可辦理基金份額申購、贖回，根據(jù)公允價(jià)值計(jì)量原則采取盯市制度核算，基金份額凈值不固定的基金。
新型貨基與傳統(tǒng)貨基在投資范圍及投資標(biāo)的上差異并不大，最大的區(qū)別體現(xiàn)在估值方式上。傳統(tǒng)貨基采用的是攤余成本法，而新型貨基改為按照市價(jià)估值。
使用攤余成本法的傳統(tǒng)貨幣基金能夠保持面值穩(wěn)定，而按照市價(jià)估值，浮動(dòng)凈值型貨基凈值會(huì)隨著投資的資產(chǎn)價(jià)格變化出現(xiàn)波動(dòng)，極端情況下，當(dāng)日凈值會(huì)出現(xiàn)下跌可能。通俗點(diǎn)說，新型貨基每天的凈值是波動(dòng)的，收益不穩(wěn)定，理論上還可能處于虧損狀態(tài)。
【第12篇】?jī)糁蹈叩幕鹂梢再I嗎？
1. 基金的凈值也反映了其基礎(chǔ)資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格，凈值高則說明基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格也高，不少投資者都基于這樣的擔(dān)憂：基金的凈值越高上漲空間就越有限，所以還是買低凈值的基金更好。
2. 但是凈值高同樣也反映出基金經(jīng)理能力強(qiáng)，如果沒有高凈值支撐，基金經(jīng)理怎么證明自己的優(yōu)秀？實(shí)際上，基金的凈值高低并不是我們買賣基金唯一需要考慮的，大家在買基金的時(shí)候，要考慮市場(chǎng)行情走勢(shì)、基金業(yè)績(jī)、基金經(jīng)理、基金公司。
3. 基金凈值并不只受市場(chǎng)波動(dòng)的影響，基金經(jīng)理持倉變化、基金分紅、拆分等，都會(huì)影響到基金凈值。
【第13篇】基金凈值是越低越好嗎？
其實(shí)單位凈值的高低對(duì)于普通的基金是沒有特別意義的，而我們的投資者目前能通過一般平臺(tái)買到的基金都是普通基金。
因?yàn)閱挝粌糁抵皇谴磉@個(gè)基金目前是這個(gè)凈值單位而已，不像累計(jì)凈值，可以看到基金的過往業(yè)績(jī)，買基金不是看凈值的高低，而是看預(yù)期。例如股票型基金，主要是看基金持倉的股票是否有購買前景。
【第14篇】基金凈值怎么算
基金資產(chǎn)凈值是指在某一基金估值時(shí)點(diǎn)上，按照公允價(jià)格計(jì)算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，該余額是基金單位持有人的權(quán)益。按照公允價(jià)格計(jì)算基金資產(chǎn)的過程就是基金的估值?；鸸乐凳怯?jì)算凈值的關(guān)鍵單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的公式為：?jiǎn)挝换鹳Y產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金單位總數(shù)。
其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)（包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等）按照公允價(jià)格計(jì)算的資產(chǎn)總額?？傌?fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用，應(yīng)付資金利息等?；饐挝豢倲?shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。基金估值是計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵?；鹜稚⑼顿Y于證券市場(chǎng)的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格是不斷變動(dòng)的，因此，只有每日對(duì)單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值。
【第15篇】基金凈值估算什么意思
一、什么是基金估值
關(guān)于基金估值，比較官方的定義是：基金估值是指按照公允價(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算、評(píng)估，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。我們基本每天在各類第三方平臺(tái)網(wǎng)站查看一只基金的時(shí)候，就會(huì)看到上面有當(dāng)天或者前一天的基金估值。通俗一點(diǎn)講，基金估值就是預(yù)測(cè)，預(yù)測(cè)今晚公布的基金凈值是多少。另外，關(guān)于什么是基金估值，大家還要明白一點(diǎn)就是基金估值和基金凈值一樣，都是會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)變化的。
二、基金估值和基金凈值有什么區(qū)別
我們常說的基金凈值，其實(shí)就是基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。基金估值并不是真正的基金凈值，基金估值只是一個(gè)在基金公司正式公布基金凈值之前，隨時(shí)可以讓基民作為參考的一個(gè)數(shù)據(jù)，真正的基金凈值還是以基金公司最后公布的為準(zhǔn)。基金估值的意義在于，基民通過了解對(duì)基金進(jìn)行估值，對(duì)自己所購買或即將購買的基金如何進(jìn)行下一步的操作有個(gè)參考。
