單位凈值和累計凈值到底是什么（16篇）

【第1篇】單位凈值和累計凈值到底是什么

剛剛?cè)腴T的新基民經(jīng)常會被各種名詞難倒，最簡單的要數(shù)單位凈值和累計凈值，更高層級的還有復權(quán)累計凈值，那么單位凈值和累計凈值到底是什么？

1. 首先什么叫做單位凈值。投資者可以簡單理解為買一份基金的價格，比如今天買入1萬元基金，需要明確的是，下單時并不知道自己以什么價格買了多少份，因為根據(jù)規(guī)定，提交申購申請若是交易日下午3點鐘之前，應以當日基金凈值申購，但這一凈值一般來說在晚上七點或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午3點收市后提交申請，則申購基金的價格是下一個交易日的單位凈值。

2. 因此。只有在收市之后，基金凈值公布了，有了凈值，投資者才可以輕松計算自己買了多少份基金了，具體的公式為：基金份額=(申購資金-手續(xù)費)/單位凈值，若基金凈值當天為1元，則投資者花1萬元，申購的基金份額為1萬份。計算好份額之后，未來想要知道自己擁有的基金市值，直接通過基金凈值乘以份額就可以了，非常簡單。

3. 那么累計凈值又是什么東西?；穸贾溃恍┗鹉甓然蚨嗷蛏贂蟹旨t，那么通過基金單位凈值就無從知道基金往常的盈利情況，看累計凈值就能彌補，根據(jù)公式，累計凈值=單位凈值+累計分紅，把分出去的紅利計算在內(nèi)了，累計凈值更能反映基金的收益情況，通過比較兩個凈值，就可得知該基金成立至今的累計分紅。

【第2篇】單位凈值是1.2能賺多少

單位凈值1.2具體賺多少與您投入的本金有關(guān)系，單位凈值是1.2表明基金的銷售價格為1.2元/份，具體賺錢金額為現(xiàn)在的凈值減去購買時的凈值，然后乘以購買的份額，就是這一期所賺取的利潤了。

基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)；開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行；封閉式基金的交易價格是買賣行為發(fā)生時已確知的市場價格。

【第3篇】什么叫復權(quán)單位凈值

復權(quán)單位凈值指的是復權(quán)后單位股票或基金的凈值，復權(quán)后的單位凈值就是累計凈值。復權(quán)就是對股價和成交量進行權(quán)息修復,按照股票的實際漲跌繪制股價走勢圖,并把成交量調(diào)整為相同的股本口徑。

【第4篇】單位凈值是什么

單位凈值，指每份額基金當日的價值。是基金凈資產(chǎn)除以基金總份額，得出的每份額基金當日的價值。每個營業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場收盤價計算出基金總資產(chǎn)價值，扣除基金當日的各類成本及費用后，得出該基金當日的資產(chǎn)凈值。除以基金當日所發(fā)生在外的基金單位總數(shù)，就是每單位基金凈值。

基金累計凈值，就是基金單位凈值+基金成立以來每份累計分紅派息的金額，它屬于一個參照值?？梢员容^直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運作時間，則可以更準確地體現(xiàn)基金的真實業(yè)績水平，盈利能力。單位凈值是指基金資產(chǎn)凈值是在某一時點上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。

單位基金資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)－總負債）/基金單位總數(shù)。

其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當時發(fā)行在外的基金單位的總量。

【第5篇】單位凈值1.023一萬有多少利息

在買基金或者理財產(chǎn)品時，上面都會有單位凈值顯示，對于小白來說，并不懂單位凈值是什么意思。那么，單位凈值1.023一萬有多少利息？一起來看看小編帶來的解答吧！

單位凈值1.023一萬有多少利息

理財產(chǎn)品單位凈值1.023是指一份理財產(chǎn)品的當前價格為1.023。

估值暫停基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，但遇到下列特殊情況，有權(quán)暫停估值：基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時；出現(xiàn)巨額贖回的情形；其他無法抗拒的原因致使管理人無法準確評估基金的資產(chǎn)凈值。

基金單位凈值的計基金單位凈值的計算包括基金資產(chǎn)凈值總額的計算和基金單位資產(chǎn)凈值的計算。按一般公認的會計原則，基金資產(chǎn)凈值總額=基金資產(chǎn)總額－基金負債總額。

單位凈值高好還是低好

1、單位凈值是每份基金當天的價值，凈值的高低跟風險的關(guān)系其實并不大；

2、很多投資者認為，基金的凈值高，馬上就要到頂，開始走下坡路，凈值低，將來潛力大，價值洼地，其實這是錯誤的投資認知；一般基金公司的好壞是看總資產(chǎn)的增長情況，一個是基金份額的增加，一個是單位份額價格的提高，也就是說一個基金運營的好，單位凈值增加是必然的，只有運營不好的基金凈值才會一直在低位，不能以股票的思維去投資基金。

為什么有的基金不公布凈值

有的基金你看不到凈值可能是因為基金還處于新基金階段的募集期，在基金募集期內(nèi)是沒有基金凈值的，因為這個時候基金還未成立，還沒有進入正常的運作，也就沒有凈值一說了，成立之后新基金在封閉期和開放期兩個階段的凈值情況有所不同。

還有一種情況就是在封閉期，當新基金募集結(jié)束之后，基金會正式成立（以發(fā)布成立公告為準），然后進入封閉期，這是新基金的正常流程，一般來說，基金的封閉期不超過3個月，在這期間基金的凈值一般每周公布一次，大多數(shù)情況下是在周五公布。

當封閉期結(jié)束之后，就是正常的開放申購、贖回期，這時候，往往已經(jīng)不再叫新基金了，是一只正常的基金或者叫次新基金。

【第6篇】理財單位凈值是什么

由于資管新規(guī)出臺，銀行理財產(chǎn)品不再進行剛性兌付，所以不再有預期收益，銀行只公布凈值。但是很多人看不懂凈值，不知道凈值到底表示多少收益。

凈值型理財?shù)膬糁捣謫挝粌糁岛屠塾媰糁怠Ｆ渲袉挝粌糁?（總資產(chǎn)-總負債）/基金單位總數(shù)；累計單位凈值=單位凈值+基金成立后累計單位分紅派息金額。

舉例來說，如果一個理財產(chǎn)品初期凈值為1，你從第一天開始購買，1個月后產(chǎn)品的凈值變?yōu)?.005，那么就意味著這個基金產(chǎn)品凈增長0.005，這樣換算的話一個月收益就是0.5%，年化收益率為6%。

凈值型理財不進行剛性兌付，所以盈虧由投資者自負，這就需要多了解產(chǎn)品的凈值了。

【第7篇】單位凈值是12能賺多少

單位凈值1.2具體賺多少與您投入的本金有關(guān)系，單位凈值是1.2表明基金的銷售價格為1.2元/份，具體賺錢金額為現(xiàn)在的凈值減去購買時的凈值，然后乘以購買的份額，就是這一期所賺取的利潤了。

基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)；開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行；封閉式基金的交易價格是買賣行為發(fā)生時已確知的市場價格。

【第8篇】基金單位凈值有什么用

1、基金單位凈值指的就是基金價格，能直觀的反應出該基金當前的價格，有利于投資者進行判斷。

2、有利于投資者判斷每個交易日收市后，基金持有的股票、債券、票據(jù)、現(xiàn)金等資產(chǎn)當天的價格。

3、有利于投資者進行投資，只要是在交易日下午3點之前購買的，那么就是按照當天的收盤價計算的。

【第9篇】如何根據(jù)單位凈值選基金

其實根據(jù)單位凈值選基金相對來說有些片面，但是作為基金價值的評估標準，他的確是一大參考因素。下面一起來看看如何根據(jù)單位凈值選基金。

1. 了解基金本身經(jīng)營能力。要挑選經(jīng)營能力強的基金和基金公司，一只基金不論基金凈值的大小，第一步都要選擇抗風險力強的基金，只有強大專業(yè)的基金配置才會使基金不斷升值。

2. 了解該基金凈值是否參與分紅。對于任何一款基金來說，凈值的高低的確可以衡量基金的盈利能力，但是有些高盈利的基金會因為分紅降低基金凈值，這樣基金表現(xiàn)為低凈值，不注意的話會錯過績優(yōu)基金。

3. 觀察凈值高低。一般情況下，所選基金都不參與分紅的情況下，凈值越高，代表盈利能力越強，投資者應該選擇，凈值較高的，而不是價格更便宜的。

【第10篇】單位凈值1.023什么意思

單位凈值1.023是指當日該基金的每份額價值是1.023。是基金凈資產(chǎn)除以基金總份額，得出的每份額基金當日的價值。單位凈值是股市術(shù)語，全稱基金單位凈值，是指開放式基金申購份額及贖回金額計算的基礎(chǔ)，計算公式為：基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負債）/基金總份額。

【第11篇】基金單位凈值和累計凈值指什么

基金單位凈值是在某一時點上，基金資產(chǎn)總市值扣除負債后的余額，代表持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)凈值。

單位基金資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負債）/基金份額總數(shù)，

其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等?；鸱蓊~總數(shù)是指當時發(fā)行在外的基金單位的總量。

基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運作時間，則可以更準確地體現(xiàn)基金的真實業(yè)績水平。

基金份額累計凈值＝基金份額凈值＋基金成立后份額的累計分紅金額。

【第12篇】什么是基金單位凈值

基金單位凈值是指當前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額，計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。

舉例說明，某基金的資產(chǎn)總而為10億元，負債2億元，，按基金份額為1億份來算，其基金單位凈值為：（10-2）/1=8元/份。

基金單位凈值每天都是變化的，投資者可以在開放日辦理，看上海、深圳證券交易所的交易時間，當天下午3點前操作，按當天的單位凈值，下午3點后操作，按第二天的單位凈值。

注意，當天的基金單位凈值第二天才能查看，節(jié)假日順延。

【第13篇】累計凈值和單位凈值的區(qū)別

基金的單位凈值是指每份基金份額的凈值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金份額總數(shù)。簡單來說，單位凈值就是每一份基金的價值，也是基金的交易價格。

基金累計凈值是在單位凈值的基礎(chǔ)上加上了基金成立以來累計分紅及拆分的金額。所以一旦基金分紅或拆分后，累計凈值就會大于單位凈值。累計凈值是反映該基金自成立以來總體收益情況的數(shù)據(jù)，評估基金業(yè)績時，應該參考基金的累計凈值。

一般來說，單位凈值和累計凈值之間相差的越多，說明這只基金分紅的金額也越多。但基金分紅次數(shù)或金額的多少并非評判基金業(yè)績好壞的標準。

【第14篇】單位凈值和累計凈值是什么意思

1、單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發(fā)生時已確知的市場價格。

2、基金單位累計凈值是基金單位凈值與基金成立后歷次累計單位派息金額的總和，反映該基金自成立以來的所有收益的數(shù)據(jù)?；饐挝焕塾媰糁?基金單位凈值+基金歷史上累計單位派息金額(基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額）。

【第15篇】單位凈值怎么算收益

要從單位凈值算收益的話，就是將現(xiàn)在的凈值和以往的凈值相減，再乘以份額即可。

單位凈值是對基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價格進行估算，因為在基金的運作過程中，基金單位價格是會隨著基金資產(chǎn)值和收益的變化而變化的。

所以為了讓基金價格能更準確地反映基金真實的價值，就必須對某個時點上每基金單位實際代表的價值進行估算，再將估值結(jié)果以資產(chǎn)凈值公布。

【第16篇】基金單位凈值是什么意思

1、基金單位凈值是指當前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額，計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。

2、舉例說明，某基金的資產(chǎn)總而為10億元，負債2億元，按基金份額為1億份來算，其基金單位凈值為：（10-2）/1=8元/份。

3、基金單位凈值每天都是變化的，投資者可以在開放日辦理，看上海、深圳證券交易所的交易時間，當天下午3點前操作，按當天的單位凈值，下午3點后操作，按第二天的單位凈值。

4、注意，當天的基金單位凈值第二天才能查看，節(jié)假日順延。