【第1篇】香港離岸賬戶開戶條件
一個人也可注冊香港公司，是因注冊時對香港離岸公司董事要求不高，只需年滿18周歲即可擔(dān)任公司董事，且董事和股東可由一人擔(dān)任，相當(dāng)于1個人就可注冊香港離岸公司。
眾所周知，公司董事和股東的職權(quán)作用是不同的，不過香港公司的董事和股東可由同一人擔(dān)任。股東是股份公司的投資者，董事是由股東選舉產(chǎn)生。香港公司要求至少一位股東和一位董事。多出一位股東的，不一定每個股東都成為董事，但董事至少是一位。當(dāng)然，更多時候，股東就是董事。
香港公司開離岸賬戶必須董事自己去嗎?
無論是開那個銀行賬戶，現(xiàn)在銀行有明文規(guī)定，公司的董事必須到場確認(rèn)信息。
香港是亞洲的金融中心，境內(nèi)銀行眾多。除了在香港注冊的公司外，很多在注冊離岸公司后喜歡在香港的銀行開設(shè)公司賬戶。
在香港銀行開設(shè)賬戶，即香港賬戶，與在大陸開設(shè)的離岸賬戶相比，具有很多優(yōu)勢，如香港銀行能經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，允許取現(xiàn)等。
至于開戶資料以及開戶預(yù)存款、開戶要求、收費標(biāo)準(zhǔn)等方面，每個銀行具體的要求不一樣，需要具體了解。
開戶所需的資料大概有：
1.公司注冊證書;
2.商業(yè)登記證;
3.nc1表;
4.公司組織章程及任何在修訂中的決議;
5.公司長方形印章;
6.董事及授權(quán)簽署人的身份證或護照;
7.最近一期的周年申報表表格ar1(適用于注冊一年以上的公司);
8.根據(jù)業(yè)務(wù)需要，須向銀行提供的其他文件。
香港離岸公司如何確保成功申請到海外得利?
問：我在內(nèi)地沒有公司，直接注冊的香港離岸公司，用深發(fā)展開的離岸賬戶，業(yè)務(wù)流程是外商匯款給我，我匯款給大陸工廠，利潤截留離岸賬戶里。
問題1：報稅申請海外得利的條件是什么?
問題2：我的客戶沒有香港的，怎樣能確保報稅申請海外得利成功?我的客戶有部分是香港的，是不是香港客戶的交易繳納利得稅，非香港客戶的交易仍然能申請海外得利免稅?
問題3：如果確實需要繳利得稅 是不是必須有離岸公司的人員比如董事或者秘書親赴稅務(wù)局繳稅還是可以網(wǎng)上繳納?
問題4：從離岸向國內(nèi)私人賬戶打傭金是通過離岸賬戶好還是香港私人賬戶好?如何幫助收款人避開12w所得稅的限制?
問題5：利用離岸公司賬戶在大陸采購的辦公用品發(fā)票能否用于離岸公司做賬
答：一、海外利得的判斷條件是：
1、合同不是在香港當(dāng)?shù)睾灥?(通常情況合同上會有銀行的簽約地)
2、客戶也不是香港的;(買家和賣家)
3、貨物也沒有在香港當(dāng)?shù)貓箨P(guān);
4、沒有在香港當(dāng)?shù)卦O(shè)立實體的offcie和聘請當(dāng)?shù)氐膯T工;
5、接單不在香港完成;
貨物經(jīng)香港轉(zhuǎn)船運輸是可以的;
貨物香港停留再發(fā)運是不可以的。
二、海外利得是香港的會計師申請的，依據(jù)是做賬的單據(jù)，以及合同。如果業(yè)務(wù)沒有在香港發(fā)生，那么單據(jù)和合同都不會涉及到香港的信息，自然可以申請“海外利得”。
另外，海外利得針對的是一年內(nèi)所有的貿(mào)易，只要其中有一筆業(yè)務(wù)和香港產(chǎn)生，那么一年內(nèi)的所有利潤都不可以申請“海外利得”的。而不是說一部分符合繳稅，另外沒有和香港產(chǎn)生關(guān)系的就不需要繳稅的。
三、繳稅只需要董事開一張支票給政府，然后在銀行賬戶里留有足夠的錢，政府會在銀行賬戶里扣除。四 離岸公司在大陸的所有開支都可以入賬的，小到打車，購買辦公用品，大到飛機票，差旅費都可以作為公司的支出入賬。
香港離岸公司的具體操作方法?
問：請問香港離岸公司的具體操作方法?包括貿(mào)易跟進出口等的一系列方法?
答：香港離岸公司其實也就是指內(nèi)地或者其他香港地區(qū)以外的個人或者法人在香港注冊的公司，一般很少有外商獨資，中外合資之類的說法，外商獨資，中外合資主要是針對國內(nèi)的公司性質(zhì)而言。
香港公司注冊之后可以本地經(jīng)營，也可以離岸經(jīng)營。香港公司分有限公司和無限公司。一般對于我們來說，一般注冊的都是有限公司。對于大陸來說，香港公司是外資，你可以利用香港公司來國內(nèi)投資，做中外合資，或者作獨資都可以。通常在香港注冊的離岸公司都是有限責(zé)任公司。也有個別人士注冊了無限公司。
在香港市沒有外商獨資或是中外合資這些區(qū)分的，這些稱謂只是中國政府對于國外來國內(nèi)投資的企業(yè)，投資形式的一種界定，在具體運作中可能會有不同的優(yōu)惠政策。
一般注冊香港公司的客戶多數(shù)是做外貿(mào)或者做品牌服裝家具的，他們主要是通過香港公司的注冊來接收外幣，或者借用香港品牌，提升知名度。真正以香港公司名義來中國做外商投資的香港公司一般必須在香港賬戶上有100萬以上的才有這個資質(zhì)做外商投資的，銀行要出具資信證明和公司在當(dāng)?shù)氐淖C明才可以來做外商投資的。以海外人士的個人名義來中國投資，也是要有銀行的資信證明才可以的。
【第2篇】不能來香港離岸賬戶
中小型外貿(mào)企業(yè)的數(shù)量在不斷急劇上升。對于外貿(mào)企業(yè)而言，跨境收款的最佳方式是設(shè)立離岸賬戶。離岸賬戶必須以離岸公司的名義開立，香港是打入國際市場最為有效的跳板，而且香港不受外匯局控制，外幣自由進出，諸多中小型外貿(mào)企業(yè)選擇在香港注冊離岸公司開設(shè)離岸賬號。
近期，不斷有銀行業(yè)內(nèi)人士透露，境內(nèi)境外大量的離岸賬戶遭到調(diào)查、關(guān)閉、凍結(jié)、降權(quán)等操作。在境內(nèi)提供離岸賬戶開戶服務(wù)的主要有兩類銀行，一類是外資銀行，如匯豐銀行，渣打銀行，荷蘭銀行等;另一類是中資銀行，如深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行等;此外，香港可以進行離岸賬戶開戶的銀行有香港匯豐、恒生、中銀香港等等。
中小型外貿(mào)企業(yè)香港離岸賬戶被關(guān)停的消息頻煩爆出，目前香港多家銀行在對香港離岸賬戶進行關(guān)停操作。國家是鼓勵正常的貿(mào)易和交易的，離岸賬戶管控越來越嚴(yán)格，crs金融賬戶信息交換，所有這些政策主要目的一方面是防止資本外流和洗錢，另一方面是防止離岸賬戶避稅情況的出現(xiàn)。
離岸賬戶被關(guān)閉的原因眾多，更多還在于合規(guī)風(fēng)控方面。尤其對于中小企業(yè)而言，此類企業(yè)存在款項小額且多筆的屬性，這一屬性給銀行的反洗錢帶來了巨大的審查壓力，至使風(fēng)險因素劇增。
縱觀歷史，國內(nèi)外銀行遭到罰款的案例比比皆是，2023年2月瑞士聯(lián)合銀行集團(ubs)因“非法招攬客戶”與“洗白稅務(wù)欺詐行為”兩項指控，被巴黎輕罪法庭判處37億歐元罰款，并向法國賠償總計8億歐元的稅收損失及利息。據(jù)金融界網(wǎng)站訊，2023年1月24日金華監(jiān)管分局公布兩張銀行罰單，分別處罰浙江稠州商業(yè)銀行610萬元和中國建設(shè)銀行金華分行70萬元。
香港稅率低，稅種少，國際上有許多機構(gòu)利用香港的稅務(wù)優(yōu)勢達到合理避稅。在香港成立公司，一般只需要交兩種稅，一種是一次性注冊資本厘印稅，稅率是1/1000。這種稅是按實際注冊資本來厘定的，另一種是利得稅，稅率是16.5。很多人通過代理機構(gòu)做稅務(wù)零申報。香港離岸賬戶被關(guān)停，很大的原因是因為賬戶關(guān)聯(lián)的香港公司在不滿足條件的情況下進行了“零申報”。
香港公司報稅方式及什么是“零申報”？
公司做審計是為企業(yè)進行審查監(jiān)管的重要步驟，是外部對企業(yè)的監(jiān)管。大陸企業(yè)一般叫做審計，而香港公司審計又叫香港公司核數(shù)，每一家香港公司均需要按要求出具核數(shù)師報告，核數(shù)報告是國際認(rèn)可的注冊會計師出具的，政府在公司年審以及公司宣告結(jié)束時都會憑著這份報告考察。香港的法律規(guī)定，有銀行流水即是有營業(yè)的公司，必須做帳審計。否則會面臨香港離岸賬戶被關(guān)停的風(fēng)險。
香港公司報稅有如下兩種方式：
零申報：若在一個財政年度內(nèi)，公司在香港無經(jīng)營，且無公司銀行賬戶，可向政府申請零報稅，可申請免于做帳。
實報稅：就是需要做賬，做好之后會出一份審計報告如果是做成虧損的話就不用交稅，只是做一盤賬,要提供相應(yīng)的單據(jù)，如果是做盈利的話，是收取純利潤的16.5。
為什么香港離岸公司選擇做“零申報”？
零申報簡單費用少：很多香港公司的老板都因為對貴公司做實報的費用比較大而選擇了做零申報，在此過程中就想辦法找香港秘書服務(wù)公司幫忙代理做香港公司零申報，加上零申報只要處理好香港公司下發(fā)稅表就可以，沒有納稅，費用少。
實報稅所需要的流程比較復(fù)雜：香港公司做帳、核數(shù)、報稅流程如下：評估、報價、商洽后簽訂做帳報稅協(xié)議→預(yù)交款項→帳務(wù)處理→做帳完畢→付尾款→交由核數(shù)師審計→審計完畢→報告交股東簽署→會計師持簽署的審計報告去政府報稅→相關(guān)文件返還客戶。
懷有僥幸心理：俗話說：“人逃不了兩件事——死與稅?！钡芏嘞愀酃镜睦习鍌兙褪遣焕斫饷貢窘ㄗh做實報稅的好意，甚至還怪秘書公司在坑自己。我的朋友之前明明也是做了零申報也不見得有什么風(fēng)險，還越做越大。再說香港公司有這么多家，就算查也不一定能查到我的，而且我做零申報是找香港專業(yè)的會計師做的。
香港公司長期稅務(wù)零申報和不正規(guī)報稅的風(fēng)險——香港離岸賬戶被關(guān)停
成立香港公司在正常運營的情況并且有業(yè)務(wù)來往，都需要做賬報稅，稅務(wù)局也會采用抽查的方式對企業(yè)發(fā)出稅表通知，當(dāng)被發(fā)現(xiàn)企業(yè)有漏稅瞞稅的情況，將會得到懲罰：
香港稅務(wù)局每兩三年會對一批公司抽樣調(diào)查，如果公司在不能滿足零申報條件，沒有每年正常做賬報稅，將會收到罰款通知，金額不菲;
出現(xiàn)瞞稅漏稅情況嚴(yán)重者，還會直接影響到香港離岸銀行賬戶的使用，輕者要求重新補做，重者香港離岸賬戶被關(guān)停(直接強行)，一般銀行都會直接選擇第二種，特別是匯豐這些大銀行;
在香港政府網(wǎng)留下污點，以后重新開戶或者成立公司都會受到影響;
香港是一個法治社會，稅務(wù)不合法一般是會法院通知的，情況嚴(yán)重的不僅要接受法律制裁，還將無法過境;
【第3篇】香港客戶匯款香港離岸公司賬戶
注冊了香港公司，開了公司賬戶后，賬戶上收到的美金要怎樣才能取出來？
以香港公司名義開的賬戶，無論是香港本地賬戶還是離岸賬戶，都可以通過網(wǎng)銀操作，將美金轉(zhuǎn)到國內(nèi)個人賬戶
或是國內(nèi)公司賬戶再進行結(jié)匯就可以了，對公對私轉(zhuǎn)賬都沒有問題的。
香港離岸公司賬戶轉(zhuǎn)張到國內(nèi)個人賬戶要特別注意以下：
1. 現(xiàn)在轉(zhuǎn)到國內(nèi)個人賬戶很多銀行需要提供勞務(wù)或者傭金合同
2. 轉(zhuǎn)賬金額不能太大，一般建議1萬美金以下，不然需要外管局申報
3. 一般性建議用中行或招行，比較容易入賬
4. 轉(zhuǎn)賬時間問題，一般為2個工作日
5. 勞務(wù)和傭金合同，可以用自己的香港公司和你本人來簽訂就行
6. 匯款用途寫貨款的話，一般不能入賬，如果可以，一般也要提供相應(yīng)的合同 ；建議寫翻譯費、津貼、獎金等。
7. 目前有些銀行結(jié)匯需要提供完稅證明，則說明次銀行不能結(jié)匯，中國銀行現(xiàn)在用的比較多。
那國內(nèi)個人賬戶一年可以接收多少離岸賬戶上轉(zhuǎn)賬的美元？收到美金，收款人在國內(nèi)是否需要交稅？
離岸賬戶轉(zhuǎn)個人賬戶并沒有一年金額的限制，只是如果一次轉(zhuǎn)大額美金的話，銀行會要求你去申報，所以建議可以少量多次的轉(zhuǎn)賬，避免這個麻煩。另外，這個申報與收款人個人所得稅沒有關(guān)系，并不是說申報了馬上就要交稅。國內(nèi)現(xiàn)在是個人收入滿12萬人民幣以上主動申報，與是否離岸賬戶轉(zhuǎn)賬沒有關(guān)系的。
香港卓信會計師事務(wù)所，港府直屬一級會計師事務(wù)所，專業(yè)注冊香港公司、美國、英國、bvi維爾京、馬紹爾、塞舌爾、新加坡、開曼等海外公司，注冊香港與海外商標(biāo)，辦理離岸公司年審、會計理賬、審計報稅、銀行開戶、增資、轉(zhuǎn)股、更名、注銷，公司與個人司法公證，海外上市服務(wù).更多詳情可以與我們聯(lián)系。
【第4篇】開通香港離岸賬戶
眾所周知，我國是一個外匯進出都受到管制的國家，對于不少從事外貿(mào)、進出口等初創(chuàng)企業(yè)都會遇到收匯難問題，因此打通資金流通渠道就是站穩(wěn)腳跟的決定性因素，這時候不受國內(nèi)管制，收匯自由的離岸賬戶的重要性就突顯出來了，下面給大家分享一下通過開立香港離岸公司帳戶解決收匯難問題。
一、香港離岸公司帳戶的好處
對于國內(nèi)一些中小企業(yè)來說，收匯難問題不僅是制約企業(yè)進一步發(fā)展的絆腳石，還是掐著企業(yè)與國外客戶的合作以及維系企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的命脈，所以解決收匯難問題可以說至關(guān)重要，而香港離岸賬戶就能夠幫助解決這樣的問題，究其原因在于該賬戶包含以下好處：
1、不受外匯管制，資金調(diào)撥自由
離岸賬戶屬于在境外銀行開立的賬戶，不受國內(nèi)外匯管制，企業(yè)可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，沒有額度限制；
2、免征存款利息稅
我國對離岸存款取得之利息免征存款利息稅，加上香港公司賬戶由于利潤不在香港產(chǎn)生，可以為企業(yè)節(jié)省一部分稅費；
3、境內(nèi)操控，境外運作
離岸賬戶方面企業(yè)通過網(wǎng)上銀行進行收匯操作，使得企業(yè)在境內(nèi)的同時可以隨時隨地對境外資金進行管理；
4、提高資金使用效率
相比傳統(tǒng)的收款方式如：電匯、現(xiàn)金結(jié)算、西聯(lián)、paypal賬號收款等，收款成本高、收款回款時間長的不足，離岸賬戶可充分利用銀行的特性，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率；
5、存款利率品種不受限制
香港離岸賬戶存款利率與境外銀行同類存款利率相比、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，特別在是大額存款方面，可量身定制適合的利率、期限，操作靈活方便，適合企業(yè)或個人從事海外資產(chǎn)配置之用。
二、香港離岸公司帳戶怎么開
那么我們該如何開立離岸賬戶呢？首先我們需要一家香港公司。說到香港公司的用途有很多，像打造品牌、海外上市、國際投融資、稅務(wù)籌劃等有會用到香港公司，但其實國內(nèi)許多企業(yè)注冊香港公司的普遍需求還是通過香港公司申請境外銀行賬戶，以便解決國際結(jié)算收匯難問題。
香港離岸公司帳戶怎么開
注冊成立香港公司對國內(nèi)企業(yè)來說可以在對外貿(mào)易中占據(jù)更多的優(yōu)勢，同時對企業(yè)形象的提升以及品牌的建設(shè)都有積極作用，在國內(nèi)我們可以通過秘書公司進行申請開立，所需資料如下：
1、公司名稱：提供香港中英文公司名稱，用于核名。（英文必須有，中文需為繁體。另外集團、進出口、國際等字眼在銀行開戶時，可能審核更嚴(yán)格）；
2、注冊資本：默認(rèn)一萬港幣，后期可以進行增資操作；
3、董事股東資料：包括本人身份證或港澳通行證的掃描件；
4、真實在港辦公地址以及香港法定秘書（可委托代理提供）。
成立香港公司收到全套文件后，就可以進行香港銀行開戶了。同樣賬戶根據(jù)香港銀行的不同，所需的資料也有所差異，基本如下；
1、大陸居民身份證；
2、港澳通行證或護照（身份證明文件）；
3、住址證明（三個月水費單、電費單、煤氣費單等單據(jù)流水）；
如果企業(yè)沒有國內(nèi)公司做地址證明的話，還可以選擇買香港的理財產(chǎn)品，不過要注意其中的風(fēng)險，主要的理財產(chǎn)品為以下幾大類：
1、海外基金：股票、期貨、債券等商品，由于是存在杠桿操作需要注意投資風(fēng)險；
2、保險產(chǎn)品：香港保險一直是內(nèi)地赴港投資主要原因之一，相比內(nèi)地，香港保險費率低，保額高，保障范圍更廣。
3、高息投資存款：如同外匯交易，一旦您判斷的外匯貨幣對走勢有偏差，就有可能虧損本金，因此具有投資風(fēng)險；
在之前準(zhǔn)備齊全以上資料很快就能辦理成功，從而解決收匯難問題。不過隨著crs稅務(wù)時代的來臨，香港銀行開始上調(diào)開戶門檻，開戶審核變得非常嚴(yán)格，加上國內(nèi)招行也開始大面積清理離岸賬戶，開戶成功的概率大大下降，不過從側(cè)面看出，未來成功開立的賬戶會越來越具價值，建議及早開立。
【第5篇】香港離岸收款賬戶
境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶non-resident account，簡稱nra，外管局于2023年發(fā)布了《關(guān)于境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知》，境內(nèi)的中資和外資銀行都可為境外機構(gòu)開立外匯賬戶（外幣nra賬戶）。開國內(nèi)nra賬戶是海外公司開戶常見選擇，很多客戶關(guān)心nra賬戶的私密性，在此幫大家展開分析一下。1、任何nra開戶需要在外管局申請?zhí)厥鈾C構(gòu)賦碼，用途是國際收支申報，也就是國家要統(tǒng)計外匯從哪里來，到哪里去。2、特殊機構(gòu)賦碼由開戶銀行到外管局申請，提供材料為境外公司的注冊證書，也就是說銀行提供給外管局信息僅限境外公司的注冊名稱，成立日期，注冊地點，注冊編號3、附件為特殊機構(gòu)賦碼(返客戶聯(lián))，可以發(fā)現(xiàn)外管局對境外公司信息統(tǒng)計口徑，主要為公司名稱，注冊地4、開戶銀行會留存海外公司關(guān)鍵信息，例如股東，董事信息，賬戶流水，存款結(jié)余nra賬戶的私密性是有一定保障的，而且國內(nèi)開戶便于溝通和管理，還可以找銀行申請授信，建議朋友們根據(jù)自己實際業(yè)務(wù)情況使用。
nra賬戶的優(yōu)缺點并存，優(yōu)點在于中小企業(yè)開通人民幣nra賬戶可以將其在境外的資金在當(dāng)?shù)剞D(zhuǎn)換成人民幣，然后存入擁有的nra賬戶內(nèi)。就可以實現(xiàn)在國內(nèi)對境外資金進行管理，解決收匯和跨境轉(zhuǎn)賬等問題。缺點體現(xiàn)在國內(nèi)很多銀行都有提供nra賬戶服務(wù)，但是由于nra賬戶受國內(nèi)外匯監(jiān)管，加上開戶難度較大，因此不被特別推薦。
nra賬戶適用群體
1、境外注冊企業(yè)，含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)（香港離岸公司也包括在內(nèi)）；
2、境外注冊銀行，含其海外分支機構(gòu)；
3、境外注冊非銀行金融機構(gòu)，含其海外分支機構(gòu)；
4、社會團體及國際組織。
常見的幾個小問題：1.nra賬戶可以開哪些公司類型？群島公司是否可以開戶？
公司類型：英國、香港，群島國家：開曼、bvi、百慕大、馬紹爾、塞舌爾……
2.具體開戶流程？
獲取批復(fù)（1－2個工作日）——賬戶開立至正常使用（7-15個工作日）——網(wǎng)銀激活（3-7個工作日）。
3.是否可以遠(yuǎn)程開戶？
部分銀行是可以的，不需要過去銀行簽字。
離岸賬戶一般就是收匯，外幣轉(zhuǎn)賬，結(jié)匯用到，一般開nra賬戶注冊離岸公司比較多，例如：香港，英國，群島國家等等。如果外貿(mào)收款不需要外幣轉(zhuǎn)賬，做退祱的話可以注冊一個義烏個體戶，注冊費用和后期維護成本更低！
那么可以開立的?nra賬戶有哪些？
渣打銀行、匯豐銀行、華僑銀行、星展銀行、稠州商業(yè)銀行等還是可以開戶
【第6篇】香港離岸公司銀行賬戶
隨著近年全球經(jīng)濟形勢復(fù)雜多變，洗錢、詐騙案等頻繁出現(xiàn)，香港呈現(xiàn)出“注冊公司簡單，銀行開戶困難，銷戶風(fēng)險高”的情形。就算賬戶開了，如果在維護上沒有注意到一些重要的細(xì)節(jié)或者注意事項，賬戶就會被凍結(jié)或者關(guān)閉。
因此，不少客戶開始轉(zhuǎn)移開戶地，以減少對公司運行的影響，其中很大一部分客戶將目光投向了開戶便捷、開戶成功率高的新加坡。甚至有目光長遠(yuǎn)的投資者未雨綢繆，在香港銀行賬戶正常運行的前提下，已經(jīng)在新加坡銀行早早地開戶了。
瑞豐德永擁有豐富的海外注冊經(jīng)驗，長期與香港及新加坡兩地的銀行合作，熟悉兩地銀行賬戶在開戶和運營方面的區(qū)別，今天將從以下九個方面對兩地銀行進行解讀。
1
金融服務(wù)能力
2023年，香港為全球第三大金融中心，是全球最自由經(jīng)濟體之一。而新加坡為全球第四大金融中心，是全球綜合實力最強的國際航運中心。兩地均設(shè)有全球主要的銀行機構(gòu)分支，提供專業(yè)銀行服務(wù)并提供包括粵語、普通話、英語在內(nèi)的交流服務(wù)。
評價：兩地的金融服務(wù)實力相當(dāng)。
2
地理位置和區(qū)位情況
香港：規(guī)劃于我國粵港澳大灣區(qū)，距離廣州深圳一小時內(nèi)交通距離。作為人民幣的離岸中心，為全世界境外人民幣提供結(jié)算服務(wù)。同時深圳和廣州鄰近香港，為香港提供金融后援服務(wù)，香港很多銀行可以在深圳和廣州結(jié)算。香港還是發(fā)展金融科技的理想之地，去年對金融科技公司的投資超過5億美元, 并已發(fā)出第一批虛擬銀行的牌照，助力香港普惠金融。
新加坡：位于東南亞，距離大陸幾個小時飛機時長，位于”一帶一路”沿線，電商、港口、建筑、海洋石油、航運業(yè)擁有巨大項目機會。
評價：地理位置上香港更接近中國大陸，兩地側(cè)重發(fā)展領(lǐng)域有差異。
3
開戶地區(qū)政策協(xié)議
香港：已與內(nèi)地簽署了稅務(wù)稽查協(xié)議(crs協(xié)議)。
新加坡：與內(nèi)地雖然簽署了稅務(wù)稽查協(xié)議但還未實際落地，信息暫時不會交換回大陸。
評價：這一點是crs政策上的區(qū)別。
4
開戶形勢
香港：基于國際反洗錢政策的深化以及銀行內(nèi)“僵尸戶”大量增多所帶來的管理成本浪費和金融風(fēng)險，香港銀行目前有賬戶收緊的趨勢，對新賬戶和現(xiàn)有賬戶有嚴(yán)格的風(fēng)險控制。
新加坡：新加坡金融管理局(mas)目前仍然采取相對寬松的政策，同時新加坡銀行受金融管理局嚴(yán)格監(jiān)管，對于風(fēng)險管控把控嚴(yán)格。
評價：目前新加坡開戶形勢較為明朗。
5
開戶資料要求
新加坡：提供真實、有效、充分的證件和業(yè)務(wù)合同即可。
香港：現(xiàn)在很多香港銀行除了上述資料，還要求提供業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的中國大陸公司證照、銀行流水、法人個人銀行流水、社保清單等等。
評價：對于開戶資料，香港銀行和新加坡銀行的要求都是一致的，唯一區(qū)別就是在某些細(xì)節(jié)要求上新加坡可能會更寬松，但是對董事的背景資料會更愿意深入了解。
6
開戶時間
香港：一般情況下，在遞交申請后，大約15-30個工作日香港銀行會以郵件或信函方式通知申請人，告知香港銀行賬戶是否開立成功。但由于現(xiàn)實香港銀行開戶審核較為嚴(yán)格，并且對戰(zhàn)爭及制裁國家較為敏感。為了防范虛假開戶資料的問題，銀行會不斷加強對客戶的審查力度。從去年8月份開始新開賬戶審查時間延長到3-4個月。
新加坡：由于新加坡是政治中立，與香港的銀行對比，在新加坡銀行審查范疇中，屬于高風(fēng)險和脆弱國家的數(shù)量較少，新加坡金融機構(gòu)的服務(wù)更開放、更具兼容性。一般來說從客戶遞交開戶資料給銀行經(jīng)理預(yù)審、預(yù)約面簽時間到成功開通銀行賬戶大概需要2周左右。
總結(jié)：新加坡銀行對于客戶的敏感資料的審查范圍會比香港銀行少，開戶的時間相對較短，流程亦相對簡單。
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賬戶資金要求
新加坡：不同銀行要求不同，以新加坡三大本地銀行為例，對于賬戶的最低存款要求為新幣賬戶1000新幣，美金賬戶3000美金。
香港：通常賬戶最低存款要求為5萬港幣以上。有些銀行要求更加高額，達到50萬到100萬港幣。
評價：香港賬戶資金要求較高。
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開戶便利程度
新加坡：公司董事必須親自前往新加坡，但星展銀行、華僑銀行、大華銀行以及馬來西亞興業(yè)銀行目前支持在國內(nèi)見證開戶。
香港：大部分銀行僅支持本地開戶，匯豐銀行目前在北京、上海可見證開戶，花旗銀行也支持在國內(nèi)見證開戶。
評價：新加坡可選擇國內(nèi)開戶銀行較多，但珠三角地區(qū)香港開戶更便利。
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賬戶后續(xù)維護
香港：
①香港銀行一般會要求賬戶最低存款為5萬港幣，某些銀行甚至要求更高，達到50萬-100萬港幣。
②開戶成功后，建議在60天內(nèi)存錢到賬戶上激活賬戶。保持每個月登陸網(wǎng)銀，打印月結(jié)單，以保持賬戶活躍度，避免賬戶因長期不使用而導(dǎo)致銀行要求重新存錢激活賬戶或銷戶。
③有業(yè)務(wù)發(fā)生、名下有銀行賬戶在正常使用而且已經(jīng)到賬期的香港公司必須安排專業(yè)的會計師出具審計報告，在銀行要求查閱相關(guān)報告時盡快提供。如果企業(yè)有正常經(jīng)營但是沒有進行審計年審，銀行會懷疑公司進行不法運營，隨時有可能把賬號關(guān)停。
新加坡：
①開戶成功后銀行會發(fā)送相關(guān)郵件到開戶時預(yù)留的郵箱中，將郵件回執(zhí)及時郵寄給銀行就能正式激活賬戶。
②日常需要保留好銀行月結(jié)單及水單、公司各項開支票據(jù)，以備銀行對大額流水查驗。
③公司如果有更改股東、更改公司名稱、增加注冊資本的行為，必須將會議記錄及會計師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱后簽字印也一并提交銀行)。
④注冊超過一年的公司，必須提交年報、會議記錄及會計師簽署的文件給銀行。
⑤不同的銀行對于銀行賬戶首筆存款的要求不一樣。
評論：新加坡銀行對賬戶門檻的存款較為多樣化，用戶可根據(jù)自己的實際情況來選擇開戶銀行。
其實，香港銀行開戶與新加坡銀行開戶各有優(yōu)缺點，企業(yè)可以綜合各方面的考慮，選擇合適的銀行開戶，為企業(yè)開展國際業(yè)務(wù)提供便利化！
【第7篇】香港離岸賬戶注銷
我們都知道離岸銀行賬戶以資金調(diào)撥自由、無外匯管制等優(yōu)勢備受跨境投資者和離岸公司的青睞，離岸銀行開戶對于境外投資是必不可少的。
如果離岸賬戶一旦被關(guān)停或凍結(jié)，將對跨境業(yè)務(wù)產(chǎn)生較大的影響。那么如何擁有一個穩(wěn)定的離岸賬戶?
近期有不少做外貿(mào)的賣家朋友 表示，自己開設(shè)的香港離岸賬戶突然被關(guān)了，但沒有收到任何電話或郵件通知，直到自己電話咨詢客服，才被告知賬戶已被停用注銷。
近幾年在全球csr環(huán)境和反洗錢的壓力下，世界上很多銀行都在收緊開戶政策，開戶審核制度也愈加嚴(yán)格，尤其是香港銀行。
很多香港銀行都提高了開戶門檻，令許多中小企業(yè)面臨開戶開戶難的問題。與此同時大部分香港銀行經(jīng)常批量清理來自內(nèi)地的“僵尸戶”和異常賬戶，導(dǎo)致許多外貿(mào)企業(yè)的離岸賬戶也收到牽連，面臨收款難題。
為什么銀行賬戶會被凍結(jié)或停用？
香港是金融港、是自由貿(mào)易港，需要遵循國際化的安全標(biāo)準(zhǔn)，要符合中國內(nèi)地、歐盟及美國的監(jiān)管政策，需要遵循國際規(guī)則，比如crs、fatca、beps、反洗錢等法律法規(guī)，香港銀行賬戶屬于境外賬戶，境外賬戶的操作需要格外注意，否則很容易因為各種各樣的原因而遭到銀行凍結(jié)或者撤銷賬戶，蒙受經(jīng)濟損失。
對于香港銀行賬戶被凍結(jié)的問題，很多人就不大了解究竟是怎么一回事?
香港銀行賬戶被凍結(jié)的主要原因是：香港銀行的盡職調(diào)查，這個盡職調(diào)查主要是銀行爲(wèi)了規(guī)避風(fēng)險而進行的一個項盡職調(diào)查
主要進行的兩項工作：
● 弄清楚賬戶持有人目前的經(jīng)營狀況，公司主要負(fù)責(zé)人的詳細(xì)資料；
● 了解客戶賬戶里資金往來的原因，以便確認(rèn)是否存在洗錢嫌疑。
如果被銀行確認(rèn)有觸犯到關(guān)戶條例的行為，違法違規(guī)、高風(fēng)險、不配合調(diào)查、存款過低，長期不交易，都可以是造成賬戶關(guān)閉的原因。（銀行會要求客戶在限期內(nèi)取出資金，需要注意的是如果超出期限仍未取出資金，該筆資金會被劃至有關(guān)部門，再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂。）
未收到銀行的信件，請勿放松警惕，隨時注意自己的行為會否觸發(fā)銀行風(fēng)控系統(tǒng)。
如您是企業(yè)賬戶，還未做審計報告的，建議提早安排，銀行隨時會要求客戶提供。如條件許可，建議客戶開多一個備用賬戶，以免因銀行關(guān)閉賬戶，新賬戶不能及時到位，期間公司無法收付款，錯失商機損失慘重。
如何進行賬戶解凍?
●需要按照銀行發(fā)送的表格（如果沒有收到需要打電話去銀行索取），如實填寫相關(guān)內(nèi)容，填好后將表格郵寄給銀行，銀行會進行賬戶解凍。
●有香港基本戶的企業(yè)需要保護好手上現(xiàn)有的銀行賬戶，對于有正常申報稅務(wù)的企業(yè)和個體并沒造成多余的影響。如果因為賬戶被香港銀行注銷過或查封的客戶以后再次在香港開戶將會非常困難，所以擁有銀行賬戶的客戶需要謹(jǐn)慎對待本次調(diào)整●雖然能夠成功解凍了，還是建議在賬戶使用方面合法合規(guī)操作，在公司稅務(wù)方面正規(guī)補做帳審計，賬戶方面有能力的多開幾家香港銀行賬戶做備用，以免因為賬戶原因影響業(yè)務(wù)的進行。
【第8篇】香港離岸賬戶時間
開戶前還是要搞清楚什么是香港銀行賬戶和離岸賬戶，就香港公司來說香港銀行賬戶也被稱為香港本地賬戶，是指香港本地銀行開設(shè)的賬戶。而離岸賬戶則是指非香港本地銀行開設(shè)的賬戶。
本地賬戶有銀行卡，可以在國內(nèi)取現(xiàn)金;而離岸賬戶只是一個賬號，不能在國內(nèi)取現(xiàn)金，只能網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬結(jié)匯。相對來說，本地賬戶是比較有優(yōu)惠的。
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【第9篇】香港離岸賬戶轉(zhuǎn)入國內(nèi)
2023年香港和大陸crs稅務(wù)信息正式開始第一次交換程序，目前幾乎所有香港銀行都開始大面積清理存在問題的離岸賬戶，不少香港離岸賬戶的持有者就因為種種原因?qū)е聛碇灰椎馁~戶遭受清查，在如此嚴(yán)峻的監(jiān)管環(huán)境下，我們應(yīng)該如何避免已有香港離岸賬戶被強制凍結(jié)注銷？
一、香港離岸賬戶被強制凍結(jié)或注銷的原因
為了實現(xiàn)香港和大陸稅收居民金融賬戶信息的透明化，有效打擊長期存在的逃稅、洗錢等行為，香港銀行紛紛積極響應(yīng)crs稅務(wù)交換標(biāo)準(zhǔn)的號召，不僅提高了香港銀行開戶準(zhǔn)入門檻，同時還大批量清查已開立的離岸賬戶。
不久前很多投資者反映自己在交通銀行、平安銀行開立的離岸賬戶都被銀行催銷戶，但是銀行方面卻沒有詳細(xì)說明銷戶原因，但根據(jù)多年的離岸行業(yè)經(jīng)驗，銀行清查離岸賬戶的原因有以下幾點：
100％被銷戶的賬戶類型：
如果被銀行發(fā)現(xiàn)離岸賬戶可能存在逃稅漏稅、資金外逃、地下錢莊資金匯入?yún)R出等非法操作行為，這種情況100％會被銀行銷戶，甚至追究法律責(zé)任。
被強制凍結(jié)的賬戶類型：
1、離岸賬戶三個月以上沒有發(fā)生收付款流水；
2、賬戶上收到了來歷不明的款項；
3、大量境外資金急進急出，但是沒有證據(jù)證明存在洗錢行為，暫時強制凍結(jié)；
4、交易匯款方客戶有xi錢嫌疑，和該客戶有交易記錄的其他賬戶也會受到波及；
5、收到來自銀行列明的敏感國家匯出的款項；
6、沒有及時提交銀行需要的業(yè)務(wù)證明或者是不配合銀行收集公司資料。
二、如何避免已有香港離岸賬戶被強制凍結(jié)注銷
由此可見，一旦香港銀行賬戶款項存在問題，存在非法運作或者賬戶敏感等諸多原因都就會遭受銀行方面的清查，不僅被銀行要求提交資金來源證明文件，甚至還面臨被強制凍結(jié)或注銷的風(fēng)險，因此香港離岸賬戶的持有者想要規(guī)避賬戶被注銷風(fēng)險，務(wù)必做到以下幾點：
1、賬戶不要長時間業(yè)務(wù)不活躍
很多企業(yè)賬戶開著就是用來收匯，沒有外匯單子就很少動用，目前三個月以上不活躍的賬戶被銀行催銷戶的幾率非常大，建議不管是否有業(yè)務(wù)，每隔一至兩個月操作下賬戶；
2、保證貿(mào)易往來有合同作證明
相信大部分注冊香港公司的企業(yè)都是正規(guī)用于貿(mào)易走賬，那么最好賬戶上每筆款項，都有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司正常貿(mào)易合同作為資金來源證明，沒有證明文件卻有大額外匯往來的賬戶被銀行凍結(jié)和注銷的可能性很大。
3、合規(guī)操作賬戶不參與非法交易
香港銀行目前采用全智能審核機制，只要對賬戶操作有一絲懷疑就會將該賬戶列入重點監(jiān)視對象，如果賬戶被發(fā)現(xiàn)用于轉(zhuǎn)移外匯、xi錢之類非法交易，那賬戶八九不離十會被強制注銷，賬戶內(nèi)的外匯也會被凍結(jié)。
4、不用離岸賬戶操作代收代付
國內(nèi)有些企業(yè)會用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司，這種代收代付的現(xiàn)象在國內(nèi)很頻繁。但現(xiàn)在需要注意了，如果不清楚對方資金的來源和用途的情況下，不建議用離岸賬戶操作代收代付，以免賬戶受到對方牽連被銷戶。
5、公司賬戶盡量不要匯給個人
公對私一直是洗錢的重災(zāi)區(qū)，在以前離岸賬戶允許匯給個人，但是個人年結(jié)匯限額只有5萬美金，但目前銀行嚴(yán)苛的監(jiān)管環(huán)境下，建議公司賬戶盡量公對公轉(zhuǎn)賬，與個人的交易很容易被納入監(jiān)管賬戶，要求提供額外的收入證明，雇傭證明文件等。
6、不與高危敏感地區(qū)國家交易
高危敏感國家往往可能被國際制裁，或者無法直接匯出外匯，或者資金無法證明來源和用途。香港每家銀行都有對應(yīng)的敏感國家列表，一旦賬戶與高危敏感地區(qū)國家進行交易，賬戶十有八九會被強制注銷。
7、相關(guān)聯(lián)香港公司做賬審計
crs后，香港銀行會定期抽查賬戶情況，同時可以檢測到該賬戶相關(guān)聯(lián)的香港公司是否正規(guī)做賬審計，提交審計報告。一旦香港公司無法提供審計報告，銀行方面就會直接凍結(jié)離岸賬戶。
【第10篇】把錢轉(zhuǎn)到香港離岸賬戶
以香港公司名義開的賬戶，無論是香港本地賬戶還是離岸賬戶，都可以通過網(wǎng)銀操作，將美金轉(zhuǎn)到國內(nèi)個人賬戶
或是國內(nèi)公司賬戶再進行結(jié)匯就可以了，對公對私轉(zhuǎn)賬都沒有問題的。
香港離岸公司賬戶轉(zhuǎn)張到國內(nèi)個人賬戶要特別注意以下：
1. 現(xiàn)在轉(zhuǎn)到國內(nèi)個人賬戶很多銀行需要提供勞務(wù)或者傭金合同
2. 轉(zhuǎn)賬金額不能太大，一般建議1萬美金以下，不然需要外管局申報
3. 一般性建議用中行或招行，比較容易入賬
4. 轉(zhuǎn)賬時間問題，一般為2個工作日
5. 勞務(wù)和傭金合同，可以用自己的香港公司和你本人來簽訂就行
6. 匯款用途寫貨款的話，一般不能入賬，如果可以，一般也要提供相應(yīng)的合同 ；建議寫翻譯費、津貼、獎金等。
7. 目前有些銀行結(jié)匯需要提供完稅證明，則說明次銀行不能結(jié)匯，中國銀行現(xiàn)在用的比較多。
那國內(nèi)個人賬戶一年可以接收多少離岸賬戶上轉(zhuǎn)賬的美元？ 收到美金，收款人在國內(nèi)是否需要交稅？
離岸賬戶轉(zhuǎn)個人賬戶并沒有一年金額的限制，只是如果一次轉(zhuǎn)大額美金的話，銀行會要求你去申報，所以建議可以少量多次的轉(zhuǎn)賬，避免這個麻煩。另外，這個申報與收款人個人所得稅沒有關(guān)系，并不是說申報了馬上就要交稅。國內(nèi)現(xiàn)在是個人收入滿12萬人民幣以上主動申報，與是不是離岸賬戶轉(zhuǎn)款沒有關(guān)系！
專業(yè)注冊香港美國、英國、bvi維爾京、馬紹爾、塞舌爾、新加坡、開曼等海外公司，注冊香港與海外商標(biāo)，辦理離岸公司年審、會計理賬、審計報稅、銀行開戶、增資、轉(zhuǎn)股、更名、注銷，公司與個人司法公證，海外上市服務(wù).更多詳情可以與我們聯(lián)系
【第11篇】辦理香港離岸公司賬戶
義烏辦理香港公司流程：
1、準(zhǔn)備材料
2、提交設(shè)立
3、領(lǐng)取香港公司注冊登記證書。
義烏辦理香港公司需要的材料：
1、英文名稱；
2、地址證明（一般身份證地址）；
3、半身帶手拿身份證正面照片，高清；
4、經(jīng)營范圍；
怎么辦理nra賬戶，即香港離岸賬戶？
需要的材料：
1、個體戶執(zhí)照，個人結(jié)算賬戶，因此在辦理nra賬戶之前先要辦理義烏個體戶執(zhí)照，以及開設(shè)個人結(jié)算賬戶。
2、香港公司。
義烏辦理香港nra賬戶流程：
1、銀行預(yù)約；
2、機構(gòu)賦碼（外管局賦碼），一般香港公司賦碼比較慢，可以找專業(yè)機構(gòu)，會節(jié)省大半時間；
3、開設(shè)nra賬戶，開的時候要兩個人過來，網(wǎng)銀至少兩個人。
義烏辦理香港公司以及nra賬戶費用：
一般幾千元，根據(jù)服務(wù)內(nèi)容跟時間而定，加急稍微貴些。
【第12篇】香港離岸賬戶辦理
nra離岸賬戶需要找秘書公司幫忙安排預(yù)約，因為資料需要預(yù)審后才能安排去銀行進行面簽。
以香港公司為例，開nra離岸賬戶需要提供以下資料：
1、香港公司ci,br,nnc1/nar1,m&a,變更文件(如有)；
2、香港公司業(yè)務(wù)購銷合同各2-3套；
3、香港公司購銷合同和提單或報關(guān)單2份（必須是詳細(xì)而且正規(guī)的合同或者發(fā)票，境內(nèi)的需有雙方簽名蓋印，境外的合同，若國外合作方?jīng)]有蓋章，則簽名即可）；
4、其他銀行近三個月流水單；
5、特殊機構(gòu)輔碼原件（如有）；
6、股權(quán)大于10%的所有股東身份證 原件
7、長條章/小圓章 + 董事簽字人
如有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司增加國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照、購銷合同2-3套與公賬發(fā)票對應(yīng)、公賬近3個月流水。
【第13篇】中行香港離岸賬戶
所謂不謀萬世者不足謀一時，不謀全局者不足謀一域，無論是從財富管理的多元化還是從拓寬市場選擇的角度來說，了解當(dāng)今經(jīng)濟局勢，銀行賬戶的選擇對財富管理至關(guān)重要。在那么究竟香港銀行賬戶與內(nèi)地離岸銀行賬戶有哪些區(qū)別?該怎么選?
香港銀行賬戶與內(nèi)地離岸銀行賬戶
一、監(jiān)管機構(gòu)不同
香港銀行賬戶：主要是在香港注冊公司時申請開立的賬戶，因為香港無外匯管制，方便了企業(yè)收匯用匯，資金轉(zhuǎn)移靈活。
內(nèi)地離岸賬戶：指在中國境內(nèi)的外資銀行開立的帳戶，受到中國金融管理機構(gòu)的監(jiān)管。值得注意的是，銀行賬戶的每一筆收款需要進行申報，并且按進賬額的大小收取手續(xù)費。
二、現(xiàn)金與支票業(yè)務(wù)的不同
香港銀行賬戶：香港銀行賬戶開戶成功后會收到一張?zhí)峥羁?，您可進行網(wǎng)銀操作也可在相應(yīng)的取款機上取現(xiàn)以及在香港刷卡消費;可不限地域開收支票
內(nèi)地離岸賬戶：內(nèi)地離岸賬戶受匯管限制不能存入現(xiàn)金及取現(xiàn)，所有業(yè)務(wù)均通過網(wǎng)銀操作，同時，轉(zhuǎn)賬額度受到國家外匯限制(每人每年結(jié)匯不超過5萬美金)，轉(zhuǎn)外匯需要向外管局備案。離岸賬戶開出支票只限制同城使用。
三、開戶證件與銀行收費不同
香港銀行賬戶：大陸居民身份證; 港澳通行證或護照(做身份證明文件);在收費方面，較離岸賬戶管理費和手續(xù)費都要低些，自今年8月1日起，以匯豐、中銀、渣打為首的許多家香港銀行，都取消了最低存款要求，不再征收低額存款服務(wù)費。有的銀行還取消了部分業(yè)務(wù)的柜位交易費。
內(nèi)地離岸賬戶：可以接受內(nèi)地身份證持有者到來開戶。在收費方面，很多的銀行都有最低存款額的要求，如果未能達到每月需繳納usd30-40的賬戶管理費，不同的銀行要求不同。(您可咨詢奧豐咨詢專業(yè)顧問)
四、收款時效與信用證件業(yè)務(wù)不同
香港銀行賬戶：知名度更高，在全球網(wǎng)點更多，收款到賬時間也相對更快一些。香港銀行賬戶可以接收tt,l/c等，相關(guān)單據(jù)寄到銀行，但在時間、溝通上存在不便。
內(nèi)地離岸賬戶：離岸賬戶相對香港銀行賬戶收款更繁瑣一些，同樣，離岸賬戶也可接收tt,l/c等，但國內(nèi)銀行開出的或轉(zhuǎn)出的信用證有可能不被國外銀行接受。
該如何選擇銀行開戶?
資本市場運作是財富管理重要手段，在個人財富與資本市場關(guān)系日益密切的背景下，高凈值人士對分散風(fēng)險、保值增值有更多需求，多層次資本市場的發(fā)展也能夠為不同風(fēng)險偏好的投資者提供更多銀行開戶的選擇。在選擇銀行開戶時需要會考慮以下幾大問題：
1、資金在境外如何運作周轉(zhuǎn)，是否受到外匯管制;
2、銀行賬戶的存款利率、品種是否有所限制，存取是否靈活方便;
3、銀行賬戶是否有存款利息稅，如何影響到存款實際凈收益;
4、是否可以投資各種產(chǎn)品標(biāo)的及外幣資產(chǎn)等。
在考慮清楚以上問題之后，相信對香港銀行賬戶及內(nèi)地離岸賬戶已可以做到心中有數(shù)。
以開立香港銀行賬戶為例，小編提醒您需要注意以下事項：
在香港開戶也沒有基本賬戶和非基本賬戶之分，您可根據(jù)自身的需要開立多個銀行賬戶，它們的功能和地位都一樣。站在銀行的角度，多個賬戶之間并沒有必然的聯(lián)系，但在做帳前，必須把所有的銀行來往清單集中提交。
另外，香港銀行會對銀行賬戶進行隨機的業(yè)務(wù)審查，是屬于銀行監(jiān)督的常規(guī)工作，主要是為了降低風(fēng)險。
在開立香港銀行賬戶時，需要注意公司的商業(yè)實質(zhì)，攜帶足夠的證明文件，證明是做正規(guī)生意的，如果從事的行業(yè)是與金融相關(guān)，需要提供相關(guān)執(zhí)照，并且，您的客戶群體與款項匯出國不能是政治高危國，或受制裁國家。
【第14篇】2023年香港離岸賬戶
有一些客戶會問到在香港開設(shè)離岸賬戶會不會有風(fēng)險，回答當(dāng)然是有風(fēng)險的，那么如何規(guī)避有關(guān)風(fēng)險？跟著小編一起往下看吧。
香港離岸賬戶讓企業(yè)能夠在國內(nèi)通過網(wǎng)銀自由挑撥境外資金，不受國內(nèi)外匯管制，同事可以方便企業(yè)進行境外投融資，具有很多好處，但開立香港離岸賬戶也一樣存在風(fēng)險。
還有一部分投機者利用離岸賬戶在外匯市場上的操縱影響人民幣的兌換匯率，給金融市場穩(wěn)定帶來很不好的影響。離岸銀行是非法人士用來洗錢的常見場所，因而在國際上存在非議，被認(rèn)為存在鼓勵居民避稅或逃稅的嫌疑，名聲不好。
如何規(guī)避有關(guān)風(fēng)險？
在香港注冊公司開離岸賬戶存在一定的風(fēng)險，但是香港帶來的好處是毋庸置疑的，香港公司后期正規(guī)做賬，報稅、賬目比較清楚，有利于公司長期的維護。而且可以規(guī)避有關(guān)風(fēng)險。
在開立離岸賬戶方面，如今香港銀行為了響應(yīng)國際反洗錢政策和crs稅務(wù)交換政策，都在不斷收緊開立離岸賬戶的門檻，但是我們企業(yè)投資者能夠提供銀行開戶所需資料，積極配合做好crs要求的企業(yè)盡職調(diào)查，取得銀行的信任，保證賬戶資金去向和資金來源的合法性，相信可以有效規(guī)避離岸公司和賬戶的錢在風(fēng)險。
原文鏈接：https://www.amz123.com/thread-894979.htm
【第15篇】辦個香港離岸賬戶
開設(shè)香港離岸賬戶有什么用呢？
1.運作方便：香港銀行賬戶可以申請網(wǎng)上銀行，方便日常操作。
2.外匯自由：香港銀行賬戶可以自由調(diào)撥資金，沒有外匯管制，資金流動性強、自主性高。
3.保密性強：香港銀行賬戶任何機關(guān)沒有法庭判定書無權(quán)檢查、受私隱法保護。
4.存取靈活：香港銀行賬戶自由存取現(xiàn)金。用atm卡在國內(nèi)每日可以提取最高額度為兩萬元的現(xiàn)金。
二．香港銀行綜合理財賬戶包括：
1.港幣支票往來賬戶
2.港幣儲蓄賬戶
3.外幣子賬戶
4.電話理財
5.網(wǎng)上銀行
6.atm取款卡
7.l/c 結(jié)算賬戶
8.投資賬戶 （股票，黃金，外匯買賣）
三．如何開立香港銀行賬戶
（一）內(nèi)地朋友在香港銀行開戶的具體要求以及所需資料：
a)董事需要帶上個人的證件去銀行面簽。
b)公司需要攜帶公司成立的全套注冊正本文件以及副本文件，包括公司成立證書、商業(yè)登記證，公司章程、r1，d1，d3表格，股東董事名冊。
c)公司等相關(guān)業(yè)務(wù)合同
四、辦理時間
簽署所有開戶文件后，一般需要4-6周賬戶就可用。
【第16篇】如何開立香港離岸賬戶
隨著境外資產(chǎn)管理的平?；?，很多內(nèi)地居民都想要開設(shè)離岸賬戶管理自己的境外資產(chǎn)。本篇文章則主要介紹了如何開設(shè)香港離岸賬戶的相關(guān)內(nèi)容，還在等什么？快來看一看吧！
1. 香港離岸賬戶申請資料
1）有國內(nèi)公司，提供以下資料：
國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照（如是股東，須同時提供公司章程）
國內(nèi)公司公司近3個月的業(yè)務(wù)證明（比如：pi/po、采購單、銷售單、發(fā)貨單、報關(guān)單、裝箱單、發(fā)票等證明業(yè)務(wù)的單據(jù)各2-3份）
國內(nèi)公司近3個的公司賬戶銀行流水
國內(nèi)公司工商檔案，打印出來+蓋國內(nèi)公司公章
董事個人近3個月的地址證明
董事名片（寫有香港公司以及國內(nèi)公司名稱）
香港公司全套資料
2）國內(nèi)沒公司，在別的公司上班的
業(yè)務(wù)證明提供在職公司的業(yè)務(wù)單據(jù)（比如：pi/po、采購單、銷售單、發(fā)貨單、報關(guān)單、裝箱單、發(fā)票等證明業(yè)務(wù)的單據(jù)各2-3份），另外提供勞動合同。
提供董事最近3個月的地址證明
香港公司的全套資料
董事個人名片（如是別的公司上班，名片上顯示有職位）
3）屬于自己做的那么想辦法提供資料：
香港公司董事個人近3個月的地址證明，比如信用卡月結(jié)單
香港公司近3個月的業(yè)務(wù)證明（比如：pi/po、采購單、銷售單、發(fā)貨單、報關(guān)單、裝箱單、發(fā)票等證明業(yè)務(wù)的單據(jù)各2-3份）
個人在做業(yè)務(wù)的，準(zhǔn)備上述第2點的客戶的名片跟業(yè)務(wù)證明一起提供
香港公司的全套證書（包含：ci，br， nnc1或nar1，英文章程2本，長方形印章一個）
香港公司董事的個人名片
香港公司董事的個人近3個月的銀行流水
2. 香港離岸賬戶面簽注意事項
1）要準(zhǔn)時赴約
2）面簽時不可以提及和敏感國有貿(mào)易往來，否則很有可能會被拒絕開戶；
3）為什么要開離岸公司，為什么要選擇開這個銀行賬戶等等
3. 香港離岸賬戶結(jié)匯方式
1）用于個人使用：用于個人的話，通常是建議在親戚朋友的名下多開幾個外幣帳戶，然后通過5萬美金也有30多萬了的結(jié)匯，一般來說個人的支出還是ok的。
2）用于支付貨款：用于貨款的話，通常數(shù)額都是比較大的，那么通過5萬美金結(jié)匯顯然是不現(xiàn)實的。所以現(xiàn)在很多的朋友都是通過以下的方法來處理：
直接從離岸帳戶支付貨款給到工廠，當(dāng)然是外幣，一般來說是比較堅挺的幣種，比如說是港幣，歐元等等，那么結(jié)匯的問題就由工廠來解決。
如果一些工廠是希望不付給企業(yè)帳戶，那么可支付到工廠的老板的個人外幣帳戶。
在香港開出一個帳戶來，然后通過香港當(dāng)?shù)氐呢攧?wù)公司來解決，財務(wù)公司在國內(nèi)是違法的，但是在香港卻是合法的。（財務(wù)公司會收取手續(xù)費）
在國內(nèi)成立辦事處，以辦事處支出結(jié)匯，則沒有5萬美金結(jié)匯的限制。（這個適用于希望在國內(nèi)設(shè)立辦公室聯(lián)絡(luò)客戶的soho，但是運營成本會增高）
3）現(xiàn)金取款。把帳戶開在香港匯豐銀行，因為目前現(xiàn)在香港匯豐銀行可以直接在國內(nèi)的atm機器上每天提取2w港幣的等值人民幣，這個是不在5w美金的結(jié)匯限制里面的，有算過，一年可以提500.600w的人民幣，這樣的話，也可以幫lz解決不少的問題，就是麻煩一些，每天需要去一次銀行，需要帶有plus標(biāo)識的，或者是匯豐銀行的atm機器就可以了。手續(xù)費的話，一般性在25港幣一次。
以上就是關(guān)于“開設(shè)香港離岸賬戶詳細(xì)攻略”的相關(guān)內(nèi)容，了解更多請咨詢【海外顧問幫】。
