【第1篇】2023年香港離岸賬戶
有一些客戶會問到在香港開設離岸賬戶會不會有風險，回答當然是有風險的，那么如何規(guī)避有關風險？跟著小編一起往下看吧。
香港離岸賬戶讓企業(yè)能夠在國內(nèi)通過網(wǎng)銀自由挑撥境外資金，不受國內(nèi)外匯管制，同事可以方便企業(yè)進行境外投融資，具有很多好處，但開立香港離岸賬戶也一樣存在風險。
還有一部分投機者利用離岸賬戶在外匯市場上的操縱影響人民幣的兌換匯率，給金融市場穩(wěn)定帶來很不好的影響。離岸銀行是非法人士用來洗錢的常見場所，因而在國際上存在非議，被認為存在鼓勵居民避稅或逃稅的嫌疑，名聲不好。
如何規(guī)避有關風險？
在香港注冊公司開離岸賬戶存在一定的風險，但是香港帶來的好處是毋庸置疑的，香港公司后期正規(guī)做賬，報稅、賬目比較清楚，有利于公司長期的維護。而且可以規(guī)避有關風險。
在開立離岸賬戶方面，如今香港銀行為了響應國際反洗錢政策和crs稅務交換政策，都在不斷收緊開立離岸賬戶的門檻，但是我們企業(yè)投資者能夠提供銀行開戶所需資料，積極配合做好crs要求的企業(yè)盡職調(diào)查，取得銀行的信任，保證賬戶資金去向和資金來源的合法性，相信可以有效規(guī)避離岸公司和賬戶的錢在風險。
原文鏈接：https://www.amz123.com/thread-894979.htm
【第2篇】把錢轉(zhuǎn)到香港離岸賬戶
以香港公司名義開的賬戶，無論是香港本地賬戶還是離岸賬戶，都可以通過網(wǎng)銀操作，將美金轉(zhuǎn)到國內(nèi)個人賬戶
或是國內(nèi)公司賬戶再進行結(jié)匯就可以了，對公對私轉(zhuǎn)賬都沒有問題的。
香港離岸公司賬戶轉(zhuǎn)張到國內(nèi)個人賬戶要特別注意以下：
1. 現(xiàn)在轉(zhuǎn)到國內(nèi)個人賬戶很多銀行需要提供勞務或者傭金合同
2. 轉(zhuǎn)賬金額不能太大，一般建議1萬美金以下，不然需要外管局申報
3. 一般性建議用中行或招行，比較容易入賬
4. 轉(zhuǎn)賬時間問題，一般為2個工作日
5. 勞務和傭金合同，可以用自己的香港公司和你本人來簽訂就行
6. 匯款用途寫貨款的話，一般不能入賬，如果可以，一般也要提供相應的合同 ；建議寫翻譯費、津貼、獎金等。
7. 目前有些銀行結(jié)匯需要提供完稅證明，則說明次銀行不能結(jié)匯，中國銀行現(xiàn)在用的比較多。
那國內(nèi)個人賬戶一年可以接收多少離岸賬戶上轉(zhuǎn)賬的美元？ 收到美金，收款人在國內(nèi)是否需要交稅？
離岸賬戶轉(zhuǎn)個人賬戶并沒有一年金額的限制，只是如果一次轉(zhuǎn)大額美金的話，銀行會要求你去申報，所以建議可以少量多次的轉(zhuǎn)賬，避免這個麻煩。另外，這個申報與收款人個人所得稅沒有關系，并不是說申報了馬上就要交稅。國內(nèi)現(xiàn)在是個人收入滿12萬人民幣以上主動申報，與是不是離岸賬戶轉(zhuǎn)款沒有關系！
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【第3篇】開通香港離岸賬戶
眾所周知，我國是一個外匯進出都受到管制的國家，對于不少從事外貿(mào)、進出口等初創(chuàng)企業(yè)都會遇到收匯難問題，因此打通資金流通渠道就是站穩(wěn)腳跟的決定性因素，這時候不受國內(nèi)管制，收匯自由的離岸賬戶的重要性就突顯出來了，下面給大家分享一下通過開立香港離岸公司帳戶解決收匯難問題。
一、香港離岸公司帳戶的好處
對于國內(nèi)一些中小企業(yè)來說，收匯難問題不僅是制約企業(yè)進一步發(fā)展的絆腳石，還是掐著企業(yè)與國外客戶的合作以及維系企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的命脈，所以解決收匯難問題可以說至關重要，而香港離岸賬戶就能夠幫助解決這樣的問題，究其原因在于該賬戶包含以下好處：
1、不受外匯管制，資金調(diào)撥自由
離岸賬戶屬于在境外銀行開立的賬戶，不受國內(nèi)外匯管制，企業(yè)可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，沒有額度限制；
2、免征存款利息稅
我國對離岸存款取得之利息免征存款利息稅，加上香港公司賬戶由于利潤不在香港產(chǎn)生，可以為企業(yè)節(jié)省一部分稅費；
3、境內(nèi)操控，境外運作
離岸賬戶方面企業(yè)通過網(wǎng)上銀行進行收匯操作，使得企業(yè)在境內(nèi)的同時可以隨時隨地對境外資金進行管理；
4、提高資金使用效率
相比傳統(tǒng)的收款方式如：電匯、現(xiàn)金結(jié)算、西聯(lián)、paypal賬號收款等，收款成本高、收款回款時間長的不足，離岸賬戶可充分利用銀行的特性，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率；
5、存款利率品種不受限制
香港離岸賬戶存款利率與境外銀行同類存款利率相比、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，特別在是大額存款方面，可量身定制適合的利率、期限，操作靈活方便，適合企業(yè)或個人從事海外資產(chǎn)配置之用。
二、香港離岸公司帳戶怎么開
那么我們該如何開立離岸賬戶呢？首先我們需要一家香港公司。說到香港公司的用途有很多，像打造品牌、海外上市、國際投融資、稅務籌劃等有會用到香港公司，但其實國內(nèi)許多企業(yè)注冊香港公司的普遍需求還是通過香港公司申請境外銀行賬戶，以便解決國際結(jié)算收匯難問題。
香港離岸公司帳戶怎么開
注冊成立香港公司對國內(nèi)企業(yè)來說可以在對外貿(mào)易中占據(jù)更多的優(yōu)勢，同時對企業(yè)形象的提升以及品牌的建設都有積極作用，在國內(nèi)我們可以通過秘書公司進行申請開立，所需資料如下：
1、公司名稱：提供香港中英文公司名稱，用于核名。（英文必須有，中文需為繁體。另外集團、進出口、國際等字眼在銀行開戶時，可能審核更嚴格）；
2、注冊資本：默認一萬港幣，后期可以進行增資操作；
3、董事股東資料：包括本人身份證或港澳通行證的掃描件；
4、真實在港辦公地址以及香港法定秘書（可委托代理提供）。
成立香港公司收到全套文件后，就可以進行香港銀行開戶了。同樣賬戶根據(jù)香港銀行的不同，所需的資料也有所差異，基本如下；
1、大陸居民身份證；
2、港澳通行證或護照（身份證明文件）；
3、住址證明（三個月水費單、電費單、煤氣費單等單據(jù)流水）；
如果企業(yè)沒有國內(nèi)公司做地址證明的話，還可以選擇買香港的理財產(chǎn)品，不過要注意其中的風險，主要的理財產(chǎn)品為以下幾大類：
1、海外基金：股票、期貨、債券等商品，由于是存在杠桿操作需要注意投資風險；
2、保險產(chǎn)品：香港保險一直是內(nèi)地赴港投資主要原因之一，相比內(nèi)地，香港保險費率低，保額高，保障范圍更廣。
3、高息投資存款：如同外匯交易，一旦您判斷的外匯貨幣對走勢有偏差，就有可能虧損本金，因此具有投資風險；
在之前準備齊全以上資料很快就能辦理成功，從而解決收匯難問題。不過隨著crs稅務時代的來臨，香港銀行開始上調(diào)開戶門檻，開戶審核變得非常嚴格，加上國內(nèi)招行也開始大面積清理離岸賬戶，開戶成功的概率大大下降，不過從側(cè)面看出，未來成功開立的賬戶會越來越具價值，建議及早開立。
【第4篇】香港離岸公司更改銀行賬戶
香港公司的轉(zhuǎn)讓通常是由于股東之間的分歧或經(jīng)營者的不良經(jīng)營而導致必須出售或取消。然而，但許多客人由于在出售前害怕自己開過銀行賬戶出售掉會影響到董事及公司股東卻不想操作流程轉(zhuǎn)讓辦理手續(xù)。事實上，出售香港公司并不像你想的那么簡單。香港公司的轉(zhuǎn)讓是一個重要的程序。如果操作過程出錯，不僅會造成額外的麻煩，還會造成巨額罰款。接下來我來告訴大家香港公司銀行賬戶的轉(zhuǎn)移應該特別注意什么？
香港公司在轉(zhuǎn)讓時，應該特別注意哪些方面？
首先我們都必須了解香港公司轉(zhuǎn)讓的特定類型的隱患:
a 銀行賬戶操作和管理的細節(jié)
銀行賬戶運營管理具體指銀行賬戶中的資金流量，用以判斷本公司轉(zhuǎn)讓后的費用。例如，貴香港公司收集的賬戶來自香港，金額相對較大。此后，由于該銀行賬戶的情況，公司只能在實際報稅后才能運營和管理，這將導致第三方買方降低購買該公司的成本。最后，香港公司必須在首次實際報稅后每年進行實際報稅，這將增加第三方買家的經(jīng)營管理成本。
b 公司的運營細節(jié)
香港公司的經(jīng)營聲譽和香港公司會計處理的具體情況。如果第三方買家在購買后不需要更改公司名稱，那前期該公司名稱在市場上不能有口碑上的壞消息，及違法消息。賬務處理層面一般是指公司是否欠其他公司的財務，在初步經(jīng)營管理過程中是否與其他公司簽訂了合同，是否沒有支付過賬款的具體情況
轉(zhuǎn)讓的公司帶銀行賬戶時，應該注意哪些方面？
1、檢查公司是否欠下所有債務和政府開支，并檢查公司是否干凈。
2、調(diào)查核實公司是否真實，檢查公司注冊證書和營業(yè)執(zhí)照；
3、務必辦理轉(zhuǎn)股手續(xù)，并將股票轉(zhuǎn)讓給買方。這務必要變更的；
4、如有必要，還可以做名稱更改，會造成費用和再次做章。換名字比換股票和董事慢。
5、請務必重新申請銀行賬戶，到銀行存留親筆簽字轉(zhuǎn)讓所有辦理手續(xù)1-3個工作日左右申辦完成；
6、如果香港公司設立了離岸賬戶，新董事應記得將公司文件和更改后的信息帶到銀行，以改變操作程序。
7、公司的董事也必須更換，這項一定務必變更，并且董事具備執(zhí)行權。
小提示
您轉(zhuǎn)移公司和銀行賬戶存在風險，尤其是當銀行賬戶被包括在內(nèi)時，了解是否存在債務或銀行賬戶是否被非法交易非常重要。香港公司轉(zhuǎn)移銀行賬戶容易引發(fā)銀行賬戶糾紛。由于轉(zhuǎn)讓后，如果董事公司的股東不變更銀行賬戶，將會引發(fā)銀行賬戶糾紛。如果要進行轉(zhuǎn)讓，最好在處置轉(zhuǎn)讓公司之前先處置香港公司賬戶。
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【第5篇】香港客戶匯款香港離岸公司賬戶
注冊了香港公司，開了公司賬戶后，賬戶上收到的美金要怎樣才能取出來？
以香港公司名義開的賬戶，無論是香港本地賬戶還是離岸賬戶，都可以通過網(wǎng)銀操作，將美金轉(zhuǎn)到國內(nèi)個人賬戶
或是國內(nèi)公司賬戶再進行結(jié)匯就可以了，對公對私轉(zhuǎn)賬都沒有問題的。
香港離岸公司賬戶轉(zhuǎn)張到國內(nèi)個人賬戶要特別注意以下：
1. 現(xiàn)在轉(zhuǎn)到國內(nèi)個人賬戶很多銀行需要提供勞務或者傭金合同
2. 轉(zhuǎn)賬金額不能太大，一般建議1萬美金以下，不然需要外管局申報
3. 一般性建議用中行或招行，比較容易入賬
4. 轉(zhuǎn)賬時間問題，一般為2個工作日
5. 勞務和傭金合同，可以用自己的香港公司和你本人來簽訂就行
6. 匯款用途寫貨款的話，一般不能入賬，如果可以，一般也要提供相應的合同 ；建議寫翻譯費、津貼、獎金等。
7. 目前有些銀行結(jié)匯需要提供完稅證明，則說明次銀行不能結(jié)匯，中國銀行現(xiàn)在用的比較多。
那國內(nèi)個人賬戶一年可以接收多少離岸賬戶上轉(zhuǎn)賬的美元？收到美金，收款人在國內(nèi)是否需要交稅？
離岸賬戶轉(zhuǎn)個人賬戶并沒有一年金額的限制，只是如果一次轉(zhuǎn)大額美金的話，銀行會要求你去申報，所以建議可以少量多次的轉(zhuǎn)賬，避免這個麻煩。另外，這個申報與收款人個人所得稅沒有關系，并不是說申報了馬上就要交稅。國內(nèi)現(xiàn)在是個人收入滿12萬人民幣以上主動申報，與是否離岸賬戶轉(zhuǎn)賬沒有關系的。
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【第6篇】香港離岸公司銀行賬戶
隨著近年全球經(jīng)濟形勢復雜多變，洗錢、詐騙案等頻繁出現(xiàn)，香港呈現(xiàn)出“注冊公司簡單，銀行開戶困難，銷戶風險高”的情形。就算賬戶開了，如果在維護上沒有注意到一些重要的細節(jié)或者注意事項，賬戶就會被凍結(jié)或者關閉。
因此，不少客戶開始轉(zhuǎn)移開戶地，以減少對公司運行的影響，其中很大一部分客戶將目光投向了開戶便捷、開戶成功率高的新加坡。甚至有目光長遠的投資者未雨綢繆，在香港銀行賬戶正常運行的前提下，已經(jīng)在新加坡銀行早早地開戶了。
瑞豐德永擁有豐富的海外注冊經(jīng)驗，長期與香港及新加坡兩地的銀行合作，熟悉兩地銀行賬戶在開戶和運營方面的區(qū)別，今天將從以下九個方面對兩地銀行進行解讀。
1
金融服務能力
2023年，香港為全球第三大金融中心，是全球最自由經(jīng)濟體之一。而新加坡為全球第四大金融中心，是全球綜合實力最強的國際航運中心。兩地均設有全球主要的銀行機構分支，提供專業(yè)銀行服務并提供包括粵語、普通話、英語在內(nèi)的交流服務。
評價：兩地的金融服務實力相當。
2
地理位置和區(qū)位情況
香港：規(guī)劃于我國粵港澳大灣區(qū)，距離廣州深圳一小時內(nèi)交通距離。作為人民幣的離岸中心，為全世界境外人民幣提供結(jié)算服務。同時深圳和廣州鄰近香港，為香港提供金融后援服務，香港很多銀行可以在深圳和廣州結(jié)算。香港還是發(fā)展金融科技的理想之地，去年對金融科技公司的投資超過5億美元, 并已發(fā)出第一批虛擬銀行的牌照，助力香港普惠金融。
新加坡：位于東南亞，距離大陸幾個小時飛機時長，位于”一帶一路”沿線，電商、港口、建筑、海洋石油、航運業(yè)擁有巨大項目機會。
評價：地理位置上香港更接近中國大陸，兩地側(cè)重發(fā)展領域有差異。
3
開戶地區(qū)政策協(xié)議
香港：已與內(nèi)地簽署了稅務稽查協(xié)議(crs協(xié)議)。
新加坡：與內(nèi)地雖然簽署了稅務稽查協(xié)議但還未實際落地，信息暫時不會交換回大陸。
評價：這一點是crs政策上的區(qū)別。
4
開戶形勢
香港：基于國際反洗錢政策的深化以及銀行內(nèi)“僵尸戶”大量增多所帶來的管理成本浪費和金融風險，香港銀行目前有賬戶收緊的趨勢，對新賬戶和現(xiàn)有賬戶有嚴格的風險控制。
新加坡：新加坡金融管理局(mas)目前仍然采取相對寬松的政策，同時新加坡銀行受金融管理局嚴格監(jiān)管，對于風險管控把控嚴格。
評價：目前新加坡開戶形勢較為明朗。
5
開戶資料要求
新加坡：提供真實、有效、充分的證件和業(yè)務合同即可。
香港：現(xiàn)在很多香港銀行除了上述資料，還要求提供業(yè)務關聯(lián)的中國大陸公司證照、銀行流水、法人個人銀行流水、社保清單等等。
評價：對于開戶資料，香港銀行和新加坡銀行的要求都是一致的，唯一區(qū)別就是在某些細節(jié)要求上新加坡可能會更寬松，但是對董事的背景資料會更愿意深入了解。
6
開戶時間
香港：一般情況下，在遞交申請后，大約15-30個工作日香港銀行會以郵件或信函方式通知申請人，告知香港銀行賬戶是否開立成功。但由于現(xiàn)實香港銀行開戶審核較為嚴格，并且對戰(zhàn)爭及制裁國家較為敏感。為了防范虛假開戶資料的問題，銀行會不斷加強對客戶的審查力度。從去年8月份開始新開賬戶審查時間延長到3-4個月。
新加坡：由于新加坡是政治中立，與香港的銀行對比，在新加坡銀行審查范疇中，屬于高風險和脆弱國家的數(shù)量較少，新加坡金融機構的服務更開放、更具兼容性。一般來說從客戶遞交開戶資料給銀行經(jīng)理預審、預約面簽時間到成功開通銀行賬戶大概需要2周左右。
總結(jié)：新加坡銀行對于客戶的敏感資料的審查范圍會比香港銀行少，開戶的時間相對較短，流程亦相對簡單。
7
賬戶資金要求
新加坡：不同銀行要求不同，以新加坡三大本地銀行為例，對于賬戶的最低存款要求為新幣賬戶1000新幣，美金賬戶3000美金。
香港：通常賬戶最低存款要求為5萬港幣以上。有些銀行要求更加高額，達到50萬到100萬港幣。
評價：香港賬戶資金要求較高。
8
開戶便利程度
新加坡：公司董事必須親自前往新加坡，但星展銀行、華僑銀行、大華銀行以及馬來西亞興業(yè)銀行目前支持在國內(nèi)見證開戶。
香港：大部分銀行僅支持本地開戶，匯豐銀行目前在北京、上?？梢娮C開戶，花旗銀行也支持在國內(nèi)見證開戶。
評價：新加坡可選擇國內(nèi)開戶銀行較多，但珠三角地區(qū)香港開戶更便利。
9
賬戶后續(xù)維護
香港：
①香港銀行一般會要求賬戶最低存款為5萬港幣，某些銀行甚至要求更高，達到50萬-100萬港幣。
②開戶成功后，建議在60天內(nèi)存錢到賬戶上激活賬戶。保持每個月登陸網(wǎng)銀，打印月結(jié)單，以保持賬戶活躍度，避免賬戶因長期不使用而導致銀行要求重新存錢激活賬戶或銷戶。
③有業(yè)務發(fā)生、名下有銀行賬戶在正常使用而且已經(jīng)到賬期的香港公司必須安排專業(yè)的會計師出具審計報告，在銀行要求查閱相關報告時盡快提供。如果企業(yè)有正常經(jīng)營但是沒有進行審計年審，銀行會懷疑公司進行不法運營，隨時有可能把賬號關停。
新加坡：
①開戶成功后銀行會發(fā)送相關郵件到開戶時預留的郵箱中，將郵件回執(zhí)及時郵寄給銀行就能正式激活賬戶。
②日常需要保留好銀行月結(jié)單及水單、公司各項開支票據(jù)，以備銀行對大額流水查驗。
③公司如果有更改股東、更改公司名稱、增加注冊資本的行為，必須將會議記錄及會計師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱后簽字印也一并提交銀行)。
④注冊超過一年的公司，必須提交年報、會議記錄及會計師簽署的文件給銀行。
⑤不同的銀行對于銀行賬戶首筆存款的要求不一樣。
評論：新加坡銀行對賬戶門檻的存款較為多樣化，用戶可根據(jù)自己的實際情況來選擇開戶銀行。
其實，香港銀行開戶與新加坡銀行開戶各有優(yōu)缺點，企業(yè)可以綜合各方面的考慮，選擇合適的銀行開戶，為企業(yè)開展國際業(yè)務提供便利化！
【第7篇】香港離岸賬戶時間
開戶前還是要搞清楚什么是香港銀行賬戶和離岸賬戶，就香港公司來說香港銀行賬戶也被稱為香港本地賬戶，是指香港本地銀行開設的賬戶。而離岸賬戶則是指非香港本地銀行開設的賬戶。
本地賬戶有銀行卡，可以在國內(nèi)取現(xiàn)金;而離岸賬戶只是一個賬號，不能在國內(nèi)取現(xiàn)金，只能網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬結(jié)匯。相對來說，本地賬戶是比較有優(yōu)惠的。
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【第8篇】香港離岸賬戶是什么
香港公司注冊之后，你肯定還面臨開外幣賬戶的問題，選擇香港本地開戶還是選擇在其他地方開戶，就會出現(xiàn)香港本地賬戶與離岸賬戶的不同?，F(xiàn)在我們來和大家講講香港本地賬戶與離岸賬戶有什么區(qū)別。
香港本地賬戶跟離岸賬戶都是外幣賬戶，都可以接收外幣，并且都不受限制，但因為香港跟大陸是一國兩制，所以政策也有不同，本地賬戶可以在香港任意取款，而離岸賬戶限制國家管制得比較嚴，不能取款，只能轉(zhuǎn)賬。但是本地賬戶一般只能到香港取款，入境會受限制，當然也可以在大陸標有銀通的提款機取款，每天兩萬港幣等值人民幣。
香港本地賬戶和離岸賬戶之間的簡單區(qū)別有哪些？
共同點：1.收付匯款都無金額限制
2.有網(wǎng)銀可以操作金額的轉(zhuǎn)進轉(zhuǎn)出和查詢
3.可以對公對私收款和轉(zhuǎn)賬
4.都可以通過個人賬戶結(jié)匯成rmb
不同點：1.離岸賬戶不可以取現(xiàn)，香港賬戶有現(xiàn)金卡可以取現(xiàn)
2.離岸收款沒有香港賬戶快
3.離岸沒有支票本，不可開收支票，但香港可以開收支票
4.離岸比香港開戶手續(xù)費低
【第9篇】香港離岸賬戶轉(zhuǎn)入國內(nèi)
2023年香港和大陸crs稅務信息正式開始第一次交換程序，目前幾乎所有香港銀行都開始大面積清理存在問題的離岸賬戶，不少香港離岸賬戶的持有者就因為種種原因?qū)е聛碇灰椎馁~戶遭受清查，在如此嚴峻的監(jiān)管環(huán)境下，我們應該如何避免已有香港離岸賬戶被強制凍結(jié)注銷？
一、香港離岸賬戶被強制凍結(jié)或注銷的原因
為了實現(xiàn)香港和大陸稅收居民金融賬戶信息的透明化，有效打擊長期存在的逃稅、洗錢等行為，香港銀行紛紛積極響應crs稅務交換標準的號召，不僅提高了香港銀行開戶準入門檻，同時還大批量清查已開立的離岸賬戶。
不久前很多投資者反映自己在交通銀行、平安銀行開立的離岸賬戶都被銀行催銷戶，但是銀行方面卻沒有詳細說明銷戶原因，但根據(jù)多年的離岸行業(yè)經(jīng)驗，銀行清查離岸賬戶的原因有以下幾點：
100％被銷戶的賬戶類型：
如果被銀行發(fā)現(xiàn)離岸賬戶可能存在逃稅漏稅、資金外逃、地下錢莊資金匯入?yún)R出等非法操作行為，這種情況100％會被銀行銷戶，甚至追究法律責任。
被強制凍結(jié)的賬戶類型：
1、離岸賬戶三個月以上沒有發(fā)生收付款流水；
2、賬戶上收到了來歷不明的款項；
3、大量境外資金急進急出，但是沒有證據(jù)證明存在洗錢行為，暫時強制凍結(jié)；
4、交易匯款方客戶有xi錢嫌疑，和該客戶有交易記錄的其他賬戶也會受到波及；
5、收到來自銀行列明的敏感國家匯出的款項；
6、沒有及時提交銀行需要的業(yè)務證明或者是不配合銀行收集公司資料。
二、如何避免已有香港離岸賬戶被強制凍結(jié)注銷
由此可見，一旦香港銀行賬戶款項存在問題，存在非法運作或者賬戶敏感等諸多原因都就會遭受銀行方面的清查，不僅被銀行要求提交資金來源證明文件，甚至還面臨被強制凍結(jié)或注銷的風險，因此香港離岸賬戶的持有者想要規(guī)避賬戶被注銷風險，務必做到以下幾點：
1、賬戶不要長時間業(yè)務不活躍
很多企業(yè)賬戶開著就是用來收匯，沒有外匯單子就很少動用，目前三個月以上不活躍的賬戶被銀行催銷戶的幾率非常大，建議不管是否有業(yè)務，每隔一至兩個月操作下賬戶；
2、保證貿(mào)易往來有合同作證明
相信大部分注冊香港公司的企業(yè)都是正規(guī)用于貿(mào)易走賬，那么最好賬戶上每筆款項，都有國內(nèi)關聯(lián)公司正常貿(mào)易合同作為資金來源證明，沒有證明文件卻有大額外匯往來的賬戶被銀行凍結(jié)和注銷的可能性很大。
3、合規(guī)操作賬戶不參與非法交易
香港銀行目前采用全智能審核機制，只要對賬戶操作有一絲懷疑就會將該賬戶列入重點監(jiān)視對象，如果賬戶被發(fā)現(xiàn)用于轉(zhuǎn)移外匯、xi錢之類非法交易，那賬戶八九不離十會被強制注銷，賬戶內(nèi)的外匯也會被凍結(jié)。
4、不用離岸賬戶操作代收代付
國內(nèi)有些企業(yè)會用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司，這種代收代付的現(xiàn)象在國內(nèi)很頻繁。但現(xiàn)在需要注意了，如果不清楚對方資金的來源和用途的情況下，不建議用離岸賬戶操作代收代付，以免賬戶受到對方牽連被銷戶。
5、公司賬戶盡量不要匯給個人
公對私一直是洗錢的重災區(qū)，在以前離岸賬戶允許匯給個人，但是個人年結(jié)匯限額只有5萬美金，但目前銀行嚴苛的監(jiān)管環(huán)境下，建議公司賬戶盡量公對公轉(zhuǎn)賬，與個人的交易很容易被納入監(jiān)管賬戶，要求提供額外的收入證明，雇傭證明文件等。
6、不與高危敏感地區(qū)國家交易
高危敏感國家往往可能被國際制裁，或者無法直接匯出外匯，或者資金無法證明來源和用途。香港每家銀行都有對應的敏感國家列表，一旦賬戶與高危敏感地區(qū)國家進行交易，賬戶十有八九會被強制注銷。
7、相關聯(lián)香港公司做賬審計
crs后，香港銀行會定期抽查賬戶情況，同時可以檢測到該賬戶相關聯(lián)的香港公司是否正規(guī)做賬審計，提交審計報告。一旦香港公司無法提供審計報告，銀行方面就會直接凍結(jié)離岸賬戶。
【第10篇】中行香港離岸賬戶
所謂不謀萬世者不足謀一時，不謀全局者不足謀一域，無論是從財富管理的多元化還是從拓寬市場選擇的角度來說，了解當今經(jīng)濟局勢，銀行賬戶的選擇對財富管理至關重要。在那么究竟香港銀行賬戶與內(nèi)地離岸銀行賬戶有哪些區(qū)別?該怎么選?
香港銀行賬戶與內(nèi)地離岸銀行賬戶
一、監(jiān)管機構不同
香港銀行賬戶：主要是在香港注冊公司時申請開立的賬戶，因為香港無外匯管制，方便了企業(yè)收匯用匯，資金轉(zhuǎn)移靈活。
內(nèi)地離岸賬戶：指在中國境內(nèi)的外資銀行開立的帳戶，受到中國金融管理機構的監(jiān)管。值得注意的是，銀行賬戶的每一筆收款需要進行申報，并且按進賬額的大小收取手續(xù)費。
二、現(xiàn)金與支票業(yè)務的不同
香港銀行賬戶：香港銀行賬戶開戶成功后會收到一張?zhí)峥羁ǎ蛇M行網(wǎng)銀操作也可在相應的取款機上取現(xiàn)以及在香港刷卡消費;可不限地域開收支票
內(nèi)地離岸賬戶：內(nèi)地離岸賬戶受匯管限制不能存入現(xiàn)金及取現(xiàn)，所有業(yè)務均通過網(wǎng)銀操作，同時，轉(zhuǎn)賬額度受到國家外匯限制(每人每年結(jié)匯不超過5萬美金)，轉(zhuǎn)外匯需要向外管局備案。離岸賬戶開出支票只限制同城使用。
三、開戶證件與銀行收費不同
香港銀行賬戶：大陸居民身份證; 港澳通行證或護照(做身份證明文件);在收費方面，較離岸賬戶管理費和手續(xù)費都要低些，自今年8月1日起，以匯豐、中銀、渣打為首的許多家香港銀行，都取消了最低存款要求，不再征收低額存款服務費。有的銀行還取消了部分業(yè)務的柜位交易費。
內(nèi)地離岸賬戶：可以接受內(nèi)地身份證持有者到來開戶。在收費方面，很多的銀行都有最低存款額的要求，如果未能達到每月需繳納usd30-40的賬戶管理費，不同的銀行要求不同。(您可咨詢奧豐咨詢專業(yè)顧問)
四、收款時效與信用證件業(yè)務不同
香港銀行賬戶：知名度更高，在全球網(wǎng)點更多，收款到賬時間也相對更快一些。香港銀行賬戶可以接收tt,l/c等，相關單據(jù)寄到銀行，但在時間、溝通上存在不便。
內(nèi)地離岸賬戶：離岸賬戶相對香港銀行賬戶收款更繁瑣一些，同樣，離岸賬戶也可接收tt,l/c等，但國內(nèi)銀行開出的或轉(zhuǎn)出的信用證有可能不被國外銀行接受。
該如何選擇銀行開戶?
資本市場運作是財富管理重要手段，在個人財富與資本市場關系日益密切的背景下，高凈值人士對分散風險、保值增值有更多需求，多層次資本市場的發(fā)展也能夠為不同風險偏好的投資者提供更多銀行開戶的選擇。在選擇銀行開戶時需要會考慮以下幾大問題：
1、資金在境外如何運作周轉(zhuǎn)，是否受到外匯管制;
2、銀行賬戶的存款利率、品種是否有所限制，存取是否靈活方便;
3、銀行賬戶是否有存款利息稅，如何影響到存款實際凈收益;
4、是否可以投資各種產(chǎn)品標的及外幣資產(chǎn)等。
在考慮清楚以上問題之后，相信對香港銀行賬戶及內(nèi)地離岸賬戶已可以做到心中有數(shù)。
以開立香港銀行賬戶為例，小編提醒您需要注意以下事項：
在香港開戶也沒有基本賬戶和非基本賬戶之分，您可根據(jù)自身的需要開立多個銀行賬戶，它們的功能和地位都一樣。站在銀行的角度，多個賬戶之間并沒有必然的聯(lián)系，但在做帳前，必須把所有的銀行來往清單集中提交。
另外，香港銀行會對銀行賬戶進行隨機的業(yè)務審查，是屬于銀行監(jiān)督的常規(guī)工作，主要是為了降低風險。
在開立香港銀行賬戶時，需要注意公司的商業(yè)實質(zhì)，攜帶足夠的證明文件，證明是做正規(guī)生意的，如果從事的行業(yè)是與金融相關，需要提供相關執(zhí)照，并且，您的客戶群體與款項匯出國不能是政治高危國，或受制裁國家。
【第11篇】香港離岸賬戶開戶條件
一個人也可注冊香港公司，是因注冊時對香港離岸公司董事要求不高，只需年滿18周歲即可擔任公司董事，且董事和股東可由一人擔任，相當于1個人就可注冊香港離岸公司。
眾所周知，公司董事和股東的職權作用是不同的，不過香港公司的董事和股東可由同一人擔任。股東是股份公司的投資者，董事是由股東選舉產(chǎn)生。香港公司要求至少一位股東和一位董事。多出一位股東的，不一定每個股東都成為董事，但董事至少是一位。當然，更多時候，股東就是董事。
香港公司開離岸賬戶必須董事自己去嗎?
無論是開那個銀行賬戶，現(xiàn)在銀行有明文規(guī)定，公司的董事必須到場確認信息。
香港是亞洲的金融中心，境內(nèi)銀行眾多。除了在香港注冊的公司外，很多在注冊離岸公司后喜歡在香港的銀行開設公司賬戶。
在香港銀行開設賬戶，即香港賬戶，與在大陸開設的離岸賬戶相比，具有很多優(yōu)勢，如香港銀行能經(jīng)營人民幣業(yè)務，允許取現(xiàn)等。
至于開戶資料以及開戶預存款、開戶要求、收費標準等方面，每個銀行具體的要求不一樣，需要具體了解。
開戶所需的資料大概有：
1.公司注冊證書;
2.商業(yè)登記證;
3.nc1表;
4.公司組織章程及任何在修訂中的決議;
5.公司長方形印章;
6.董事及授權簽署人的身份證或護照;
7.最近一期的周年申報表表格ar1(適用于注冊一年以上的公司);
8.根據(jù)業(yè)務需要，須向銀行提供的其他文件。
香港離岸公司如何確保成功申請到海外得利?
問：我在內(nèi)地沒有公司，直接注冊的香港離岸公司，用深發(fā)展開的離岸賬戶，業(yè)務流程是外商匯款給我，我匯款給大陸工廠，利潤截留離岸賬戶里。
問題1：報稅申請海外得利的條件是什么?
問題2：我的客戶沒有香港的，怎樣能確保報稅申請海外得利成功?我的客戶有部分是香港的，是不是香港客戶的交易繳納利得稅，非香港客戶的交易仍然能申請海外得利免稅?
問題3：如果確實需要繳利得稅 是不是必須有離岸公司的人員比如董事或者秘書親赴稅務局繳稅還是可以網(wǎng)上繳納?
問題4：從離岸向國內(nèi)私人賬戶打傭金是通過離岸賬戶好還是香港私人賬戶好?如何幫助收款人避開12w所得稅的限制?
問題5：利用離岸公司賬戶在大陸采購的辦公用品發(fā)票能否用于離岸公司做賬
答：一、海外利得的判斷條件是：
1、合同不是在香港當?shù)睾灥?(通常情況合同上會有銀行的簽約地)
2、客戶也不是香港的;(買家和賣家)
3、貨物也沒有在香港當?shù)貓箨P;
4、沒有在香港當?shù)卦O立實體的offcie和聘請當?shù)氐膯T工;
5、接單不在香港完成;
貨物經(jīng)香港轉(zhuǎn)船運輸是可以的;
貨物香港停留再發(fā)運是不可以的。
二、海外利得是香港的會計師申請的，依據(jù)是做賬的單據(jù)，以及合同。如果業(yè)務沒有在香港發(fā)生，那么單據(jù)和合同都不會涉及到香港的信息，自然可以申請“海外利得”。
另外，海外利得針對的是一年內(nèi)所有的貿(mào)易，只要其中有一筆業(yè)務和香港產(chǎn)生，那么一年內(nèi)的所有利潤都不可以申請“海外利得”的。而不是說一部分符合繳稅，另外沒有和香港產(chǎn)生關系的就不需要繳稅的。
三、繳稅只需要董事開一張支票給政府，然后在銀行賬戶里留有足夠的錢，政府會在銀行賬戶里扣除。四 離岸公司在大陸的所有開支都可以入賬的，小到打車，購買辦公用品，大到飛機票，差旅費都可以作為公司的支出入賬。
香港離岸公司的具體操作方法?
問：請問香港離岸公司的具體操作方法?包括貿(mào)易跟進出口等的一系列方法?
答：香港離岸公司其實也就是指內(nèi)地或者其他香港地區(qū)以外的個人或者法人在香港注冊的公司，一般很少有外商獨資，中外合資之類的說法，外商獨資，中外合資主要是針對國內(nèi)的公司性質(zhì)而言。
香港公司注冊之后可以本地經(jīng)營，也可以離岸經(jīng)營。香港公司分有限公司和無限公司。一般對于我們來說，一般注冊的都是有限公司。對于大陸來說，香港公司是外資，你可以利用香港公司來國內(nèi)投資，做中外合資，或者作獨資都可以。通常在香港注冊的離岸公司都是有限責任公司。也有個別人士注冊了無限公司。
在香港市沒有外商獨資或是中外合資這些區(qū)分的，這些稱謂只是中國政府對于國外來國內(nèi)投資的企業(yè)，投資形式的一種界定，在具體運作中可能會有不同的優(yōu)惠政策。
一般注冊香港公司的客戶多數(shù)是做外貿(mào)或者做品牌服裝家具的，他們主要是通過香港公司的注冊來接收外幣，或者借用香港品牌，提升知名度。真正以香港公司名義來中國做外商投資的香港公司一般必須在香港賬戶上有100萬以上的才有這個資質(zhì)做外商投資的，銀行要出具資信證明和公司在當?shù)氐淖C明才可以來做外商投資的。以海外人士的個人名義來中國投資，也是要有銀行的資信證明才可以的。
【第12篇】香港離岸賬戶年審
經(jīng)濟全球化成為不可逆轉(zhuǎn)的趨勢，想要運營好一家香港公司也是一件不容易的事情，近段時間香港政府不斷調(diào)整和整頓，大監(jiān)管環(huán)境下，不僅僅是需要維護好香港公司，按時年審報稅這么簡單了，想要確保香港公司和離岸賬戶的安全，一定要按照法律法規(guī)做好以下事項。
一、香港公司需要注意事項
1) 選擇正規(guī)持牌香港秘書公司
隨著香港政府副信托和公司服務行業(yè)實施牌照發(fā)放制度，任何無牌秘書公司經(jīng)營的香港公司，將會面臨巨額罰款嚴重將會監(jiān)禁，所以一定要選擇專業(yè)正規(guī)的香港秘書服務公司，千萬不要選擇了無牌的秘書公司，一旦被政府查到，已注冊的香港公司以及開設的銀行賬戶產(chǎn)生不必要的麻煩，
2) 香港離岸公司不要輕易做零申報
crs已經(jīng)開始正式實施信息交換，香港稅務局對香港公司納稅申報游抽查升級為百分百核查。如果不滿足零申報的條件，公司成立后無任何經(jīng)營，銀行賬戶沒有資金進出，公司沒有購買任何物業(yè)等，千萬不要做零報稅，千萬不要抱有僥幸心理，如果被查到則屬于偷稅漏稅的行為，輕則罰款，重則坐牢。
3) 按照相關規(guī)定掛水牌
如今監(jiān)管越來越嚴格，對香港公司的水牌懸掛情況也是十分重視，香港公司條例規(guī)定了香港公司在注冊辦事處或者經(jīng)營場所懸掛水牌，展示公司名稱，如若沒有按照規(guī)定懸掛水牌將會面臨高額罰款，因此一定要記得懸掛水牌。
4) 成立公司信詳細備存scr
香港政府規(guī)定在香港注冊成立的公司除了上市公司以外都需要在注冊辦事處備存重要控制人登記冊，如有違反，將面臨高額罰款和監(jiān)禁。
二、開設香港離岸賬戶注意事項
1) 背景真實 正常交易 避高危國家
如果您僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯(lián)的公司和交易，卻有較大額度的外匯往來，此時就應該向銀行說明情況，否則面臨凍結(jié)和注銷的危險，同時香港銀行都有自己高危國家的名單，為了保證賬戶的安全性，避開與高危國家的交易往來，免得為自己帶來不必要的麻煩。
2) 不要長期不活動 不要參與非法交易
離岸賬戶不能長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會被關閉的風險，同時，不要去參與非法交易，最常見的就是用自己的賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，如果不太清楚對方資金來源和用途的情況下，不能貿(mào)然幫助，一旦出現(xiàn)問題，你的賬戶以及個人都會受到牽連，另外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，然后又快速的取現(xiàn)，
3) 能夠正常接收銀行信息
一定要確保預留給銀行的通訊地址，手機號碼，有效郵箱，如果收到銀行的調(diào)查表格，要及時回復銀行，配合銀行調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險。
鑫隆源在此特別提醒您，無論是香港公司還是離岸賬戶都要合法合規(guī)的運行，切勿做投機取巧之事，如今香港各大銀行逐步清理離岸賬戶，打擊了逃稅，避稅，規(guī)范經(jīng)濟發(fā)展市場，另外，如果您需要注冊香港公司或者開設離岸賬戶一定要找專業(yè)的商務公司，鑫隆源國際有多年注冊香港公司的經(jīng)驗，為你提供香港及海外公司注冊、香港銀行開戶、海外資產(chǎn)配置、國際稅務策劃、代理國外商標業(yè)務、國際公證、商務秘書服務以及投資移民、海外房產(chǎn)等一站式服務平臺。
【第13篇】辦理香港離岸公司賬戶
義烏辦理香港公司流程：
1、準備材料
2、提交設立
3、領取香港公司注冊登記證書。
義烏辦理香港公司需要的材料：
1、英文名稱；
2、地址證明（一般身份證地址）；
3、半身帶手拿身份證正面照片，高清；
4、經(jīng)營范圍；
怎么辦理nra賬戶，即香港離岸賬戶？
需要的材料：
1、個體戶執(zhí)照，個人結(jié)算賬戶，因此在辦理nra賬戶之前先要辦理義烏個體戶執(zhí)照，以及開設個人結(jié)算賬戶。
2、香港公司。
義烏辦理香港nra賬戶流程：
1、銀行預約；
2、機構賦碼（外管局賦碼），一般香港公司賦碼比較慢，可以找專業(yè)機構，會節(jié)省大半時間；
3、開設nra賬戶，開的時候要兩個人過來，網(wǎng)銀至少兩個人。
義烏辦理香港公司以及nra賬戶費用：
一般幾千元，根據(jù)服務內(nèi)容跟時間而定，加急稍微貴些。
【第14篇】香港離岸賬戶審計做賬
很多跨境電商賣家會選擇在香港開公司，一來香港公司注冊的收支外匯不受管制，對外匯有更多的支配權，二來香港采取來源地征稅原則，我們可以降低稅務成本，加快企業(yè)資本累積，因此注冊香港公司成了許多跨境電商朋友的不二之選。
一、香港公司做賬審計
據(jù)香港公司法及稅務條例規(guī)定，香港有限公司無論是否有利潤，每年都必須做賬審計（又稱香港公司核數(shù)），向股東、董事及稅務局申報公司的財務狀況，這是公司的基本責任。
審計報告除了向稅務局交代，對公司與政府打交道有良好的促進作用外，對將來要融資、借貸等，審計報告也是一份最主要的證據(jù)，足以向融資對象說明你公司的財務狀況。
因此，香港公司做賬審計對香港公司來說是十分重要且必要。
二、長期零申報有可能面臨嚴重處罰
但在實際操作中，有不少人認為香港公司只是拿來收支外幣而沒有產(chǎn)生實質(zhì)性的銷售行為，因此往往會選擇零申報。
隨著2023年1月1日crs的實施，中國大陸居民自2023年7月1日在香港開立的個人賬戶、公司賬戶信息，都將進入香港稅務機關之掌握范圍。
此前稅務申報是零申報以及沒有出示審計報告的公司將會被當做經(jīng)營異常并被列入重點監(jiān)控對象，情節(jié)嚴重者還會受到香港政府凍結(jié)在港資產(chǎn)、凍結(jié)銀行賬戶、追繳三倍罰稅款、甚至坐牢的嚴重處罰。
1、香港公司長期零申報，可能引來香港稅務局和相關銀行的關注。
當公司被香港稅務局稽查，有可能被要求補交審計報告和重新報稅；對于不配合者，有可能直接被稅務局吊銷公司執(zhí)照以及關閉銀行賬戶。
同時，相關銀行也在不定期排查銀行賬戶，當發(fā)現(xiàn)公司賬戶存在大金額交易或者存在收款即轉(zhuǎn)賬情況下，會要求公司出具會計表報和審計報告，一旦發(fā)現(xiàn)公司賬戶經(jīng)營異常則極有可能被銀行關閉賬戶。
2、公司未如實申報，而故意采取“零申報”，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，也會付出巨大代價。
根據(jù)稅務局2023年10月發(fā)布的最新的《報稅指南》，如未如實申報公司稅務，將會面臨以下處罰：
（1）立刻凍結(jié)公司銀行賬號和資金，以及公司其他在港資產(chǎn);
（2）任何人士如無合理辯解而提交不真確的報稅表，即屬違法，但稅務局局長可按行政上的安排處以處罰;
（3）提交不真確報稅表意圖瞞稅是嚴重的違法行為。
德強商務|香港公司做賬審計
三、審計報稅方式
香港公司報稅方式是根據(jù)在香港有無經(jīng)營而進行報稅，報稅的方式有兩種：1.香港公司零申報 2香港公司做賬審計(香港會計師出具核數(shù)（審計）報告遞交香港稅務部門)
若在一個財務年度內(nèi)，公司在香港無經(jīng)營，則該年度可向政府申請零申報，即無營運，申請免于做賬、核數(shù)審計和繳納稅款；反之則需要出具核數(shù)（審計）報告遞交香港稅務部門。一般而言，零申報只適合成立后還沒開始實質(zhì)性經(jīng)營的公司。
如何判斷公司有無營運？
針對離岸操作的香港公司主要是三個方面：
1.是否有開立銀行賬戶，賬戶有是否有資金流動。
2.是否同香港本地有商業(yè)往來。
3.是否在香港海關報關，在政府機構有無經(jīng)營記錄。
以上三種情況，只要符合其中一種即可視為有經(jīng)營，就需要正規(guī)做賬審計
【第15篇】香港離岸賬戶辦理
nra離岸賬戶需要找秘書公司幫忙安排預約，因為資料需要預審后才能安排去銀行進行面簽。
以香港公司為例，開nra離岸賬戶需要提供以下資料：
1、香港公司ci,br,nnc1/nar1,m&a,變更文件(如有)；
2、香港公司業(yè)務購銷合同各2-3套；
3、香港公司購銷合同和提單或報關單2份（必須是詳細而且正規(guī)的合同或者發(fā)票，境內(nèi)的需有雙方簽名蓋印，境外的合同，若國外合作方?jīng)]有蓋章，則簽名即可）；
4、其他銀行近三個月流水單；
5、特殊機構輔碼原件（如有）；
6、股權大于10%的所有股東身份證 原件
7、長條章/小圓章 + 董事簽字人
如有國內(nèi)關聯(lián)公司增加國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照、購銷合同2-3套與公賬發(fā)票對應、公賬近3個月流水。
【第16篇】香港離岸賬戶注銷
我們都知道離岸銀行賬戶以資金調(diào)撥自由、無外匯管制等優(yōu)勢備受跨境投資者和離岸公司的青睞，離岸銀行開戶對于境外投資是必不可少的。
如果離岸賬戶一旦被關?；騼鼋Y(jié)，將對跨境業(yè)務產(chǎn)生較大的影響。那么如何擁有一個穩(wěn)定的離岸賬戶?
近期有不少做外貿(mào)的賣家朋友 表示，自己開設的香港離岸賬戶突然被關了，但沒有收到任何電話或郵件通知，直到自己電話咨詢客服，才被告知賬戶已被停用注銷。
近幾年在全球csr環(huán)境和反洗錢的壓力下，世界上很多銀行都在收緊開戶政策，開戶審核制度也愈加嚴格，尤其是香港銀行。
很多香港銀行都提高了開戶門檻，令許多中小企業(yè)面臨開戶開戶難的問題。與此同時大部分香港銀行經(jīng)常批量清理來自內(nèi)地的“僵尸戶”和異常賬戶，導致許多外貿(mào)企業(yè)的離岸賬戶也收到牽連，面臨收款難題。
為什么銀行賬戶會被凍結(jié)或停用？
香港是金融港、是自由貿(mào)易港，需要遵循國際化的安全標準，要符合中國內(nèi)地、歐盟及美國的監(jiān)管政策，需要遵循國際規(guī)則，比如crs、fatca、beps、反洗錢等法律法規(guī)，香港銀行賬戶屬于境外賬戶，境外賬戶的操作需要格外注意，否則很容易因為各種各樣的原因而遭到銀行凍結(jié)或者撤銷賬戶，蒙受經(jīng)濟損失。
對于香港銀行賬戶被凍結(jié)的問題，很多人就不大了解究竟是怎么一回事?
香港銀行賬戶被凍結(jié)的主要原因是：香港銀行的盡職調(diào)查，這個盡職調(diào)查主要是銀行爲了規(guī)避風險而進行的一個項盡職調(diào)查
主要進行的兩項工作：
● 弄清楚賬戶持有人目前的經(jīng)營狀況，公司主要負責人的詳細資料；
● 了解客戶賬戶里資金往來的原因，以便確認是否存在洗錢嫌疑。
如果被銀行確認有觸犯到關戶條例的行為，違法違規(guī)、高風險、不配合調(diào)查、存款過低，長期不交易，都可以是造成賬戶關閉的原因。（銀行會要求客戶在限期內(nèi)取出資金，需要注意的是如果超出期限仍未取出資金，該筆資金會被劃至有關部門，再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂。）
未收到銀行的信件，請勿放松警惕，隨時注意自己的行為會否觸發(fā)銀行風控系統(tǒng)。
如您是企業(yè)賬戶，還未做審計報告的，建議提早安排，銀行隨時會要求客戶提供。如條件許可，建議客戶開多一個備用賬戶，以免因銀行關閉賬戶，新賬戶不能及時到位，期間公司無法收付款，錯失商機損失慘重。
如何進行賬戶解凍?
●需要按照銀行發(fā)送的表格（如果沒有收到需要打電話去銀行索?。?，如實填寫相關內(nèi)容，填好后將表格郵寄給銀行，銀行會進行賬戶解凍。
●有香港基本戶的企業(yè)需要保護好手上現(xiàn)有的銀行賬戶，對于有正常申報稅務的企業(yè)和個體并沒造成多余的影響。如果因為賬戶被香港銀行注銷過或查封的客戶以后再次在香港開戶將會非常困難，所以擁有銀行賬戶的客戶需要謹慎對待本次調(diào)整●雖然能夠成功解凍了，還是建議在賬戶使用方面合法合規(guī)操作，在公司稅務方面正規(guī)補做帳審計，賬戶方面有能力的多開幾家香港銀行賬戶做備用，以免因為賬戶原因影響業(yè)務的進行。
