【第1篇】香港離岸賬戶(hù)轉(zhuǎn)入國(guó)內(nèi)
2023年香港和大陸crs稅務(wù)信息正式開(kāi)始第一次交換程序，目前幾乎所有香港銀行都開(kāi)始大面積清理存在問(wèn)題的離岸賬戶(hù)，不少香港離岸賬戶(hù)的持有者就因?yàn)榉N種原因?qū)е聛?lái)之不易的賬戶(hù)遭受清查，在如此嚴(yán)峻的監(jiān)管環(huán)境下，我們應(yīng)該如何避免已有香港離岸賬戶(hù)被強(qiáng)制凍結(jié)注銷(xiāo)？
一、香港離岸賬戶(hù)被強(qiáng)制凍結(jié)或注銷(xiāo)的原因
為了實(shí)現(xiàn)香港和大陸稅收居民金融賬戶(hù)信息的透明化，有效打擊長(zhǎng)期存在的逃稅、洗錢(qián)等行為，香港銀行紛紛積極響應(yīng)crs稅務(wù)交換標(biāo)準(zhǔn)的號(hào)召，不僅提高了香港銀行開(kāi)戶(hù)準(zhǔn)入門(mén)檻，同時(shí)還大批量清查已開(kāi)立的離岸賬戶(hù)。
不久前很多投資者反映自己在交通銀行、平安銀行開(kāi)立的離岸賬戶(hù)都被銀行催銷(xiāo)戶(hù)，但是銀行方面卻沒(méi)有詳細(xì)說(shuō)明銷(xiāo)戶(hù)原因，但根據(jù)多年的離岸行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，銀行清查離岸賬戶(hù)的原因有以下幾點(diǎn)：
100％被銷(xiāo)戶(hù)的賬戶(hù)類(lèi)型：
如果被銀行發(fā)現(xiàn)離岸賬戶(hù)可能存在逃稅漏稅、資金外逃、地下錢(qián)莊資金匯入?yún)R出等非法操作行為，這種情況100％會(huì)被銀行銷(xiāo)戶(hù)，甚至追究法律責(zé)任。
被強(qiáng)制凍結(jié)的賬戶(hù)類(lèi)型：
1、離岸賬戶(hù)三個(gè)月以上沒(méi)有發(fā)生收付款流水；
2、賬戶(hù)上收到了來(lái)歷不明的款項(xiàng)；
3、大量境外資金急進(jìn)急出，但是沒(méi)有證據(jù)證明存在洗錢(qián)行為，暫時(shí)強(qiáng)制凍結(jié)；
4、交易匯款方客戶(hù)有xi錢(qián)嫌疑，和該客戶(hù)有交易記錄的其他賬戶(hù)也會(huì)受到波及；
5、收到來(lái)自銀行列明的敏感國(guó)家匯出的款項(xiàng)；
6、沒(méi)有及時(shí)提交銀行需要的業(yè)務(wù)證明或者是不配合銀行收集公司資料。
二、如何避免已有香港離岸賬戶(hù)被強(qiáng)制凍結(jié)注銷(xiāo)
由此可見(jiàn)，一旦香港銀行賬戶(hù)款項(xiàng)存在問(wèn)題，存在非法運(yùn)作或者賬戶(hù)敏感等諸多原因都就會(huì)遭受銀行方面的清查，不僅被銀行要求提交資金來(lái)源證明文件，甚至還面臨被強(qiáng)制凍結(jié)或注銷(xiāo)的風(fēng)險(xiǎn)，因此香港離岸賬戶(hù)的持有者想要規(guī)避賬戶(hù)被注銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)，務(wù)必做到以下幾點(diǎn)：
1、賬戶(hù)不要長(zhǎng)時(shí)間業(yè)務(wù)不活躍
很多企業(yè)賬戶(hù)開(kāi)著就是用來(lái)收匯，沒(méi)有外匯單子就很少動(dòng)用，目前三個(gè)月以上不活躍的賬戶(hù)被銀行催銷(xiāo)戶(hù)的幾率非常大，建議不管是否有業(yè)務(wù)，每隔一至兩個(gè)月操作下賬戶(hù)；
2、保證貿(mào)易往來(lái)有合同作證明
相信大部分注冊(cè)香港公司的企業(yè)都是正規(guī)用于貿(mào)易走賬，那么最好賬戶(hù)上每筆款項(xiàng)，都有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司正常貿(mào)易合同作為資金來(lái)源證明，沒(méi)有證明文件卻有大額外匯往來(lái)的賬戶(hù)被銀行凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性很大。
3、合規(guī)操作賬戶(hù)不參與非法交易
香港銀行目前采用全智能審核機(jī)制，只要對(duì)賬戶(hù)操作有一絲懷疑就會(huì)將該賬戶(hù)列入重點(diǎn)監(jiān)視對(duì)象，如果賬戶(hù)被發(fā)現(xiàn)用于轉(zhuǎn)移外匯、xi錢(qián)之類(lèi)非法交易，那賬戶(hù)八九不離十會(huì)被強(qiáng)制注銷(xiāo)，賬戶(hù)內(nèi)的外匯也會(huì)被凍結(jié)。
4、不用離岸賬戶(hù)操作代收代付
國(guó)內(nèi)有些企業(yè)會(huì)用自己的賬戶(hù)幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司，這種代收代付的現(xiàn)象在國(guó)內(nèi)很頻繁。但現(xiàn)在需要注意了，如果不清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，不建議用離岸賬戶(hù)操作代收代付，以免賬戶(hù)受到對(duì)方牽連被銷(xiāo)戶(hù)。
5、公司賬戶(hù)盡量不要匯給個(gè)人
公對(duì)私一直是洗錢(qián)的重災(zāi)區(qū)，在以前離岸賬戶(hù)允許匯給個(gè)人，但是個(gè)人年結(jié)匯限額只有5萬(wàn)美金，但目前銀行嚴(yán)苛的監(jiān)管環(huán)境下，建議公司賬戶(hù)盡量公對(duì)公轉(zhuǎn)賬，與個(gè)人的交易很容易被納入監(jiān)管賬戶(hù)，要求提供額外的收入證明，雇傭證明文件等。
6、不與高危敏感地區(qū)國(guó)家交易
高危敏感國(guó)家往往可能被國(guó)際制裁，或者無(wú)法直接匯出外匯，或者資金無(wú)法證明來(lái)源和用途。香港每家銀行都有對(duì)應(yīng)的敏感國(guó)家列表，一旦賬戶(hù)與高危敏感地區(qū)國(guó)家進(jìn)行交易，賬戶(hù)十有八九會(huì)被強(qiáng)制注銷(xiāo)。
7、相關(guān)聯(lián)香港公司做賬審計(jì)
crs后，香港銀行會(huì)定期抽查賬戶(hù)情況，同時(shí)可以檢測(cè)到該賬戶(hù)相關(guān)聯(lián)的香港公司是否正規(guī)做賬審計(jì)，提交審計(jì)報(bào)告。一旦香港公司無(wú)法提供審計(jì)報(bào)告，銀行方面就會(huì)直接凍結(jié)離岸賬戶(hù)。
【第2篇】香港離岸賬戶(hù)年審
經(jīng)濟(jì)全球化成為不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)，想要運(yùn)營(yíng)好一家香港公司也是一件不容易的事情，近段時(shí)間香港政府不斷調(diào)整和整頓，大監(jiān)管環(huán)境下，不僅僅是需要維護(hù)好香港公司，按時(shí)年審報(bào)稅這么簡(jiǎn)單了，想要確保香港公司和離岸賬戶(hù)的安全，一定要按照法律法規(guī)做好以下事項(xiàng)。
一、香港公司需要注意事項(xiàng)
1) 選擇正規(guī)持牌香港秘書(shū)公司
隨著香港政府副信托和公司服務(wù)行業(yè)實(shí)施牌照發(fā)放制度，任何無(wú)牌秘書(shū)公司經(jīng)營(yíng)的香港公司，將會(huì)面臨巨額罰款嚴(yán)重將會(huì)監(jiān)禁，所以一定要選擇專(zhuān)業(yè)正規(guī)的香港秘書(shū)服務(wù)公司，千萬(wàn)不要選擇了無(wú)牌的秘書(shū)公司，一旦被政府查到，已注冊(cè)的香港公司以及開(kāi)設(shè)的銀行賬戶(hù)產(chǎn)生不必要的麻煩，
2) 香港離岸公司不要輕易做零申報(bào)
crs已經(jīng)開(kāi)始正式實(shí)施信息交換，香港稅務(wù)局對(duì)香港公司納稅申報(bào)游抽查升級(jí)為百分百核查。如果不滿(mǎn)足零申報(bào)的條件，公司成立后無(wú)任何經(jīng)營(yíng)，銀行賬戶(hù)沒(méi)有資金進(jìn)出，公司沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)任何物業(yè)等，千萬(wàn)不要做零報(bào)稅，千萬(wàn)不要抱有僥幸心理，如果被查到則屬于偷稅漏稅的行為，輕則罰款，重則坐牢。
3) 按照相關(guān)規(guī)定掛水牌
如今監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格，對(duì)香港公司的水牌懸掛情況也是十分重視，香港公司條例規(guī)定了香港公司在注冊(cè)辦事處或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所懸掛水牌，展示公司名稱(chēng)，如若沒(méi)有按照規(guī)定懸掛水牌將會(huì)面臨高額罰款，因此一定要記得懸掛水牌。
4) 成立公司信詳細(xì)備存scr
香港政府規(guī)定在香港注冊(cè)成立的公司除了上市公司以外都需要在注冊(cè)辦事處備存重要控制人登記冊(cè)，如有違反，將面臨高額罰款和監(jiān)禁。
二、開(kāi)設(shè)香港離岸賬戶(hù)注意事項(xiàng)
1) 背景真實(shí) 正常交易 避高危國(guó)家
如果您僅僅是單一的離岸公司和賬戶(hù)，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有較大額度的外匯往來(lái)，此時(shí)就應(yīng)該向銀行說(shuō)明情況，否則面臨凍結(jié)和注銷(xiāo)的危險(xiǎn)，同時(shí)香港銀行都有自己高危國(guó)家的名單，為了保證賬戶(hù)的安全性，避開(kāi)與高危國(guó)家的交易往來(lái)，免得為自己帶來(lái)不必要的麻煩。
2) 不要長(zhǎng)期不活動(dòng) 不要參與非法交易
離岸賬戶(hù)不能長(zhǎng)期余額為0，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)將會(huì)被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，不要去參與非法交易，最常見(jiàn)的就是用自己的賬戶(hù)幫別人轉(zhuǎn)賬，如果不太清楚對(duì)方資金來(lái)源和用途的情況下，不能貿(mào)然幫助，一旦出現(xiàn)問(wèn)題，你的賬戶(hù)以及個(gè)人都會(huì)受到牽連，另外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，然后又快速的取現(xiàn)，
3) 能夠正常接收銀行信息
一定要確保預(yù)留給銀行的通訊地址，手機(jī)號(hào)碼，有效郵箱，如果收到銀行的調(diào)查表格，要及時(shí)回復(fù)銀行，配合銀行調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶(hù)被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。
鑫隆源在此特別提醒您，無(wú)論是香港公司還是離岸賬戶(hù)都要合法合規(guī)的運(yùn)行，切勿做投機(jī)取巧之事，如今香港各大銀行逐步清理離岸賬戶(hù)，打擊了逃稅，避稅，規(guī)范經(jīng)濟(jì)發(fā)展市場(chǎng)，另外，如果您需要注冊(cè)香港公司或者開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)一定要找專(zhuān)業(yè)的商務(wù)公司，鑫隆源國(guó)際有多年注冊(cè)香港公司的經(jīng)驗(yàn)，為你提供香港及海外公司注冊(cè)、香港銀行開(kāi)戶(hù)、海外資產(chǎn)配置、國(guó)際稅務(wù)策劃、代理國(guó)外商標(biāo)業(yè)務(wù)、國(guó)際公證、商務(wù)秘書(shū)服務(wù)以及投資移民、海外房產(chǎn)等一站式服務(wù)平臺(tái)。
【第3篇】香港離岸賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)條件
一個(gè)人也可注冊(cè)香港公司，是因注冊(cè)時(shí)對(duì)香港離岸公司董事要求不高，只需年滿(mǎn)18周歲即可擔(dān)任公司董事，且董事和股東可由一人擔(dān)任，相當(dāng)于1個(gè)人就可注冊(cè)香港離岸公司。
眾所周知，公司董事和股東的職權(quán)作用是不同的，不過(guò)香港公司的董事和股東可由同一人擔(dān)任。股東是股份公司的投資者，董事是由股東選舉產(chǎn)生。香港公司要求至少一位股東和一位董事。多出一位股東的，不一定每個(gè)股東都成為董事，但董事至少是一位。當(dāng)然，更多時(shí)候，股東就是董事。
香港公司開(kāi)離岸賬戶(hù)必須董事自己去嗎?
無(wú)論是開(kāi)那個(gè)銀行賬戶(hù)，現(xiàn)在銀行有明文規(guī)定，公司的董事必須到場(chǎng)確認(rèn)信息。
香港是亞洲的金融中心，境內(nèi)銀行眾多。除了在香港注冊(cè)的公司外，很多在注冊(cè)離岸公司后喜歡在香港的銀行開(kāi)設(shè)公司賬戶(hù)。
在香港銀行開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，即香港賬戶(hù)，與在大陸開(kāi)設(shè)的離岸賬戶(hù)相比，具有很多優(yōu)勢(shì)，如香港銀行能經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，允許取現(xiàn)等。
至于開(kāi)戶(hù)資料以及開(kāi)戶(hù)預(yù)存款、開(kāi)戶(hù)要求、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方面，每個(gè)銀行具體的要求不一樣，需要具體了解。
開(kāi)戶(hù)所需的資料大概有：
1.公司注冊(cè)證書(shū);
2.商業(yè)登記證;
3.nc1表;
4.公司組織章程及任何在修訂中的決議;
5.公司長(zhǎng)方形印章;
6.董事及授權(quán)簽署人的身份證或護(hù)照;
7.最近一期的周年申報(bào)表表格ar1(適用于注冊(cè)一年以上的公司);
8.根據(jù)業(yè)務(wù)需要，須向銀行提供的其他文件。
香港離岸公司如何確保成功申請(qǐng)到海外得利?
問(wèn)：我在內(nèi)地沒(méi)有公司，直接注冊(cè)的香港離岸公司，用深發(fā)展開(kāi)的離岸賬戶(hù)，業(yè)務(wù)流程是外商匯款給我，我匯款給大陸工廠，利潤(rùn)截留離岸賬戶(hù)里。
問(wèn)題1：報(bào)稅申請(qǐng)海外得利的條件是什么?
問(wèn)題2：我的客戶(hù)沒(méi)有香港的，怎樣能確保報(bào)稅申請(qǐng)海外得利成功?我的客戶(hù)有部分是香港的，是不是香港客戶(hù)的交易繳納利得稅，非香港客戶(hù)的交易仍然能申請(qǐng)海外得利免稅?
問(wèn)題3：如果確實(shí)需要繳利得稅 是不是必須有離岸公司的人員比如董事或者秘書(shū)親赴稅務(wù)局繳稅還是可以網(wǎng)上繳納?
問(wèn)題4：從離岸向國(guó)內(nèi)私人賬戶(hù)打傭金是通過(guò)離岸賬戶(hù)好還是香港私人賬戶(hù)好?如何幫助收款人避開(kāi)12w所得稅的限制?
問(wèn)題5：利用離岸公司賬戶(hù)在大陸采購(gòu)的辦公用品發(fā)票能否用于離岸公司做賬
答：一、海外利得的判斷條件是：
1、合同不是在香港當(dāng)?shù)睾灥?(通常情況合同上會(huì)有銀行的簽約地)
2、客戶(hù)也不是香港的;(買(mǎi)家和賣(mài)家)
3、貨物也沒(méi)有在香港當(dāng)?shù)貓?bào)關(guān);
4、沒(méi)有在香港當(dāng)?shù)卦O(shè)立實(shí)體的offcie和聘請(qǐng)當(dāng)?shù)氐膯T工;
5、接單不在香港完成;
貨物經(jīng)香港轉(zhuǎn)船運(yùn)輸是可以的;
貨物香港停留再發(fā)運(yùn)是不可以的。
二、海外利得是香港的會(huì)計(jì)師申請(qǐng)的，依據(jù)是做賬的單據(jù)，以及合同。如果業(yè)務(wù)沒(méi)有在香港發(fā)生，那么單據(jù)和合同都不會(huì)涉及到香港的信息，自然可以申請(qǐng)“海外利得”。
另外，海外利得針對(duì)的是一年內(nèi)所有的貿(mào)易，只要其中有一筆業(yè)務(wù)和香港產(chǎn)生，那么一年內(nèi)的所有利潤(rùn)都不可以申請(qǐng)“海外利得”的。而不是說(shuō)一部分符合繳稅，另外沒(méi)有和香港產(chǎn)生關(guān)系的就不需要繳稅的。
三、繳稅只需要董事開(kāi)一張支票給政府，然后在銀行賬戶(hù)里留有足夠的錢(qián)，政府會(huì)在銀行賬戶(hù)里扣除。四 離岸公司在大陸的所有開(kāi)支都可以入賬的，小到打車(chē)，購(gòu)買(mǎi)辦公用品，大到飛機(jī)票，差旅費(fèi)都可以作為公司的支出入賬。
香港離岸公司的具體操作方法?
問(wèn)：請(qǐng)問(wèn)香港離岸公司的具體操作方法?包括貿(mào)易跟進(jìn)出口等的一系列方法?
答：香港離岸公司其實(shí)也就是指內(nèi)地或者其他香港地區(qū)以外的個(gè)人或者法人在香港注冊(cè)的公司，一般很少有外商獨(dú)資，中外合資之類(lèi)的說(shuō)法，外商獨(dú)資，中外合資主要是針對(duì)國(guó)內(nèi)的公司性質(zhì)而言。
香港公司注冊(cè)之后可以本地經(jīng)營(yíng)，也可以離岸經(jīng)營(yíng)。香港公司分有限公司和無(wú)限公司。一般對(duì)于我們來(lái)說(shuō)，一般注冊(cè)的都是有限公司。對(duì)于大陸來(lái)說(shuō)，香港公司是外資，你可以利用香港公司來(lái)國(guó)內(nèi)投資，做中外合資，或者作獨(dú)資都可以。通常在香港注冊(cè)的離岸公司都是有限責(zé)任公司。也有個(gè)別人士注冊(cè)了無(wú)限公司。
在香港市沒(méi)有外商獨(dú)資或是中外合資這些區(qū)分的，這些稱(chēng)謂只是中國(guó)政府對(duì)于國(guó)外來(lái)國(guó)內(nèi)投資的企業(yè)，投資形式的一種界定，在具體運(yùn)作中可能會(huì)有不同的優(yōu)惠政策。
一般注冊(cè)香港公司的客戶(hù)多數(shù)是做外貿(mào)或者做品牌服裝家具的，他們主要是通過(guò)香港公司的注冊(cè)來(lái)接收外幣，或者借用香港品牌，提升知名度。真正以香港公司名義來(lái)中國(guó)做外商投資的香港公司一般必須在香港賬戶(hù)上有100萬(wàn)以上的才有這個(gè)資質(zhì)做外商投資的，銀行要出具資信證明和公司在當(dāng)?shù)氐淖C明才可以來(lái)做外商投資的。以海外人士的個(gè)人名義來(lái)中國(guó)投資，也是要有銀行的資信證明才可以的。
【第4篇】開(kāi)通香港離岸賬戶(hù)
眾所周知，我國(guó)是一個(gè)外匯進(jìn)出都受到管制的國(guó)家，對(duì)于不少?gòu)氖峦赓Q(mào)、進(jìn)出口等初創(chuàng)企業(yè)都會(huì)遇到收匯難問(wèn)題，因此打通資金流通渠道就是站穩(wěn)腳跟的決定性因素，這時(shí)候不受?chē)?guó)內(nèi)管制，收匯自由的離岸賬戶(hù)的重要性就突顯出來(lái)了，下面給大家分享一下通過(guò)開(kāi)立香港離岸公司帳戶(hù)解決收匯難問(wèn)題。
一、香港離岸公司帳戶(hù)的好處
對(duì)于國(guó)內(nèi)一些中小企業(yè)來(lái)說(shuō)，收匯難問(wèn)題不僅是制約企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的絆腳石，還是掐著企業(yè)與國(guó)外客戶(hù)的合作以及維系企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的命脈，所以解決收匯難問(wèn)題可以說(shuō)至關(guān)重要，而香港離岸賬戶(hù)就能夠幫助解決這樣的問(wèn)題，究其原因在于該賬戶(hù)包含以下好處：
1、不受外匯管制，資金調(diào)撥自由
離岸賬戶(hù)屬于在境外銀行開(kāi)立的賬戶(hù)，不受?chē)?guó)內(nèi)外匯管制，企業(yè)可以從離岸賬戶(hù)上自由調(diào)撥資金，沒(méi)有額度限制；
2、免征存款利息稅
我國(guó)對(duì)離岸存款取得之利息免征存款利息稅，加上香港公司賬戶(hù)由于利潤(rùn)不在香港產(chǎn)生，可以為企業(yè)節(jié)省一部分稅費(fèi)；
3、境內(nèi)操控，境外運(yùn)作
離岸賬戶(hù)方面企業(yè)通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行收匯操作，使得企業(yè)在境內(nèi)的同時(shí)可以隨時(shí)隨地對(duì)境外資金進(jìn)行管理；
4、提高資金使用效率
相比傳統(tǒng)的收款方式如：電匯、現(xiàn)金結(jié)算、西聯(lián)、paypal賬號(hào)收款等，收款成本高、收款回款時(shí)間長(zhǎng)的不足，離岸賬戶(hù)可充分利用銀行的特性，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率；
5、存款利率品種不受限制
香港離岸賬戶(hù)存款利率與境外銀行同類(lèi)存款利率相比、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，特別在是大額存款方面，可量身定制適合的利率、期限，操作靈活方便，適合企業(yè)或個(gè)人從事海外資產(chǎn)配置之用。
二、香港離岸公司帳戶(hù)怎么開(kāi)
那么我們?cè)撊绾伍_(kāi)立離岸賬戶(hù)呢？首先我們需要一家香港公司。說(shuō)到香港公司的用途有很多，像打造品牌、海外上市、國(guó)際投融資、稅務(wù)籌劃等有會(huì)用到香港公司，但其實(shí)國(guó)內(nèi)許多企業(yè)注冊(cè)香港公司的普遍需求還是通過(guò)香港公司申請(qǐng)境外銀行賬戶(hù)，以便解決國(guó)際結(jié)算收匯難問(wèn)題。
香港離岸公司帳戶(hù)怎么開(kāi)
注冊(cè)成立香港公司對(duì)國(guó)內(nèi)企業(yè)來(lái)說(shuō)可以在對(duì)外貿(mào)易中占據(jù)更多的優(yōu)勢(shì)，同時(shí)對(duì)企業(yè)形象的提升以及品牌的建設(shè)都有積極作用，在國(guó)內(nèi)我們可以通過(guò)秘書(shū)公司進(jìn)行申請(qǐng)開(kāi)立，所需資料如下：
1、公司名稱(chēng)：提供香港中英文公司名稱(chēng)，用于核名。（英文必須有，中文需為繁體。另外集團(tuán)、進(jìn)出口、國(guó)際等字眼在銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)，可能審核更嚴(yán)格）；
2、注冊(cè)資本：默認(rèn)一萬(wàn)港幣，后期可以進(jìn)行增資操作；
3、董事股東資料：包括本人身份證或港澳通行證的掃描件；
4、真實(shí)在港辦公地址以及香港法定秘書(shū)（可委托代理提供）。
成立香港公司收到全套文件后，就可以進(jìn)行香港銀行開(kāi)戶(hù)了。同樣賬戶(hù)根據(jù)香港銀行的不同，所需的資料也有所差異，基本如下；
1、大陸居民身份證；
2、港澳通行證或護(hù)照（身份證明文件）；
3、住址證明（三個(gè)月水費(fèi)單、電費(fèi)單、煤氣費(fèi)單等單據(jù)流水）；
如果企業(yè)沒(méi)有國(guó)內(nèi)公司做地址證明的話(huà)，還可以選擇買(mǎi)香港的理財(cái)產(chǎn)品，不過(guò)要注意其中的風(fēng)險(xiǎn)，主要的理財(cái)產(chǎn)品為以下幾大類(lèi)：
1、海外基金：股票、期貨、債券等商品，由于是存在杠桿操作需要注意投資風(fēng)險(xiǎn)；
2、保險(xiǎn)產(chǎn)品：香港保險(xiǎn)一直是內(nèi)地赴港投資主要原因之一，相比內(nèi)地，香港保險(xiǎn)費(fèi)率低，保額高，保障范圍更廣。
3、高息投資存款：如同外匯交易，一旦您判斷的外匯貨幣對(duì)走勢(shì)有偏差，就有可能虧損本金，因此具有投資風(fēng)險(xiǎn)；
在之前準(zhǔn)備齊全以上資料很快就能辦理成功，從而解決收匯難問(wèn)題。不過(guò)隨著crs稅務(wù)時(shí)代的來(lái)臨，香港銀行開(kāi)始上調(diào)開(kāi)戶(hù)門(mén)檻，開(kāi)戶(hù)審核變得非常嚴(yán)格，加上國(guó)內(nèi)招行也開(kāi)始大面積清理離岸賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)成功的概率大大下降，不過(guò)從側(cè)面看出，未來(lái)成功開(kāi)立的賬戶(hù)會(huì)越來(lái)越具價(jià)值，建議及早開(kāi)立。
【第5篇】香港離岸公司銀行賬戶(hù)
隨著近年全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜多變，洗錢(qián)、詐騙案等頻繁出現(xiàn)，香港呈現(xiàn)出“注冊(cè)公司簡(jiǎn)單，銀行開(kāi)戶(hù)困難，銷(xiāo)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)高”的情形。就算賬戶(hù)開(kāi)了，如果在維護(hù)上沒(méi)有注意到一些重要的細(xì)節(jié)或者注意事項(xiàng)，賬戶(hù)就會(huì)被凍結(jié)或者關(guān)閉。
因此，不少客戶(hù)開(kāi)始轉(zhuǎn)移開(kāi)戶(hù)地，以減少對(duì)公司運(yùn)行的影響，其中很大一部分客戶(hù)將目光投向了開(kāi)戶(hù)便捷、開(kāi)戶(hù)成功率高的新加坡。甚至有目光長(zhǎng)遠(yuǎn)的投資者未雨綢繆，在香港銀行賬戶(hù)正常運(yùn)行的前提下，已經(jīng)在新加坡銀行早早地開(kāi)戶(hù)了。
瑞豐德永擁有豐富的海外注冊(cè)經(jīng)驗(yàn)，長(zhǎng)期與香港及新加坡兩地的銀行合作，熟悉兩地銀行賬戶(hù)在開(kāi)戶(hù)和運(yùn)營(yíng)方面的區(qū)別，今天將從以下九個(gè)方面對(duì)兩地銀行進(jìn)行解讀。
1
金融服務(wù)能力
2023年，香港為全球第三大金融中心，是全球最自由經(jīng)濟(jì)體之一。而新加坡為全球第四大金融中心，是全球綜合實(shí)力最強(qiáng)的國(guó)際航運(yùn)中心。兩地均設(shè)有全球主要的銀行機(jī)構(gòu)分支，提供專(zhuān)業(yè)銀行服務(wù)并提供包括粵語(yǔ)、普通話(huà)、英語(yǔ)在內(nèi)的交流服務(wù)。
評(píng)價(jià)：兩地的金融服務(wù)實(shí)力相當(dāng)。
2
地理位置和區(qū)位情況
香港：規(guī)劃于我國(guó)粵港澳大灣區(qū)，距離廣州深圳一小時(shí)內(nèi)交通距離。作為人民幣的離岸中心，為全世界境外人民幣提供結(jié)算服務(wù)。同時(shí)深圳和廣州鄰近香港，為香港提供金融后援服務(wù)，香港很多銀行可以在深圳和廣州結(jié)算。香港還是發(fā)展金融科技的理想之地，去年對(duì)金融科技公司的投資超過(guò)5億美元, 并已發(fā)出第一批虛擬銀行的牌照，助力香港普惠金融。
新加坡：位于東南亞，距離大陸幾個(gè)小時(shí)飛機(jī)時(shí)長(zhǎng)，位于”一帶一路”沿線(xiàn)，電商、港口、建筑、海洋石油、航運(yùn)業(yè)擁有巨大項(xiàng)目機(jī)會(huì)。
評(píng)價(jià)：地理位置上香港更接近中國(guó)大陸，兩地側(cè)重發(fā)展領(lǐng)域有差異。
3
開(kāi)戶(hù)地區(qū)政策協(xié)議
香港：已與內(nèi)地簽署了稅務(wù)稽查協(xié)議(crs協(xié)議)。
新加坡：與內(nèi)地雖然簽署了稅務(wù)稽查協(xié)議但還未實(shí)際落地，信息暫時(shí)不會(huì)交換回大陸。
評(píng)價(jià)：這一點(diǎn)是crs政策上的區(qū)別。
4
開(kāi)戶(hù)形勢(shì)
香港：基于國(guó)際反洗錢(qián)政策的深化以及銀行內(nèi)“僵尸戶(hù)”大量增多所帶來(lái)的管理成本浪費(fèi)和金融風(fēng)險(xiǎn)，香港銀行目前有賬戶(hù)收緊的趨勢(shì)，對(duì)新賬戶(hù)和現(xiàn)有賬戶(hù)有嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制。
新加坡：新加坡金融管理局(mas)目前仍然采取相對(duì)寬松的政策，同時(shí)新加坡銀行受金融管理局嚴(yán)格監(jiān)管，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管控把控嚴(yán)格。
評(píng)價(jià)：目前新加坡開(kāi)戶(hù)形勢(shì)較為明朗。
5
開(kāi)戶(hù)資料要求
新加坡：提供真實(shí)、有效、充分的證件和業(yè)務(wù)合同即可。
香港：現(xiàn)在很多香港銀行除了上述資料，還要求提供業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的中國(guó)大陸公司證照、銀行流水、法人個(gè)人銀行流水、社保清單等等。
評(píng)價(jià)：對(duì)于開(kāi)戶(hù)資料，香港銀行和新加坡銀行的要求都是一致的，唯一區(qū)別就是在某些細(xì)節(jié)要求上新加坡可能會(huì)更寬松，但是對(duì)董事的背景資料會(huì)更愿意深入了解。
6
開(kāi)戶(hù)時(shí)間
香港：一般情況下，在遞交申請(qǐng)后，大約15-30個(gè)工作日香港銀行會(huì)以郵件或信函方式通知申請(qǐng)人，告知香港銀行賬戶(hù)是否開(kāi)立成功。但由于現(xiàn)實(shí)香港銀行開(kāi)戶(hù)審核較為嚴(yán)格，并且對(duì)戰(zhàn)爭(zhēng)及制裁國(guó)家較為敏感。為了防范虛假開(kāi)戶(hù)資料的問(wèn)題，銀行會(huì)不斷加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的審查力度。從去年8月份開(kāi)始新開(kāi)賬戶(hù)審查時(shí)間延長(zhǎng)到3-4個(gè)月。
新加坡：由于新加坡是政治中立，與香港的銀行對(duì)比，在新加坡銀行審查范疇中，屬于高風(fēng)險(xiǎn)和脆弱國(guó)家的數(shù)量較少，新加坡金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)更開(kāi)放、更具兼容性。一般來(lái)說(shuō)從客戶(hù)遞交開(kāi)戶(hù)資料給銀行經(jīng)理預(yù)審、預(yù)約面簽時(shí)間到成功開(kāi)通銀行賬戶(hù)大概需要2周左右。
總結(jié)：新加坡銀行對(duì)于客戶(hù)的敏感資料的審查范圍會(huì)比香港銀行少，開(kāi)戶(hù)的時(shí)間相對(duì)較短，流程亦相對(duì)簡(jiǎn)單。
7
賬戶(hù)資金要求
新加坡：不同銀行要求不同，以新加坡三大本地銀行為例，對(duì)于賬戶(hù)的最低存款要求為新幣賬戶(hù)1000新幣，美金賬戶(hù)3000美金。
香港：通常賬戶(hù)最低存款要求為5萬(wàn)港幣以上。有些銀行要求更加高額，達(dá)到50萬(wàn)到100萬(wàn)港幣。
評(píng)價(jià)：香港賬戶(hù)資金要求較高。
8
開(kāi)戶(hù)便利程度
新加坡：公司董事必須親自前往新加坡，但星展銀行、華僑銀行、大華銀行以及馬來(lái)西亞興業(yè)銀行目前支持在國(guó)內(nèi)見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)。
香港：大部分銀行僅支持本地開(kāi)戶(hù)，匯豐銀行目前在北京、上?？梢?jiàn)證開(kāi)戶(hù)，花旗銀行也支持在國(guó)內(nèi)見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)。
評(píng)價(jià)：新加坡可選擇國(guó)內(nèi)開(kāi)戶(hù)銀行較多，但珠三角地區(qū)香港開(kāi)戶(hù)更便利。
9
賬戶(hù)后續(xù)維護(hù)
香港：
①香港銀行一般會(huì)要求賬戶(hù)最低存款為5萬(wàn)港幣，某些銀行甚至要求更高，達(dá)到50萬(wàn)-100萬(wàn)港幣。
②開(kāi)戶(hù)成功后，建議在60天內(nèi)存錢(qián)到賬戶(hù)上激活賬戶(hù)。保持每個(gè)月登陸網(wǎng)銀，打印月結(jié)單，以保持賬戶(hù)活躍度，避免賬戶(hù)因長(zhǎng)期不使用而導(dǎo)致銀行要求重新存錢(qián)激活賬戶(hù)或銷(xiāo)戶(hù)。
③有業(yè)務(wù)發(fā)生、名下有銀行賬戶(hù)在正常使用而且已經(jīng)到賬期的香港公司必須安排專(zhuān)業(yè)的會(huì)計(jì)師出具審計(jì)報(bào)告，在銀行要求查閱相關(guān)報(bào)告時(shí)盡快提供。如果企業(yè)有正常經(jīng)營(yíng)但是沒(méi)有進(jìn)行審計(jì)年審，銀行會(huì)懷疑公司進(jìn)行不法運(yùn)營(yíng)，隨時(shí)有可能把賬號(hào)關(guān)停。
新加坡：
①開(kāi)戶(hù)成功后銀行會(huì)發(fā)送相關(guān)郵件到開(kāi)戶(hù)時(shí)預(yù)留的郵箱中，將郵件回執(zhí)及時(shí)郵寄給銀行就能正式激活賬戶(hù)。
②日常需要保留好銀行月結(jié)單及水單、公司各項(xiàng)開(kāi)支票據(jù)，以備銀行對(duì)大額流水查驗(yàn)。
③公司如果有更改股東、更改公司名稱(chēng)、增加注冊(cè)資本的行為，必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱(chēng)后簽字印也一并提交銀行)。
④注冊(cè)超過(guò)一年的公司，必須提交年報(bào)、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行。
⑤不同的銀行對(duì)于銀行賬戶(hù)首筆存款的要求不一樣。
評(píng)論：新加坡銀行對(duì)賬戶(hù)門(mén)檻的存款較為多樣化，用戶(hù)可根據(jù)自己的實(shí)際情況來(lái)選擇開(kāi)戶(hù)銀行。
其實(shí)，香港銀行開(kāi)戶(hù)與新加坡銀行開(kāi)戶(hù)各有優(yōu)缺點(diǎn)，企業(yè)可以綜合各方面的考慮，選擇合適的銀行開(kāi)戶(hù)，為企業(yè)開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)提供便利化！
【第6篇】如何申請(qǐng)香港離岸賬戶(hù)
如果是從事外貿(mào)行業(yè)的話(huà)，一定會(huì)申請(qǐng)一個(gè)離岸賬戶(hù)，離岸賬戶(hù)因其調(diào)撥資金自由、無(wú)外匯管制、合理避稅以及可以增加出口利潤(rùn)等優(yōu)勢(shì)成為外貿(mào)人收款的選擇，這就是為什么身邊有很多外貿(mào)公司即使擁有進(jìn)出口權(quán)，也要買(mǎi)單出口的原因。
隨著香港銀行不斷提高開(kāi)戶(hù)門(mén)檻，同時(shí)批量清理來(lái)自?xún)?nèi)地的“僵尸戶(hù)”和異常賬戶(hù)，導(dǎo)致許多外貿(mào)企業(yè)的離岸賬戶(hù)也收到牽連，面臨收款難題。
但近兩年傳統(tǒng)離岸賬戶(hù)卻屢次被不法分子利用淪為犯法工具，成為眾矢之的，銀行整體合規(guī)要求提高，掀起一陣離岸賬戶(hù)關(guān)停潮。
據(jù)傳，已經(jīng)有不少外貿(mào)商聽(tīng)說(shuō)甚至親身經(jīng)歷了離岸賬戶(hù)被凍結(jié)、封停的情況，同時(shí)也有許多商家反映離岸賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)難度越來(lái)越高。
下面將從幾個(gè)問(wèn)題簡(jiǎn)單切入，幫助外貿(mào)商家們進(jìn)一步了解離岸賬戶(hù)的本質(zhì)，降低離岸賬戶(hù)被封停的概率。
1. 離岸銀行的不管怎么發(fā)展，肯定離不開(kāi)該銀行所在的國(guó)家或者地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及社會(huì)穩(wěn)定性。所以，選離岸銀行，基本就是選銀行所在地的經(jīng)濟(jì)繁榮自由與否。
2. 如果公司賬戶(hù)開(kāi)通了，但是經(jīng)常不用，甚至一年都沒(méi)有太多的外匯收款進(jìn)來(lái)，僵尸戶(hù)或者流水很少，會(huì)被剔除在銀行的服務(wù)對(duì)象和大客戶(hù)目標(biāo)群體之外，銀行考慮到成本和龐大的客戶(hù)群體中潛在的犯法風(fēng)險(xiǎn)，那銀行會(huì)優(yōu)先把這些賬戶(hù)關(guān)停掉。
3. 傳統(tǒng)離岸賬戶(hù)，只能用來(lái)收款和進(jìn)行外匯轉(zhuǎn)賬，并沒(méi)有結(jié)匯人民幣的功能！很多外貿(mào)因?yàn)椴恍枰鐾硕?，所以離岸賬戶(hù)的資金留存，需要換匯成人民幣到大陸境內(nèi)進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)使用。
清晰的回答完這些問(wèn)題，才能確定需要開(kāi)哪里的離岸賬戶(hù)，該因素對(duì)于大多數(shù)的業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)并沒(méi)有很大的問(wèn)題。
免責(zé)聲明：本媒體部分圖片、文章來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)，不代表離岸會(huì)觀點(diǎn)，版權(quán)歸原作者所有。如來(lái)源標(biāo)注有誤，或涉及作品版權(quán)問(wèn)題煩請(qǐng)告知，我們及時(shí)予以更正/刪除。如有問(wèn)題請(qǐng)?jiān)陔x岸會(huì)官方微信平臺(tái)上留言，我們將及時(shí)回復(fù)。
【第7篇】浦發(fā)銀行香港離岸賬戶(hù)
近幾年跨境電商亞馬遜等市場(chǎng)火爆，銀行開(kāi)戶(hù)位置變得異常緊張，開(kāi)戶(hù)條件也開(kāi)始嚴(yán)格。
近期客戶(hù)關(guān)注較多，特別有些客戶(hù)年底賬戶(hù)審查被關(guān)戶(hù)情況增加，究竟離岸公司開(kāi)戶(hù)選擇香港還是內(nèi)地銀行比較好？是否非要等香港通關(guān)之后才去開(kāi)立香港本地銀行賬戶(hù)？就此話(huà)題我們收集一些相關(guān)資料進(jìn)行一些探討，希望對(duì)近期有開(kāi)戶(hù)需求的公司董事們有一定參考作用。
本地銀行和離岸銀行區(qū)別
1、兩者從功能上來(lái)講，都是可以接收tt,l/c等,都具有賬戶(hù)流通的功能,對(duì)于信用證業(yè)務(wù)，香港本地銀行需要相關(guān)單據(jù)寄到銀行，存在時(shí)間、溝通上的不便，但是國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)出的或轉(zhuǎn)出的信用證有時(shí)可能不被國(guó)外銀行接受；
2、從費(fèi)用上來(lái)比較，香港本地戶(hù)較離岸賬戶(hù)手續(xù)費(fèi)低些，而且開(kāi)戶(hù)時(shí)沒(méi)有最低存款額的要求,但是國(guó)內(nèi)的離岸賬戶(hù),很多的銀行都有最低存款額的要求,如果未能達(dá)到每月需繳納usd30-40的賬戶(hù)管理費(fèi),此要求不同的銀行都不同；
3、兩者從政府政策長(zhǎng)遠(yuǎn)性來(lái)講，香港本地戶(hù)較之離岸賬戶(hù)有優(yōu)勢(shì)，因?yàn)橄愀圩陨砭蜎](méi)有外匯管制，大陸的政策存在不穩(wěn)定因素,雖然目前來(lái)看離岸賬戶(hù)對(duì)外貿(mào)人士來(lái)說(shuō)也是方便的不錯(cuò)的選擇；
4、兩者從操作上來(lái)講，都比較方便的。因?yàn)殂y行都有多種服務(wù)系統(tǒng),比如:電話(huà)銀行,傳真銀行,網(wǎng)上銀行等；
5、兩者都可以將賬戶(hù)上的款項(xiàng)打給國(guó)內(nèi)外的個(gè)人或者公司；
6、兩者對(duì)取現(xiàn)金方式有所不同。香港本地戶(hù)可以直接到銀行提取現(xiàn)金,也可以發(fā)指令給銀行,將款項(xiàng)打到個(gè)人外幣賬戶(hù),而且一般都有提款卡，可以在全球atm提取當(dāng)?shù)刎泿?；離岸賬戶(hù)一般都是不能直接提現(xiàn)，一般將款項(xiàng)打到個(gè)人賬戶(hù)，然后通過(guò)個(gè)人賬戶(hù)取現(xiàn)；
7、兩者從認(rèn)知度和被接受程度上講，很多國(guó)外客戶(hù)對(duì)于香港銀行，如匯豐渣打，非常認(rèn)可，而對(duì)國(guó)內(nèi)銀行知道很少，有些指明必須使用香港的這些銀行；
8、兩者從匯款速度上講，香港銀行中轉(zhuǎn)少一些，速度快，而國(guó)內(nèi)的銀行速度稍慢一些。
內(nèi)地銀行賬戶(hù)目前哪些選擇
境外公司在國(guó)內(nèi)開(kāi)戶(hù)有兩種常見(jiàn)的：osa賬戶(hù)和nra賬戶(hù)
osa賬戶(hù)等同于境外賬戶(hù)，不受外匯管制，資金進(jìn)出自由，目前只有浦發(fā)、交通、平安、招商四家銀行能開(kāi)，開(kāi)戶(hù)要求非常高，要資質(zhì)特別好的客戶(hù)銀行才受理。國(guó)企或上市公司好開(kāi)，民企要一般賬戶(hù)也開(kāi)在他們銀行走流水才行。
nra賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)要求比osa賬戶(hù)低，但是nra賬戶(hù)受外匯管制，收款相對(duì)自由不限制，但是往國(guó)外轉(zhuǎn)外匯較麻煩，每一筆都要向銀行提供資料才行，所以較適合做出口的客戶(hù)。
選擇開(kāi)戶(hù)前基礎(chǔ)資料分析
1、有沒(méi)有國(guó)內(nèi)公司呢？
2、是做什么產(chǎn)品的、一年貿(mào)易量有多少、來(lái)往國(guó)家有哪些呢？
3、業(yè)務(wù)證明是否能夠提供完整：合同、發(fā)票、提單等？
4、是否愿意買(mǎi)理財(cái)或者定期存款？銀行開(kāi)戶(hù)是想開(kāi)國(guó)內(nèi)呢還是境外呢？
5、成本預(yù)算的多少？
。。。。。。
如何選擇開(kāi)戶(hù)銀行
1、公司貿(mào)易量很小的只是收款用用可以推薦國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)nra賬戶(hù)：如深圳匯豐銀行，廣州匯豐銀行等；
開(kāi)了國(guó)內(nèi)匯豐離岸賬戶(hù)客戶(hù)有一個(gè)省心的點(diǎn)：可以不用擔(dān)心香港賬戶(hù)開(kāi)下來(lái)之后每年銀行年審的問(wèn)題。因?yàn)橄愀勰沁叡恍姓蜿P(guān)戶(hù)的很多的。在國(guó)內(nèi)銀行都是一對(duì)一服務(wù)客戶(hù)，年審都是客戶(hù)經(jīng)理在做，不用擔(dān)心開(kāi)戶(hù)之后會(huì)被關(guān)戶(hù)。其實(shí)開(kāi)離岸賬戶(hù)，對(duì)客戶(hù)來(lái)說(shuō)，前期不用白跑，開(kāi)戶(hù)速度快，開(kāi)下來(lái)不用擔(dān)心被關(guān)戶(hù)，有什么問(wèn)題還可以找客戶(hù)經(jīng)理解決。賬戶(hù)也不受外匯管制，優(yōu)勢(shì)還是蠻大的。
2、 資質(zhì)不錯(cuò)的公司，且貿(mào)易來(lái)往國(guó)和業(yè)務(wù)性質(zhì)無(wú)敏感的香港公司客戶(hù)：匯豐銀行、渣打銀行、星展銀行等外資銀行都可以開(kāi)，看客戶(hù)群體偏向；
3、群島公司的公司：國(guó)內(nèi)銀行、星展、華僑永亨、新加坡銀行等；
4、無(wú)國(guó)內(nèi)公司的公司：大新、交通、華僑永亨、國(guó)內(nèi)銀行；
5、對(duì)開(kāi)戶(hù)時(shí)間要求快的公司：華僑永亨、國(guó)內(nèi)銀行。
香港本地賬戶(hù)：匯豐銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、花旗銀行、東亞銀行、大新銀行、華僑永亨銀行、星展銀行、渣打銀行等；
內(nèi)地離岸賬戶(hù)：匯豐銀行、華僑永亨、星展銀行、渣打銀行等；
離岸公司開(kāi)戶(hù)選擇香港或國(guó)內(nèi)？近期銀行香港國(guó)內(nèi)政策變化大，開(kāi)戶(hù)之前請(qǐng)您了解清楚，并接受銀行的變動(dòng)政策，當(dāng)然了，如果是要做信用證，在國(guó)內(nèi)開(kāi)戶(hù)很方便，交單便利，根據(jù)自己的情況選擇合適自己的銀行最重要。
更多銀行賬戶(hù)選擇，了解銀行詳情，可在評(píng)論區(qū)留言~
【第8篇】中行香港離岸賬戶(hù)
所謂不謀萬(wàn)世者不足謀一時(shí)，不謀全局者不足謀一域，無(wú)論是從財(cái)富管理的多元化還是從拓寬市場(chǎng)選擇的角度來(lái)說(shuō)，了解當(dāng)今經(jīng)濟(jì)局勢(shì)，銀行賬戶(hù)的選擇對(duì)財(cái)富管理至關(guān)重要。在那么究竟香港銀行賬戶(hù)與內(nèi)地離岸銀行賬戶(hù)有哪些區(qū)別?該怎么選?
香港銀行賬戶(hù)與內(nèi)地離岸銀行賬戶(hù)
一、監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同
香港銀行賬戶(hù)：主要是在香港注冊(cè)公司時(shí)申請(qǐng)開(kāi)立的賬戶(hù)，因?yàn)橄愀蹮o(wú)外匯管制，方便了企業(yè)收匯用匯，資金轉(zhuǎn)移靈活。
內(nèi)地離岸賬戶(hù)：指在中國(guó)境內(nèi)的外資銀行開(kāi)立的帳戶(hù)，受到中國(guó)金融管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。值得注意的是，銀行賬戶(hù)的每一筆收款需要進(jìn)行申報(bào)，并且按進(jìn)賬額的大小收取手續(xù)費(fèi)。
二、現(xiàn)金與支票業(yè)務(wù)的不同
香港銀行賬戶(hù)：香港銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)成功后會(huì)收到一張?zhí)峥羁?，您可進(jìn)行網(wǎng)銀操作也可在相應(yīng)的取款機(jī)上取現(xiàn)以及在香港刷卡消費(fèi);可不限地域開(kāi)收支票
內(nèi)地離岸賬戶(hù)：內(nèi)地離岸賬戶(hù)受匯管限制不能存入現(xiàn)金及取現(xiàn)，所有業(yè)務(wù)均通過(guò)網(wǎng)銀操作，同時(shí)，轉(zhuǎn)賬額度受到國(guó)家外匯限制(每人每年結(jié)匯不超過(guò)5萬(wàn)美金)，轉(zhuǎn)外匯需要向外管局備案。離岸賬戶(hù)開(kāi)出支票只限制同城使用。
三、開(kāi)戶(hù)證件與銀行收費(fèi)不同
香港銀行賬戶(hù)：大陸居民身份證; 港澳通行證或護(hù)照(做身份證明文件);在收費(fèi)方面，較離岸賬戶(hù)管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)都要低些，自今年8月1日起，以匯豐、中銀、渣打?yàn)槭椎脑S多家香港銀行，都取消了最低存款要求，不再征收低額存款服務(wù)費(fèi)。有的銀行還取消了部分業(yè)務(wù)的柜位交易費(fèi)。
內(nèi)地離岸賬戶(hù)：可以接受內(nèi)地身份證持有者到來(lái)開(kāi)戶(hù)。在收費(fèi)方面，很多的銀行都有最低存款額的要求，如果未能達(dá)到每月需繳納usd30-40的賬戶(hù)管理費(fèi)，不同的銀行要求不同。(您可咨詢(xún)奧豐咨詢(xún)專(zhuān)業(yè)顧問(wèn))
四、收款時(shí)效與信用證件業(yè)務(wù)不同
香港銀行賬戶(hù)：知名度更高，在全球網(wǎng)點(diǎn)更多，收款到賬時(shí)間也相對(duì)更快一些。香港銀行賬戶(hù)可以接收tt,l/c等，相關(guān)單據(jù)寄到銀行，但在時(shí)間、溝通上存在不便。
內(nèi)地離岸賬戶(hù)：離岸賬戶(hù)相對(duì)香港銀行賬戶(hù)收款更繁瑣一些，同樣，離岸賬戶(hù)也可接收tt,l/c等，但國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)出的或轉(zhuǎn)出的信用證有可能不被國(guó)外銀行接受。
該如何選擇銀行開(kāi)戶(hù)?
資本市場(chǎng)運(yùn)作是財(cái)富管理重要手段，在個(gè)人財(cái)富與資本市場(chǎng)關(guān)系日益密切的背景下，高凈值人士對(duì)分散風(fēng)險(xiǎn)、保值增值有更多需求，多層次資本市場(chǎng)的發(fā)展也能夠?yàn)椴煌L(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者提供更多銀行開(kāi)戶(hù)的選擇。在選擇銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)需要會(huì)考慮以下幾大問(wèn)題：
1、資金在境外如何運(yùn)作周轉(zhuǎn)，是否受到外匯管制;
2、銀行賬戶(hù)的存款利率、品種是否有所限制，存取是否靈活方便;
3、銀行賬戶(hù)是否有存款利息稅，如何影響到存款實(shí)際凈收益;
4、是否可以投資各種產(chǎn)品標(biāo)的及外幣資產(chǎn)等。
在考慮清楚以上問(wèn)題之后，相信對(duì)香港銀行賬戶(hù)及內(nèi)地離岸賬戶(hù)已可以做到心中有數(shù)。
以開(kāi)立香港銀行賬戶(hù)為例，小編提醒您需要注意以下事項(xiàng)：
在香港開(kāi)戶(hù)也沒(méi)有基本賬戶(hù)和非基本賬戶(hù)之分，您可根據(jù)自身的需要開(kāi)立多個(gè)銀行賬戶(hù)，它們的功能和地位都一樣。站在銀行的角度，多個(gè)賬戶(hù)之間并沒(méi)有必然的聯(lián)系，但在做帳前，必須把所有的銀行來(lái)往清單集中提交。
另外，香港銀行會(huì)對(duì)銀行賬戶(hù)進(jìn)行隨機(jī)的業(yè)務(wù)審查，是屬于銀行監(jiān)督的常規(guī)工作，主要是為了降低風(fēng)險(xiǎn)。
在開(kāi)立香港銀行賬戶(hù)時(shí)，需要注意公司的商業(yè)實(shí)質(zhì)，攜帶足夠的證明文件，證明是做正規(guī)生意的，如果從事的行業(yè)是與金融相關(guān)，需要提供相關(guān)執(zhí)照，并且，您的客戶(hù)群體與款項(xiàng)匯出國(guó)不能是政治高危國(guó)，或受制裁國(guó)家。
【第9篇】香港離岸收款賬戶(hù)
境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶(hù)non-resident account，簡(jiǎn)稱(chēng)nra，外管局于2023年發(fā)布了《關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，境內(nèi)的中資和外資銀行都可為境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立外匯賬戶(hù)（外幣nra賬戶(hù)）。開(kāi)國(guó)內(nèi)nra賬戶(hù)是海外公司開(kāi)戶(hù)常見(jiàn)選擇，很多客戶(hù)關(guān)心nra賬戶(hù)的私密性，在此幫大家展開(kāi)分析一下。1、任何nra開(kāi)戶(hù)需要在外管局申請(qǐng)?zhí)厥鈾C(jī)構(gòu)賦碼，用途是國(guó)際收支申報(bào)，也就是國(guó)家要統(tǒng)計(jì)外匯從哪里來(lái)，到哪里去。2、特殊機(jī)構(gòu)賦碼由開(kāi)戶(hù)銀行到外管局申請(qǐng)，提供材料為境外公司的注冊(cè)證書(shū)，也就是說(shuō)銀行提供給外管局信息僅限境外公司的注冊(cè)名稱(chēng)，成立日期，注冊(cè)地點(diǎn)，注冊(cè)編號(hào)3、附件為特殊機(jī)構(gòu)賦碼(返客戶(hù)聯(lián))，可以發(fā)現(xiàn)外管局對(duì)境外公司信息統(tǒng)計(jì)口徑，主要為公司名稱(chēng)，注冊(cè)地4、開(kāi)戶(hù)銀行會(huì)留存海外公司關(guān)鍵信息，例如股東，董事信息，賬戶(hù)流水，存款結(jié)余nra賬戶(hù)的私密性是有一定保障的，而且國(guó)內(nèi)開(kāi)戶(hù)便于溝通和管理，還可以找銀行申請(qǐng)授信，建議朋友們根據(jù)自己實(shí)際業(yè)務(wù)情況使用。
nra賬戶(hù)的優(yōu)缺點(diǎn)并存，優(yōu)點(diǎn)在于中小企業(yè)開(kāi)通人民幣nra賬戶(hù)可以將其在境外的資金在當(dāng)?shù)剞D(zhuǎn)換成人民幣，然后存入擁有的nra賬戶(hù)內(nèi)。就可以實(shí)現(xiàn)在國(guó)內(nèi)對(duì)境外資金進(jìn)行管理，解決收匯和跨境轉(zhuǎn)賬等問(wèn)題。缺點(diǎn)體現(xiàn)在國(guó)內(nèi)很多銀行都有提供nra賬戶(hù)服務(wù)，但是由于nra賬戶(hù)受?chē)?guó)內(nèi)外匯監(jiān)管，加上開(kāi)戶(hù)難度較大，因此不被特別推薦。
nra賬戶(hù)適用群體
1、境外注冊(cè)企業(yè)，含在境外注冊(cè)的中國(guó)境外投資企業(yè)（香港離岸公司也包括在內(nèi)）；
2、境外注冊(cè)銀行，含其海外分支機(jī)構(gòu)；
3、境外注冊(cè)非銀行金融機(jī)構(gòu)，含其海外分支機(jī)構(gòu)；
4、社會(huì)團(tuán)體及國(guó)際組織。
常見(jiàn)的幾個(gè)小問(wèn)題：1.nra賬戶(hù)可以開(kāi)哪些公司類(lèi)型？群島公司是否可以開(kāi)戶(hù)？
公司類(lèi)型：英國(guó)、香港，群島國(guó)家：開(kāi)曼、bvi、百慕大、馬紹爾、塞舌爾……
2.具體開(kāi)戶(hù)流程？
獲取批復(fù)（1－2個(gè)工作日）——賬戶(hù)開(kāi)立至正常使用（7-15個(gè)工作日）——網(wǎng)銀激活（3-7個(gè)工作日）。
3.是否可以遠(yuǎn)程開(kāi)戶(hù)？
部分銀行是可以的，不需要過(guò)去銀行簽字。
離岸賬戶(hù)一般就是收匯，外幣轉(zhuǎn)賬，結(jié)匯用到，一般開(kāi)nra賬戶(hù)注冊(cè)離岸公司比較多，例如：香港，英國(guó)，群島國(guó)家等等。如果外貿(mào)收款不需要外幣轉(zhuǎn)賬，做退祱的話(huà)可以注冊(cè)一個(gè)義烏個(gè)體戶(hù)，注冊(cè)費(fèi)用和后期維護(hù)成本更低！
那么可以開(kāi)立的?nra賬戶(hù)有哪些？
渣打銀行、匯豐銀行、華僑銀行、星展銀行、稠州商業(yè)銀行等還是可以開(kāi)戶(hù)
【第10篇】香港離岸賬戶(hù)審計(jì)做賬
很多跨境電商賣(mài)家會(huì)選擇在香港開(kāi)公司，一來(lái)香港公司注冊(cè)的收支外匯不受管制，對(duì)外匯有更多的支配權(quán)，二來(lái)香港采取來(lái)源地征稅原則，我們可以降低稅務(wù)成本，加快企業(yè)資本累積，因此注冊(cè)香港公司成了許多跨境電商朋友的不二之選。
一、香港公司做賬審計(jì)
據(jù)香港公司法及稅務(wù)條例規(guī)定，香港有限公司無(wú)論是否有利潤(rùn)，每年都必須做賬審計(jì)（又稱(chēng)香港公司核數(shù)），向股東、董事及稅務(wù)局申報(bào)公司的財(cái)務(wù)狀況，這是公司的基本責(zé)任。
審計(jì)報(bào)告除了向稅務(wù)局交代，對(duì)公司與政府打交道有良好的促進(jìn)作用外，對(duì)將來(lái)要融資、借貸等，審計(jì)報(bào)告也是一份最主要的證據(jù)，足以向融資對(duì)象說(shuō)明你公司的財(cái)務(wù)狀況。
因此，香港公司做賬審計(jì)對(duì)香港公司來(lái)說(shuō)是十分重要且必要。
二、長(zhǎng)期零申報(bào)有可能面臨嚴(yán)重處罰
但在實(shí)際操作中，有不少人認(rèn)為香港公司只是拿來(lái)收支外幣而沒(méi)有產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性的銷(xiāo)售行為，因此往往會(huì)選擇零申報(bào)。
隨著2023年1月1日crs的實(shí)施，中國(guó)大陸居民自2023年7月1日在香港開(kāi)立的個(gè)人賬戶(hù)、公司賬戶(hù)信息，都將進(jìn)入香港稅務(wù)機(jī)關(guān)之掌握范圍。
此前稅務(wù)申報(bào)是零申報(bào)以及沒(méi)有出示審計(jì)報(bào)告的公司將會(huì)被當(dāng)做經(jīng)營(yíng)異常并被列入重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，情節(jié)嚴(yán)重者還會(huì)受到香港政府凍結(jié)在港資產(chǎn)、凍結(jié)銀行賬戶(hù)、追繳三倍罰稅款、甚至坐牢的嚴(yán)重處罰。
1、香港公司長(zhǎng)期零申報(bào)，可能引來(lái)香港稅務(wù)局和相關(guān)銀行的關(guān)注。
當(dāng)公司被香港稅務(wù)局稽查，有可能被要求補(bǔ)交審計(jì)報(bào)告和重新報(bào)稅；對(duì)于不配合者，有可能直接被稅務(wù)局吊銷(xiāo)公司執(zhí)照以及關(guān)閉銀行賬戶(hù)。
同時(shí)，相關(guān)銀行也在不定期排查銀行賬戶(hù)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)公司賬戶(hù)存在大金額交易或者存在收款即轉(zhuǎn)賬情況下，會(huì)要求公司出具會(huì)計(jì)表報(bào)和審計(jì)報(bào)告，一旦發(fā)現(xiàn)公司賬戶(hù)經(jīng)營(yíng)異常則極有可能被銀行關(guān)閉賬戶(hù)。
2、公司未如實(shí)申報(bào)，而故意采取“零申報(bào)”，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，也會(huì)付出巨大代價(jià)。
根據(jù)稅務(wù)局2023年10月發(fā)布的最新的《報(bào)稅指南》，如未如實(shí)申報(bào)公司稅務(wù)，將會(huì)面臨以下處罰：
（1）立刻凍結(jié)公司銀行賬號(hào)和資金，以及公司其他在港資產(chǎn);
（2）任何人士如無(wú)合理辯解而提交不真確的報(bào)稅表，即屬違法，但稅務(wù)局局長(zhǎng)可按行政上的安排處以處罰;
（3）提交不真確報(bào)稅表意圖瞞稅是嚴(yán)重的違法行為。
德強(qiáng)商務(wù)|香港公司做賬審計(jì)
三、審計(jì)報(bào)稅方式
香港公司報(bào)稅方式是根據(jù)在香港有無(wú)經(jīng)營(yíng)而進(jìn)行報(bào)稅，報(bào)稅的方式有兩種：1.香港公司零申報(bào) 2香港公司做賬審計(jì)(香港會(huì)計(jì)師出具核數(shù)（審計(jì)）報(bào)告遞交香港稅務(wù)部門(mén))
若在一個(gè)財(cái)務(wù)年度內(nèi)，公司在香港無(wú)經(jīng)營(yíng)，則該年度可向政府申請(qǐng)零申報(bào)，即無(wú)營(yíng)運(yùn)，申請(qǐng)免于做賬、核數(shù)審計(jì)和繳納稅款；反之則需要出具核數(shù)（審計(jì)）報(bào)告遞交香港稅務(wù)部門(mén)。一般而言，零申報(bào)只適合成立后還沒(méi)開(kāi)始實(shí)質(zhì)性經(jīng)營(yíng)的公司。
如何判斷公司有無(wú)營(yíng)運(yùn)？
針對(duì)離岸操作的香港公司主要是三個(gè)方面：
1.是否有開(kāi)立銀行賬戶(hù)，賬戶(hù)有是否有資金流動(dòng)。
2.是否同香港本地有商業(yè)往來(lái)。
3.是否在香港海關(guān)報(bào)關(guān)，在政府機(jī)構(gòu)有無(wú)經(jīng)營(yíng)記錄。
以上三種情況，只要符合其中一種即可視為有經(jīng)營(yíng)，就需要正規(guī)做賬審計(jì)
【第11篇】香港離岸公司更改銀行賬戶(hù)
香港公司的轉(zhuǎn)讓通常是由于股東之間的分歧或經(jīng)營(yíng)者的不良經(jīng)營(yíng)而導(dǎo)致必須出售或取消。然而，但許多客人由于在出售前害怕自己開(kāi)過(guò)銀行賬戶(hù)出售掉會(huì)影響到董事及公司股東卻不想操作流程轉(zhuǎn)讓辦理手續(xù)。事實(shí)上，出售香港公司并不像你想的那么簡(jiǎn)單。香港公司的轉(zhuǎn)讓是一個(gè)重要的程序。如果操作過(guò)程出錯(cuò)，不僅會(huì)造成額外的麻煩，還會(huì)造成巨額罰款。接下來(lái)我來(lái)告訴大家香港公司銀行賬戶(hù)的轉(zhuǎn)移應(yīng)該特別注意什么？
香港公司在轉(zhuǎn)讓時(shí)，應(yīng)該特別注意哪些方面？
首先我們都必須了解香港公司轉(zhuǎn)讓的特定類(lèi)型的隱患:
a 銀行賬戶(hù)操作和管理的細(xì)節(jié)
銀行賬戶(hù)運(yùn)營(yíng)管理具體指銀行賬戶(hù)中的資金流量，用以判斷本公司轉(zhuǎn)讓后的費(fèi)用。例如，貴香港公司收集的賬戶(hù)來(lái)自香港，金額相對(duì)較大。此后，由于該銀行賬戶(hù)的情況，公司只能在實(shí)際報(bào)稅后才能運(yùn)營(yíng)和管理，這將導(dǎo)致第三方買(mǎi)方降低購(gòu)買(mǎi)該公司的成本。最后，香港公司必須在首次實(shí)際報(bào)稅后每年進(jìn)行實(shí)際報(bào)稅，這將增加第三方買(mǎi)家的經(jīng)營(yíng)管理成本。
b 公司的運(yùn)營(yíng)細(xì)節(jié)
香港公司的經(jīng)營(yíng)聲譽(yù)和香港公司會(huì)計(jì)處理的具體情況。如果第三方買(mǎi)家在購(gòu)買(mǎi)后不需要更改公司名稱(chēng)，那前期該公司名稱(chēng)在市場(chǎng)上不能有口碑上的壞消息，及違法消息。賬務(wù)處理層面一般是指公司是否欠其他公司的財(cái)務(wù)，在初步經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中是否與其他公司簽訂了合同，是否沒(méi)有支付過(guò)賬款的具體情況
轉(zhuǎn)讓的公司帶銀行賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)該注意哪些方面？
1、檢查公司是否欠下所有債務(wù)和政府開(kāi)支，并檢查公司是否干凈。
2、調(diào)查核實(shí)公司是否真實(shí)，檢查公司注冊(cè)證書(shū)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
3、務(wù)必辦理轉(zhuǎn)股手續(xù)，并將股票轉(zhuǎn)讓給買(mǎi)方。這務(wù)必要變更的；
4、如有必要，還可以做名稱(chēng)更改，會(huì)造成費(fèi)用和再次做章。換名字比換股票和董事慢。
5、請(qǐng)務(wù)必重新申請(qǐng)銀行賬戶(hù)，到銀行存留親筆簽字轉(zhuǎn)讓所有辦理手續(xù)1-3個(gè)工作日左右申辦完成；
6、如果香港公司設(shè)立了離岸賬戶(hù)，新董事應(yīng)記得將公司文件和更改后的信息帶到銀行，以改變操作程序。
7、公司的董事也必須更換，這項(xiàng)一定務(wù)必變更，并且董事具備執(zhí)行權(quán)。
小提示
您轉(zhuǎn)移公司和銀行賬戶(hù)存在風(fēng)險(xiǎn)，尤其是當(dāng)銀行賬戶(hù)被包括在內(nèi)時(shí)，了解是否存在債務(wù)或銀行賬戶(hù)是否被非法交易非常重要。香港公司轉(zhuǎn)移銀行賬戶(hù)容易引發(fā)銀行賬戶(hù)糾紛。由于轉(zhuǎn)讓后，如果董事公司的股東不變更銀行賬戶(hù)，將會(huì)引發(fā)銀行賬戶(hù)糾紛。如果要進(jìn)行轉(zhuǎn)讓?zhuān)詈迷谔幹棉D(zhuǎn)讓公司之前先處置香港公司賬戶(hù)。
如果您對(duì)“銀行開(kāi)戶(hù)”感興趣，可以直接登錄“卓瑞咨詢(xún)集團(tuán)”官網(wǎng)進(jìn)行查看，直接在官網(wǎng)上留言說(shuō)明你要辦理的業(yè)務(wù)，我們會(huì)第一時(shí)間回復(fù)；或者直接微信搜索“卓瑞咨詢(xún)集團(tuán)”公眾號(hào)進(jìn)行詢(xún)問(wèn)；您也可以聯(lián)系我們的全球免費(fèi)服務(wù)熱線(xiàn)：400-092-8599；當(dāng)然，如果您方便，也可以直接來(lái)我司進(jìn)行實(shí)地考察！
【第12篇】外貿(mào)香港離岸賬戶(hù)
相信大家都能感覺(jué)到，近幾年不斷有離岸賬戶(hù)被封停，現(xiàn)在去香港開(kāi)通一個(gè)離岸賬戶(hù)，已經(jīng)十分困難了。
確實(shí)，在近幾年全球反避稅、反洗錢(qián)的大形勢(shì)下，香港許多銀行都開(kāi)始對(duì)離岸賬戶(hù)進(jìn)行清理。據(jù)公布信息，從2023年到現(xiàn)在，全球離岸賬戶(hù)的數(shù)目下降超過(guò)34%，crs金融賬戶(hù)涉稅信息交換的實(shí)施是大批賬戶(hù)被封停的主要原因，僅是恒生銀行清理/關(guān)停的離岸賬戶(hù)就超過(guò)1萬(wàn)個(gè)。
（注： crs是一個(gè)對(duì)稅收居民金融賬戶(hù)信息進(jìn)行交換的準(zhǔn)則，旨在通過(guò)加強(qiáng)全球稅收合作提高稅收透明度，打擊利用跨境金融賬戶(hù)逃避稅的行為。目前已有93個(gè)國(guó)家/地區(qū)與中國(guó)crs“配對(duì)”成功，幾乎涵蓋了所有“稅務(wù)天堂”，如瑞士、開(kāi)曼、百慕大、巴拿馬等。加入cra的國(guó)家/地區(qū)與中國(guó)“配對(duì)”之后，會(huì)互換稅務(wù)信息，也就是說(shuō)，用戶(hù)在“配對(duì)”國(guó)開(kāi)設(shè)的離岸賬戶(hù)，其資金信息將會(huì)全部傳回中國(guó)。 ）
除了涉嫌洗錢(qián)和長(zhǎng)期不活躍的“僵尸賬戶(hù)”被封停外，不少正常使用的賬戶(hù)也被無(wú)故封停。擁有離岸賬戶(hù)的外貿(mào)商家在收到海外匯款時(shí)，需要提供許多資料證明資金來(lái)源于正常貿(mào)易，而銀行要投入大量的人力與時(shí)間成本審核每筆匯款。如果銀行沒(méi)有把控好資金安全的關(guān)口，被查出有資金有涉嫌洗錢(qián)等問(wèn)題，那么銀行將要面臨上百萬(wàn)的罰款。
為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也為了降低審核成本，部分銀行或會(huì)直接關(guān)停大批中小客戶(hù)的離岸賬戶(hù)。畢竟，中小外貿(mào)企業(yè)的交易金額一般不會(huì)特別大，且存款時(shí)間短，銀行對(duì)于這類(lèi)業(yè)務(wù)一般不會(huì)過(guò)于熱情，甚至?xí)罂蛻?hù)存款一定金額或購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，才能進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。
可以確定的是，離岸賬戶(hù)將來(lái)的趨勢(shì)一定是越加嚴(yán)格，開(kāi)戶(hù)門(mén)檻也會(huì)越來(lái)越高。那么賬戶(hù)被封、又未成功開(kāi)通新賬戶(hù)的外貿(mào)人接下來(lái)又該如何應(yīng)對(duì)？
或許有的外貿(mào)商家已經(jīng)聽(tīng)或接觸過(guò)第三方支付機(jī)構(gòu)推出的電子離岸賬戶(hù)了。在大批實(shí)體離岸賬戶(hù)不斷被封停的當(dāng)下，這些由第三方支付機(jī)構(gòu)推出的電子離岸賬戶(hù)，正以活躍的姿態(tài)出現(xiàn)在市場(chǎng)上。
“電子離岸賬戶(hù)到底是什么”、“和傳統(tǒng)實(shí)體賬戶(hù)有什么區(qū)別”、以及“電子離岸賬戶(hù)是否安全”，想必是大多數(shù)外貿(mào)人對(duì)離岸賬戶(hù)最想了解的問(wèn)題。
實(shí)際上，目前市場(chǎng)上第三方支付機(jī)構(gòu)所推出的電子離岸賬戶(hù)，也屬于銀行的跨境收款產(chǎn)品，用戶(hù)的貿(mào)易資金走的依然是銀行的收款通道。和傳統(tǒng)離岸賬戶(hù)不同的是，銀行提供收款通道，第三方支付機(jī)構(gòu)則負(fù)責(zé)前端的資料審核和門(mén)檻把控，審核用戶(hù)資金是否為正常貿(mào)易資金，審核通過(guò)后再把電子離岸賬戶(hù)下放到用戶(hù)賬號(hào)上。
這種合作方式的好處在于，首先銀行方可以節(jié)省許多審核時(shí)間和成本，第三方支付機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)中小外貿(mào)企業(yè)的門(mén)檻審核，但不接觸資金，貿(mào)易資金在銀行端口進(jìn)行處理，從而保證用戶(hù)資金安全。
其次，銀行不再點(diǎn)對(duì)面對(duì)接多個(gè)用戶(hù)，而是與第三方支付機(jī)構(gòu)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)對(duì)接，開(kāi)戶(hù)、審批、入賬等流程效率明顯提高，這也是為什么電子離岸賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)周期、審核周期、資金入賬等時(shí)間會(huì)快很多。
對(duì)于外貿(mào)人而言，電子離岸賬戶(hù)帶來(lái)的好處是不用親自去到香港面簽、無(wú)需購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品、無(wú)開(kāi)戶(hù)費(fèi)用等，并且第三方支付機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)電子離岸賬戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，正常貿(mào)易的用戶(hù)不必再擔(dān)心離岸賬戶(hù)哪天會(huì)突然被無(wú)故停封。
相對(duì)的，為了保證資金來(lái)源安全，用戶(hù)在申請(qǐng)/使用電子離岸賬戶(hù)時(shí)，需要提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、貿(mào)易訂單、物流憑證、invoice等較多資料，證明資金來(lái)源于正常貿(mào)易。不同的支付機(jī)構(gòu)需要的審核資料略有不同，不過(guò)一般都能在正常貿(mào)易過(guò)程中獲得。
按目前的狀況來(lái)看，離岸賬戶(hù)的形勢(shì)會(huì)越來(lái)越嚴(yán)峻，仍能正常使用賬戶(hù)的外貿(mào)商們且用且珍惜，畢竟賬戶(hù)突然被停封的情況時(shí)有發(fā)生。較為穩(wěn)妥的方法，還是準(zhǔn)備一個(gè)備用賬號(hào)以備不時(shí)之需。而主打安全、便捷的電子離岸賬戶(hù)，在這種局勢(shì)下是否能打出一番天地尚未可知。不可否認(rèn)的是，在目前難開(kāi)戶(hù)、易關(guān)戶(hù)的大環(huán)境下，身兼多種優(yōu)勢(shì)的電子離岸賬戶(hù)將會(huì)吸引到越來(lái)越多外貿(mào)人的關(guān)注。
【第13篇】香港離岸賬戶(hù)報(bào)稅
香港公司零申報(bào)是報(bào)稅的一種方式，離岸豁免是合理避稅的一種手段，如果企業(yè)沒(méi)有賬戶(hù)或者沒(méi)有任何交易記錄，那么零申報(bào)也是企業(yè)避稅的一種手段。從合理避稅的角度來(lái)說(shuō)為什么都說(shuō)離岸豁免好呢？香港公司申請(qǐng)豁免的好處在哪里？到底要如何申請(qǐng)？
什么是離岸豁免
香港采用地域來(lái)源原則征稅，即只有源自香港的利潤(rùn)才須在香港課稅，而源自其他地方的利潤(rùn)則不須在香港繳納利得稅。簡(jiǎn)言之，即使在香港成立了有限公司，但如果公司業(yè)務(wù)利潤(rùn)并非來(lái)自香港，公司便可于申報(bào)香港利得稅時(shí)，同時(shí)向香港稅局申請(qǐng)離岸收入以豁免繳納香港利得稅。
確定利潤(rùn)的來(lái)源地須根據(jù)有關(guān)個(gè)案的事實(shí)而決定，所以并無(wú)一個(gè)可以概括適用于各種不同情況的通則。利潤(rùn)是否于香港產(chǎn)生或得自香港，是由利潤(rùn)的性質(zhì)及產(chǎn)生有關(guān)利潤(rùn)的交易的性質(zhì)所決定。
所以香港公司在稅務(wù)上應(yīng)做出怎樣的安排才能完全符合離岸收入的利得稅豁免要求，香港稅局并未有明確的規(guī)定。
如果申請(qǐng)成功，便不必為離岸收入繳交利得稅。符合香港公司條例及稅務(wù)條例中，對(duì)公司賬目進(jìn)行審計(jì)的規(guī)定。
哪些香港公司可申請(qǐng)離岸豁免
1、供應(yīng)商和客戶(hù)均不是香港客商；
2、訂單的簽署過(guò)程均不在香港發(fā)生；
3、貨物未在香港發(fā)生報(bào)關(guān)、收發(fā)貨等；
4、未在香港有實(shí)體的辦公室和聘請(qǐng)香港員工；
5、未在香港政府留有任何經(jīng)營(yíng)記錄等。
申請(qǐng)稅務(wù)豁免所需材料
1、納稅公司的所有收入（包括境內(nèi)和境外），都需要呈報(bào)。
2、法律規(guī)定，所有在香港成立的有限公司，都需要進(jìn)行審計(jì)。
3、應(yīng)繳稅款應(yīng)要根據(jù)香港稅務(wù)機(jī)制去計(jì)算。需包括下列2份文件：提供一份組織圖，以顯示香港和香港以外地方的運(yùn)作詳情；提供一份交易流程圖，說(shuō)明公司如何去處理海外業(yè)務(wù)收入，以貿(mào)易公司為例，申請(qǐng)需要的文件包括但不限于：
1）公司組織結(jié)構(gòu)：包括員工名字、職位、職責(zé)。
2）產(chǎn)品：買(mǎi)的是什么產(chǎn)品，產(chǎn)品清單。
3）購(gòu)貨與銷(xiāo)貨：供應(yīng)商與顧客尋找方法；議價(jià)方法（如郵件議價(jià)）；合同簽訂地點(diǎn)和負(fù)責(zé)職員，是否為香港公司或關(guān)聯(lián)公司（如適用）；至少前5大供應(yīng)商與顧客的交易金額、名稱(chēng)、地址及貴司負(fù)責(zé)職員（出差地點(diǎn)、時(shí)間、出差票據(jù)等）；庫(kù)存地點(diǎn)（如適用）；所有交易之協(xié)議、發(fā)票、合同、報(bào)關(guān)單或收發(fā)貨單、信用證、保險(xiǎn)、運(yùn)輸單據(jù)、電郵、傳真等。
4）收付款方式：t/t，現(xiàn)金往來(lái)，信用證或其他途徑。
注意，如果稅務(wù)豁免申請(qǐng)時(shí)所提交的資料不充足。稅務(wù)局會(huì)向申請(qǐng)人（公司）發(fā)信要求更多資料證明。
申請(qǐng)離岸豁免的流程
1、做賬審計(jì)報(bào)稅
2、將經(jīng)審計(jì)報(bào)表和報(bào)告交給稅局，遞交申請(qǐng)
3、稅務(wù)局發(fā)出離岸問(wèn)題信件
4、撰寫(xiě)回復(fù)信件及相關(guān)資料交給稅局
5、稅局下發(fā)審批結(jié)果
對(duì)于稅務(wù)局提出的所有問(wèn)題，必須在一定期限內(nèi)(一般為一個(gè)月)回復(fù)。如果稅務(wù)局同意公司的運(yùn)作屬離岸操作，就會(huì)發(fā)出豁免同意書(shū)。
一般在稅務(wù)局發(fā)出豁免同意書(shū)后2至3年內(nèi)，稅務(wù)局不會(huì)再向公司提出查問(wèn)，但稅務(wù)局擁有最終決定權(quán)。其后，稅務(wù)局會(huì)不定期每數(shù)年要求公司重新提交文件。
離岸豁免的優(yōu)勢(shì)之一就是，只要離岸公司的業(yè)務(wù)沒(méi)有改變，在稅務(wù)局的慣常做法下，申請(qǐng)離岸豁免一次便可，不需要每年都持續(xù)申請(qǐng)。
對(duì)于公司來(lái)講，離岸經(jīng)營(yíng)是最好的經(jīng)營(yíng)模式，所以如果公司確實(shí)屬于離岸經(jīng)營(yíng)，而不管是否盈利(無(wú)營(yíng)運(yùn)除外)，建議公司在第一次做賬審計(jì)的時(shí)候就申請(qǐng)離岸豁免，因?yàn)槎悇?wù)局認(rèn)為一家規(guī)范經(jīng)營(yíng)公司的營(yíng)運(yùn)模式不會(huì)隨意更改，所以第一年申請(qǐng)成功幾率遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于以后做賬審計(jì)再申請(qǐng)。
離岸豁免是香港公司安全保險(xiǎn)的避稅方式，雖然每年都要做賬審計(jì)，但是比起強(qiáng)行零申報(bào)來(lái)說(shuō)，這種方式?jīng)]有后顧之憂(yōu)，不用時(shí)時(shí)擔(dān)心稅局會(huì)查賬，也不用擔(dān)心需要補(bǔ)稅。
【第14篇】香港離岸賬戶(hù)怎么開(kāi)通
離岸銀行開(kāi)戶(hù)流程：
1、客戶(hù)到香港匯豐、恒生等各大銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)填寫(xiě)申請(qǐng)表。
2、提交申請(qǐng)后等待審核結(jié)果（一般一周內(nèi)會(huì)有答復(fù)）。
3、通過(guò)審批的申請(qǐng)人將得到通知前往指定柜臺(tái)銀行卡和網(wǎng)銀密碼器。（注意：此步驟需要攜帶身份證件原件及復(fù)印件）。
4、收到卡號(hào)和登錄密碼器的申請(qǐng)人可自行登陸網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳進(jìn)行激活使用；未獲得上網(wǎng)權(quán)限的用戶(hù)需客服人員開(kāi)通網(wǎng)絡(luò)功能后方可正常使用。
5、如用戶(hù)已持有國(guó)內(nèi)信用卡且信用良好可直接綁定該行儲(chǔ)蓄卡和借記卡在內(nèi)地消費(fèi)結(jié)算時(shí)使用；（注：如果已有其他行的信用卡或存款證明請(qǐng)?zhí)崆白稍?xún)相關(guān)工作人員是否能夠直接綁定的。）
6、完成以上操作后可持本人有效證件去當(dāng)?shù)赝鈪R管理局換領(lǐng)新的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)許可證即可開(kāi)始交易啦！
注意事項(xiàng)：
1、在開(kāi)立海外帳戶(hù)前確保您有足夠的資金用于支付您的費(fèi)用或者購(gòu)買(mǎi)商品和服務(wù)。
2、如果您沒(méi)有足夠的美元來(lái)滿(mǎn)足這些需求，我們建議您先開(kāi)設(shè)一個(gè)本地戶(hù)口以便以后繼續(xù)投資理財(cái)。
3、為了方便您在大陸以外的購(gòu)物和使用電子服務(wù)，請(qǐng)您務(wù)必提供一張有效的雙幣種信用卡以作為收款工具并確認(rèn)其有效期至少為1年半。
4、如您已經(jīng)擁有任何類(lèi)型的境外旅行支票并且尚未過(guò)期則無(wú)需另外開(kāi)具發(fā)票，但若要收取額外手續(xù)費(fèi)的話(huà)則需要出具相關(guān)的票據(jù)憑證。
5、由于不同的法律體系不盡相同，因此對(duì)于某些特殊用途的開(kāi)戶(hù)條件可能有所不同，例如有些規(guī)定要求外國(guó)人在該國(guó)境內(nèi)有合法居留身份才能開(kāi)辦賬號(hào)等等。
如何注冊(cè)美國(guó)b2c網(wǎng)站？
1. 注冊(cè)域名/網(wǎng)址：
首先你需要有一個(gè)英文名字或者是英文名，是簡(jiǎn)單好記的那種哦~當(dāng)然你也可以用拼音代替，不過(guò)是有一定的含義的哦~因?yàn)楹芏嗟娜硕紩?huì)習(xí)慣于看一些比較長(zhǎng)的單詞呢～所以如果你想要你的店鋪在更加容易被人記住的話(huà)不妨選擇一個(gè)有內(nèi)涵一點(diǎn)的名稱(chēng)吧。
2. 開(kāi)通虛擬主機(jī)：
有了域名之后就可以選擇一個(gè)合適的空間了喲～一般來(lái)說(shuō)都是用的vps服務(wù)器了呢，這樣既不會(huì)占用太大的內(nèi)存又不會(huì)影響網(wǎng)速的呢～而且還可以根據(jù)不同的流量大小來(lái)選擇合適大小的硬盤(pán)容量呢。
3. 購(gòu)買(mǎi)商業(yè)保險(xiǎn)：
在美國(guó)開(kāi)店是需要買(mǎi)商業(yè)保險(xiǎn)的唷 。
【第15篇】香港離岸賬戶(hù)時(shí)間
開(kāi)戶(hù)前還是要搞清楚什么是香港銀行賬戶(hù)和離岸賬戶(hù)，就香港公司來(lái)說(shuō)香港銀行賬戶(hù)也被稱(chēng)為香港本地賬戶(hù)，是指香港本地銀行開(kāi)設(shè)的賬戶(hù)。而離岸賬戶(hù)則是指非香港本地銀行開(kāi)設(shè)的賬戶(hù)。
本地賬戶(hù)有銀行卡，可以在國(guó)內(nèi)取現(xiàn)金;而離岸賬戶(hù)只是一個(gè)賬號(hào)，不能在國(guó)內(nèi)取現(xiàn)金，只能網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬結(jié)匯。相對(duì)來(lái)說(shuō)，本地賬戶(hù)是比較有優(yōu)惠的。
注：本平臺(tái)摘錄或轉(zhuǎn)載于第三方的信息（包括文章、圖片等）會(huì)標(biāo)明作品來(lái)源和作者，無(wú)法查明作者的，將標(biāo)明獲取途徑，如權(quán)利人認(rèn)為內(nèi)容侵犯其著作權(quán)，請(qǐng)書(shū)面告知，本平臺(tái)將及時(shí)審查并刪除被侵權(quán)的內(nèi)容。其他任何媒體、網(wǎng)站或個(gè)人如需轉(zhuǎn)載本平臺(tái)內(nèi)容，請(qǐng)注明信息來(lái)源。免責(zé)聲明：政策隨時(shí)變化，注意文章時(shí)效性，本文刊載所有內(nèi)容僅供提供信息交流和業(yè)務(wù)探討而非提供法律建議目的使用，不代表任何監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立場(chǎng)和觀點(diǎn)。不承擔(dān)任何由于內(nèi)容的合法性及真實(shí)性所引起的爭(zhēng)議和法律責(zé)任
【第16篇】香港離岸賬戶(hù)的優(yōu)缺點(diǎn)
離岸帳戶(hù)指的是企業(yè)在注冊(cè)地以外的國(guó)家或地區(qū)的銀行開(kāi)立的賬戶(hù),如香港企業(yè)在香港地區(qū)以外的銀行開(kāi)立的帳戶(hù)就叫離岸帳戶(hù)。
為什么要開(kāi)設(shè)香港離岸賬戶(hù)？
對(duì)于中國(guó)大陸的企業(yè)家來(lái)說(shuō)，開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)最好的選擇便是香港內(nèi)本地銀行。香港毗鄰大陸，容面向海外，同時(shí)又是世界知名的金融和貿(mào)易中心。香港本地的匯豐銀行、恒生銀行在全球的知名度都很高。
而香港并沒(méi)有外匯管制措施，可以方便的接收、調(diào)撥賬戶(hù)資金。用香港本地賬號(hào)發(fā)出的信用證，也較容易被世界其他國(guó)家的銀行接受。香港公司的注冊(cè)程序、后期維護(hù)、經(jīng)營(yíng)成本均占優(yōu)勢(shì)。加之臨近大陸，語(yǔ)言習(xí)慣基本相同，人員來(lái)往也非常方便。因此，在香港開(kāi)立本地賬戶(hù)，進(jìn)行外匯相關(guān)業(yè)務(wù)非常有優(yōu)勢(shì)。
開(kāi)設(shè)香港離岸賬戶(hù)有啥用處？
1、資金調(diào)撥自由
客戶(hù)的離岸賬戶(hù)即等同于在境外銀行開(kāi)立的賬戶(hù)，可以從離岸賬戶(hù)上自由調(diào)撥資金，不受?chē)?guó)內(nèi)外匯管制。
2、存款利率、品種不受限制
存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，比境外銀行同類(lèi)存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款，可根據(jù)客戶(hù)需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。
3、免征存款利息稅
中國(guó)政府對(duì)離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實(shí)際凈收益更為可觀。
4、提高境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營(yíng)效率
可充分利用銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時(shí)具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點(diǎn)，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。
5、境內(nèi)操控，境外運(yùn)作
可以通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行對(duì)離岸賬戶(hù)的操作。
瑞豐德永（richful deyong）2008年始創(chuàng)于香港，系卓佳(tricor)集團(tuán)成員，是亞洲具有領(lǐng)先地位的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。在全球21個(gè)國(guó)家/地區(qū)47個(gè)城市設(shè)有辦事處，擁有2500多名員工，服務(wù)超過(guò)30000多客戶(hù)，1300間香港聯(lián)交所上市公司，500間新加坡和馬來(lái)西亞上市公司，名列財(cái)富雜志500強(qiáng)企業(yè)超40%及眾多跨國(guó)知名公司。
