現(xiàn)金管理的原則是什么（15篇）

【第1篇】現(xiàn)金管理的原則是什么

現(xiàn)金管理的基本原則：

開戶單位庫存現(xiàn)金一律實行限額管理。

不準(zhǔn)擅自坐支現(xiàn)金。坐支現(xiàn)金容易打亂現(xiàn)金收支渠道，不利于開戶銀行對企業(yè)的現(xiàn)金進(jìn)行有效的監(jiān)督和管理。

企業(yè)收入的現(xiàn)金不準(zhǔn)作為個人儲蓄存款存儲。

收入現(xiàn)金應(yīng)及時送存銀行，企業(yè)的現(xiàn)金收入應(yīng)于當(dāng)天送存開戶銀行，確有困難的，應(yīng)由開戶銀行確定送存時間。

嚴(yán)格按照國家規(guī)定的開支范圍使用現(xiàn)金.結(jié)算金額超過起點的，不得使用現(xiàn)金。

不準(zhǔn)編造用途套取現(xiàn)金。企業(yè)在國家規(guī)定的現(xiàn)金使用范圍和限額內(nèi)需要現(xiàn)金，應(yīng)從開戶銀行提取，提取時應(yīng)寫明用途，不得編造用途套取現(xiàn)金。

企業(yè)之問不得相互借用現(xiàn)金。

【第2篇】什么叫現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品

現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品是說可以提供現(xiàn)金管理服務(wù)的理財產(chǎn)品，這種產(chǎn)品的特點是流動性強(qiáng)、風(fēng)險較低、收益穩(wěn)定。舉例來說，貨幣基金就屬于現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品。它支持隨時申購與贖回，并且主要投資于固定收益類金融項目，風(fēng)險性低收益穩(wěn)健。

另外現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品通常是作為活期儲蓄的替代品，用來管理閑置資金還是不錯的。

【第3篇】現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品的缺點是什么

銀行現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品具有期限短、交易靈活、風(fēng)險低等特點，但是也存在缺點：

1、一些高級管理人員存在挪用該資金的風(fēng)險；

2、一些現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品可能存在設(shè)計不合理、服務(wù)合同不完善、單方面修改合同、服務(wù)質(zhì)量不規(guī)范等情況；

3、理財收益偏低，僅適合保守或謹(jǐn)慎型投資者。

【第4篇】如何進(jìn)行現(xiàn)金流管理

企業(yè)的現(xiàn)金流管理對于企業(yè)來說是非常重要的，因為企業(yè)的現(xiàn)金流等同于企業(yè)的命脈，如果企業(yè)的現(xiàn)金流出現(xiàn)問題，就有可能會導(dǎo)致企業(yè)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展無法正常的維持，從而導(dǎo)致企業(yè)宣布破產(chǎn)到底，所以企業(yè)一定要重視現(xiàn)金流管理的問題。今天一起了解一下。

1. 制定月度現(xiàn)金流量表。企業(yè)每個月最好編制月度新進(jìn)流量表，這樣企業(yè)管理者可以更加直觀的看到企業(yè)現(xiàn)金的具體狀況，也就可根據(jù)實際的情況來做出相應(yīng)的調(diào)整。例如當(dāng)企業(yè)的現(xiàn)金情況比較富裕時，企業(yè)就可以選擇一些項目來進(jìn)行投資，當(dāng)企業(yè)的現(xiàn)金處在負(fù)債時，企業(yè)也可以及時的籌集，避免企業(yè)的現(xiàn)金流出現(xiàn)斷裂的情況。

2. 制定企業(yè)現(xiàn)金使用計劃。企業(yè)現(xiàn)金流是有限的，但是企業(yè)需要用錢的地方非常的多，企業(yè)的管理者應(yīng)該對企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動進(jìn)行等級區(qū)分，哪些是比較著急的，哪些經(jīng)濟(jì)活動是可以緩一下的，把企業(yè)的現(xiàn)金用在最需要資金的經(jīng)濟(jì)活動當(dāng)中。

3. 刪減不必要的開支。刪減企業(yè)的不必要開支，例如一些企業(yè)在創(chuàng)業(yè)初期，就購進(jìn)大量的設(shè)備，就有可能回導(dǎo)致企業(yè)的現(xiàn)金流不足以維持企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動。但是其實設(shè)備不一定要花費大量的現(xiàn)金去購買的，還可以進(jìn)行租賃，這樣就可以給企業(yè)省下一筆不必要的支出。不止是剛建立的企業(yè)是這樣，發(fā)展中的企業(yè)也是一樣的。

4. 準(zhǔn)備企業(yè)應(yīng)急資金。企業(yè)的管理者在平時就可以準(zhǔn)備一些企業(yè)的應(yīng)急資金。應(yīng)急資金是一定要準(zhǔn)備的，不然如果企業(yè)在經(jīng)濟(jì)運營當(dāng)中一旦出現(xiàn)什么問題，導(dǎo)致現(xiàn)金流無法回流，企業(yè)就會直接面臨破產(chǎn)倒閉的問題。但是如果企業(yè)平時有準(zhǔn)備應(yīng)急資金，遇到這種情況就能啟用應(yīng)急資金來支撐企業(yè)正常的經(jīng)濟(jì)活動，等待企業(yè)的資金回流。

【第5篇】余額寶是現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品嗎？

余額寶不是現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品，它是支付寶推出的一種資金管理服務(wù)，轉(zhuǎn)入余額寶的錢即購買了里面的貨幣基金，可享受相應(yīng)的收益。

不過，余額寶和現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品有一些相似的特點，安全性高、申贖方便、有收益。

現(xiàn)金理財類產(chǎn)品一般可以分為基金系、銀行系、券商系和信托系，不同的類型購買門檻不同。

【第6篇】現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品的種類有哪一些

現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品主要分為以下四類：

1. 基金系：購買門檻低，起購金額1元，是指投資于貨幣市場上短期有價證券的一種基金。

2. 銀行系：1000元起購，包括開放式無固定期限產(chǎn)品和封閉式超短期理財產(chǎn)品。

3. 券商系：1萬元起購，證券公司提供債券作為質(zhì)押物融入資金，客戶于回購日收回資金并獲得收益。

4. 信托系：購買門檻高，100萬起，分為開放式無固定期限型和開放式定期型。

【第7篇】企業(yè)應(yīng)如何加強(qiáng)庫存現(xiàn)金的管理

庫存現(xiàn)金是指企業(yè)持有可隨時用于支付的現(xiàn)金限額，存放在企業(yè)財會部門由出納人員經(jīng)管的現(xiàn)金，包括人民幣現(xiàn)金和外幣現(xiàn)金。它是企業(yè)流動性最強(qiáng)的資產(chǎn)，對于維持企業(yè)正常的生產(chǎn)經(jīng)營管理具有重要作用，但庫存現(xiàn)金也是企業(yè)資產(chǎn)中最容易流失的資產(chǎn)，加強(qiáng)庫存現(xiàn)金管理對于企業(yè)和國家都具有重要的意義。

對于現(xiàn)金的管理，國務(wù)院頒有《現(xiàn)金管理暫行條例》，中國人民銀行頒有《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》，各企業(yè)單位應(yīng)嚴(yán)格遵照執(zhí)行。同時，應(yīng)根據(jù)本企業(yè)的具體情況，制定出相應(yīng)的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對現(xiàn)金的管理。

1、現(xiàn)金收入管理

企業(yè)的現(xiàn)金收入應(yīng)于當(dāng)日送存開戶銀行。當(dāng)日送存確有困難的，應(yīng)于次日送存開戶銀行。

2、現(xiàn)金支出的管理

企業(yè)支付現(xiàn)金，必須在有效支付范圍內(nèi)。

企業(yè)與其他單位的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，除上述規(guī)定的范圍可進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算外+都要通過銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

3、庫存現(xiàn)金限額的管理

庫存現(xiàn)金是指留存在企業(yè)出納員處的現(xiàn)金。一般情況下，企業(yè)的基本賬戶開戶銀行會根據(jù)實際需要，核定給開戶單位3～5天的日常零星開支所需的庫存現(xiàn)金限額。庫存現(xiàn)金的限額，由開戶銀行根據(jù)開戶單位的實際需要和距離銀行遠(yuǎn)近等情況核定。其限額一般按照企業(yè)3～5天日常零星開支所需現(xiàn)金確定。

遠(yuǎn)離銀行機(jī)構(gòu)或交通不便的單位可依據(jù)實際情況適當(dāng)放寬，但最多不得超過15天。超過限額的現(xiàn)金必須按規(guī)定及時送存銀行。

由于情況變化，需增加或減少庫存現(xiàn)金限額的，應(yīng)向銀行提出申請，經(jīng)銀行審查同意后才能調(diào)整庫存現(xiàn)金限額。

4、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)手續(xù)

企業(yè)的現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)應(yīng)配備專職的出納人員負(fù)責(zé)辦理，貫徹“錢賬分管”的原則，出納人員不得兼管收入、費用、債權(quán)、債務(wù)賬目的登記工作以及稽核和會計檔案的保管等。

現(xiàn)金收付前應(yīng)仔細(xì)審核收付憑證的內(nèi)容是否符合國家的有關(guān)方針、政策、法令，是否符合財經(jīng)制度的規(guī)定，是否有主管人員審核簽章及經(jīng)辦人員和證明人員的簽章，如不符合手續(xù)的，應(yīng)拒絕收付。

原則上以現(xiàn)金支出的情況，只限于小額的經(jīng)費、薪資，以及其他必須以現(xiàn)金支付的款項，而其他的付款則以銀行轉(zhuǎn)賬、支票、票據(jù)來支付。

【第8篇】庫存現(xiàn)金管理什么意思

1、庫存現(xiàn)金管理：庫存現(xiàn)金管理是指企業(yè)持有可隨時用于支付的現(xiàn)金限額，存放在企業(yè)財會部門由出納人員經(jīng)管的現(xiàn)金，包括人民幣現(xiàn)金和外幣現(xiàn)金。庫存現(xiàn)金管理與會計核算中“現(xiàn)金”科目所包括的內(nèi)容一致。

2、它是企業(yè)流動性最強(qiáng)的資產(chǎn)，對于維持企業(yè)正常的生產(chǎn)經(jīng)營管理具有重要作用，但庫存現(xiàn)金也是企業(yè)資產(chǎn)中最容易流失的資產(chǎn)，加強(qiáng)庫存現(xiàn)金管理對于企業(yè)和國家都具有重要的意義。

【第9篇】余額寶是現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品嗎

余額寶不是現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品，它是支付寶推出的一種資金管理服務(wù)，轉(zhuǎn)入余額寶的錢即購買了里面的貨幣基金，可享受相應(yīng)的收益。

不過，余額寶和現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品有一些相似的特點，安全性高、申贖方便、有收益。

現(xiàn)金理財類產(chǎn)品一般可以分為基金系、銀行系、券商系和信托系，不同的類型購買門檻不同。

【第10篇】現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品的種類有哪些

現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品主要分為以下四類：

1、基金系：購買門檻低，起購金額1元，是指投資于貨幣市場上短期有價證券的一種基金；

2、銀行系：1000元起購，包括開放式無固定期限產(chǎn)品和封閉式超短期理財產(chǎn)品；

3、券商系：1萬元起購，證券公司提供債券作為質(zhì)押物融入資金，客戶于回購日收回資金并獲得收益；

4、信托系：購買門檻高，100萬起，分為開放式無固定期限型和開放式定期型。

【第11篇】央行大額現(xiàn)金管理是什么意思

央行加強(qiáng)對大額現(xiàn)金存取的監(jiān)管符合當(dāng)前我國金融領(lǐng)域的需要。從一些現(xiàn)金管理試點地區(qū)的情況看，盡管大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)占總筆數(shù)均在1%左右，但現(xiàn)金存取款依然是一項相當(dāng)龐大的業(yè)務(wù)，存在不少監(jiān)管問題。而針對監(jiān)管漏洞展開的偷稅漏稅、貪污腐敗及洗錢等違法犯罪活動，則給我國正常的金融經(jīng)濟(jì)生活帶來諸多危害?？梢?，央行在河北省、浙江省和深圳市試點大額現(xiàn)金管理，是具有較強(qiáng)的金融監(jiān)管意圖或監(jiān)管指向的，而且意義重大，意味深遠(yuǎn)。

【第12篇】現(xiàn)金管理對中小企業(yè)的意義

1、現(xiàn)金管理對中小企業(yè)的意義?，F(xiàn)金管理的重要性現(xiàn)金是可以立即投入流通的交換媒介?，F(xiàn)金是企業(yè)中流動性最強(qiáng)的資產(chǎn),可以直接作為支付手段,同時也是收益性最差的資產(chǎn)。企業(yè)置存現(xiàn)金的主要目的是為了滿足交易性需要、預(yù)防性需要和投機(jī)性需要。

2、現(xiàn)金是企業(yè)生存與發(fā)展的命脈。流動的現(xiàn)金猶如企業(yè)的血液,必不可少?，F(xiàn)金流貫穿整個企業(yè)經(jīng)營的始終,沒有了現(xiàn)金流,企業(yè)就如同被抽干了血液的人體,也失去了生存的價值。因為企業(yè)的收入與支出最終都表現(xiàn)為現(xiàn)金的流入和流出,一旦大量的收入最終無法表現(xiàn)為現(xiàn)金的流入,企業(yè)就會面臨誠信危機(jī),最終被迫申請破產(chǎn)保護(hù),如韓國的大宇、美國的通用、中國的巨人等?，F(xiàn)實中投資收益率并不低,甚至是高利潤伴之以現(xiàn)金短缺,常常是困擾企業(yè)經(jīng)營者的尷尬事情。

【第13篇】現(xiàn)金管理暫行條例簡介

1、《現(xiàn)金管理暫行條例》是國務(wù)院發(fā)布的條例，已經(jīng)1988年8月16日國務(wù)院第十八次常務(wù)會議通過，并發(fā)布，自1988年10月1日起施行。

2、該條例已于2023年1月8日被中華人民共和國國務(wù)院令第588號發(fā)布的《國務(wù)院關(guān)于廢止和修改部分行政法規(guī)的決定》所修訂。

3、為改善現(xiàn)金管理，促進(jìn)商品生產(chǎn)和流通，加強(qiáng)對社會經(jīng)濟(jì)活動的監(jiān)督，制定本條例。凡在銀行和其他金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱開戶銀行）開立賬戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位和其他單位（以下簡稱開戶單位），必須依照本條例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金，接受開戶銀行的監(jiān)督。國家鼓勵開戶單位和個人在經(jīng)濟(jì)活動中，采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算，減少使用現(xiàn)金。

【第14篇】現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品的優(yōu)點是什么

現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品的優(yōu)點在于投資風(fēng)險低、安全性高，申贖方便，資金流動性近乎活期儲蓄，比較適合短期投資，注重資金安全性的保守型投資者。

另外，現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品的收益相對來說比較低，且不同類型的產(chǎn)品投資門檻有差異，其中券商系和信托系買入門檻一般為1萬元和100萬元，比較高。

【第15篇】如何做好個人現(xiàn)金流管理

個人現(xiàn)金流管理的一個重點就是如何做好活期理財，可以大概歸納為三點：

1、別著急比收益，掌握自己的節(jié)奏感，然后用合適的產(chǎn)品配合我們的步伐。

2、別小看現(xiàn)金類投資產(chǎn)品，比如貨幣類的投資品，在某些時期資產(chǎn)配置的策略叫做“現(xiàn)金為王”。

3、根據(jù)自己不同的資金用途選擇匹配的活期產(chǎn)品并且對這些活期產(chǎn)品做好了解。